数字资产:金色观察 | 速览白宫数字资产框架以及响应拜登行政令的九份报告_HTT

9月16日，美国白宫发布了其首个负责任数字资产发展框架。该框架是对拜登总统3月行政令的回应，该行政令要求政府机构深入研究数字资产对美国经济及其消费者构成的机遇和挑战，以及对国家安全的影响。

该框架分为七个部分

包括：

保护消费者、投资者和企业

促进获得安全和可负担的金融服务

促进金融稳定，推进负责任的创新

加强美国的全球金融领导地位和竞争力

打击非法金融

探索美国中央银行数字货币(CBDC)

每个部分都针对美国应如何推进其对数字资产的响应提出了一系列建议，并基于为响应美国总统行政令而提交的九份报告。

以下是你需要了解的9份报告及其建议的详细信息：

检测、调查和起诉与数字资产相关的犯罪活动

https://www.justice.gov/ag/page/file/1535236/download

行情 | 金色盘面：BTC未确认交易数量为864笔:据btc.com数据显示：截至今日9:30，BTC未确认交易数量为864笔，较昨日同比减少34.8%，一定程度上表明市场活跃度再次下降。[2018/8/10]

这份司法部报告详细介绍了各部门和机构已经采取的打击非法使用数字资产的措施。它探讨了法律和监管框架需要如何跟上技术变革的步伐，并就这些框架如何做到这一点以加强检测、调查、起诉和以其他方式破坏利用数字资产的犯罪活动的能力提供建议。

除了这份报告之外，美国司法部还宣布建立一个全国性的数字资产协调员(DigitalAssetCoordinator，DAC)网络，该网络将致力于进一步打击非法使用数字资产带来的威胁。

货币和支付的未来

https://home.treasury.gov/system/files/136/Future-of-Mo

美国财政部针对行政令发布了三份报告，第一份涉及货币和支付的未来。本报告回应了美国是否应该开发自己的中央银行数字货币(CBDC)以及支付系统需要如何适应以确保它能够在未来几年充分服务于消费者。这包括探索使用稳定币和即时支付。该报告建议推进可能的美国CBDC的工作，鼓励使用即时支付，建议建立联邦支付监管框架，最后建议优先考虑改善跨境支付的工作。

金色独家 慢雾安全团队：有至少6种途径导致 EOS 私钥被盗:针对 EOS 私钥被盗事件，金色财经特邀请慢雾安全团队对此事进行解读，慢雾安全团队表示：EOS 投票关键期频发私钥被盗问题，慢雾安全团队综合 Joinsec Red Team 攻防经验及地下黑客威胁情报分析，可能的被盗途径有：

1、使用了不安全的映射工具，映射使用的公私钥是工具开发者(攻击者)控制的，当 EOS 主网上线后，攻击者随即 updateauth 更新公私钥；

2、映射工具在网络传输时没有使用 SSL 加密，攻击者通过中间人的方式替换了映射使用的公私钥；

3、使用了不安全的 EOS 超级节点投票工具，工具开发者(攻击者)窃取了 EOS 私钥；

4、在不安全的 EOS “主网”、钱包上导入了私钥，攻击者窃取了 EOS 私钥；

5、用户存储私钥的媒介不安全，例如邮箱、备忘录等，可能存在弱口令被攻击者登录窃取到私钥；

6、在手机、电脑上复制私钥时，被恶意软件窃取。

同时，慢雾安全团队提醒用户自查资产，可使用公钥(EOS开头的字符串)在 https://eosflare.io/ 查询关联的账号是否无误，余额是否准确。如果发现异常并确认是被盗了，可参考 EOS 佳能社区 Bean 整理的文档进行操作 https://bihu.com/article/654254[2018/6/14]

加密资产：对消费者、投资者和企业的影响

金色财经独家分析 业界对区块链阶段判断总体一致:近期对于区块链所处的位置有几种判断，是应用的元年、是互联网的1980年代、是经济的1776等等。虽然这些判断中时点上跨度很大，但都认为是行业早期。对于阶段判断的意义主要是为经济策略作准备。产业初期的技术尚不完备，需求没有被广泛发掘，政策、理论基本没有形成，成本的投入也十分巨大。产业初期判断的声音也体现了整个行业要求被保护和扶植的诉求，尽管是为了消除“中心化”的而生，追求更加透明与平等，但现在客观情况就是，区块链仍需要来自权威和中心的支持与引导。[2018/4/16]

https://home.treasury.gov/system/files/136/CryptoAsset_EO5.pdf

美国财政部的第二份报告仔细研究了加密货币以及消费者和投资者目前如何使用它们。它考虑了各方面临的风险，特别关注弱势群体。虽然明确了加密资产面临的诸多风险，例如行为和市场诚信风险、操作风险和中介风险，与传统金融产品面临的风险相同，但也明确指出加密行业面临一组独特的风险。

金色财经讯:前豆丁网CTO、比特币交易平台OKCoin创始人徐明星在完成对新三板挂牌企业华证联的收购，并于8月份正式出任董事长后，燃起了“第一把火”。10月24日，华证联发布挂牌之后的第一次股票发行方案，拟向非特定对象以2.30元-2.90元/股的价格发行不超过340万股，募资不超过986万元。[2017/10/27]

为了帮助对抗这些风险、保护消费者并促进负责任地采用加密资产，报告建议美国监管和执法机构监控加密资产部门的非法活动，并在适用的情况下执行这些法律。该报告还建议监管机构在需要限制风险时继续发布指导和规则。最后，报告建议金融扫盲和教育委员会提供有关加密资产的可靠信息。

解决数字资产非法融资风险的行动计划

https://home.treasury.gov/system/files/136/Digital-Asset-Action-Plan.pdf

顾名思义，财政部这份报告阐述了美国政府应对数字资产非法融资风险的计划。它首先全面概述了迄今为止恶意行为者如何利用数字资产，然后继续探索数字资产在此类滥用方面的各种漏洞。为了应对这些漏洞，该报告列出了一组按主题分组的详细优先行动，如下所示：

金色财经讯:CEX.com交易平台今日上线。根据CEX公告称，CEX.COM首批上架币种Qtum、OMG、TenxPAY、StatusSNT、讯链INF、CDT、0xProjectZRX、TierionTNT，以上币种已经开通充提币功能。[2017/10/27]

监控新出现的风险——包括对DeFi和NFT进行国家风险评估

改善全球AML/CFT监管和执法

更新BSA法规

加强美国对虚拟资产活动的AML/CFT监管

追究网络犯罪分子和其他非法行为者的责任

与私营部门合作

支持美国在金融支付和技术方面的领导地位

该行动计划之后发布了一份正式的征求意见稿，其中列出了财政部热衷于公众参与的问题清单。这些开放式问题涵盖一般非法金融风险，并呼吁就监管和监督、AML/CFT标准的全球实施、私营部门参与、AML/CFT解决方案和CBDC的AML/CFT控制提出建议。

?对美国中央银行数字货币系统的技术

https://www.whitehouse.gov/wp-content/uploads/2022/09/09-2022-Technical-Evaluation-US-CBDC-System.pdf

这份白宫报告探讨了如何通过由国家经济委员会和国家安全委员会牵头的跨部门进程进一步详细制定美国CBDC系统的政策目标。它考虑了美国CBDC系统的技术设计选择，并估计了构建这样一个系统的可行性。它还评估了对网络安全、隐私、客户体验和社会安全的影响。

负责任地提高美国在数字资产方面的竞争力

https://www.commerce.gov/sites/default/files/2022-09/Digital-Asset-Competitiveness-Report.pdf

在这份报告中，美国商务部探讨了美国如何加强在全球金融体系中的领导地位，并通过数字资产培养技术和经济竞争力。为此，它强调了有效监管方法、国际参与、有意义的公私伙伴关系以及数字资产领域持续研发的重要性。

?美国加密资产对气候和能源的启示

https://www.whitehouse.gov/wp-content/uploads/2022/09/09-2022-Crypto-Assets-and-Climate-Report.pdf

本报告探讨了加密资产在能源和气候变化问题上的挑战和机遇，并考虑了采用加密资产是否会阻碍美国的气候承诺和目标。它建议了解和监测加密资产对环境的影响，推进能源效率标准，鼓励交易和改善环境绩效，并在该领域进行进一步研究。

?事实说明：数字资产国际参与框架

https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0854

除了上述报告之外，美国财政部今年夏天早些时候还发布了一个框架，阐述了美国将如何与伙伴国家就数字资产进行接触。该框架将总统行政令中的政策优先事项应用于美国认为与其对数字资产的反应相关的国际参与。它列出了与以下机构的主要合作：G7、G20、金融稳定委员会、金融行动特别工作组(FATF)和埃格蒙特集团、经合组织、其他标准制定机构，如国际清算银行、国际货币基金组织和世界银行。

?如何加强国际执法合作以侦查、调查和起诉与数字资产相关的犯罪活动

https://www.justice.gov/ag/page/file/1510931/download

美国司法部在6月份发布了一份相关报告，该报告研究了最佳外国执法机构如何合作“定位和收集涉及离岸数字资产发行人、交易平台服务提供商和其他在线基础设施的电子记录和数字证据；没收并防止与犯罪有关的数字资产的进一步分发；并确定并追究利用这些技术的犯罪分子的责任。报告建议，应进一步努力建设外国同行对复杂调查的能力，改善机构之间的协调，并在正确实施国际标准的基础上促进美国与其合作伙伴之间更加统一的监管。

?下一步是什么？

在这些报告和总体框架发布之后，华盛顿出现了与数字资产未来相关的进一步活动。众议院金融服务委员会就替代支付系统对国家安全的影响举行了一次会议。

总体而言，这项大量工作将为美国机构设定未来几年的议程。在报告中出现了关键主题，包括需要密切监控数字资产发展的风险，填补任何削弱数字资产负责任采用的监管漏洞，最后需要与合作伙伴密切合作，无论他们是否在另一个政府部门、私营部门或国外。在履行这些建议时，美国可能会确保数字资产的积极方面对美国人民来说是最大的。

即将到来的关键日期：

2022年11月3日：征求意见期结束

2023年2月24日：发布去中心化金融和恐怖主义融资风险的国家风险评估

2023年7月：发布非同质代币(NFT)和恐怖主义融资风险的国家风险评估

来源：金色财经

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