BTC:金融壹账通将于下周五挂牌纽交所，最高募资额约为5亿美元_XDEFI价格

来源：IPO早知道整理撰写，文中观点仅供参考

编辑：C叔

金融壹账通此次计划共计发行3600万股美国存托股票，拟定的发行区间为每股12至14美元，以此上限计算，金融壹账通的最高募资金额约为5亿美元。摩根士丹利、高盛、摩根大通和平安证券将担任本次发行的联席主承销商，并享有至多不超过540万股ADS的超额配售权。

招股书显示，金融壹账通是面向金融机构的商业科技云服务平台，主要通过将专业的金融知识服务和技术相结合，为金融机构提供商业应用和技术支持的服务，使得客户实现数字化转型，从而达成增加收入，管理风险，提高效率，提升服务质量并降低成本的目标。

海南金融局与金融壹账通签订合作 推动法定数字货币应用探索:海南省地方金融监督管理局（以下简称“海南省金融局”）与平安集团联营公司深圳壹账通智能科技有限公司（以下简称“金融壹账通”）签订战略合作框架协议，未来双方将就建设海南智慧金融及监管服务体系展开深度合作，共同促进海南自由贸易港金融领域的进一步发展。

根据协议，海南金融局与金融壹账通将发挥各自优势通力合作、资源共享，落实智慧金融综合服务体系、地方金融监管数字化体系建设、深化金融科技领域研究多层次合作以及积极推动海南法定数字货币应用探索等规划，共同促进海南自贸港金融领域的繁荣发展。（中国银行保险报网）[2020/6/16]

利用与平安集团的紧密合作伙伴关系，金融壹账通在金融行业的人工智能、大数据和区块链等领域均有领先的科技实力。截至2019年9月30日，国内专利申请累计2850项，国外专利申请542项，并获得23项国际技术大奖。

声音 | 金融壹账通陆一帆：区块链与多项技术综合使用，可以更准确地预估企业是否作假:据每日经济新闻报道，金融壹账通区块链业务部总经理陆一帆在7月19日举行的中国平安首届智慧生态大会上表示：“以金融链为例，通过区块链与多项技术综合使用，我们把很多平台和数据源串联起来，通过密码学的一些成果，在完全加密的情况下，把数据互相匹配起来，既互相利用又不泄露隐私，真正解决银行界关注的欺诈和作假问题。这时，银行可以更准确地预估贷款企业是否作假、是否重复融资、能不能拿到贷款。实际上，通过数据交叉验证来降低金融欺诈的风险，对金融机构来讲，风险降低了，对企业来讲，贷款成本降低了，最后，对消费者来讲最直观的感受是东西更便宜了。”陆一帆认为，商业真正的目的是实现生态，所有区块链的开源平台都有很多问题，其中最大的问题是数据共享、智能合约等都需要数据，而在商业中数据是非常隐私、非常机密的事情。[2019/7/21]

截至2019年9月30日，金融壹账通拥有超3700家机构客户，并已覆盖中国所有主流银行、99%的城商行和46%的保险公司。招股书援引奥纬咨询的数据称，按客户数量计算，其是中国最大的面相金融机构的商业科技云服务平台。

声音 | 金融壹账通董事长叶望春：区块链行业泡沫将逐渐消失:近日，“区块链技术在供应链金融与贸易融资的应用”研讨会在深圳举行。会上，金融壹账通董事长兼CEO、中小银行互联网金融联盟执行副理事长兼秘书长叶望春表示，随着区块链的监管规范、行业规范、技术成熟度不断提高，区块链的行业泡沫将逐渐消失，并加速步入与实体经济紧密结合的新阶段。[2018/7/9]

目前，金融壹账通平台提供超过50种的云原生产品，以满足客户的不同需求；同时平台的12种解决方案覆盖了银行、保险、投资等金融服务行业的多个垂直领域，以及从营销获客、风险管理和客户服务的全流程服务，和从数据管理、智慧经营、到云平台的全体系底层技术服务。

中国平安旗下科技公司金融壹账通运用区块链技术:中国平安旗下科技公司金融壹账通在深圳举办发布会，推出国内首个连接银行等金融机构和中小企业的金融科技服务平台，即“壹企银中小企业智能金融服务平台”(下称“壹企银”)，该平台将助力银行等金融机构解决中小企业融资难题。壹企银平台风险防控引擎广泛运用智能认证、反欺诈、客户画像、黑灰名单及区块链等最新风险识别和防控技术搭建，涵盖了贷前、贷中、货后全信贷业务流程。[2018/4/13]

自2015年12月成立以来，金融壹账通已支持中国金融机构为其最终客户提供了1.8万亿元的交易服务。2019年前三季度，平台每天协助进行13.5万次反欺诈检查，420万信用风险评估以及大约1.3万项汽车保险索赔的处理。

此外，金融壹账通自2018年起已着手出海业务，在香港、新加坡和印度尼西亚设有子公司，包括为香港金管局搭建了eTradeConnect区块链贸易联动平台，为13家主流银行提供服务；也与SBI集团成立了合资企业，为日本金融机构提供服务。

2017和2018年，金融壹账通的营业收入分别为5.82亿元人民币和14.13亿元人民币，同比增长142.9%；?截至2019年9月30日，其营收为15.55亿元人民币，较2018年同期增长72.2%。此外，金融壹账通在2017年、2018年和截至2019年9月30日的9个月内的净亏损分别为6.07亿元、11.903亿元和人民币10.490亿元人民币。

值得注意的是，招股书亦特别披露了金融壹账通和平安集团之间的关系，其中提到双方已签订一份战略合作协议，该协议延长至IPO完成后的10年，前提是平安集团继续持有或实际持有至少30%的股份，目前平安集团是金融壹账通最重要的客户和供应商，也是主要股东。

具体而言，金融壹账通于2017年，2018年和截至2019年9月30日的9个月内，从平安集团获得的收入分别为2.357亿元人民币，5.276亿元人民币和6.773亿元人民币，分别占同期总营收的40.5％、37.3％和43.6％。

在2017年，2018年和截至2019年9月30日的9个月中，金融壹账通又分别从平安集团购买了3.581亿元、6.758亿元和3.915亿元的产品和服务，分别占壹账通同期经营成本和营业费用的23.9％，27.6％和15.0％。

除平安集团外，陆金所是另一家在过去三个财年贡献超过10%收入占比的重要客户。

IPO前，SenRongLimited持有金融壹账通49.9%的股份，而平安集团则通过BoYuLimited持股39.7%，SBI及其相关实益持股6.1%；IPO后，SenRongLimited、平安集团和SBI及其相关实益的持股比例将分别为45.1%、35.9%和5.5%。

金融壹账通表示，此次募集所得资金将主要用于四个方面，一是增强平台技术能力；二是用于拓展海外业务和战略投资；三是提高品牌效益及用于销售和营销；四是一般公司用途。

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