DEF:巴比特公开课 | 孟岩：DeFi崛起，将与产业区块链殊途同归_Deffect

8月18日晚，巴比特学院第5期公开课正式开讲。本期课程邀请了数字资产研究院副院长、通证思维实验室发起人孟岩，以“DeFi的现实、逻辑和趋势”为主题进行分享。

孟岩认为，产业区块链和去中心化金融将会殊途同归，实现数字经济升级。DeFi是具有真实价值的，即便是目前有泡沫，但还是发展起来的。DeFi是全球金融公共基础设施，而这是目前全球所没有的。DeFi重新定义互联网账户体系，重新定义企业财务报表，重构资产生命周期，重构资本市场，重构金融展业过程，重新定义监管。

他还指出，DeFi有点像次贷。所有DeFi的底层资产都是ETH，比特币等，如果出现大规模的加密货币集体性崩盘，这就可能导致DeFI的崩盘，这一点从“312”事件中可以看出。目前已经有所改进，一些项目使用稳定币作为抵押资产，底层资产正在多样化，全面性崩盘可能性降低。

过去24小时XRP爆仓额超过ETH:金色财经报道，数据显示，过去24小时全网爆仓4734.17万美元。其中BTC爆仓1169.47万美元，ETH爆仓516.82万美元， XRP爆仓537.25美元，XRP爆仓额超过ETH。[2023/4/2 13:39:47]

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对话Vitalik：DeFi是以太坊的KillerApp吗？

上周在深圳出差的一天晚上，CSDN组织了一场线上会议。我问以太坊联合创始人Vitalik：DeFi是以太坊的KillerApp吗？他说，DeFi很可能是以太坊的KillerApp，但并没有完全肯定。

我认为这是一个非常重要的表态，Vitalik虽然年轻，但是看问题很深刻。当他说看好DeFi的时候，并不是简简单单地依据当前这样火爆的局面，而是对这件事有深入的思考。

DeFi的突然爆发，是一个现象级的事情。DeFi这个概念是从2018年开始出来的，2019年8月DeFi市值在2-4亿美金之间，到了今年3月，成长到了10亿美金。后来“3·12黑色星期四”，那一天抵押的锁仓市值从10亿美金跌至4亿美金，受到了很大的打击。然后用了两个多月的时间，回到10亿美金。到了6月，COMP发布。在我看来，这件事实际上是我一直倡导的通证经济和DeFi的结合，其爆发出的威力是始料未及的。

华尔街日报：86%的Tether股份由4人持有:金色财经报道，根据《华尔街日报》看到的调查文件，截至 2018 年Tether 86% 的股份由四名男子拥有。纽约总检察长和商品期货交易委员会2021 年调查 Tether 的文件揭示了世界上最大稳定币的秘密发行人及不为人知的所有权结构。Tether 的 USDT 稳定币是加密世界基础设施的关键部分，它简化了该行业的资金流动。

Tether 由前整形外科医生 Giancarlo Devasini 和前儿童演员 Brock Pierce 领导的不同公司创立。根据华尔街日报看到的文件，Devasini曾帮助开发加密货币交易所 Bitfinex，现在是其首席财务官，他在 2018 年拥有 Tether 约 43% 的股份。文件显示，Bitfinex 和 Tether 的另外两名高管，即首席执行官Jean-Louis van Der Velde和首席法律顾问Stuart Hoegner，在 2018 年各自持有 Tether 约 15% 的股份。截至 2018 年，第四大股票持有者是一位拥有英国和泰国国籍的商人，在英国被称为 Christopher Harborne，在泰国被称为 Chakrit Sakunkrit，他持有了 Tether 约 13% 的股份。这四人通过自己的持股和另一家相关公司共同拥有 Tether 约 86% 的股份。[2023/2/3 11:44:33]

过去的一年，DeFi项目是“生得勤快，死得干脆”，整个生态处在迅速爆发、生机勃勃，然后迅速淘汰、快速死亡的一个状态。这里还有另一个证据，也就是我们能看到各种啼笑皆非的事情，比如在DeFiMarketCap上，有一个项目叫DogeMax，总市值显示是136亿美元，占到现在整个DeFi项目总市值的几乎一半。但这个项目根本没人听说过，为什么呢？因为出了一个乌龙事件，在统计过程中犯了一个计算所错误，导致这个币的总流通量显示是0.000000316227766016，但其价格高达4.3万万亿。这是DeFiMarketCap的错误。由此可看出，DeFi整个环境是乱糟糟的，却是进入的好时机。

币安宣布已加入认证制裁专家协会 (ACSS):1月7日消息，币安宣布已加入认证制裁专家协会(ACSS)，成立于 2018 年 ACSS 的是世界上唯一一个汇集了制裁合规专业人士的组织。作为认证过程的一部分，所有制裁团队都需要接受 ACSS 培训。币安是第一家正式加入该协会的加密货币交易所。[2023/1/7 10:59:07]

这说明什么？说明处在机会窗口期。所谓机会窗口期，指的是任何一个行业爆发的时候，有3-5年的时间是非常重要的，在这一时期入局，获得成功的概率比较高一些。我认为，现在DeFi就处在机会窗口期，如果大家对DeFi创业感兴趣，就赶紧下手。

产业区块链与DeFi：殊途同归

DeFi目前是繁荣的，和中国提倡的产业区块链，看似是两条不同的道路，两者有什么关系呢？

中国特色的区块链是把区块链当作数据管理的技术来使用，所以不能轻易去碰金融，更不能碰币。但是，在区块链应用中，如果没有代表价值的东西，其业务逻辑就很难形成闭环。我们国家的专家难道认识不到这一点吗？当然认识到了！他们希望区块链只用来管理数据，价值流转的任务交给央行数字货币。

Axelar与Mysten Labs合作，为Sui区块链带来通用消息传递:金色财经报道，连接 Avalanche、Osmosis 和 Polkadot等 Web3 生态系统的权益证明区块链Axelar 与基础设施公司Mysten Labs合作。最近筹集了 3 亿美元的 B 轮投资，以使基于 Mysten 的 Sui 区块链的去中心化应用程序能够通过单击提供Web3跨链用户体验。

这种合作伙伴关系的潜在用例包括将数字资产的流动性纳入 Web3 游戏的游戏玩法，以及利用数字资产作为多链借贷的抵押品。Axelar 和 Mysten 正在创建一个超越孤立生态系统的环境，并允许开发人员从 Web3 生态系统必须提供的所有资源中提取。（businesswire）[2022/9/28 5:55:34]

央行数字货币即将落地，国内形成了这样的局面：首先构建一条区块链，把这条链用于管理数据。需要激励或清算的时候，使用法币，绝不能用区块链上原生token进行激励或清算。这就是我们国家在产业区块链应用中的一个指导方针。

“无聊猿”BAYC交易总额突破22亿美元:金色财经报道，据cryptoslam最新数据显示，“无聊猿”Bored Ape Yacht Club（BAYC）总交易额已突破 22 亿美元，本文撰写时为2,200,138,450美元，市值约为 18.1 亿美元。此外，当前“无聊猿”BYAC地板价跌至83.99 ETH，24小时跌幅2.71%。[2022/6/13 4:21:41]

从可信数据到数字资产再到开放金融，产业区块链和DeFi将是殊途同归。首先，产业区块链通过交叉验证进行可信存储，产生可信数据，然后数据转化成数字资产，数字资产通证化后，一部分通证是进入传统金融服务，传统金融机构以央行数字货币为媒介参与DeFi，另一部分通证进入DeFi流转。

整个数字经济或数字金融，是没有国界的。所以我们要对理解中国的产业区块链的路线，并积极实践，另外要关注国外的DeFi。虽然DeFi暂时有泡沫，但是有真实价值，我相信它有一个非常好的明天。

DeFi的真实价值和建议

DeFi是全球金融公共基础设施，包括资产交易、资产借贷、监管、基金、保险、衍生品等。想想看，如果今天你要开一家银行或互联网券商，你需要先注册一家公司，成立法人实体，还要去金融监管当局申请有关的牌照，通过各种审批，这是最关键的一环，然后当然还要融资，做市场，开展业务。但是在DeFi上，只要你有一个想法，懂技术，就能用代码去创建任何一种金融服务。这是极其了不起的一件事。不说别的东西，就金融基础设施的创建、参与和开放程度而言，DeFi是人类金融史上惊天地、泣鬼神的一件大事。

DeFi的深层意义在于重新定义互联网账户体系、重新定义企业财务报表、重构资产生命周期、重构资本市场、重构金融展业过程、重新定义监管。

DeFi给我最大感受是开放和自由，之前我想使用银行或证券公司的金融服务，第一件事是开户，填一堆表，接受对方一系列的审问，所谓的KYC，这种体验非常不好。使用DeFi服务的时候，只要安装一个钱包，你会发现所有的金融基础设施对你全面开放，不再需要一家一家的注册。区块链的出现，重构了互联网的中心化账户体系，形成自主权身份体系，用户变成了主人。

实际上，DeFi只是去中心化价值互联网的一片拼图。还有以Filecoin为代表的存储层，以以太坊为代表的计算层，以Cosmos为代表的互联层，还有用于支付的价值层，应用层。从现在开始，如果我们认真做好DeFi，做好区块链，那么20年后，我们就能看到一个全新的经济体系，全新的数字金融。

有人说DeFi的泡沫即将崩溃，我不排除DeFi有巨大的泡沫，即使短期内出现比较大的回调，但它相对于ICO有更大的进步意义，有其真实的价值。DeFi依然处在时代潮流的很早期的阶段。

DeFi有七大机遇：

基础设施：仍有变数

我给Vitalik打电话说，希望尽快解决以太坊的性能问题和交易手续费过高的问题，这些问题要是解决好了，DeFi基础设施之战将结束，以太坊胜出。同时，Libra仍然不可小觑，发展迅猛，每天提交两三百次代码，预计年内可以问世。

数字资产：一片蓝海

数字资产是我研究最多的领域，我认为数字资产是一片蓝海，是创业的最大机会，85-90%的区块链项目本质上是数字资产项目，其实这些项目并不想做区块链，只是想把自己的资产进行数字化，然后放到区块链上流转。

基础协议：柳暗花明

现在整个基础协议的市场已经很拥挤，但如果数字资产领域取得突破，就会有一条新路出来，就柳暗花明了。所以一定要关注基础协议，往数字资产领域去突破。

通证经济：画龙点睛

这一轮DeFi的爆发，在我看来，是通证经济的加持所致。本来一些项目在不温不火地发展，现在加上通证经济，也就是挖矿业务，市场就被引爆了。

用户体验：宏图霸业

我认为，中国互联网创业者最大的机会是在用户体验这方面。现在DeFi太难玩了，操作麻烦，手续费也高。所以这需要有经验有想象力的创业者，开发出优秀的工具，以提高用户体验。

投资理财：风景独好

参与DeFi有三个方式，一是投资，二是薅羊毛，三是创业。普通人比较适合前两者。目前DeFi上有大量高收益的投资理财的机会，除了以太坊挖矿之外的板块，可以很轻松找到年化在50%以上的挖矿机会。流动性挖矿比较好，不建议投机。

教育培训：当务之急

我对教育培训这件事是情有独钟的，希望国内有DeFi相关的理论和实践为一体的培训课程。

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