BTC:数字美元浮出水面，DC/EP直面强敌_SWIFT

导读???

数字美元基金会与跨国咨询公司埃森哲联合发布了长达50页的数字美元白皮书，引起全球广泛关注。

摘要???

专题：数字美元白皮书发布，旨在维护并扩大美元的货币霸权。2020年以来，面对Libra和数字人民币DC/EP的冲击，美联储对央行数字通证的态度更加开放，并已着手展开研究，未来很有可能采用数字美元，以进一步巩固美元的全球领导地位。

行情：通证市场震荡上行。本周数字通证总市值为2814.1亿美元，上涨4.0%；日均成交量为1023.3亿美元，上升1.8%；日均换手率为36.4%，下降2.0%。BTC现价9666美元，周涨幅为2.4%；日均成交量为299亿美元，日均换手率为16.7%。ETH现价241.2美元，周涨幅为9.3%，日均成交量为121亿美元，日均换手率45.0%。本周交易所BTC余额为241.33万个，较上周增加了9.30万个。交易所ETH余额为1383万个，较上周减少90.17万个。BICS二级行业中，零售电商市值增长明显。

产出与热度：BTC、ETH算力上升。BTC本周挖矿难度为13.73T，较上周下降1.41T，本周日均算力为109.09EH/s，较上周上升14.5EH/s；ETH本周挖矿难度2316，较上周上升41，日均算力185.4TH/S，较上周上升4.44TH/S。

行业：巨头积极开展数字通证研究。除了数字美元白皮书发布之外，日本数家银行巨头和企业也了设立数字通证小组；微软、IBM与纳斯达克等30余机构结盟，将构建通证化国际标准；CoinMarketCap已更新了交易平台排名算法，新排名主要基于现货交易对。

美参议员：数字美元需有五大关键原则:金色财经报道，在昨日美国参议院演讲中，参议员 Cynthia Lummis提出数字美元需要有五大原则，分别是：合法需求、金融包容性、可编程性、避免系统性风险和隐私。此外，该参议员还要求稳定币必须定期进行全面审计且100%由现金支持，因为目前稳定币没有“以透明的方式”得到完全支持。今年早些时候，没够众议员沃伦·戴维森曾呼吁稳定币可能符合证券的定义，因此应用受到美国证券交易委员会 (SEC) 的监管，此外备受期待的美国财政部稳定币报告预计将在未来几周内公布。（coindesk）[2021/9/30 17:17:02]

风险提示：监管政策风险、市场趋势风险

正文??

1数字美元浮出水面，DC/EP迎来强敌

1.1?数字美元计划白皮书发布

数字美元计划由CFTC前主席ChristopherGiancarlo和CFTC前金融科技办公室负责人DanielGorfin等人联合埃森哲发起，旨在鼓励对央行数字美元的公开探讨，并促使美联储开发、测试和采用数字美元。

数字美元采用与DC/EP如出一辙的双层运营体系。相对于JPMCoin和Libra等由企业发行的锚定法币的数字通证，数字美元基金会提议由美联储发行数字美元，再分发给各商业银行和受监管的金融中介机构，再由它们分发到个人和企业的数字钱包。虽然美联储尚无计划发行数字美元，但未来时机成熟时美联储有可能将数字美元直接纳入美元体系中。

美议员提出新法案 要求财政部评估数字美元及数字人民币:金色财经报道，美国国会议员French Hill和Jim Himes提出了一项法案，要求美国财政部评估数字人民币、数字美元以及实际美元在全球经济中的作用。该两党法案被称为“21世纪美元法案”，将要求财政部长（珍妮特·耶伦）向参议院银行委员会和众议院金融服务委员会提交一份报告，其中包括“描述主要外国中央银行创建一种正式的数字货币所作的努力，包括中国人民银行，以及这种努力给美国国家利益带来的任何风险。[2021/5/27 22:48:22]

1.2??DC/EP威胁美元的国际地位

美国在全球金融业的主导地位很大程度上得益于SWIFT网络，SWIFT处理银行间关于支付指令的信息传递，其中美国的银行网络充当执行国际支付的中介。大多数跨境支付——每天近5万亿美元——是通过SWIFT发送的，其中很大一部分是通过美国银行代理发送的。与这些机构共享信息使美国当局能够查明和恐怖分子融资等非法活动。

SWIFT系统更重要的作用是赋予了美国对其他国家实施经济制裁的特权。过去数十年内，美国通过切断受制裁国与SWIFT的联系实施经济制裁，并将此作为一种常规的外交政策。许多国家，包括美国的盟国，都在探索摆脱美元的跨国转账系统。数字通证的出现，使得规避SWIFT系统进行跨国支付和转账很有可能实现。

现阶段，DC/EP的应用场景主要还在国内，距离投入跨境使用还需要做很多工作。但相较于数字美元还处在白皮书阶段，DC/EP具备较大的先发优势。5月，苏州市相城区各区级机关和企事业单位的员工已可以通过数字钱包领取以DC/EP形式发放的交通补助金。

Circle推出主要平台升级 包括数字美元账户等:12月10日消息，Circle进行重大平台升级，旨在让数字美元稳定币成为主流。平台发布培育互联网企业数字货币原生支付和财资基础设施的新时代；引入透明的、订阅式的新定价方式。

Circle此前宣布推出一套新服务，旨在促进围绕美元稳定币构建的支付、商业和金融应用增长。Circle平台升级的核心是数字货币本地Treasury账户基础设施（数字美元账户），使所有企业能以数字货币本地存储价值，同时保持与传统电子货币和支付网络的兼容性。

Circle还改进账户仪表板，为多链USDC转账提供无缝UX，并集成支付流和账户使用情况的报告和分析。这个扩展的仪表板将于明年年初推出。客户将很快能够利用新的集成功能，包括收益账户、Visa合作伙伴钱包支付。[2020/12/10 14:47:10]

未来，除了将数字人民币DC/EP应用在国内，随着相关基础设施的完善，中国还可以将DC/EP应用到与其他国家，尤其与是“一带一路”合作伙伴的贸易中，从而推进数字化“一带一路”的建设。通过与贸易伙伴使用DC/EP进行结算，提升数字人民币的使用率，进而提升人民币国际化的水平，甚至削弱美元在全球经济的影响力。

1.3??数字美元旨在巩固美元的全球货币霸权

随着Libra和DC/EP距离问世越来越近，美联储对央行数字通证的态度也更为开放。2月，美联储理事莱尔·布雷纳德表示，美联储正在研究央行数字通证。

报告：数字美元可能会引发通货膨胀:总部位于美国加州的投资管理公司DoubleLine Capital的首席执行官Jeffrey Gundlach最近发表了一篇题为《美联储数字货币的潘多拉盒子将引发一场通胀火灾》的报告。报告提到，“有了CBDC，各国央行将拥有必要的渠道，可以直接将数字货币发送到个人的银行账户，方便人们通过借记卡消费。这样的机制可能会为消费经济打开真正的流动性闸门，加速通货膨胀率。”[2020/11/9 12:06:43]

数字美元白皮书明确了数字美元的四大目标：巩固美元作为国际储备货币的地位；降低成本，提高效率；让美元在全球得到更广泛的流通和使用；在日益数字化的世界中替代实物现金。

根据数字美元白皮书中的表述，数字美元不仅是为了抵御其他数字通证的冲击，更重要的是通过加强金融基础设施的建设以确保美元在全球经济中的主导地位。如果美元要在未来保持住世界首要储备货币的地位，它就不能继续仅作为一种模拟工具和计价单位来处理越来越多以数字通证计价的事物。它本身必须成为一种数字通证化货币，用以衡量、支持和处理世界上有价值的数字通证化事物。

通过数字美元计划可以看出，美国不会坐视美元霸权衰落，在央行数字通证的全球竞争中，美国已经积极着手准备，应对来自其他央行数字通证的威胁。

2行情：通证市场震荡上行

2.1?整体行情：小幅放量上升

本周ChaiNext数字资产100指数收于869.85点，上涨3.9%。ChaiNext数字资产100X指数收于2260.97点，上涨7.9%。

动态 | 美国众议员French Hill看好数字美元前景:金色财经报道，美国众议员French Hill今日在听证会后接受采访时表示，我们的目标是建立一个具有监管链（即区块链）的支付系统，对银行公司和非银行公司开放，提供付款替代方式。特别是，Hill看好数字美元的前景，该数字美元将促进广泛的交易。Hill称，拥有一种用于商业或消费者交易代币的美元机制的想法很吸引人。[2020/1/31]

本周数字通证总市值为2814.1亿美元，相比上周上涨了108.6亿美元，涨幅约4.0%。市场整周震荡上行。

数字通证市场日均成交量为1023.3亿美元，较上周上升1.8%，日均换手率为36.4%，较上周下降2.0%。

本周交易所BTC余额为241.33万个，较上周增加了9.30万个。交易所ETH余额1383万个，较上周减少90.17万个。

USDT市值为92.2亿美元，较上周上涨3.9亿美元。资金进场热情略有下降，USDT溢价程度小幅上升。

2.2??核心通证：BTC震荡上行

BTC现价9666美元，周涨幅为2.4%，月涨幅为4.3%。本周BTC日均成交量为299亿美元，日均换手率为16.7%。

ETH现价241.2美元，周涨幅为9.3%，月涨幅为18.2%。本周ETH日均成交量为121亿美元，日均换手率45.0%。

本周主流数字通证波动率均小幅上升，价格波动相较上周趋于剧烈。BTC月波动率较上周上升2.5%；ETH月波动率较上周上升3.3%。

2.3?BICS行业：零售电商市值增长明显

在市值排名前五位的BICS二级行业中，支付结算行业市值从70.9%降至70.1%，从市值占比变化率看，零售电商行业市值占比增速较高。

本周通证数量增长较为明显的BICS二级行业为数据&存储和钱包&交易，下降较为明显的为银行服务和专业服务。

2.4?市场观点：BTC未能站稳万元大关，震荡行情延续

本周市场震荡上涨，BTC在突破10000美元后迅速回调至9600美元上方，上攻依然面临较大阻力，短期内预计行情将仍以震荡为主，下方9500美元处支撑较稳固。

BTC回调到位后预计将继续冲击万元大关。市场情绪仍呈现谨慎乐观，经短期调整仍有望冲击一万美元。

3产出与热度：BTC、ETH算力上升明显

BTC挖矿难度下降，算力上升。BTC本周挖矿难度为13.73T，较上周下降1.41T，本周日均算力为109.09EH/s，较上周上升14.5EH/s；ETH本周挖矿难度2316，较上周上升41.15，日均算力185.4TH/S，较上周上升4.44TH/S。

本周，GoogleTrends统计的Bitcoin词条搜索热度为13，同上周相比上升，Ethereum词条搜索热度为15，同上周相比上升。

4行业要闻：巨头积极开展数字通证研究

4.1?日本数家银行巨头和企业设立数字通证研究小组

6月3日，包括三菱日联、瑞穗银行等3家日本银行巨头和JR东日本等10家企业联合设立了数字通证研究小组。日本金融厅、经济产业省、日本央行等也将以观察员身份参加。该小组将考虑允许各日本银行巨头和东日本旅客铁道等企业间相互使用数字通证和电子货币。

4.2?微软、IBM与纳斯达克等30余机构结盟，将构建通证化国际标准

6月2日，微软、IBM、纳斯达克、Hyperledger等多家技术和金融机构宣布结成联盟InterWorkAlliance，计划为通证化生态系统制定通证分类框架、InterWork框架与分析框架。

4.3?CoinMarketCap更新交易平台排名算法

CoinMarketCap于6月4日宣布交易平台排名将使用新算法更新排位，代替此前使用的网页流量排名。据CoinMarketCap表示，新算法排名基于两方面参数：一是现货交易对排名；二是现货交易对相对可信度。

附注：

因一些原因，本文中的一些名词标注并不是十分精准，主要如：通证、数字通证、数字currency、货币、token、Crowdsale等，读者如有疑问，可来电来函共同探讨。

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