稳定币:观察 | 影响未来金融市场的三大DeFi项目_KEEPs Coin

作者：Quantstamp

翻译：Olivia

DeFi应用依旧积极推动金融的自动化和去中心化发展。人们之所以会想到超流动性这个词，是因为DeFi正在创建基础设施，使市场效率达到以前不可能达到的水平。在本篇文章中，我们将重点介绍：

Curve.fi以增强稳定币的流动性

yearn.finance为用户寻找最佳收益率

KeeperDAO的目的是促进整个抵押贷款市场的健康发展。

需要提醒的是：Quantstamp对DeFi生态系统中的所有前沿实验充满了兴趣，但我们要明确的是，这些项目会给用户带来风险。如果您正在使用任何有关DeFi的应用，请您自己独立进行一些相关的的研究和思考，并理解即使是经过审核的项目也可能是存在风险的。

国盛证券：市场还会再给一次调整加仓的机会:国盛证券指出，我们利用LPPL模型拟合了市场自2020年3月以来的走势，发现上证综指、沪深300、上证50未来一周左右大概率形成短期小顶部，而创业板与创业板50大概率也会于本周末下周初形成一个短期顶部。就调整的力度而言，市场起码有一波300点左右的调整。市场大概率不会因本次调整而结束上涨，将会再给投资者一次调整加仓的机会，建议逢调整择机加仓。（证券时报）[2020/7/12]

Curve

稳定币是Ethereum最好的使用案例，Curve通过增强稳定币的流动性来提高现有稳定币的效用。Curve是一个类似于Uniswap的去中心化交易所，只是它针对稳定币进行了优化。Curve的区别包括：

声音 | 国盛证券：数字货币赛道上，监管深化、金融中心之间的竞争将深刻影响行业发展:国盛证券研究显示，纳斯达克首席执行官AdenaFriedman日前表示，纳斯达克正在尝试推出比特币期货产品。他透露，该公司目前正在与一位不愿透露姓名的合伙伙伴一起研究和探索推出比特币期货。新加坡加密货币监管法生效，面向全球公司开放牌照申请，积极打造新的数字资产中心。当前国际形势不断变化，尤其中东地区冲突有升级的迹象，比特币在过去一段时间保持上涨势头，目前回到9300美元水平。总体来看，数字货币赛道上，监管深化、金融中心之间的竞争将深刻影响行业发展。[2020/2/6]

专注于稳定币对稳定币和合成比特币对合成比特币的交易。

降低交易费用

较低的滑点

在Uniswap中，期望以接近1：1的方式交易大量稳定币的用户往往会因为滑点而失望。虽然这种滑落对于稳定币来说并不是理想状态，但它对于保持Uniswap的市场活力是必要的，因为

声音 | 国盛证券：区块链概念股在市场回调时分化加剧，投资风险较大:金色财经报道，国盛证券研报显示，区块链产业当前依然处于萌芽导入期，95%以上的相关公司仅仅处于种子轮、天使轮和A轮融资的阶段，这也就是说，当前区块链概念的上市公司中，真正因此业务带来经营利润的极少，业务真正与区块链核心技术挂钩的公司也不多。因此在市场回调时，分化加剧，投资风险较大。[2019/11/5]

Uniswap的设计是为了支持波动的交易对。

Curve满足了DEX生态系统中的一个重要需求。通过只支持资产与相同价值挂钩的交易对，Curve可以支持一种降低滑点的定价机制，同时维持健康的市场。低滑点与低费用相结合的方式，为Curve带来了巨大的交易量。更重要的是，这种方式还增强了整个稳定币生态系统的流动性。

除了增强稳定币的流动性，Curve最近还向去中心化治理转型。就在上周，CurveDAO推出并开始分发CRV治理和实用代币。

ICX Token发现交易控制Bug,移入评级观察列表:6月16日，在币安、OKex、火币等著名交易所都有上线交易的ICX币发现Bug，该项目的官方github仓库中有人提出一个使得transfer功能失效的Bug，任何人都能随意开启和关停合约的主要功能（包括转账，授权和烧币）。

安比（SECBIT）实验室对该合约代码进行分析指出，合约中存在一个变量isTokenTransfer，当该变量为true时，合约中所有的账户(被锁定的账户除外)才可以进行转账、授权他人转账和烧币等操作，但其在onlyFromWallet中的判断条件却写反了，也就是说，除了walletAddress以外，所有账户都可以调用enableTokenTransfer和disableTokenTransfer函数，开关Token的交易相关功能。

经过与项目方接触，对方已经采取措施，保护交易不受影响，同时也在积极修复此Bug。虽然该Bug使得任何人都可以操控合约中转账，授权和烧币功能的开启和关停，可能会导致这部分功能暂时无法正常使用，但并不会影响对账户本身的安全造成实质性的影响。

评级机构TokenInsight决定将ICX移入观察列表，待定观察，ICX目前评级为BBB。

Bug原始出处点击\"原文链接\"[2018/6/16]

CurveDAOandtheCRVdistributionmechanismwasauditedbyQuantstamp.

yearn.finance

另一个蓬勃发展的DeFi案例是赚取数字资产的利息。用户在DeFi中面临的一个挑战是确保他们的资产被借给提供最佳年利率的市场。实现这一点很困难，因为具有最佳年利率的市场可能会经常变化。

作为AndreCronje的心血结晶，yearn.finance的创建是为了自动为客户的稳定币匹配到最好的年利率。用户只需要将稳定币存入yearn.finance，然后协议会自动将资金存入Aave、dYdx或Compound。假如用户的资金最初存入Aave，然后dYdX可以提供更高的年利率，该用户的资金将自动从Aave切换到dYdX。

Yearn在不断创新的过程中，所以要留意新的金融产品--但同时也要注意的是Yearn也会定期发布未经审计的更新。虽然Quantstamp最近完成了对yearn.finance的非正式代码审查，但是yearn.finance也在不久之后就发布了未经审计的更新。

KeeperDAO

KeeperDAO通过参与清算为DeFi用户提供了另一种赚取收益的方式。其中清算是一种被低估的机制，它确保了Compound和Maker等抵押贷款市场处于健康状态。对于每一笔发放给用户的贷款，这些协议必须持有足够的用户抵押品，以便在用户违约时实现收支平衡。

Maker是最早的、信誉度最高的DeFi项目之一，最近发生了抵押不足的危机，使他们的整个系统面临风险。以太坊的价格急剧下跌，导致很多贷款违约。抵押品拍卖开始了，但没有清算人可以购买折价的抵押品。如果社区不迅速作出反应，整个DAI系统可能会失败。

KeeperDAO是一个资金池，旨在让"守护者"使用闪电贷从资金池中借款，以便利用任何规模的清算机会。KeeperDAO的创建者还设计了"GrimTrigger"，这是一种激励机制，以防止Keepers和外部清算人之间的争锋相对和气战。KeeperDAO的目的是保证抵押借贷市场的健康发展，让non-whales抓住每一个任意规模的清算机会，鼓励清算者之间的良性竞争。

Quantstamp过去曾对KeeperDAO进行过审计，目前正在对KeeperDAO协议的更新进行审计。

艰难的旅程，但流动性很强的未来。

正如我们在整篇文章中所警告的那样，许多处于创新前沿的DeFi项目也给用户带来了高风险。同时用新的、未经审计的系统更新现有的系统也是非常危险的--即使是经过审计的项目也会带来一些风险。

话虽如此：尽管道路坎坷，但我们正在慢慢走向一个去中心化和超流动性的未来。在Quantstamp，我们经常说"这是1994年"，将区块链技术的现状与互联网的早期阶段相比较。就像早期的互联网一样，我们不知道未来到底会发生什么，但很难想象未来传统金融会有什么变化。

标签：稳定币KEEDEFYEA数字人民币稳定币CCNYKEEPs CoinDefisYearnyfi

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