加密货币:新浪“绿洲”的思考：加密货币行业发展关键在于背后依托的商业生态_SHC

这两天被新浪绿洲的海报各种刷屏，恍然之间又回到了去年年初网易黑钻和麻吉宝的时代。和前两次一样，行业内的各种分析层出不穷，颇为有趣的是，截止目前为止，绝大部分研究都是从“币”的角度出发的，而很少有人会从应用本身的角度来谈谈这款数字资产的前途，从这点来看，当下的币圈还真的就是一个“币”圈，恰如其名。

然而，如果从全局来看来看，目前行业对于币的单纯关注，实在是有些不够全面，这就好像一个投资某国外汇的人，不去研究该国的发展经济如何，反倒是天天琢磨该国啥时候搞逆回购、以及该国钞票印刷的技术有什么技巧。从某种程度上来讲，这其实正是加密货币行业陷入低潮的重要原因，偏偏很多人却还没有意识到这一点。

?一、电子支付行业格局前车之鉴：生态系统的重要性

为什么说加密货币所处的经济系统，对于加密货币的发展至关重要？在展开论述之前，先举个例子。

相信很多朋友已经注意到，随着人们对于区块链技术的认识越来越现实，现在加密货币行业的很多人的针对目标，开始从整个实体产业退缩到了支付和金融行业，而首当其冲想要颠覆的，就是微信和支付宝，然而各位有没有想过，为什么微信和支付宝会是目前最火的两款支付应用？

Soramitsu与东南亚、日本开发数字货币跨境支付:金色财经报道，区块链开发商Soramitsu参与了一个新项目，旨在实现柬埔寨、其他东南亚国家和日本之间的支付。它是柬埔寨Bakong项目的开发商，该项目创造了一种准中央银行数字货币。新的Mutsumi项目将使用Bakong和稳定币来支持日本中小企业通过电子商务向东南亚客户销售商品和数字服务。

数字化转型公司 VIVIT 将负责运营该合资项目，多摩大学也参与其中。 它将利用柬埔寨使用的技术有效创建“Bakong经济区”，使日本中小企业能够进入大型离岸市场，计划于2024年底启动。[2023/8/8 21:32:07]

按照很多人的逻辑，这个问题的答案应该是“名牌效应、流量高”云云，但这个解释其实并不全面，如果仅仅以品牌为维度来评判的话，那么华为、携程、百度、WiFi万能钥匙这些名牌怎么就没发展出与自身体量匹配的支付业务出来？要知道，这个行业简直都不是用二八定律能形容得了的了，简直就是“0.2-99.8”定律。原因在于，支撑着微信和支付宝这两款支付系统的生态，分别是两个覆盖人数众多、使用相对高频、而且用户之间有着密切交流的经济体系——一个是社交、另外一个是电商。

Coinbase已支持在Avalanche C-Chain上发送和接收ETH等资产:2月28日消息，据官方推特，Coinbase宣布符合条件的Coinbase客户现在可以在Avalanche C-Chain上发送和接收ETH、USDC、DAI和WBTC。[2023/2/28 12:33:30]

可以说，在当今的这个互联网世界，网上聊天和线上购物是占据了人们最多时间的两件事情，不信的话，你就打开自己的手机记录，看看每天花费时间最多的两款应用都是什么。而微信和支付宝中的资金流，就是伴随着高频的信息流和商品流而产生、并借此将微信支付和支付宝推到了支付行业的头部位置的。

好，我们反过来想一下，如果除了微信和支付宝之外的其他产品搞了线上转账体系，那这些支付体系使用的人又会有多少？想必不多，拿携程来说，这款应用虽然在经常外出旅行和出差的人群中知名度颇高，但离开这个圈子，用户人数便比较少，覆盖人群和使用频率都很有限。而WiFi万能钥匙虽然是时常能冲进用户量排名前三的移动应用，但这款产品的用户之间，有什么高频沟通、乃至于能够产生密集信息流和商品流的场景吗？答案是否定的。那若是以这款应用为载体来搭建支付系统的话，后果什么样可想而知——目前除了微信和支付宝之外、绝大部分的支付工具都在争夺不到10%的市场份额，也就是说，在这个领域泯然众人，简直是分分钟的事。

数据：OpenSea Seaport总交易量突破700万笔:金色财经报道，据 Dune Analytics 数据显示，基于开源 NFT 协议 Seaport 的 OpenSea总交易量突破700万笔，本文撰写时达到7,008,912笔，其中以太坊链上的OpenSea Seaport交易量为6,445,196笔，Polygon链上交易量为563,716笔。[2022/11/9 12:37:31]

至于什么支付系统的扩展性和TPS如何，那真的不是最先需要考虑的事情：就算你每秒能够承载100万名用户转账，结果到头来你的经济生态系统只能吸引1万名用户在用，那当初极力提高系统的容量，又有什么特别大的意义呢？

?二、加密货币的出路不在于其自身，而在于其所依托的商业系统上

具体回到加密货币的问题上。

不得不说，作为一个想要对标传统转账网络的支付体系，加密货币现在面临的问题，其实跟上文中所提到的、想要冲击腾讯和支付宝霸主地位的其他企业非常相似：除了早期的暗网交易之外，你找不到任何一个覆盖面广、使用高频、且可持续的经济体系在支撑这个支付体系的运作。

以太坊Layer2总锁仓量跌至47.1亿美元，7日跌幅2.6%:金色财经报道，据L2BEAT数据显示，当前以太坊Layer2总锁仓量跌至47.1亿美元，7日跌幅2.6%。其中，锁仓量前五分别为：Arbitrum（23.8亿美元，7日跌幅5.50%）；Optimism（14.5亿美元，7日涨幅3.09%）；dYdX（3.85亿美元，7日跌幅6.67%）；Loopring（1.42亿美元，7日跌幅2.1%）；MetisAndromeda（1.16亿美元，7日跌幅0.84%）。[2022/10/1 22:44:07]

这种情况的出现，其原因正如笔者在文章开头所提到的一样，在目前的阶段，加密货币行业的视野偏窄，每天的关注点还是仅仅限于本领域的新闻，而对行业外天翻地覆变化的商业系统关心程度不足，那自然研发不出一个类似于微信社交和淘宝电商的可靠经济体系。这种情况长远来看会产生什么样的影响我们还不得而知，但现在来看，它已经使得加密货币行业陷入了一个尴尬的境地：那就是高度的——被动。

Multichain发布跨链桥资费调整:据官方推特称，Multichain发布跨链桥资费调整，如下：

DAI/WBTC/ETH桥接Polygon/ Avalanche/BNB费用从0%调整为0.01%；

DAI桥接到Polygon/Avalanche/BNB最小费用为0.5 DAI，最大费用为1,000 DAI；

WBTC桥接到Polygon/Avalanche/ BNB最小费用为0.000025 WBTC，最大费用为0.05 WBTC。[2022/9/9 13:19:52]

对于“被动”这一点，相信很多参与过区块链行业的人对此都深有体会。在传统的科技与金融领域，当人们面临行业危机时，第一反应往往是去主动寻找新的突围点，比如说近年来经常提到的“产业转型”、“寻找经济新动能，但在加密货币行业，人们面对寒冬时，往往只会去熬、等、盼。要么是熬着等资金盘来解救、把币价拉上去解套；要么盼望着某某巨头入局区块链、从而吸引新韭菜来接盘。谁能熬出寒冬，谁就胜利。但如果要他们主动做点事情走出寒冬，却鲜有相关行动，这并不是他们不想，主要还是由于他们根本不知道该往哪里走。而这种情况出现的根本原因，就是因为这个行业对于加密货币所赖以生存的生态体系——也就是当下愈加分布式的商业经济系统，没有什么太深刻的理解，甚至很多人可能根本就没想过这件事。

但问题是，如果对目前新兴的、越来越分布式的经济系统的运作原理都不太了解的话，又怎么可能知道货币怎样流通比较合适呢？于是我们可以看到：加密货币行业最近两年与各种实体经济结合的尝试，成果并不丰厚，和物联网这种比较不靠谱的结合就不说了，拿几个稍微看上去比较有前途的赛道看一下：想搞个“区块链+社交”，基本没什么波澜，想搞个“区块链+直播”，结果被人以此为噱头割了韭菜，想搞个“区块链+游戏”，结果上面全是链游竞猜，为什么会出现这样的情况？

原因就是我上面所提到的：因为创业者对于分布式商业、乃至于当下的整个商业大环境都缺乏一个清晰准确的理解，这导致很多时候，他们出发的方向就是错的，拿社交来说，长文博客都已经被论证过时多少年了，结果有的项目方居然还在炒“通证+长文博客社交”的概念，后果自然一目了然。至于所谓的通证系统等各种细节，甭管怎么设计也没有用，因为在这项目踌躇满志的迈出第一步的时候，实际上已经一脚踩到坟坑里，半截身子入土了。

有意思的是，对于这种问题，业内其他的观察者们很多时候也不会注意到，就像笔者在开头所提出的那样，他们的目光全都盯在“币”这件事情上，比如说每年的增发率、能拿来做些什么、以及未来回不回购，殊不知这种代币细节，都是可以后续随意更改的，就像之前的各种平台币一样，只要背后的主营业务火爆，从边缘空气变主流价值简直不要太简单。但如果项目的方向没抓准，那接下来纠错的成本可是相当之高了。

这次的新浪绿洲事件，其实就是这种情况的一个典型体现。现在绝大多数行业人的目光还都集中在这个币的用途之上，至于这款应用主要是以什么样的形式来承载社交、目前的社交还有哪些能够让人切入的突破口、所要抢占的又是人们哪一块的时间与注意力，纵观这两天的大部分分析文章，基本没什么人提到，甚至根本就没有太注意。

很多人的第一反应就是：新浪微博做的，有流量，对加密货币行业大大的好，能引入众多韭菜……然而正如笔者在此前的系列专栏中所提到的，一个品牌有知名度，并不代表你的“关注度转化率”更高，能够导入更多的用户，更不代表这些用户就会为相关的产品掏钱买单，要知道腾讯也做过电商、阿里也做过游戏、华为也做过钱包……但后来又如何？不关注产品本身、不关注商业走向，还按照“名牌大佬站台”的思路来看待这个行业，最终的结局，只不过是重复网易黑钻和阿里麻吉宝的故事罢了。

所以，基于这种考虑，在接下来的一系列文章中，笔者在讨论加密货币的同时，也将会就支撑加密货币价值、为其创造流通通道的分布式商业体系进行相关的研讨，正如笔者在《熊市或还将持续1-3年，我们要如何安稳过冬？》一文中所提到的那样，一个缺乏可靠应用落地的区块链行业，是难以支撑起一波基本面坚实的牛市的，而这个应用的落地，不能仅仅靠加密货币群体，就好像打开锁的钥匙一定不会插在锁孔里一样，开启加密货币春天的关键钥匙，很有可能是在币圈以外的商业系统当中，具体相关的细节，笔者将会在接下来的专栏中持续介绍。

作者：孙副社长

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