MakerDAO:Top 10 DeFi 大户的链上人生_EDA

作者：DDexBowen

来源：橙皮书

对于很多人来说，谁在持续的使用DeFi产品，以及用这些产品在做什么一直是个问号。今天推荐的这篇文章，可能会解决一些人心中的疑问。

DDexBowen针对MakerDAOCDPtop10用户链上行为进行了追逐调查，通过这些信息你大概能描绘出一个以太坊大户的画像：

比如他的以太坊从哪里来？

有多少以太坊锁在合约上？

参加过哪些ICO？

甚至包括他们质押借贷的清算价？

。。。

以下为正文，enjoy：

MakerDao和CoinbaseEarn合作教会了10万美国用户如何使用智能合约借贷。

最近DragonFlyCapital通过中国的一系列路演，也让这个最早的ETH去中心化组织项目更为中国市场所熟知。

MakerDAO创始人Rune在王峰十问，也公布了2018年MakerDAO基金会的成绩单

“MakerDAO目前的早期单一抵押阶段的DAI的发行量，已经超越很多本地银行的储蓄量，并且每年收入超过1200万USD，每年的开支不到20万USD，自治协议的表现令人印象深刻。”

那这1200万美元的收入是从哪儿来的？

我们调查了使用CDP的top10大户。

先从基本知识开始：

什么是MakerDAO？

MakerDAO是建立在以太坊上最早的去中心化自治组织之一和智能合约系统，提供第一个去中心化基础稳定货币Dai(以太美元)和衍生金融体系。Dai由数字资产足额抵押担保发行，和美元保持1:1锚定，1Dai=1美元。

目前Dai是规模最大的去中心化稳定币。个体用户、企业、金融机构都可以通过Maker开发的智能合约，无中心化风险地获得Dai作为流动性和对冲资产。Maker平台在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融和公开记账方面都有关键的应用。

什么是CDP?

用户在链上将数字资产ETH进行抵押，生成稳定币。通过平仓和利率等政策保证稳定币的稳定，生成Dai。

Dapper Labs宣布为篮球爱好者发布NBA Top Shot移动应用程序:金色财经报道，NFT/区块链公司 Dapper Labs 宣布为篮球爱好者发布其 NBA Top Shot 移动应用程序。为了吸引更多用户使用该平台，Dapper Labs 将在 NBA 季后赛期间提供该应用程序的抢先体验。NBA 季后赛结束，Dapper Labs 将会评估用户数据并改进平台。该公司还向在其平台上注册的足球迷免费提供 LaLiga Golazos NFT。[2023/5/3 14:39:37]

通过抵押150美金的ETH,还出100美金的稳定币DAI。

MakerDAOCDPtop10用户分析

要点：

Top10CDP用户占DAI总量40.6%

Top100CDP用户占DAI总量78.6%

大户来自于早期ETHICO项目方(Request)，ETHICO参与者(3个母账号为GenesisBlock参与者)

CDP前十用户，有5位来自于2015年ETH社区。

大户1:代号CDP3088

Mr.3088,低风险长期低杠杆用户，ETHICO参与用户，2015年7月30日，GenesisBlock，投资100BTC，相当于投资2万8千美金,拿到20万ETH

2016年5月14日，参与TheDAOICO,投资全部ETHICO得到的20万ETH，可以说是全部身家都投资在了一个项目上。

在2016年6月12号，TheDAO代码风险被曝光，黑客可以移动地址里所有的ETH。到6月18号，超过360万ETH被盗走。6月17号，Vitalik宣布分叉的提案。以太坊社区第一次经历硬分叉的抉择，大家摇摆不定，ETH价格从20美金，跌至13美金。

对于Mr.3088来说可以说是人生最痛苦的30天，投资的全部身家竹篮打水一场空，同时拿到手里的TheDAO代币没有流动性和交易场所。

2016年7月30日，在ETH硬分叉之后，Mr.3088迅速把ETH全部提出，2个月虚惊一场。同时通过ReplaySafeSplit-contract，拿到2700ETC，奇怪的是，为什么Mr.3038没有把剩下的19万ETC提出？

2017年一整年都很少链上交易或转账。

2018年后主要在ETH2DAI交易，赚取更多ETH,尝试过Compound，但没有放很多资产在Compound上。曾经2017年6月拿到15,000OMG免费空投，最高峰值为37万美金，都没有出售。可谓是一朝被蛇咬，十年怕井绳。从TheDAO这个历史上最大的ICO险些失去全部身家之后，再也不触碰任何ICO代币。

动态 | 本周区块链资产总市值比上周下跌4.46% TOP100项目中30个项目市值有不同程度上涨:火币区块链行业周报（第八十八期）今日发布，本周区块链资产总市值比上周下跌1.91%，TOP100项目中25个项目市值有不同程度上涨。11月17日，Bitcoin价格为8577.98美元，较上周下降5.20%，Ethereum价格为185.12美元，较上周下跌2.22%。本周比特币算力上升、以太坊算力下降，比特币本周挖矿难度下降、以太坊挖矿难度下降；本周比特币区块平均大小下降、区块平均交易次数下降，以太坊的区块平均大小下降，区块平均交易次数下降；本周比特币矿工费下降、以太坊矿工费下降；HOT是本周代码活跃程度最高的项目。[2019/11/18]

从17年12月开始，用户不断向Kraken,Bitfinex,Gemini等交易所，转账平均1000ETH每单。可以说是2年等待，终于开花结果，以平均成本法，减持ETH。减持总值超过4万ETH。经过2年半的等待，以现在ETH160美金的低点价格计算，获利超过640万美金，同时账号内仍有20万ETH。

在Mr.3088心里，MakerDAO一年72万美金的手续费，和自己减持ETH收到的获利相比，九牛一毛。作为长期看好ETH价格的投资者，只需要ETH涨5美金就能覆盖一年的MakerDAO手续费支出。

Mr.3088通过2万8千美金成本，得到浮赢3200万美金等值20万ETH。对于他来说，所谓的超额抵押其实是将2015年通过2万8千美金的筹码，在2019年抵押出820万美金的稳定币。这像极了在北二环内免费继承一套四合院，在2019年，通过质押产权房借出2000万人民币贷款。

对于Mr.3088来说，MakerDAO只是一个信用贷款，一个只需要2万8千美金的的筹码就能拿出273倍杠杆的信用抵押。

贷款质押数据：

质押178,921ETH

贷款8,280,868DAI

抵押率：26.53%

开仓市场：11个月

合约交互：71笔

手续费：722,986美金

母账号：0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3

大户2:代号CDP15336

Mr15336,低风险套利用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。高阶玩家，有智能合约使用能力。占有MKR1.5%的总量。

动态 | Cryptopia仍未开通ETN等ERC20代币提款业务 引用户抱怨:据Today's Gazette消息，5月8日，一位名为new24core的Reddit用户发帖称自己无法访问其存储在Cryptopia平台上的ETN代币，随后很多其他的ETN持有者也抱怨了这一情况。据悉，尽管Cryptopia在经历被盗事件后逐步恢复了比特币、莱特币和狗狗狗币等主要加密货币的存取款业务，但ETN和其他ERC20代币存取款业务仍处于暂停状态。[2019/5/9]

ETHICO参与者，2015年7月30日，GenesisBlock，投资500BTC，相当于投资14万美金,拿到100万ETH

2016年开始，成为ETH矿工，在NanoPool,digger.ws(欧洲老矿池)和Dwarfpool挖矿，一天平均5ETH收入。

非常积极的ICO参与者，总计投资超过20个ICO项目。2016年11月11日开始，GolemICO投资1万5000ETH,Gnosis2000ETH,Digix8500ETH,2017年4月30日购买了1万5000MKR，EOSICO投资了61万EOS。最大手笔的投资在TheDAO项目上，投资20万ETH,同时在2016年6月参加多轮TheDAO投票。最后在2016年7月20日，从TheDAOwithdraw提出了8万4000ETH。期间可能在交易所卖掉了部分TheDAOtoken。

参与ICO情况：Melonport,Iconomi,MakerDAO,Golem,Augur,Gnosis,EOS,Firstblood,RLC,Pluton,SingularDTV,Propy,ZRX,Request,Grid+,Qtum,Bancor,Aragon,Storj,Tron,AE,AION,RDN,REN。

2016年3月份开始，在Poloniex交易，随后几乎使用了所有的交易所，包括Liqui,Bittrex,OKEX,Bitfinex,Binance,Huobi和被美国政府关停的BTC-E。这个用户的地址也被Etherscan标明为200MillionTrader。在2017年7月，有Bloomberg报道，此地址获得2亿美金盈利，但政府却无法向此人征税，因为并不知道此人是谁。

Mr.15336可谓是见证了整个ETH社区的发展，从ETHICO参与者，到矿工，DAO投票，dAPP用户，可谓是最忠实的以太坊世界电脑愿景的支持者。

FunFact:Mr15336爱好慈善：给Mycrypto捐了3ETH

公告 | Cryptopia：已将24%的钱包转移至新的安全服务器上:据Cryptopia官方消息，Cryptopia已经将24%的钱包转移到新的安全服务器上。一旦只读网站上线，将通过代币信息页面向用户提供已被检查的安全钱包信息。2月28日消息，Cryptopia曾发推文称，其目标是在周一之前以只读方式重新打开网站。[2019/3/1]

https://www.zerohedge.com/news/2017-07-10/one-trader-made-200m-trading-ethereumand-nobody-knows-who-tax

质押数据：

质押:141,405.38ETH

贷款:7,332,000DAI

抵押率:29.72%

参与时间:8个月

合约交互：260笔

手续费：$256632.33

母账号：0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc5

0x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce66290284

0x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486

Miningaddress:

0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1

大户3:代号CDP12826

Ms12826低风险长期低杠杆用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。高阶玩家，有智能合约使用能力。

ETH早期投资者，最早的ETH来源是，2015年8月14号，Kraken准入地址5万1千ETH，大概率是美国交易用户,参与过TheDAOICO,投资2.5万ETH。子账号有多个合约，合约开发者,懂得如何生成编写合约。持有25万美金的MKR代币，MakerDAO忠实粉丝。

Ms12826,链上操作相对较少，没有更多能分析的数据。

质押数据：

质押:48,017.579ETH

贷款:3,599,610.27

抵押率：42.97%

参与时间:9个月

合约交互：36笔

JEX平台午间发布公告，将TOPC-BTC 01期权行权价格调整:TOPC期权暴涨28倍。JEX平台午间发布公告，将TOPC-BTC 01期权行权价格调整为：0.00000393BTC。比原来的0.0000073 BTC低了将近一倍，而TOPC期权价格一个小时暴涨28倍。[2018/3/2]

手续费：$241596.38

母账号：0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a256227

0x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce1

0x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f

0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De73170

0xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7

大户4:代号CDP111790

Mr.111790低风险低杠杆用户，地址是合约,合约开发者。

Compound重度用户，存5万8千ETH,借贷445万USDCH和13万DAI,Compound利息手续费：$229,924.93

2016年9月11日开始启用地址，怀疑是在TheDAOHack之后，通过Poloniex洗币，使用的新地址。Eth2dai频繁交易用户，超过4000条交易。中心化交易所：Poloniex,Bittrex,Gemini用户，大概率是美国用户。ReplaySafeSplit合约用户，经历过ETH和ETC分叉。没有用过其他dAPP，纯金融用途交易者。

ICO投资列表:RDN,BLZ,FUN,FOAM

质押贷款数据：

质押:49,855.293ETH

贷款:3,420,427

抵押率：39.33%

清算价格：$102.91

参与时间:1个月

合约交互：164

手续费：$36661.76

母账号：

0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f4

0x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf

大户5:代号CDP14290

Ms14290低风险低杠杆用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。

2016年11月开始启用地址。中心化交易所：Hitbtc,Bittrex用户。无法找到之前交易记录。

质押贷款数据：

质押:40,674.494ETH

贷款:3,420,427DAI

抵押率：38.05%

清算价格：$99.57

参与时间:6个月

合约交互：43

手续费：$165555.87

母账号：

0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D4

0x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3

大户6:代号CDP4242

Mr4242,低风险低杠杆用户，DSProxy合约使用者。2015年开始接触ETH,中心化交易所：Bitfinex,Shapeshift,Poloniex,Kraken用户,大概率是美国用户。参与很多ICO，ZRX,WAX,Powerledger等。使用过CoinMixer很难追踪之前的交易记录。

Mr4242是一个十分低调注重隐私的用户，不想让其他人通过链上数据跟踪，低调的币圈大佬。

质押贷款数据：

质押:37,654.456ETH

贷款:2,510,508.72DAI

抵押率：38.22

清算价格：$100

参与时间:2周

合约交互：201

手续费：$75340.87

母账号：0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab

0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd

0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4

大户7:代号CDP13917

Ms13917,RequestToken项目方，低风险长期低杠杆用户，DSProxy合约使用者。

RequestNetwork，德国项目方，在2017年10月13日，融资10万枚ETH。融资的目的是为了让大家更容易收款，付款，转账。当时觉得去中心支付的点子很高大上，但回头一想，其实不就是扫QR码转钱吗？时隔2年，项目方也就做出了几个收款和收据的功能，最好的产品还是ICO早期的项目介绍视频。

通过Multisig多签名钱包，质押ETH,借DAI运营。是TOP10CDP唯一标明是项目方融资ETH用来质押,生成DAI,用于公司运营需要的使用案例。

质押贷款数据：

质押:25,113.59ETH

贷款:1,870,030DAI

抵押率：44.91

清算价格：$111.69

参与时间:9个月

合约交互：18

手续费：$105260.09

母账号：0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15

大户8:代号CDP2406

Mr2406,低风险长期低杠杆用户,DSProxy合约使用者。

ETHICO参与者，2015年7月30日，GenesisBlock，拿到6万6800个ETH。但是拿到ETH代币之后，2年就再也没有动过账号。

曾经花费2万6000ETH注册ENS,非常高频的ENS注册用户，是当初第一批炒ENS域名的玩家。如果ENS真的和域名市场一样，可能Mr2406就是以太坊世界的蔡文胜。

质押贷款数据：

质押:46,668.089ETH

贷款:1,700,000DAI

抵押率：20.88%

清算价格：$54.64

参与时间:12个月

合约交互：8笔

手续费：$170972.5

母账号：0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C84

0x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad

大户9:代号CDP19514

Ms19514,低风险低杠杆用户，地址是DSProxy合约。5万美金MKR持仓，Binance用户，12个月前新启用地址，无法找到之前交易记录。

质押贷款数据：

质押:21,672.625ETH

贷款:1,500,000

抵押率：39.67%

清算价格：$103.81

参与时间:3个月

合约交互：9笔

手续费：$44427.5

母账号：0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E

0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733

大户10:CDP16843

Mr16843,高风险高杠杆用户，地址是DSProxy合约。ETH2DAI用户，同时管理多个CDP,16707,16619。中心化交易所：Poloniex,Kraken,Bitfinex,Binance用户，大概率是美国用户。2017年3月地址开始启用，无法找到之前交易记录。

质押贷款数据：

质押:14,874.023ETH

贷款:1,445,000DAI

抵押率：55.69%

清算价格：$145.72

参与时间:6个月

合约交互：29笔

手续费：$42819.68

母账号：0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f08

0xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD400

0x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca

最后，看到大户的清算价后，你敢梭哈了么？

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