EFI:揭开 DeFi 安全面纱：DeFi 协议终极安全指南！_Metaegg DeFi

FTX的崩溃证明了自我托管和风险管理的重要性。但是在DeFi中，仍有许多漏洞、RugPull以及合约BUG，一不小心就会亏钱。今天这篇文章，我就来说一下如何去评估一个项目的安全性，以保护好自己的资产。

如果你自己本身就是一个经验丰富的智能合约开发者，能够亲自去验证项目代码的安全性，这再好不过了，但是我相信大多数人都不是。

所以没办法，我们只能根据其他数据去评估一个项目，这涉及到一定程度的信任。

01TVL高就一定安全？

众所周知，大多数人通过存入智能合约的资产价值来评估一个DeFi项目的好坏。因此，不少人认为TVL在一定程度上，是可以反映这个项目的安全性的。

如果锁仓的资产越多，那么说明这个协议的安全性就越高。你可以这么想，能够锁仓这么多资金的协议，那这些存钱的人一定是进行了充分的调查，确认了协议的安全性才敢把钱放进去。

Huntingdon Valley Bank向MakerDAO提交抵押品引入申请:3月26日消息，Maker发推称，一家成立于1871年的宾夕法尼亚特许银行Huntingdon Valley Bank已经向MakerDAO提交了一份抵押品引入（Collateral Onboarding）申请。如果该申请得到Governance的批准，这将是美国银行首次将抵押品集成到DeFi生态系统中。

该申请提出了一种法律结构，其中Huntingdon Valley Bank与一家信托公司签订了一份主要购买协议，以使MakerDAO受益。该法律结构还有意在未来纳入更多银行。拟议的第一投资组合购买协议是为了平等参与由Huntingdon Valley Bank发起的贷款，或从其他金融机构购买或银团贷款。该申请还要求Huntingdon Valley Bank参与贷款的初始债务上限为1亿美元，这些贷款在所有拟议的贷款类别中多样化，从开始后的12至24个月期间进行部署。[2022/3/27 14:19:49]

不幸的是，TVL往往给人一种错误的安全感。一方面，你认为高TVL的协议更加安全，但同样黑客也会盯着这些协议进行攻击，因为攻击这些协议能赚取更多的利润。另一方面，低TVL也不一定就意味着协议就不安全。

LBank蓝贝壳于7月7日12:00上线ADA，开放USDT交易:据官方公告，7月7日12:00，LBank蓝贝壳上线ADA(Cardano)，开放USDT交易，7月6日19:00开放充值，7月9日14:00开放提现。

资料显示，卡尔达诺不仅是一种加密货币，它还是一个技术平台，将能够运行世界各地个人，组织和政府目前每天使用的金融应用程序。该平台是分层构建的，这使系统具有更易于维护的灵活性，并允许通过软叉进行升级。[2021/7/6 0:31:28]

因此，仅仅通过TVL去判断一个协议的安全性，不免有些似是而非。

我们根据TVL对现有的DeFi项目进行一个排名：

LBank 上线ZIL永续合约:据官方消息，LBank将于12月23日15:00(UTC+8)上线ZIL1-50倍杠杆永续合约。用户可在网页端或移动端“合约交易”参与交易，并可点击“合约介绍”查看更多合约相关信息。

据了解，合约上线是LBank推出的永续合约交易，目前已上线币种BTC、ETH、ETC、XLM、BLZ、NEO、ZEC、BEL等多个币种，后续将陆续上线更多永续合约交易。更多详情请关注LBank官网公告。[2020/12/23 16:14:28]

看完这张图后

你还认为高TVL一定代表着安全吗？图中有哪些协议你觉得是不可信的？为什么？02亲自验证

「不信任，只验证」是我们进行智能合约审计的原因。如果不是这样，我们可能不需要审计。因为代码是开源的，社区可以找到代码中的所有问题。然而，社区可能没有正确的动机、激励或专业知识来验证代码。

传统银行Bank Frick提供数字货币交易:总部位于列支敦士登的Bank Frick目前提供BTC、ETH、BCH、LTC、XRP五种数字货币交易，并通过线下存储进行安全托管。首席执行官Hubert Büchel称：“我们的目标是让数字货币银行至少达到传统银行的质量水平，我们的服务在欧洲各地的公司都有很高的需求。这些公司知道，我们会根据现有的欧洲法规，可靠地支持他们实施数字货币和区块链商业模式。”[2018/3/2]

因此审计人员必须要足够专业，但更加重要的是，审计人员自己不能出问题。例如，著名审计公司Certik经手审核的不少项目仍然被黑了，可以说是防不胜防。

美国财政部将建议政府采用数字美元:金色财经报道，据知情人士透露，美国财政部将建议政府推进发行数字美元，但只有在政府创造的代币符合“国家利益”的情况下才会采取最后一步行动。美国立法者是否需要通过一项法律来授权美联储创建一个央行数字货币(CBDC)的问题，使这个关乎国家利益的决定变得更加模煳。今年3月，美国总统拜登发布了一项行政命令，要求联邦政府的几个部门对加密技术提出建议。美国财政部关于如何处理数字美元问题的文件，预计将在未来几天发布。发行这种代币可能会颠覆数字资产行业，并对消费者与传统银行的关系产生重大影响。(CoinDesk)[2022/9/9 13:18:18]

同时，审计公司也在建立自己的声誉。如果他们审核的协议被黑，则给人一种不专业的印象。事实上，Certik已经审核了超过3422个项目，所以其中一些项目遭到黑客攻击或存在漏洞也是难以避免的。

所以仅仅进行是通过审计，并不意味着协议是安全的。我见过一些项目自豪地宣布「完成审计」，但当你阅读审计报告时，却发现他们的安全分数实际上很低。

这给我的教训是，不要盲目相信项目方的审计公告，而是通过阅读实际审计报告来验证结果。

03我不爱读审计报告怎么办？

事实上，大多数人都不会阅读审计报告，不过?Certik有一个包含所有已审项目的数据看板，在这个看板里面，你可以检查项目的「信任分数」，数字越高表示安全。

其它审计机构，例如Hacken，也会有类似的数据看板。或者你可以简单地阅读一下审计摘要，例如下面这个TraderJoe的例子,它是由Paladin审计完成的。

通过这里的数据我们不难看出，TraderJoe修复了所有的中高风险问题，但是在低风险问题上，却仍有部分未进行修复。

04审计只是开始

评估一个项目的安全性，还需要考虑更多：

充分的测试赏金活动文档的公开透明管理控制Oracle文档要考虑的方面那可太多了，要是全部都亲自验证，恐怕先得累死。说到这里，我们就不得不提到DeFiSafety。它会对这些协议进行一个验证，然后给出安全评分。

根据它们提供的结果，我们可以很清楚地看到，LiquityProtocol、Synthetix以及AngleProtocol是所有经过验证的DeFi协议中最安全的。

在DefiSafety上，你还可以查看更多细节部分的内容。例如，Liquidyprotocol仍然需要形式验证。

此外，你还可以通过ExponentialDeFi，对钱包的投资组合进行一个安全性评估。

「评价钱包」功能会为你提供当前投资的风险分析。例如，在Tetranode的资产中，就有450万美元的资产是被存入在风险较高的协议中。

Exponential?DeFi会根据项目评估给出评分，评估考虑了资产风险、代码质量和资产存放的区块链的安全性。这种简单易懂的风险说明，让我爱不释手。

就拿Abracadabra的稳定币MIM来举例，它会直接给出警告：SPELL被用作抵押品可能会导致坏账。

05不懂就问

最后一个要给大家介绍的方法就是，直接加入项目的社区，然后思考一下下面几个问题：

他们有保险基金吗？他们会回避提问吗？他们正在做什么来提高安全性？

例如我之前就曾问过Stargate团队，他们是否拥拥有保险基金，以防止项目被黑客入侵。但是有时想要得到一个准确的答案，却并不是那么简单，项目方往往会各种拐弯抹角地回避问题。这似乎是一种危险信号，让人不得不提高警惕。

但是无论发生什么，DeFi都还很年轻，还有很长的路要走，所以最好不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里！

责任编辑：Kate

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