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END:Bankless:一文解析 BendDAO 的挤兑危机_ALI

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时间:

来源|Bankless

编译|白泽研究院

BendDAO是一个NFT借贷协议。?

上周末,对坏账的担忧让BendDAO陷入链上挤兑风险之中,其储备一度从约18,000WETH降至不到15WETH。?

这种信贷紧缩使BendDAO陷入危机,使该项目上的贷方和借方暂时陷入困境。好消息是,在撰写本文时,该协议的储备已超过4,500WETH,因此最糟糕的混乱局面可能已经过去。?

然而,这一事件导致了投资者对更广泛的NFT生态系统的风险的悲观态度。让我们介绍一下实际发生的事情以及未来需要关注的内容。

名为“Holesky”的新以太坊测试网络将于下个月启动:金色财经报道,随着以太坊Goerli测试网将于2024年1月退役,名为“Holesky”的新以太坊测试网络将于下个月启动。该名称依然遵循以火车站命名测试网的传统,Holesky这个名字源自布拉格的一个地铁站Nádra?íHole?ovice。

尽管Holesky在设计上与Sepolia非常相似,但它的目的是更多地用于基础设施和协议开发。与此同时,Sepolia仍将是基于以太坊的应用程序的首选测试场。与Sepolia不同,Holesky将拥有固定的测试网代币供应。然而,16亿的上限仍远高于主网ETH的总供应量,目前主网ETH的总供应量约为1.2亿。[2023/8/20 18:11:03]

什么是BendDAO?

以太坊信标链验证者数量突破44万,总质押量接近1500万枚ETH:10月5日消息,据以太坊官方网站最新数据显示,以太坊信标链验证者总数量已突破44万,截止目前为440,145个。此外,以太坊总质押量达到14,893,565枚ETH。按照当前ETH价格计算,质押ETH总价值已超过198.7亿美元。[2022/10/6 18:40:23]

BendDAO是一个NFT流动性协议,即NFT借贷项目。?

借款人可以使用该平台使用7个顶级的PFPNFT集合,借出ETH,即Azuki、BAYC、CloneX、CryptoPunks、Doodles、MAYC和SpaceDoodles。?

以太坊基金会已发送2万个ETH价值1亿美元到交易所:11月12日消息,今日凌晨1点左右,Bitfinex交易所发生了以太坊多头头寸的大幅下降。一只不知名的“鲸鱼”撤回了一个总交易量达43.5万枚ETH(20亿美元)的头寸。这一数额占当时所有BitfinexETH多头头寸的80%左右。但这种保证金交易不是通过在市场上出售加密货币来平仓,而是由持有人赎回,持有人用自己的资金偿还贷方欠USDT的金额。所以并未明显影响ETH的价格。

另外一笔大额交易发生在昨日夜里11时(北京时间)左右,以太坊基金会钱包将2万枚ETH(9500万美元)转移到Kraken交易所。同样,本次交易也不会立即反映在加密货币的价格中。[2021/11/12 21:46:38]

而贷方可以将ETH存入协议的流动性池中,以尝试从借款人支付的利息中赚取收益。?

以太坊2.0质押地址余额超过610万枚:据欧科云链OKLink数据,当前以太坊2.0存款合约地址已收到6100194.0 ETH,质押量超过610万枚。[2021/7/5 0:27:59]

BendDAO相应地使用了点对点模型,这与点对点借贷方式形成鲜明对比,后者最初通过?NFTfi等项目在NFT生态系统中脱颖而出。

这种P2P方法支持BendDAO的三个主要产品:以NFT为基础的即时贷款、抵押品上市和NFT首付。

BendDAO出现挤兑

团队后来承认,BendDAO“在设置初始参数时低估了NFT在熊市中的流动性不足”。?

参数导致最近大量债务涌入DAO,这反过来又导致了我们在上周末看到的挤兑——贷方看到了坏账上升,许多人在仍有储备的情况下迅速退出以取出他们存入的ETH。?

那么,为什么NFT拍卖会失败呢?由于最初的BendDAO参数要求违约清算出价高于针对NFT的未偿债务,并且至少是该NFT当前底价的95%。由于最近许多NFT的底价下跌,许多BendDAONFT的债务超过了这些NFT的底价。此外,投标还必须锁定48小时。

这些要求使得违约拍卖对清算人越来越没有吸引力,因此BendDAO积累了越来越多的“坏账”NFT,这反过来又吓坏了许多贷方,纷纷撤资。?

BendDAO进行紧急调整

8月23日,BendDAO通过了紧急参数更新提案,将清算门槛从95%逐步降低到截至9月20日的70%。此外,DAO还同意将竞标锁定期从48小时缩短至4小时。?

最终,调整的结果将使BendDAO的清算拍卖对投标人更具吸引力,从而保持ETH健康地回流到协议中以避免坏账。?

对于投资者来说比较大的收获:在接下来的几周内,我们可能会看到BendDAO清算拍卖激增,因为BendDAO头寸违约变得越来越容易。如果您在市场上购买顶级PFPNFT,那么请注意未来几周的这些拍卖,因为可能会有一些大幅折扣的交易即将到来。?

现在恢复了吗?

在紧急调整后,BendDAO开始再次反弹,加上底价恢复,恢复了一些信心,ETH存款流回平台。?

因此,该项目能否恢复到可以偿还其仍欠的所有贷方的程度?在这一点上似乎是可能的,尽管BendDAO也不一定已经走出困境。另一方面,最近围绕BendDAO会“传染”其他NFT借贷项目和广泛的NFT生态系统的讨论被大大夸大了。?

总结

BendDAO的信贷危机表明NFT借贷行业仍处于初期阶段,虽然该领域发生了许多有趣的创新,但其中的项目仍然还是实验,它们必须经过更多的实战考验。

不幸的是,对于BendDAO及其用户来说,该协议在最初的参数不佳之后正在进行相当大范围的测试,尽管该项目可能已经解决问题,脱离这场风暴。

至少,BendDAO将成为未来其他NFT借贷项目/流动性项目的一个重要警示故事。

来源:金色财经

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