加密货币:超千亿规模的加密货币OTC业务，如今还是门好生意吗？_ETH

最近一则关于某知名加密货币交易所OTC被冻卡的新闻闹得沸沸扬扬，搞得很多在交易所做OTC业务的人一惊一乍，一些想要进场交易的人也变得犹犹豫豫起来，这大概跟一朝被蛇咬十年怕井绳的道理一样吧。

当然，对于大多数人来说，可能对OTC这个词本身就还有点陌生，不过，首先要说，这里的OTC可不是在药店看到的那个“OTC”，这里的英文是OverTheCounte，简称OTC。

OTC最早来源于银行兼营股票买卖业务：因为采取在银行柜台上向客户出售股票的方式，被称柜台交易市场，又因为这种交易不在交易所进行，也叫做场外市场或店头市场。

而在加密货币中OTC代指除场内交易以外的一种加密货币交易方式，而所谓场内交易就是在加密货币交易所通过二级市场，也就是K线完成的交易，除此之外的交易方式我们几乎都称为OTC交易。

币安：以太坊和基于以太坊的代币的取款已恢复:币安刚刚发推称，取款现已恢复。币安此前称为了解决拥堵问题，已经暂时暂停了以太坊和基于以太坊的代币的提现。[2021/2/19 17:31:30]

OTC这个市场有多大呢？据彭博社早先的报道，假如加密货币场内交易每天的交易量为100亿美元，那么全球OTC的交易量可能在150-300亿美元之间，也就是1.5-3倍的差距，可见这个市场有多大。

也正因如此，全球超300家的加密货币交易所目前拥有OTC相关业务，但OTC真的有那么赚钱吗？恐怕大部分人都是只看到贼吃肉没看到贼挨打。

OTC往事，因祸得福

很多2018年进来的用户可能还不知道加密货币交易所OTC的一些往事，其实一开始是没有OTC这种业务的，那时候的OTC只是单纯的指一些加密货币的“脸对脸交易”，而不是现在我们在交易所看到的OTC形态。

动态 | 数据显示：基于以太坊的代币指数BETI在2019年的表现优于BTC:据LongHash分析，过去几周，比特币在加密资产市场的主导地位日益增强，而在过去一个月比特币价格上涨期间，165种加密货币中有127种出现了负回报。 但建立在以太坊之上的代币表现要好得多。基于以太币的代币指数Bletchley Ethereum Token Index（BETI）一直在上升，其今年表现已经超过了BTC。TRX和BNB目前合计占BETI加权指数的一半以上，这两种代币在今年表现尤为出色，其波动也对BETI的盈利能力有产生了巨大影响。 但值得注意的是，BNB和TRX已发布了自己的区块链，且币安链和Tron是以太坊的直接竞争对手。因此，今年BETI的相对成功可能仅仅是因为以太坊是在特定时间点推出新代币的首选平台。在另一只指数Bletchley Ethereum Token Even Index中（所有ERC-20代币的权重都是平均的），以太坊代币今年对BTC实际上下跌了近16%。[2019/5/25]

那为什么会变成这样呢？

瑞银、巴克莱银行、汤森路透等联手打造基于以太坊的区块链信息平台:虚拟货币市场火热，其底层技术区块链技术也进入主流金融机构的视野。以应对将于2018年1月3日生效的MiFID II金融改革（所有参与金融活动的法人实体必须经过身份核实），瑞银、瑞士信贷银行、巴克莱银行、汤森路透等6大金融机构联手打造基于以太坊的用户数据平台Madrec，用于集成、储存来自不同机构的法人实体的信息，以提高效率、减少成本。该试点项目预计明年1月末完成。[2017/12/11]

故事要回到3年前的秋天，那年的9月4号，央行联合七部委下发了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确禁止关于1CO和虚拟货币的交易，由此带来了比特币等众多主流加密货币的腰斩行情。

那一天，如果说股市的关灯吃面是悲惨，那么对于加密货币而言则是“关灯睡觉”——连饭都吃不下。

几天后，随着国内众多加密货币交易所停止提供交易，一些热衷于交易的用户开始把交易放在了一些QQ群和微信群里，由此诞生了很多的场外业务，人们在群里一边喊价格，一边找买家或卖家，双方意见达成则在中间人见证下完成交易。

此外，一些群里还出现了场外交易的有偿服务，撮合一笔交易提成1%左右，后来这些中间商也逐步发展出了一些独立业务，也就是现在大家更熟知的OTC大宗类业务，简单来说他们更像是加密货币世界中的“链家”，链接买家与卖家。

但后来这种情况并没有持续多久，因为太多的子涌入各大群里，喊着假单，吸引一些投资者上当受，说白了就是给了加密货币不付钱，想吃霸王餐。

于是，需要一个更加安全、更透明和可担保的OTC平台开始成了人们眼中的香馍馍，由此也拉开了Top级加密货币交易所开展OTC业务的序幕……

“你不冻，我不冻”，大家还是好朋友

可能很多人已经忘记了像可盈可乐和OTCBTC这样的早期平台，但是作为前辈，我们仍然要报以敬畏，毕竟开辟了一条全新的道路。

也许你会问OTC这类业务赚钱吗？其实目前交易所的OTC业务更像一个淘宝的角色，为商家和用户提供一个C2C的交易平台，如果你问淘宝赚不赚钱，我觉得这个问题可以看看阿里巴巴的股票。

当然，这里的赚钱不是直接性质的赚钱，对交易所而言更多的是提供入口的同时，也方便带来增量用户。

但是，对于所有做OTC业务的交易所来说，都面临一个困境，如何让用户的钱用合理的成本高效入金，并在出去时能够不踩雷？

“冻卡”的原因也很简单，大家知道网络和Xi钱涩，被冻的原因就是这些钱通过Usdt换成了人民币，并流入某张卡里，于是机关根据钱的线索自然会选择冻结流入黑钱的这张卡，而这在圈里也很常见。

因此，对于用户来说，如果一旦出现了因为OTC发生的冻卡，必然恼羞成怒。对于平台上提供OTC的商家来说，如果收到了黑钱，同样麻烦，因为自己辛辛苦苦一天赚不到1个点的收益会全部打水漂。

所以，判断一家交易所OTC业务是否做得好的一个关键指标，就包含了很重要的“冻卡率”，但是这个指标目前几乎没有任何平台对外公布。

OTC行业需要新血液

关于OTC业务，在全球范围内还有一个古老的大玩家——Localbitcoins，这家2012年成立的OTC平台，被公认为全球最大的场外交易平台和场外交易鼻祖，已经可以为248个国家、7792个城市的用户提供比特币场外交易服务。

LocalBitcoins在其中提供托管或转账服务，对交易抽取每笔1%的手续费，2018年1月的时候，其交易量高达1.678亿人民币。

回看国内大家用得多的OTC平台无外乎常说的“三大所”，我们可以看到，三大所在OTC板块的业务也一直处于激烈的竞争之中，作为先发制人的火币，自然拥有较大的市场和交易深度，其次是OKEx瓜分了国内较多市场份额。

但是OKEx之前似乎在关于OTC业务这块的宣发一直不多，笔者也一直觉得似乎有点“酒香不怕巷子深”的味道。

同样作为一名投资者，还是希望有更好的方式可以帮助用户顺利完成交易所的出入金，因为这关系到用户最大的利益。

OTC业务作为加密货币领域目前独特的存在，已经延续了好几年，也催生了像Usdt这样的稳定币巨头，但是摆在用户、商家和交易所面前的问题依然严峻，行业既需要生存，也需要发展。

没有办法的办法

最后，也许读者会好奇，如果真的发生了冻卡该怎么办？在此分享一位业内OTC人士关于冻卡处理的方式，供大家参考。

首先，你需要尽快联系OTC交易的平台，告知其发生了类似的事件，希望协助处理。

然后你需要打电话或者直接到当地办卡行询问冻卡原因，如果属于银行冻结，则需要你带上银行需要的材料，配合处理，一般三个工作日内就会解冻。

如果是司法冻结，一种是会在几个工作日内自然恢复正常状态；但如果涉及到了具体案件，冻结时间就会变得很长，少则一个月多则半年都可能，而这真的只能看运气了。

所以，这件事本身是“防范大于未然”，在OTC交易前尽量选择大的OTC平台，并选择平台上认证的大商家以及活跃的商家，同时交易完成后放钱的银行卡最好暂时3天内不要动，并且交易卡最好专卡专用。

如果时间倒退到3年前的9月，可能没人会想到OTC业务会发展到这般地步，但这个业务似乎就跟加密货币和比特币一般，越是艰难越会生存下来，甚至还大有发展壮大之势头。

标签：加密货币ETHETHEETH稳定币和加密货币的关系ethereal最美翻译The Collective CoinEthverse

火币APP下载热门资讯