文︱艾森斯
“风水轮流转,最近DeFi着实火了一把。”DeFi协议开发者Elvin表示,近三个月以来DeFi生态表现优异,在业界掀起了不小的波澜。
DeFi,即DecentralizedFinance。业界普遍认为,DeFi发端于2018年,过去的2019年是其发展元年。目前,DeFi生态版图持续扩大,出现了借贷平台、DEX、稳定币、衍生品、预测市场、保险等多领域用例。
进入6月后,DeFi连创新高,风头一时无两。DeFiMarketCap数据显示,4月14日,DeFi代币排名前100的总市值为10亿美元,而到6月9日,这一数字变成20亿美元。截至6月15日6时,DeFi代币排名前100的总市值已升至23.16亿美元。
DeFi代币排名前100的总市值
“与之相较,BTC数度冲高无果,处于震荡回落盘整期。”Elvin认为,借此DeFi热之机,其有望开拓出一片更为广阔的天地。而反驳者称,在人们预期的这一蓝海市场里,尤须警惕暗礁险滩。
GQ实验室和COACH将在新栏目艺术观察站中合作创作NFT艺术品:9月24日消息,智族GQ官方在微博上宣布,GQ实验室和COACH合作了一个全新的栏目艺术观察站。在接下来数月中,将每期谈论一个艺术话题,用艺术作品解读时尚风潮。下一期双方将合作创作时下最潮的NFT艺术品,探寻艺术品在赛博世界永生的可能。[2021/9/24 17:03:48]
DeFi涨势“撩人”
公链与DApp相继沉寂后,DeFi终于露出了“峥嵘”。DeFiPulse数据显示,截至2019年12月31日,DeFi生态金额已接近6.7亿美元。“这让区块链世界的人们在寒冬中感受到了春的气息。”Elvin对此颇为自豪。
与此同时,MakerDAO一家独大。数据显示,Maker锁仓金额在DeFi板块中的占比长期超过50%。此外,资产平台Synthetix、借贷平台Compound、InstaDApp等后来者亦表现不俗。
到了2020年,由于受新冠疫情和3月份极端行情的影响,DeFi发展一波三折。3月12、13日,比特币暴跌中,ETH价格减半,DeFi市场抵押品市值从10多亿美元暴跌至5亿美元附近。足见,DeFi亦未能幸免,遭受重创。
太阳币SUN矿池社区正式发布首期观察名单:刚刚,太阳币SUN矿池社区正式发布首期观察名单,观察名单的候选范围不仅仅限于TRC10/20资产,也包括非TRC10/20资产,几乎囊括了全球所有加密货币社区。
非TRC10/20首期观察币种:BitCoin(BTC)、Ethereum(ETH)、Ripple(XRP)、BitcoinCash(BCH)、Litecoin(LTC)、Bitcoin SV(BSV)、STEEM (STEEM);
TRC10/20首期观察币种:Pearl、JFI、DICE。
同时公告中表示:SUN社区将与JUST团队,全球各大交易所共同合作,来完成跨链桥接,让太阳币SUN矿池前所未有的团结全球加密货币社区,未来,太阳币社区自治功能上线后,将通过太阳币SUN投票来批准新矿池设立,以期实现社区的完全自治。[2020/9/13]
“不过,令人欣喜的是,此后ETH价格快速反弹,DeFi市场快速补血。”Elvin表示,DeFi市场抵押品价值再次站上10亿美元体量,为后市进一步演绎起到了蓄势作用。
不得不说,近三个月以来,DeFi市场的发展成绩令人印象深刻。
从DeFi代币市值来说,数据显示,4月14日,DeFi代币排名前100的总市值尚在10亿美元,而到了6月9日,这一数字则变成了20亿美元。这意味着,不到两个月时间内,DeFi代币总市值实现了翻倍。
火币“全球观察区”项目 MTA 上线15分钟涨幅超39.05%:据官方消息,火币全球站“全球观察区”已于8月31日18:30 (GMT+8) 正式开放 MTA (Meta )交易。行情显示 MTA 现报9.4012 USDT,开盘15分钟涨幅超39.05%。行情波动较大,请做好风险控制。
据悉,火币全球站为深入挖掘高潜项目,聚焦行业优质资源,在“主板”区域内全新设立“全球观察区”,并引入单币种持仓限额制度。热门 DeFi 项目YFI、YFII是火币“全球观察区”首批项目。[2020/8/31]
“这样的发展速度,完全超出了我的想象。”分析师LindonWang对此感到震惊。
DeFiMarketCap数据显示,截至6月15日6时,DeFi代币排名前100的总市值已升至23.16亿美元。具体来看,市值超过1亿美元的DeFi项目共有8个。其中,MakerDAO仍居榜首,市值约5亿美元。
从DeFi锁仓总值来看,据DAppTotal的DeFi专题页面数据显示,截至6月15日6时,已统计的38个DeFi项目共计锁仓资金达13.1亿美元。其中,Maker锁仓5.1亿美元,占比39.11%,居第一位;EOSREX锁仓2.05亿美元,占比15.76%,排第二位;Edgeware锁仓1.31亿美元,占比10.06%,排第三位;其它DeFi类应用锁仓4.57亿美元,占比35.07%。同时,ETH锁仓总量达326.6万,占其总流通量的2.93%;EOS锁仓总量达8308.6万,占其总流通量的8.14%。
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DeFi锁仓简况
近日,DTCCapital投资者SpencerNoon还发文表示,DeFi正在发生着BTC美元借贷利率上DeFi超过了CeFi、去中心化稳定币Dai的供应接近历史新高、总锁定价值仍在持续上升等发展趋势。
Elvin认为,DeFi作为一套开放性、透明、安全的点对点金融系统,是加密资产金融衍生体系的新势力,有望再度飙升。
“黑天鹅”事件迭出
与高速发展相伴的是严重的安全事件,尤其是代币频频被盗,已成DeFi难以承受之重。
在核财APP采访的5位用户中,均对DeFi项目的安全性表示担忧。他们戏称,DeFi似乎成为了黑客的提款机。
声音 | 狄刚:区块链大规模应用需观察其技术成熟度和外部环境:据21经济网报道,中国人民银行数字货币研究所副所长狄刚近日表示,区块链作为技术是中性的,需求决定选用什么样的技术。目前区块链还处于初始发展状态,更多关注其发展方向,但大规模应用需要观察区块链的技术成熟度和外部环境,目前还不是很成熟。[2018/10/12]
资料显示,5月共发生了2起DeFi安全事件。5月7日,路印协议发推特称,发现了一个严重的前端错误,将停止中继器服务,并将LoopringExchange置于维护模式。受此影响,LoopringExchange关停半天进行维护升级。
路印协议发推称发现一个严重的前端错误
5月18日,tBTC项目负责人MattLuongo在推特上宣布,tBTC协议上线主网两天后,将在接下去的10天内暂停充值功能。分析人士认为,tBTC疑似发现重大合约漏洞,于是紧急叫停了充值服务。
此外,据PeckShield态势感知平台数据显示,4月共发生了5起DeFi安全事件,3月有2起,2月有4起。
2020年2-5月DeFi安全事件
鉴于此,PeckShield认为,随着DeFi项目越来越丰富,隐藏的安全问题也逐渐被暴露出来,由于DeFi项目与用户资产的联系紧密,其面临的安全形势亦非常严峻。同时,PeckShield建议,DeFi项目方在上线之前,应当尽可能寻找对DeFi产品设计各环节有深入研究的团队做一次完整的安全审计。
通证通研究院表示,DeFi的爆炸性增长使其复杂性呈现指数级别增长,超越了其成熟度。为此,需要特别注意智能合约代码安全性引入的风险、智能合约AdminKey引入的运营风险以及智能合约平台的风险。
他们还认为,加强DeFi风险管理,是目前DeFi生态建设的重中之重。安全审计报告是规避智能合约风险的第一道关口,也是目前唯一能前置规避智能合约风险的措施。
TokenInsight合伙人Wayne认为,安全事件频出的背后,是基础设施不完善以及DeFi处于早期阶段的典型症状。
他进一步解释称,所谓的基础设施不完善,一方面是市场的基础设施服务不完善,另一方面是相关的法律法规框架不完善。
隐形“天花板”难破
“从中本聪的十字路口出发,秉承去中心化的方向,将加密资产金融化,这是加密资产的演进方向。”区块链DApp开发者周主任认为,区块链天生就是为经济系统和金融系统服务的,DeFi正为此而来。
由于DeFi再次撩拨业界情绪,将大家的期待值推向高潮。为此,最近有这样一个说法,即DeFi会成为打开牛市的钥匙。
DeFiPulse数据显示,5月11日8时,被锁定在DeFi中的ETH数量为282.8万个,而到了6月15日6时,这一数字为267.7万个。这表明,被锁定的ETH在减少。与此同时,被锁定在DeFi中的BTC数量呈上升趋势。6月15日6时,锁定在DeFi中的BTC数量为4916个,相较于5月初增加了一倍。
被锁定在DeFi中的BTC数量
对此,LindonWang认为,从理论上来讲,如果流通中的BTC、ETH等减少后,有可能会推高需求,带来价格上行预期,对BTC、ETH等加密货币来说是利好消息。“不过,我们不要对DeFi心怀过高期待。就目前而言,DeFi助推币价的能力非常有限。”他说。
值得一提的是,据TokenInsight预计,未来DeFi生态内比特币锚定品将越来越多,比特币的进入将促进DeFi生态更加成熟,但是否能够撼动ETH底层资产地位仍有待时间检验。
此外,DeFi市场的“天花板”亦非常明显。资深玩家Turner表示,DeFi对普通用户并不友好。“DeFi项目和DApp如出一辙,都面临着用户体验差、准入门槛高等问题。”他说。
若以用户数排名,DAppTotal数据显示,截至6月15日6时,用户最多的Maker7天用户数为5100,排名第10位的WBTC7天用户数为362。由此可见一斑。
DeFi中7天用户数TOP10项目
但是,也有人对此不以为然。
Elvin就表示,DeFi是去中心化的经济系统、价值系统,加密资产在持有人和使用人之间,通过去中心化金融市场进行流动。因此,只有当人们主动去接近DeFi,人类才能够真正开始在区块链世界进行金融活动。
“不可否认的是,DeFi资金体量与用户数相对较小。”在LindonWang看来,这些问题不可能在短时间内得到彻底解决。
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本文来源:互链脉搏 作者:元尚 尽管《数字美元项目》白皮书没有一处提及中国和数字人民币,但其掌舵者早已经将数字人民币视为假想敌.