DEFI:观点 | DeFi：一个让10亿变20亿的金融工具，牛市的泡沫机准备中_Tower Defense Titans

资本讲故事，牛市到来之时，也是新故事开始之时，而这之前都是准备。

现在看来DeFi就是一个好的故事，一个毫不违和的财富故事，一个正在准备弹药的新故事。

如果说ICO发币是无中生有的印钞机，那么DeFi就是让你把1个BTC变成2个BTC或者更多的泡沫机。

DeFi像一台造币机，也像一台泡沫机，下一轮牛市的泡沫中少不了DeFi的身影。

一、DeFi市值，几周时间10亿变20亿

据Decrypt6月9日报道，几周前DeFi产品的总市值超过了10亿美元。

而DefiMaketCap统计数据显示，6月9日DeFi产品的总市值已经达到了20亿美元。

DeFi 概念板块今日平均涨幅为9.02%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为9.02%。47个币种中44个上涨，3个下跌，其中领涨币种为：DMG(+66.73%)、RSR(+24.55%)、SNX(+21.13%)。领跌币种为：YFV(-5.93%)、AMPL(-3.26%)、LEND(-0.17%)。[2021/2/10 19:23:50]

也就是说，几周时间DeFi整体市值涨了1倍，这种涨幅在币圈或许不算什么。毕竟从3月12日以来，比特币都3800美元涨到了1万美元附近。

可近几周比特币都是在横盘震荡，从这个维度对比，DeFi的表现是很赞的。

先来看一下这20亿美元都包含了哪些币。

Jubi DeFi：锁仓JT、GXC、HT、YFII、LINK一键挖矿GOF:据官方消息，聚币Jubi DeFi板块自上线“质押JT借贷挖矿JFI”及“锁仓JT即挖SUN创世矿币”后，即将上线“GOF一键挖矿”功能，支持锁仓JT、GXC、HT、YFII、LINK代币一键0成本挖矿GOF。平台所有用户均可以参与。

聚币Jubi DeFi板块为广大用户削减DeFi挖矿技术门槛，让JT持有用户及普通用户一站参与热门币种挖矿，尽享各类挖矿权益。[2020/9/9]

???????来源：DeFiMarketCap

上述统计中包含566种代币，市值共计21.6亿美元，市值排名前列分别是：MKR、ZRX、SNX、KNC、UMA、DAI等。

从这些代币市值看：

1）Maker协议相关资产总值超过5.5亿美元，占DeFi总市值25%以上；

警惕DeFi市场Swap仿盘恶意留后门欺诈风险:近期，随着Uniswap、SushiSwap等DEX类项目的持续火爆，用户参与项目流动性挖矿的FOMO情绪也持续高涨。不过，区块链安全公司PeckShield 安全人员在例行DeFi新上线项目风控扫描时发现，SushiSwap的新仿盘项目YUNo存在巨大的安全隐患，该项目修改了代币发行逻辑，存在恶意后门方便给管理员无限增发代币的权限。这意味着一旦项目方代币被用户FOMO情绪推高后，项目方可以自己增发获益。据媒体报道YUNO代币上线后日内涨幅已达数十倍。PeckShield在此提醒，用户参与投资DeFi项目前务必留意项目本身的安全，包括是否有通过专业第三方安全公司的审计等。[2020/9/2]

2）0x协议市值3.22亿美元，Synthetix市值1.72亿美元；

3）排名中160以后的代币市值就不超过10万美元了。

Aave创始人Stani Kulechov：DeFi的流动性或将分散到不同网络:在谈到DeFi流动性的问题时，Aave创始人兼首席执行官Stani Kulechov表示，目前市场的流动性聚集在以太坊，这对Aave是非常有利的，但他相信，未来流动性可能会分散到几个不同的网络中。（Staking Rewards）[2020/7/10]

那10亿变20亿，是怎么来的呢？

二、DeFi，几周涨10亿美金，钱从哪来？

第一反应当然是拉盘拉出来的。

仔细分析一下，还不一定。在讨论DeFi时，一个评判维度是看锁定的代币市值，据DEFIPLUSE统计，目前DeFi锁定的代币市值超过了10亿美元。

那么DeFi20亿美元的市值和10亿美元锁定的代币市值，这两个数据有什么关联吗？

从DeFi锁定的代币市值看，Maker、Synthetix、Compound三者锁定市值最高，超过了7亿美元，锁定的代币主要是BTC、ETH、DAI等。

从DeFi业务模式看，对于借贷平台，需要项目代币融资、需要稳定币借贷；对于跨链借贷及交易清算，需要代币的锚定币，如锚定BTC发行WBTC等。

DeFi市值统计中包含：项目代币、锚定币、稳定币。而锁定代币市值包含：BTC、ETH、稳定币DAI。

值得注意的是：锚定币的流通量是由质押的代币量关联产生的，也就是锚定币量=锁定量。稳定币的数量是按需产生，根据稳定币还会产生一定的稳定币和锚定币。

因此，对20亿美元市值组成为：

1）BTC、ETH等锚定产生的锚定币价值；

2）DeFi项目代币的市值，如MRK市值；

3)锚定出现的各类代币的价值总和。

所以，DeFi锁定的10亿美元已经纳入到DeFi那20亿美元的市值中。

有点1个BTC当2个BTC花的味道，还可以循环抵押借贷，未来1个BTC当10个BTC花不是没可能。

三、DeFi有点2008美国美国次贷危机CDOs

DeFi因开放金融备受瞩目，金融业务增值最大两个来源：流动性和增发，也就是说DeFi如果具备了同二级市场一样的能力，也就可以与加密货币的未来相关。

事实也如此，DeFi中的储蓄、借贷、交易、量化等业务已经成型，只差体量发展。核心仍旧是：DeFi为交易服务，交易是加密货币市场里最稳定的业务模型，有交易就有获利空间，就会有人参与，有人参与就有未来。

简单理解，DeFi可以币生币了，可以1个币花出10个币的效果。为了这个目标，DeFi中的项目也是拼了，马不停蹄地增加可以抵押的物品，扩充流动性。

硬件钱包Ledger也加入DeFi阵营，整合去中心化交易所DeversiFi，方便用户能够进行无需信任的交易，直接从该设备确认交易和签署消息。

ICO用印钞的方式放大了赚钱效应。DeFi也许会通过1块钱变10块钱的戏法再次迎来赚钱效应。成为新一轮牛市的故事。

四、DeFi，我怎么从中赚钱呢？

凡是投资，都存在一定的风险，常说“高风险、高收益”、“低风险、低收益”，风险与收益成正相关。对于高风险，低收益最好避开。

可以把币抵押到DeFi项目中赚利息，但不建议这么做，许多DeFi项目的抵押收益率很低，比如之前被黑的lendf.me利息1%，但风险是本金归零。

DeFi还在早期，今年来出了好几起安全事故，愿景很美好，现实很骨感，面对本金归零的风险，参与要慎重。

如果看好某个DeFi项目，不如买它的协议代币，毕竟DeFi抵押的越多，DeFi产品能赚钱能力越强，DeFi代币越值钱。

如果对DeFi感兴趣，请关注小吒，后面继续分享DeFi项目。

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