BTC:引介 | DAI 的变形之旅_btc期货交易平台一比一万倍

编者注：本文讲的是一系列在以太坊网络上出现的、名字中带有DAI的金融产品，可以把它们都当作稳定币DAI的金融衍生品。我认为，既可以把本文当作一窥DeFi新产品的门径，也可以视为对以太坊“可组合性”的实证研究。

DeFi已经到达逃逸速度了！现在基本的元素都已经齐备了，在以太坊社区无穷无尽的创造力推动下，我们正进入一个新产品的组合爆炸时代。新产品每天都有，让人简直无法跟进所有新项目和新工具。别担心，本文这就来帮你了解一下这些新产品。

DAI

最本原的由抵押品来背书的稳定币，是由MakerDAO始创的。它已经成为了DeFi生态系统中最常用的记账单位。Dai使用抵押债仓来为自身的价值背书，现在只有ETH能作为抵押品。多抵押Dai已现出曙光，只剩下少量更新就可以面世了。MakerDAO.com上可以了解更多信息。

xDAI

xDAI?是最早的DAI衍生品。一开始，xDAI是放在一个权威证明侧链上的，在上面人们可以用xDAI无摩擦地极速转账。现在，xDAI运行在一条DPoS侧链上，该侧链使用POSDAO共识算法。POSDAO是通过一套通用的BFT共识协议来实现的。该协议还安排了一个可调整的奖励结构来激励验证者，让后者的利益与整个网络的根本利益相协调。该算法也提供了抗女巫机制，用于管理验证者集合、分发收益、报告并惩罚恶意验证者?。你可以在xdai.io上使用xDAI。

0x08E地址30分钟前将205,547枚CYBER转至Wintermute:金色财经报道，据链上分析师余烬监测，30分钟前，0x08E地址将205,547枚CYBER（143万美元) 转至Wintermute，然后转入币安。这些CYBER源于CyberConnect: 多签地址6天前转出至0x08E地址。CYBER昨晚从3.6美元开始上涨，最高涨到8.2美元，目前涨幅 83%。[2023/8/30 13:05:49]

iDAI

iDAI?是由bZx在2018年7月的一篇与MakerDAO共同撰写的文章中提出的概念。其技术详述则是在2019年3月放出的。iDAI是最早将“代币化出借资金池”这一强大的理念引入社区的。iDAI的价值会不断累积，其价格也会不断上升，因为其底层资产会被出借给贷款人。iDAI有两个突出特点：一是，其利息是以秒来计算的；二是，如果底层资产池蒙受了损失，其价格也会下降。这就使得人们很适合在它的基础上开发风险管理衍生品。你可以用fulcrum.trade铸出iDAI。

cDAI

去中心化借贷协议Compound在2019年4月首次提出了cToken和?cDAI?的概念，那时候正值他们发布Compoundv2。cDAI跟iDAI相似，也是代币化的出借资金池，会因为底层的DAI不断出借给贷款人而不断积累价值。cDAI跟iDAI在架构上有两点核心区别：一，它仍然是以区块为单位来计算利息的；二，哪怕底层资金池遭受了损失，cDAI与DAI的比价也不会下降。如果爆发了黑天鹅事件，这一点可能会导致挤兑，那么最后一个取出资产的借款人就会承担全部损失。可在compound.finance上铸出。

CertiK：本周共记录13起事件，造成了约5800万美元的损失:金色财经报道，安全公司CertiK表示，本周（上周五起到今天），CertiK共记录了13起事件，造成了约5800万美元的损失。其中共发生5起Discord黑客攻击事件、2起网络钓鱼攻击事件和2起Twitter黑客攻击事件。请保持警惕和DYOR！[2023/8/5 16:19:59]

rDAI

Rtoken，或者叫ReedemableToken，是一种ECR20代币，它与背后的ERC20代币是1:1可赎回的。底层的代币会根据分配策略投入到生息协议中，比如?Compound?和?Fulcrum?协议中。RToken的持有者可以用一个叫做?hat?的定义来指定利息的受益人。Rtoken可以用于社区基金、慈善、众筹，等等。它也可以作为dApp的组件，如果人们使用那个dApp需要锁定代币，但用户又不想放弃利息的话?。可在redeem.money处了解更多。

gDAI

gDAI?是CryptoManiacsZone在ETHBoston黑客松期间开发出来的。它使用了Fulcrum来出借资产，同时使用GasStationNetwork、Kyber和Uniswap，让用户可以用DAI来支付Gas费。这是链上出现的第一种可以赚取利息，同时无需考虑Gas的DAI。可以在gdai.io上试着用一下。

英国稳定委员会成员：金融永远不可能完全去中心化:金色财经报道，英国央行金融稳定委员会成员Carolyn Wilkins表示，金融永远不可能真正去中心化，理由是内部人士拥有不公平的优势，并且需要对不可预见的事件做出反应。Wilkins指出，决策失误导致了贝尔斯登和雷曼兄弟在2008年金融危机中的倒闭。我们生活在一个固有的不确定的世界中，不可能有一套适用于各种情况的智能合约，当意外发生时，总是需要集中决策。

事实证明，在Solend等协议上调用紧急权力是有争议的，Wilkins表示，DeFi结构可以将知识和权力都集中在拥有最多代币或编码专业知识的人手中。但是，将区块链和其他分布式技术用于贷款等金融服务的可能性，给习惯于对银行等定义明确的中心化实体实施规则的监管者带来了难题。（coindesk）[2022/10/20 16:32:18]

dDAI

dDAI就是rDAI遇上gDAI。dDAI使用了Fulcrum的iDAI来借出资产，用GasStationNetwork实现无需用ETH来支付Gas的交易。它扩展了rDAI中的hat，创建了“收据”。这些收据让人们可以向接收合约发起回调函数，而且还可以在callback函数中加入数据。它整合了GSN，所以用户可以用DAI来支付交易手续费。这是一个在KyberDeFi黑客松期间开发的项目，可在dDAIDevpost处了解更多信息。

LSDai

LSDai?是一个基于Market协议和rDai构建的DAI利率衍生品市场，首次亮相是在ETHBerlin。LSDai创造了一种与离岸美元类似的结构，也就是在合约存续期间对CompoundDai存款利率的期货。这是用Market协议来实现的，后者可以通过“iron-crossoption”来构建指数型期货。LSDai通过看涨和看跌代币解耦了双方的风险?。可以在lsdai.market上尝试用一下。

数据：1小时前有4.5万枚ETH从Crypto.com转移到地址0xcf...0703:9月2日消息，Tokenview数据显示，1小时前有4.5万枚ETH从Crypto.com转移到地址0xcf...0703。[2022/9/2 13:04:57]

IdleDAI

IdleDAI?是一种用作代币化DeFi再平衡机制的DAI。IdleDAI是在GitcoinBeyondBlockchain期间诞生的。把你的DAI存入Idle合约以后，可以可以收到IdleDAI，然后你的DAI会自动出借给Fulcrum或者Compound市场上的贷款人，端看哪个市场上的存款利率高。IdleDAI是一种代币，因此它可以很容易与其它协议相组合。你可以在Idle.Finance处了解更多。

SwanDAI

-NassimTaleb的新标志-

SwanDAI?是一种合成资产，使用Coinbase交易所的DAI/USDCAPI以指数形式跟踪DAI与锚定价格的价格偏差。到期时，合约将完全以指数价格成交。买家获得时间溢价，作为对他们减轻了DAI脱锚风险的报酬?。

iSwanDAI

iSwanDAI是一种合成资产，使用Fulcrum智能合约来跟踪iDAI的价格与其被记录的最高价格之间的偏差。到期时，合约会完全按指数价格成交。卖家获得时间溢价，作为对他们承担风险的报酬。不像SwanDAI只能覆盖DAI脱锚的风险，iSwanDAI实际上覆盖了iDAI合约被黑、Fulcrum不能正常清算贷款人、DAI脱锚等多种风险。重点是，这种模式只对iDAI有用，对Compound的cDAI没用，因为iDAI的价格可能会下降，而cDAI的不会。iSwanDAI还没有开发好，所以暂且当成是个黑客松点子就好。

加密做市商GSR启动NFT做市项目，专注于生成艺术:7月28日消息，加密做市商GSR启动NFT做市项目，将专注于生成艺术。GSR 全球产品负责人 Beno?t Bosc 表示，到目前为止，该公司已经购买了 175 件(NFT)，但仍在研究如何通过算法进行交易。

上月消息称，加密做市商GSR公布其NFT投资组合，包含BAYC、CryptoPunk等系列44枚NFT。[2022/7/28 2:44:13]

AztecNote

AztecNote是一种特殊形式的DAI，它会保证发送者、接收者和转账金额的机密性。Aztec是用零知识证明来实现这一点的，不过不是ZK-SNARK技术，而是一种代数型的零知识证明，它利用了Boneh-Boyen签名来创造一种承诺机制，在每个承诺中都嵌入了一个高效的范围证明。这使得AztecNote变成了一种实用且节约Gas的机密交易。在此处了解更多，或者访问aztecprotocol.com。

zkDAI

-我喜欢假装这是一条衔尾蛇-

zkDAI?使用ZKSNARK来隐蔽交易的发送方、接收方和转账金额。该项目也是ETHSingapore上的MakerDAOAPI奖项得主。它使用的ZKSNARK实现是从Zcash启发而来的。ZKDAI的票据用起来就像UTXO一样。想给接收方发送一定金额时，你要选定一些机密note，这些票据的净价值是大于等于你要传输的价值的。而价值会以一张新的zkDAI票据的形式发送给接收方，而剩余的价值也会形成一张新的、用你的密钥签名的机密票据?。这种办法的一个缺点是，ZKSNARK需要耗费大量的Gas，所以用起来可能很贵。

pDAI

PoolDAI是一种无风险的捐赠协议，让人们可以把钱汇集在一起，出借这些资金，然后把利息捐赠给一个项目。PoolDAI是建立在Compound、KyberNetwork、TheGraph以及Blocknative之上的。始创者是ZeframLou，Betoken.fund的创始人。

aDAI

aDAI当前仍处于开发阶段，但已上线测试网，AAVE团队把它作为DecentralizedLendingPools的一部分。aDAI的原理与iDAI相同，利息以秒来计算并不断积累，如果底层资产池遭受损失，其价格也会下降。这使得aDAI也可以作为一个乐高积木，用在风险管理产品中。

nmDAI

nnmDAI可以将NexusMutual的风险整合进iDAI、IdleDAI或者cDAI中。这就使得它变成了一个对冲智能合约被黑风险的风险承担者。该产品还停留在理论阶段，还没被开发出来。HughKarp指出，在实际上线以前，还需在协议上解决一些问题。

wxDAI

weDAI是封装的xDAI，作为一种ERC20运行在以太坊主网上。xDAI是xDAI链上的原生代币，但它是由锁定在以太坊主网上的DAI对应在xDAI链上发行的。如果用户用xDAI链桥返回了xDAI，则这些xDAI会被销毁，然后相应数量的DAI也会解锁。如果用户使用wxDAI链桥来传输xDAI，则这些xDAI会在xDAI链上锁定，然后在以太坊主网上放出相应数量的wxDAI。当wxDai解锁的时候，其数量与xDAI是1:1的比例，跟DAI也是1:1。

xDAI的一种用途是是锁定在xDAI链桥上，用rDAI的形式实现被锁定的DAI的再抵押。解锁的xDAI，如果要返回以太坊主网，则会使得DAI从rDAI中移除。因此，解锁的xDAI可以通过另一个链桥转为wxDAI，然后回到以太坊主网上为市场提供流动性。

yDAI

由Paradigm的DanRobinson提出，使用yDAI使得你可以利用那些使用DAI作为记账单位的看涨资产。购买yDAI在另一方面等价于出借资金来收取利息。yDAI的一个缺点在于它不是永久性的，必须定期滚动利息。而其当前价格与到期价格之间的差价则反映了其实际利率，使得我们可以构建出DeFi中的第一条收益曲线。

MetaDAI/MaxDAI/rfDAI

由MetaMoneyMarket的JacobSchiach提出，MetaDAI或者叫MaxDAI是一种很像IdleDAI的代币化再平衡器。MetaDAI当前会在Compound和dYdX两个市场上做再平衡；而MaxDAI将在Fulcrum、Compound和dYdX之间做再平衡。Jacob正在研究如何通过像NexusMutual这样的保险机制让MaxDAI实现无风险利率，初始定名为rfDAI。

原文链接:??https://medium.com/bzxnetwork/a-tour-of-the-varieties-of-dai-9ff155f7666c

作者:?KyleJKistner

翻译:?阿剑

标签：BTCIDACOMUNDbtc期货交易平台一比一万倍Bidao Smart ChainCOINCOMEWhale Maker Fund

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