链资讯 链资讯
Ctrl+D收藏链资讯
首页 > Gate.io > 正文

加密货币:一言不合就封卡!币圈多人中招,招商银行信用卡被冻结_加密货币行情英为行情

作者:

时间:

在传统观点中,银行不会因为加密货币交易主动冻结用户的银行卡,但吴说区块链获悉,近期有多人因为正常的加密货币交易,招商银行信用卡遭到银行主动冻结或储蓄卡停止非柜面交易。

据悉,招商银行一直在业内以针对加密货币最严格的风控著称,招行客服也对吴说区块链表示会根据自身风控判断主动冻结银行卡,币圈人士应谨慎使用招行进行交易,以免误伤。

Hashkey、Bixin领投Safeheron Pre-A+轮融资:4月7日消息,一站式开源自托管服务供应商Safeheron于2023年4月7日宣布完成Pre-A+轮融资,由Hashkey Capital和Bixin Ventures联合领投。

此次Pre-A+轮融资额将用于推进工程落地和技术科研,包括全新MPC算法、TEE硬件隔离技术和机构级解决方案,满足客户多样化安全需求。目前Safeheron正在进行新一轮A轮融资。[2023/4/7 13:50:38]

《华夏时报》此前曾报道,招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行等客服的回复大致相同:“只要操作合法,渠道合法,虚拟货币来源合法,页面支持银行卡服务,银行卡不会主动冻结用户的资金,除非涉及与等非法相关的案件。”

V神于社交媒体上对SBF取关:11月16日,据Twitter数据显示,以太坊联合创始人“V神”(Vitalik Buterin)已经取消了对SBF的关注。[2022/11/16 13:11:04]

过去行业普遍认为,“冻结账户”属于强制措施,通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力,一般情况下银行不行。但事实上吴说区块链获悉,招商银行冻结了许多用户的信用卡与储蓄卡的非柜面交易,尤其在28日有多人遭到冻结。

针对是否会主动进行管控,招商银行客服也回复称,银行本身会有风险管控的政策,也会主动地进行排查。与《华夏时报》得到的回复有所矛盾。事实上招商银行对于加密货币的主动风控一直是业内最严。

STEPN联创:2.1亿枚GMT已被销毁,正开发服装和水品牌:7月24日消息,STEPN联合创始人Yawn Rong在最新播客采访中透露,截至目前2.1亿枚GMT(占比约30%)已被完全销毁,同时该公司正在开发服装和水品牌。(Blockworks)[2022/7/24 2:34:00]

2018年招商银行香港分行曾进行公告:敬请留意,招商银行香港分行对虚拟货币的交易处理安排。根据相关要求,招商银行香港分行,如发现客户账户中,交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。特此通告!

另一方面,近期招商银行正在“疯狂”禁封信用卡,某信用卡社区的热门贴均为封卡贴,但并不一定与加密货币相关,可能是突然升级的严打举措。

可以预计,随着监管和传统金融行业对加密货币的认识逐渐加深,未来银行进行主动风控的做法会陆续增加。事实上在欧美发达国家,银行层面的主动风控远远多于政府监管出手。如果能够合理管控,在一定层面预先风控也是一件好事,毕竟与银行交涉比与强力机关交涉相对更简单。

此外,OTC商与律师也多次建议,不要使用传统大型银行卡进行加密货币交易所,一定使用比较小众的银行接收场外资金,比如各种地方商业银行等。

今年以来,央行等监管机构开始严打涉加密货币的电信、涉涉支付转账。但另一方面由于加密货币天然的匿名性,以及国内合规监管的滞后,并没有特别稳妥的方式可以完全避免冻卡。

短期来看,参考《OTC商对防御冻卡的建议》文章中的内容,例如一定不要参与跑分等涉嫌违法的行为,选择主流平台的优质商家进行交易,专卡专用,使用小银行的银行卡等。长期来看,唯有主流交易所与监管层、银行体系有更好的合作与风控,才能从根本上提供一个相对安全的加密货币-法币兑换通道。

标签:加密货币TTEIET区块链加密货币行情英为行情otterhome币总量iETC币区块链dapp开发框架

Gate.io热门资讯
AMM:2020年四省八市区块链专项政策盘点:北京发文引关注,各省市产业竞赛日趋激烈_Bancor Governance Token

半年之内,十二省市印发区块链发展专项政策,行业春天到了吗?2020年,区块链开启了发展的第2个十年,这是区块链高速发展的新起点.

AMM:熬过了深熊、扛住了312之后,还有多少人相信下轮大牛市一定会来?_Bancor

加密市场周期四季分明,几乎所有人都知道,然而在漫长的熊市周期里却不是所有人都能熬得住,在类似312这种极端事件中,也不是所有人都能扛得住,许多人即便相信也许还有未来,还是选择了无奈的离场.

PTER:巴比特专栏 | 白士泮:美联储 “无限制” 量化宽松政策的效应_alice币怎么样

2月19日至3月20日,由于疫情蔓延到美国,美股四次熔断,跌幅超30%,创历史纪录。3月以来,美联储两次紧急降息至零、重启量化宽松政策,但市场恐慌情绪不减.

APP:报告:2020年Q2,以太坊活跃用户翻番突破100万_Bonkey dAPP

本文来自?Decrypt,原文作者:AlexanderBehrensOdaily星球日报译者|念银思唐 摘要: Dapp.com的《2020年Q2Dapp市场报告》显示.

区块链:中新峰会?| 圆桌论坛:Web 3.0时代,如何解决数据隐私和商业的矛盾?_WEB3.0

7月4日,由新加坡新跃社科大学、万向区块链实验室及巴比特联合发起的“2020中新区块链高峰领袖论坛”正式举行。本次峰会邀请了数十位来自中国和新加坡的区块链专家,在云端与大家分享最新的行业观点.

区块链:杭州区块链国际周|腾讯云区块链李力:区块链赋能数据要素流通,助力数字经济高质量发展_EFI

7月5日,由杭州市余杭区政府指导,杭州未来科技城管委会、巴比特主办的“2020杭州区块链国际周”正式开幕.