代币化:现实资产上链赛道进展：一文了解 14 个类别 50 个 RWA 项目_证券代币化

作者|黑米，白泽研究院

DeFi正在通过对房地产、艺术品等实物资产进行代币化来改变格局。

真实世界资产(RWA)代币化是一个将有形资产转换为代币或NFT的过程，使它们能够在链上进行交易。

这为投资者开辟了新的机会，因为?RWA有可能提供与加密市场无关的可持续收益，对于寻求多元化投资的投资者来说，这是一个很有吸引力的选择。而链上资本正是要寻求这样可持续、安全的收益机会，因此?RWA代币化能够成为下一次DeFi牛市的催化剂。

RWA代币化也有助于释放流动性，让资金从传统市场自由流入加密领域，提升DeFi的潜在价值。

如今，各个资产提供商开始走上RWA代币化叙事的舞台，在房地产、贵金属、奢侈品、气候、私人/公共固定收益、新兴市场和贸易融资等行业创造出对代币化的需求。

例如，房地产代币化——将房地产的部分所有权代币化，使投资者能够轻松投资，持有者不仅拥有了部分比例的所有权，还可以获得房地产租金收入。同时房主也筹集到了资金。

随着DeFi基础设施项目的成熟，RWA代币化获得了进一步发展和创新。

MakerDAO、Aave和Chainlink等开创性项目正在带头探索DeFi领域内RWA的潜力。

虽然对RWA的监管尚不确定，但这一叙事的长期潜力仍然很大，能够重塑DeFi格局并为加密市场和传统市场带来价值。因此，请密切关注这个叙事的后续发展。

根据加密研究员CryptoKoryo的整理和汇总，目前市面上的RWA项目超过50个，一些项目的原生代币，例如$CREDI、$SMT和$FACTR在过去3个月内上涨了10倍以上。不过，大多数项目还没有推出代币。因此，这一叙事目前还有哪些机会？下面让我们进一步探索。

一、房地产代币化

LABSGroup($LABS)?

LABSGroup是一个房地产代币化平台，允许房主将自己的房屋代币化以在没有中介的情况下筹集资金，投资者也能通过二级市场接触到其他更高流动性的房地产代币。

此外，LABSGroup还推出了一个Web3度假平台Staynex，使度假村、酒店和别墅能够代币化为NFT——Staynex通行证。Staynex通行证为持有人提供了实用性，不仅可以使他们能够灵活地进行全球旅行，随时住店，还可以从房间租赁中获得收益。

ELYSIA($ELFI)?

ELYSIA是一种将RWA代币化的协议，使RWA更容易在区块链上变现。用户可以将自己的RWA创建为代币，然后在ELYSIA的DeFi平台ELYFI上出售，或作为抵押品借出其他加密资产。

Tangible?($TNGBL)

Tangible是一个RWA代币化生态系统。通过推出一个由房地产支持的原生收益稳定币RealUSD，为用户提供了接触RWA代币化的途径。

Apple的混合现实头显将增强游戏和元宇宙:金色财经报道，Apple将在周一的WWDC年度大会上宣布推出混合现实头显，Apple擅长采用新兴技术，使它们更加精致和易于大众使用，而它的头戴设备也可以为AR做同样的事情。此类平台将成为关键催化剂，通过融入日常生活的新颖体验来扩大元宇宙和区块链驱动的游戏。

此前，知名苹果爆料记者Mark Gurman表示，预估苹果WWDC 2023将有三项重点内容：几款Mac新品、首款混合现实头显、新操作系统。[2023/6/4 11:56:35]

在Tangible上，任何人都可以使用RealUSD从世界领先的供应商处购买有价值的实物商品，包括但不限于艺术品、高档葡萄酒、古董、手表、奢侈品。

当用户购买在Tangible上列出的RWA后，将铸造TNFT，代表实物。Tangible会将实体物品存入实体保险库中，并将TNFT发送到买家的钱包。TNFT可自由转账、交易。

Propy($PRO)?

Propy为买家、卖家、代理人提供了一个基于区块链和智能合约的房地产交易平台，有助于即时交易，减少欺诈。目前，该平台与分布在美国各地的房地产合作伙伴处理了超过40亿美元的交易。

Parcl

Parcl是一个专注于房地产的合成资产交易平台，提供了可投资于全球房地产市场的价格走势，用户可以浏览全球房地产市场，并根据他们认为房地产价值的涨跌来做多或做空。

RealT

RealT成立于2019年，在此后3年多的时间里，该平台已经处理了超过5200万美元的房地产代币化，投资者可以简单的购买RWA代币。已经有970多个房屋在RealT平台上代币化，位置分布在美国底特律、克利夫兰、芝加哥、托莱多和佛罗里达等州。

Theopetra

Theopetra及其合作伙伴T-Homes、REAT将围绕$THEO代币构建一个房地产生态系统，旨在让美国底层人租得起住宅。

EktaChain

EktaChain是一个基于区块链的去中心化房地产交易平台，旨在让每个人更快、更容易地从事房地产业务。该平台允许所有人以低至100美元的金额交易房地产。

Mattereum

Mattereum是一个可以将RWA代币化为NFT的平台，包括奢侈品、艺术品、房地产。每笔NFT交易背后都包含有一个简易的法律框架来处理出现的任何争议，并且它适用于160多个国家法律。

阿里达摩院发布2022十大科技趋势：全域隐私计算和混合现实互联网入选:12月28日消息，阿里巴巴达摩院发布2022十大科技趋势，提出了2022年可能照进现实的十大科技趋势，覆盖人工智能、芯片、计算和通信等领域，分别是：趋势一，AI for Science；趋势二，大小模型协同进化；趋势三，硅光芯片；趋势四，绿色能源AI；趋势五，柔性感知机器人；趋势六，高精度医疗导航；趋势七，全域隐私计算；趋势八，星地计算；趋势九，云网端融合；趋势十，XR互联网。[2021/12/28 8:08:57]

Robinland

Robinland的使命是为房地产行业搭建一个TradFi和DeFi之间的桥梁。通过对高质量、可产生租金的商业房地产资产进行代币化，可让其从个人投资者或MakerDAO等机构贷方那里获取流动性。

HOMECoinFinance

HOMECoinFinance为投资者提供了通过住房抵押贷款支持的稳定币$HOME中获得稳定收益的机会。

二、多资产代币化

Paxos($PAXG)

Paxos是一个区块链金融基础设施平台，为企业客户提供资产代币化、托管、交易、结算等服务，使任意资产在任何时候都能够实现可信和即时的转移。

虽然美国监管机构在今年2月份迫使Paxos停止铸造美元稳定币$BUSD，但该平台仍在推广其黄金锚定币$PAXG(PAXGold)。Paxos早在2019年就发行了?$PAXG，在此后的三年多里，它已经悄然增长到约5亿美元的市值。与代表黄金的ETF不同的是，$PAXG代表了持有者持有着实物黄金，并且可以随时赎回1:1的实物黄金。?

值得一提的是，Paxos是融资最多的区块链公司之一，总融资额超过5亿美元，主要投资者包括OakHC/FT、DeclarationPartners、MithrilCapital和PayPalVentures。

TokenySolutions

Tokeny提供企业级的代币化基础设施，允许企业合规地发行、转移和管理区块链上的资产，使他们能够提高资产流动性。

StrikeX($STRX)?

StrikeX是一个RWA代币化生态系统，产品包括：

?TradeStrike

?StockTokenBridge

?StrikeX钱包

?TradeX

?Xchain

?$STRX

中国社会科学网：我国央行数字货币具有现实层面紧迫性:中国社会科学网今日刊登文章《中央银行数字货币研究初探》。文章表示，各国的宏观经济结构、央行数字货币设计方案不尽相同，我国难以直接借鉴其他国家的研究结论。我国的央行数字货币将如何影响金融体系，其经济收益与经济成本应如何度量，结合我国国情与我国的设计方案来分析上述问题，不仅具有理论层面的重要性，还具有现实层面的紧迫性。[2020/10/14]

INX($INX)?

INX为RWA代币和加密货币提供了一个符合美国SEC监管的交易平台。

Curio($CUR)

Curio是一个RWA代币化生态系统，产品包括：

?Rollapp

??CurioInvest

?$CSC

?CapitalDEX

?WrappedFractionalPhysical-NFTs

三、TradFi

Polytrade($TRADE)?

Polytrade构建了一个去中心化贸易融资平台，旨在为多个行业的企业提供无缝贷款。

Defactor($FACTR)?

Defactor?通过将传统融资与DeFi联系起来，旨在为企业提供融资机会和流动性。

Sologenic

Sologenic是一个?RWA代币化生态系统，产品包括：

?SologenicAssetTokenization

??SologenicDEX

??SologenicNFT市场

??Sologenic钱包

ConsolFreight

ConsolFreight是一家专注于航运业数字化转型的区块链平台，提供贸易融资和货物保险服务。

四、Layer-1

PolymeshNetwork($POLYX)?

Polymesh是专门为RWA代币而构建的机构级许可区块链。亮点：

??将治理、身份、合规性、机密性纳入区块链的核心。

??所有参与者——无论是代币发行商、投资者、节点运营商，都必须先通过去中心化的KYC验证。

?节点运营商必须是金融实体。

现场 | 郑成东：当前区块链面临的问题是在现实的使用中太复杂:金色财经现场报道，2月28日，Foundation X战略组长郑成东（音）在由金色财经和cointime主办的金色沙龙韩国站第三期圆桌现场表示，现在区块链面临的问题是在现实的使用中太复杂，以至于普通人对它的了解还非常少，甚至很多人都不知道怎么去保存加密货币。同时，他也指出，因为当前市场不景气，很多区块链项目面临着困难，甚至在经营上都遇到了危机。[2019/2/28]

?原生代币$POLYX被瑞士法律归类为实用型代币。

MANTRAO($OM)?

MANTRAChain是一个基于CosmosSDK构建的L1区块链，旨在成为一个企业之间相互协作的网络，吸引企业、开发人员构建从NFT、游戏、元宇宙到合规的DEX等任何应用程序。

MANTRAChain上的第一个dApp是MANTRAFinance，其目标是成为一个全球监管的DeFi平台，将DeFi的速度和透明度带到不透明的TradFi世界，允许用户发行、交易RWA代币。

RealioNetwork($RIO)?

RealioNetwork是一个可互操作的L1区块链，专注于RWA代币的发行和管理。

Provenance($HASH)?

Provenance是一个创建于2018年，基于CosmosSDK构建的L1区块链，旨在使金融机构和金融科技公司能够无缝、安全地发行、交易金融资产代币。

在此后的发展中，该链使60多家金融机构、金融科技公司、DeFi以及银行、信用合作社能够大规模发行、管理和交易金融资产代币。截至2023年，Provenance处理了超过120亿美元的金融资产交易。

Intain

Intain是一个专注于融资、信贷的L1区块链。

五、气候/ReFi

KlimaDAO($KLIMA)?

KlimaDAO为个人和组织提供了通过其基础设施和由真实碳资产支持的$KLIMA代币直接参与碳信用市场的机会。

KlimaDAO旨在解决碳信用市场的关键问题：

??流动性不足：碳信用有许多不同的种类；不同的中介，分割碳市场的总流动性。

??不透明??

??效率低下

RegenNetwork($REGEN)?

现场|王永利：数字币要走出边界 与现实接轨:金色财经现场报道，在清华大学经济管理学院数字金融资产研究中心成立大会上，原中国银行副行长王永利表示，如何看待数字货币，要重回货币本质去思考，货币最基本的功能是价值尺度，要求货币币值的基本稳定，需要货币总量和相应经济体的财富相对平衡，其中设计重点在于价值总指数。对于币的价值，应该取决于相应商业的供求关系，而非币本身的价值。数字货币要走出边界，与现实接轨。[2018/11/2]

Regen旨在使用区块链、DeFi和其他Web3工具成为全球可再生生态系统的催化剂。用户通过购买、交易碳信用代币和生态信用，为可再生项目提供资金。

ToucanProtocol($BCT)?

个人、企业可以通过使用Toucan的基础设施将碳信用额转化为代币，扩大对地球的保护。

FlowCarbon??

FlowCarbon是一个将碳信用额代币化的平台，有助于提高透明度和流动性，帮助扩大碳信用市场。

六、农业

AgroGlobalToken($AGRO)?

AgroGlobalToken是一个加密货币，旨在为农业问题提供解决方案并进行大量投资。

LandXFinance($LNDX)

LandX是一个去中心化协议，旨在缩小农民和投资者之间的距离。

LandX协议使借款人和投资者之间达成协议，投资者为农民提供资金来换取土地的部分未来收益，而农民则解决了用于购买新土地、新设备的融资难题。

七、身份

SpruceID

SpruceID是一家专注于去中心化身份和Web3身份验证的公司，其开发的身份工具包SSX使用户能够在不依赖第三方的情况下管理和控制自己的数字身份。

Quadrata

Quadrata是一个去中心化身份系统，企业和消费者可以通过身份证/护照生成一个数字护照，在隐私保护的基础上无缝访问整个Web3dApp网络。

八、私募股权

CredefiFinance($CREDI)?

Credefi将加密货币投资者与中小企业借款人联系起来，旨在向现实世界企业提供去中心化和安全的贷款，同时为贷方提供与加密市场波动无关的固定收益。

KKR

管理着价值约4710亿美元资产的投资巨头KKR?，已将医疗健康支线基金在Avalanche区块链上代币化，以增加个人投资者的可及性。大型机构投资者和超高净值个人参与KKR基金的门槛要求通常是数百万美元，而个人投资者通过这个“代币化”的支线基金，投资的最低门槛降到了10万美金。

九、公共股权

BackedFinance

BackedFinance是一个RWA代币交易平台，其中，股票、ETF等RWA被代币化为可跟踪市场价格的?ERC-20代币。代币可在不同钱包间自由转移，并100%由RWA储备支持。

十、私人固定收益?

TrueFi($TRU)?

TrueFi是一个去中心化信贷协议，使机构能够以固定利率获得信贷，从而以资本高效的方式对其业务进行再投资。投资者可以将USDC/USDT/TUSD/BUSD选择对应的贷款资金池为其添加流动性，从而放贷生息赚取收益。TrueFi?现阶段主要聚焦在向加密原生的交易类投资机构提供稳定币的无抵押借贷服务，未来将逐步探索向公司和个人发放无抵押贷款。

MapleFinance($MPL)?

Maple是一个去中心化信贷协议，为机构提供无抵押贷款。投资者可以作为流动性提供者将资金存入贷款资金池，为贷款提供资金并赚取收益。

Clearpool($CPOOL)

Clearpool是一个去中心化信贷协议，为机构提供无抵押贷款。

FortunaFi

Fortunafi是一个去中心化信贷协议，为企业提供无抵押贷款，而企业会把每月的生意收入的一定比例作为还款利息。

十一、公共固定收益

SwarmMarkets($SMT)

SwarmMarkets为RWA代币发行、流动性和交易提供合规的DeFi基础设施，并受到德国监管机构的监督。

OndoFinance($ONDO)?

DeFi协议?OndoFinance推出了一个基于美国国债和公司债券的代币化基金。

十二、新兴市场?

Goldfinch($GFI)?

Goldfinch是一个面向真实世界债务基金和金融科技公司的去中心化信贷协议，目前贷款总额已超过1亿美元。投资者可以向贷款公司资金池提供资金，以赚取利息。

BrúFinance

BrúFinance是一个专注于农产品的去中心化信贷协议，农民可以将他们的农业商品代币化，并抵押在链上，以获得贷款，而农业商品则被存放在实体仓库中。由于农产品价格波动仍然很低，因此也很好的保护了借款人和贷款人的利益。

CredixFinance

CredixFinance是一个去中心化信贷协议，专注于为新兴市场提供无抵押贷款。

十三、证券型代币

Centrifuge

Centrifuge是一个链上信贷生态系统，旨在为中小企业主提供一种将其资产抵押在链上并获得流动性的方式。

Centrifuge于2017年推出，并已在其市场上为总计3.17亿美元的资产融资。

Securitize

Securitize?开创了一个完全数字化的一体化平台，用于发行、管理和交易符合现有美国监管框架的数字资产证券。

十四、其他

PropChain($PROPC)?

Propchain是一个基于区块链的房地产代币投资市场，为用户提供了投资全球房地产市场的渠道，以及各种性质、规模、估值的工具。Propchain解决了房地产投资者在传统市场中遇到的许多问题，该平台不断采购新房产，在尽职调查后上市代币，以确保平台上永远不会缺少投资选择，也保证了房产的安全性和可持续性。

Propchain允许投资者的投资门槛低至1000欧元。所有房产均由Propchain的物业管理团队团里，投资者只需从房产中收取租金即可。

GalileoProtocol

GalileoProtocol是一个将RWA代币化为NFT的平台，NFT支持多链转移。目前该平台主要提供奢侈品的代币化服务。

LODE

LODE是专注于黄金和白银的代币化市场，它创建了代表了白银的代币$AGX和代表了黄金的代币$AUX，以便于投资者快速投资、交易、转移。黄金和白银实体100%被存放在LODE的实体金库中。

Project79

Project79是一个专注于黄金、矿业、贵金属仓库、贵金属精炼厂、土地所有权的代币化交易市场。

Homebase

Homebase是一个房地产代币化平台。通过?Homebase，用户可以以低至100美元的价格投资于产生租金的住宅房地产。

Lingo

Lingo是一个酒店房地产代币化平台，代币持有人不仅可以获得收益，而且也可以根据持有时长，获得世界各地酒店的免费住房机会。

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风险提示：

根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。

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