区块链:参考消息：美国探索引导区块链正面应用_Liberta Financial

文：许缘邓仙来

来源：参考消息

参考消息网11月14日报道以脸书网站及其数字货币项目Libra为代表的区块链技术近年来在美国迅速兴起，对政府监管造成冲击。然而，区块链技术的应用前景仍然受到美国政府和业内专家的肯定和关注，具有巨大市场发展潜力。

加密货币冲击政府监管

由于价格急剧波动以及匿名性和去中心化的特征易被不法分子利用，全球政府和银行业一直在避免加密货币大范围流通、发展和扩散。2013年，美国政府承认加密货币的合法性和合理性，但美国监管部门对这一新兴金融工具颇感头疼，试图收紧加密货币交易政策，规范加密货币市场。

2014年，美国国家税务局发出通知，要求与比特币相关的交易额突破600美元后需根据财产交易的相关规定缴纳税金。同年，纽约将密码货币管理和比特币牌照相关法规编入《纽约金融服务法律法规》，开始对比特币实施监管。2018年1月，美国政府表示，无论比特币用作投资或是货币形式都需缴纳税款。

美CFTC专员：FTX事件引发对投资者潜在利益冲突与尽职调查的担忧:金色财经报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）专员Christy Goldsmith Romero表示，FTX事件引发了“严重的问题”，即风险资本家和基金经理在投资客户资金之前如何仔细审查他的业务。

Christy Goldsmith Romero质疑称：“是否因为加密行业的相互关联性及其可能存在潜在的利益冲突，导致投资者无法真正关注尽职调查？”（彭博社）[2023/1/21 11:24:53]

以脸书今年6月推出Libra项目白皮书为例。该项目遭到美国政府、国会、美联储及全球监管机构的质疑。美国总统特朗普认为Libra项目几乎没有可靠性，“不受监管的加密资产会促进非法行为，包括交易和其他非法活动”。

美国财政部长史蒂文·姆努钦表示，比特币等加密货币被用于支持网络犯罪、逃税、敲诈勒索、开发勒索软件、贩、贩卖人口等违法行为，“是国家安全问题”，财政部将以最高标准监管比特币和Libra等加密货币。美联储主席杰罗姆·鲍威尔也认为，除非Libra项目能够解决隐私、、消费者保护和金融稳定等担忧，否则脸书不能推进打造Libra项目。

CFTC专员：正在“每天”监控和监督LedgerX:金色财经报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）委员Kristin N.Johnson周四在伦敦举行的加密货币监管会议中表示，该监管机构对FTX的美国子公司LedgerX采取了“切实措施”，正在“每天”进行监控和监督，以“监督LedgerX持有的每一美元客户资产都可以继续使用。”

LedgerX是CFTC和FTX US之间的“交互点”，在去年被FTX收购之前，它于2017年申请在CFTC注册为衍生品清算所。Johnson表示，CFTC已要求LedgerX单独维护资金，提交月度、季度和年度检查，并通过资产负债表和经过验证的银行对账单证明代表客户持有的资产的真实性。它还要求FTX持有储备金，包括一年的流动性储备金，以及不得动用、质押或再投资运营资本。[2022/11/18 13:19:30]

除美国政府外，Libra项目还引发全球监管机构关注。七国集团已对此成立工作组，权衡其风险和机遇，研究如何监管加密货币以避免和其他问题。

前CFTC主席Gary Gensler：SEC可能会在九个月到一年内对加密货币的归类作出决定:CFTC主席Gary Gensler在BizOfBlockChain会议表示SEC可能会在九个月到一年内作出如何归类加密货币的决定，最多需要二至五年。如果项目能够达成合规，如果SEC给出了几个月或几年来达到合规，那么这些项目就可以向前看。如果项目现在想在2018年4月发币，那就应该按照美国证券法进行发行，SEC主席Jay Clayton在2月份已经说的很清楚了。[2018/4/24]

官方重视巨大潜在价值

虽然美国政府对加密货币的态度消极，但对以分布式账本技术为核心的区块链技术应用则有意推进。特别是自特朗普上台以后，对区块链应用研究的支持有所增加。据两位白宫高级官员透露，特朗普政府不仅承认区块链的潜力，而且在疾病控制中心等政府公共部门开展了区块链技术的应用实践。2017年12月，特朗普签署价值7000亿美元的军费开支法案，其中就包括区块链网络安全性的研究任务。

美国监管机构CFTC阐明加密货币“交割”的定义:美国商品期货交易委员会（CFTC）发布了一个关于如何将加密货币从买方“交割”给卖方的解释。确定交割已经发生的两个因素是：（1）客户有能力：（i）拥有和控制全部数量的商品，无论是以保证金购买，还是使用杠杆或其他融资安排，以及（ii）自由使用在交易之日起28天内在商业中（在任何特定平台内外）;（2）要约人及对方卖方（包括彼等各自的关联方或与要约人一致行动的其他人士或类似的交易对手卖方）不保留任何利益或控制任何以保证金、杠杆，或自交易日期起计28日届满时的其他融资安排。该解释并不是最终的解释，而是经过90天的公众评议期，由联邦公报正式公布后才有法律效力。[2017/12/16]

在美国国会方面，去年7月参议院商业、科学和运输委员会批准《区块链推广法案》，对区块链应用的态度更进一步。同年9月，国会成立由两党组成的区块链核心小组，推出三项旨在支持区块链技术发展和加密货币应用的全新法案，包括《支持数字货币与区块链决议》《区块链监管确定性法案》和《纳税人分叉资产安全港法案》。其中，第一项法案主张联邦政府应当为区块链提供宽松、一致且简单的法律环境。

同时，美国国会去年3月公布的《2018年联合经济报告》在专门章节中指出了区块链技术的巨大潜在价值。报告认为，区块链技术可有效防止黑客攻击，未来可用于便携式医疗记录，并为金融和能源等关键基础设施提供保障。

在市场监管部门方面，美国商品期货交易委员会也表达了对区块链技术的支持。CFTC主席希思·塔伯特近日在华盛顿金融科技周上表示，预计以太坊期货合约将在2020年推出。塔伯特此前还表示，CFTC可能很快承认其他加密资产为大宗商品。

不过，在法律层面，美国联邦政府和州政府尚未统一出台针对加密货币或区块链技术的法律文本，更多是出台法规或倡议，意图引导区块链技术的正面应用。根据布鲁金斯学会的研究，2016年至2018年，美国更多的州政府开始关注区块链技术及其在公私领域可能发挥的作用。其中，科罗拉多州提出法案促进区块链技术在政府记录储存方面的应用。怀俄明州在2018年通过一项法案，规定加密货币不在征收财产税范围之内。

伊利诺伊州在2017年出台《伊利诺伊区块链倡议》，旨在促进区块链技术在该州公共服务中的运用。该倡议指出，区块链及DLT有潜力变革公共和私营部门服务提供方式，在数据分享、透明度和信用方面重新定义政府和公民关系。

业界肯定实际应用前景

虽然政府监管仍处于“真空状态”，但区块链技术的巨大市场潜力和应用前景得到很多业内专家和政府的肯定。Filament公司首席执行官艾莉森·克利夫特-詹宁斯认为，DLT具有改变现有经济、商业和社会结构的潜力，其影响可能大于任何人的判断。

1Kosmos-BlockID公司创始人兼首席技术官罗恩·平托预计，未来DLT将更多应用在政府系统。目前，阿联酋和迪拜已经推出“阿联酋2021区块链战略”，提出到2020年用基于DLT的数字结构取代所有政府系统。

临床数据交换公司CioxHealth公司首席数字官弗洛里安·卡尔则预测了一个由特殊区块链组成的生态系统。他认为，未来在医疗信息交换和加密理赔等特定行业都可以组成一个包括专业区块链、安全操作和共用区块链的生态系统。

美国国会发布的《2018年联合经济报告》也指出，区块链技术可以作为打击网络犯罪和保护国家经济及其基础设施的潜在工具发挥作用，该技术在这一领域的应用应该成为立法者和监管者的优先考虑事项。

不过，业内人士也指出，作为加密货币的底层技术，区块链虽然具备广泛应用空间，但其发挥作用也需众多配套技术的成熟，例如更快的网速、更廉价的存储设备、更高的征信需求等。同时，区块链技术的商业应用还需要法律法规和监管体系的建设与之相配套，方能迸发其发展潜能。

事实上，目前很多基于区块链的商业应用缺乏实际资产支撑，处于“丛林”状态。包括比特币在内，加密货币价格时涨时跌的交易状态也体现了市场对各类区块链应用的筛选过程。待市场出清后，未来有望迎来“产业区块链”时代。

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