UTU:DeFi的中场时刻：除了FOMO，下半场DeFi还能靠什么_future币挖矿

引言：仅仅两年，DeFi一骑绝尘。尽管我们看到发展过程中险情不断，

但在经历一系列狗血剧情和大风大浪之后的DeFi越发显现去中心化+金融的独特魅力。

新玩法在不断增加，行业规则开始逐渐形成。DeFi正在进入一个中场时刻。一方面，早期“先行者”打下了基础铺垫，另一方面，源源不断的新鲜血液纷纷涌入这一赛道，进而从不同方面延展了DeFi的生命纬度。这次WebX实验室希望借助中场时刻前的“先行者”们以及中场时刻后的可能涌现的“新物种”们的视角，对当下的DeFi有一个更加完整系统的认识。

新物种

FOMO情绪往往伴随着利益出现，6月份的流动性挖矿热潮后，外界疯狂入场，这既造成了泡沫，同时也在无形中构建起这个领域最基本的发展环境。

新生行业的红利仍然存在，FOMO情绪就会一直影响着这个领域。而现阶段，在基础设施达到一定成熟度的基础上，这种情绪还在催促着人们尽可能寻找让人FOMO的方向，于是新物种在这个基础上开始不断涌现，与当前的主流业务相辅相成。从细分领域来说，当前萌生出来的“新物种”，

既有保障性能安全的去中心化保险业务、充当资源组合配置的聚合器平台、定位个性化的NFT领域及相关衍生品等。

01去中心化保险

PeckShieldAlert：DeFi协议GMBL.COMPUTER签名私钥疑似已泄露:金色财经报道，据PeckShieldAlert监测，DeFi协议GMBL.COMPUTER签名私钥疑似已泄露，GMBL.COMPUTER表示，正在调查潜在的攻击事件。[2023/9/6 13:20:31]

私钥被盗、交易所被攻击、钱包被盗、智能合约出现漏洞被操纵等安全问题，一直是悬在项目方头上的剑，这种危机在热闹、财富密码触手可及的DeFi领域更为严重。仅在上个月，整个区块链生态共发生28起较为突出的安全事件中，有8起跟DeFi相关。

目前，我们熟知的DeFi保险平台包括NexusMutual、Opyn、VouchForMe、KeeperDAO、SWAPRATE等，这类保险大多以互助资金池和金融衍生品这两种形式来提供去中心化保险服务。市场整体还处于非常早期的阶段。

主流项目盘点

NexusMutual:

NexusMutual是一个社区化的保险平台，采用互助资金池形式提供去中心化保险服务，业务以提供智能合约保险为主，即仅针对DeFi协议中可能存在的智能合约漏洞风险提供相应的保障。与传统互助保险相似，在NexusMutual社区平台中，只有支付了一定数量ETH费用的社区会员就能购买智能合约保险。

Aptos生态DeFi协议Thala Labs宣布上线Thala测试网:2月25日消息，Aptos生态DeFi协议Thala Labs宣布Thala测试网已上线，包含两项核心产品：Move Dollar CDP vaults和ThalaSwap。此外，RWA特定抵押品和清算机制以及L0全链（Omnichain）可替代性功能正在积极研究中。

去年10月消息，Thala Labs宣布完成600万美元种子轮融资，ParaFi Capital、White Star Capital和Shima Capital共同领投，其他投资者包括Beco Capital、LedgerPrime、Saison Capital和Infinity Ventures Crypto。[2023/2/25 12:29:12]

NexusMutua的创新之处是引入了「非中心化风险评估」机制，让一群智能合约安全性审计专家通过质押代币的方式参与到对应智能合约的风险认定、保险定价、索赔评估等平台治理环节,基于治理获得系统给予的代币奖励，这在一定程度上提高了市场各方的参与意愿。

NexusMutua是最早进行DeFi保险探索的项目之一，先发优势明显，从统计数据来看，在经过一年的发展后，NexusMutual的保险金额逼近四千万美元，累计保费近三十万美元，增长超60倍。但因为NexusMutual的互助保险特性使得其的交易对象只能是社区的会员，潜在用户转化率相对较低。

福布斯发布对2022年区块链、加密资产、DeFi和NFT的10个预测:金色财经报道，福布斯专栏作者Philipp Sandner博士发布了对2022年区块链、加密资产、DeFi和NFT的10个预测。具体为：

1. 比特币价格达到100,000美元，加密资产市场的广度和深度都在增长；

2. 以太坊进行升级，仍然是主导的智能合约平台；

3. 加密货币投资变得更加可持续；

4. Web3基础设施为互联网的去中心化铺平道路；

5. NFT和基于区块链的游戏成为一种收入来源；

6. 多链世界的出现；

7. 通过监管和通过禁令实现更多的法律明确性；

8. 数字欧元仍将不会作为大规模的稳定币而存在；

9. 机构投资者和大公司的采用正在进展中；

10. DAO开辟了社会和经济协调的新途径。

注：Philipp Sandner博士为法兰克福学院区块链中心（FSBC）创始人，2018年到2021年，Philipp Sandner被《法兰克福汇报》（FAZ）评为 \"30大 \"经济学家之一。[2022/1/14 8:49:48]

Opyn:

除NexusMutual外，现阶段其他保险平台主要是以金融衍生品形式提供去中心化保险服务，即通过提供具有一定保障性质的衍生品工具来达到防范风险的目的。Opyn就是通过去中心化期权协议来为资产价格变动提供对冲意义上的保险服务。目前保险对象包括ETH，Compound中的cDAI和cUSDC。

以太坊基金会研究员：“DeFi”是合法的加密货币战场:以太坊基金会研究员Vlad Zamfir今日发推称，“DeFi”是一个合法的加密货币战场。很明显，你可以使用加密系统进行“DeFi”。[2020/12/10 14:47:30]

对于想要规避ETH币价下跌的风险，Opyn同样也提供了非常简单易用的灵活期权。用户只需要在Opyn买入ETH的看跌期权，就可以在一段时间内随时把手里的ETH按照合约履约价卖出。以Opyn为代表的金融衍生品为工具的DeFi保险形式，将凭借无须许可、无须信任的天然优势，成为会员制NexusMutual的强势对手。

02聚合器

目前DeFi在借贷、交易、稳定币、等方面都有成熟的项目，有Compound、Aave、Uniswap、Balancer、Curve、Maker等一定规模的协议和产品，

随着越来越多的DeFi乐高积木出现，各种新生代的YFI、YAM等充当流量入口的集成平台开始出现，通过对市场流通的各类资产进行新一轮组合，搭建出更多有价值的协议和产品，像代币质押生息，自动化智能投顾，做市商撮合等聚合方式，都给DeFi资产带来更多元价值裂变。

主流项目盘点

YearnFinance：

DeFi项目总市值为129.20亿美元，概念币种7涨6跌:金色财经DeFi专区行情显示，当前DeFi概念币种 24h行情7涨6跌，24h涨幅前三为：KNC(+17.63%）、LRC（+17.61%）、KingN Coin（+16.57%）。跌幅前三为：DMG(-11.13%）、AMPL（-10.53%）、BNT（-5.52%）。

DeFi项目总市值为129.20亿美元，市值排名前五的代币为：LINK（65.57亿美元）、COMP（6.82亿美元）、UMA（6.73亿美元）、MKR（6.63亿美元）、SNX（6.59亿美元）。[2020/8/14]

Yearn.Finance是DeFi领域的主要YieldFarming聚合器。其聚合了Compound、dYdX、Aave、DDEX协议，当用户存款时，平台会将资金自动分配至目前收益最高的协议下，然后yearn会给用户一个称为yToken的权益证明，用户可以通过ytoken取出自己原来存入的代币及相应的收益。

目前YearnFinance支持如DAI、USDC、USDT、TUSD、sUSD、BUSD在内的多种稳定币的理财服务。

Bella

Bella的核心概念是一键式的聚合器。其目的就是尽可能简化用户在DeFi上的各种复杂操作，将复杂的操作留给Bella的底层去处理，而用户交互层面，会不断朝“一键式”傻瓜化操作靠近。在价值层面，Bella可以通过更复杂的套利策略进行挖矿，而用户则无须在各种流动性挖矿协议中来回操作，可以省去操作时间、降低费用以及提高收益。对于参与流动性挖矿的用户来说，可以有更低费用、更少的操作、更快的速度、更高的收益。

dForce

dForce生财宝是dForce推出的高收益型稳定币余额宝。旨在为用户获取市场上回报最高的DeFi收益。目前支持的币种包括USDx,GOLDx,USDT,USDC,DAI。用户将代币存入生息市场将自动获得相应比例的dToken，每枚dToken都代表了底层储备代币和其所对应的收益权。

03衍生品与去中心化预测市场

在传统金融中，衍生品是一个很大的市场，在加密世界里也会如此，比如中心化交易所里的杠杆、合约、期货交易市场短短几年发展，已经有了不少的市场规模。伴随而来的合成资产、预测平台等DeFi衍生品则应景而生。

主流项目盘点

Synthetix：

Synthetix是基于以太坊的合成资产发行协议。人们使用它的主要目的是交易。比如，假设用户预期某种加密资产会上涨，那么就可以通过购买该资产的合成资产来获得赚取收益的机会，其价格跟现实中资产的价格相同，这意味着一旦用户购买，也接受了该资产的涨跌可能。Synthetix涉及两类token，SNX和Synth。

SNX是Synthetix的原生主token，用户可以通过交易获得。抵押SNX后，用户就可以铸造各种类型的合成资产Synth，每一类Synth都会追踪另外一个资产的价格，可以追踪的资产类型包括数字货币、大宗商品、股票或者法币等。

Synthetix的出现，方便交易者可以触及更多类别资产，并能以更小的摩擦进行交易，具有不用交易对手，无须担心流动性不足和滑点问题。通过获得不同资产的风险敞口，让交易者获得更好的交易体验。但由于Synthetix系统的安全依赖于SNX本身的价值支撑，所以需要时间进一步检验。

Augur：

Augur是一个去中心化的预测市场平台，基于以太坊区块链技术。用户可以用数字货币进行预测，依靠群众的智慧来预判事件的发展结果，可以有效地消除对手方风险和服务器的中心化风险，同时采用加密货币创建出一个全球性的市场。

在激励机制上，Augur平台上的每一个动作都是在Augur平台上押注自己的声誉，获得或失去Augur的原生代币REP。

PieDAO

PieDAO是一个对数字货币投资组合进行去中心化配置的自治组织。其使任何人都可以创建一个代币化的投资组合配置，包括加密或传统资产。这些代币化的投资组合配置被称为"PIEs"，只有能上网就能使用。PIEs对用户没有最低存款要求，同时还需要支付少量费用，这些费用将分给自治组织的活跃成员。目前PieDAO已经发布了BTC++和USD++，它们分别是多种BTC及美元稳定币的加权配置。

04NFT

之前我们讲到了NFT本身所具备唯一性的特征，意味着它可以和同样具备唯一性和稀缺性的事物绑定，例如你买的房子、达芬奇的某一幅画以及某个游戏里面爆出来的橙品装备，由于每一个NFT都是绝对唯一的，那么你持有了这个NFT就相当于持有了背后锚定物的价值。

每一份资产可以天然表达其独有和完整的价值存在，NFT代表了一种数字化价值的未来，目前，已成为DeFi赛道的新热点。

主流项目盘点

加密猫：

NFT最知名的案例是2017年的加密猫，这个游戏中的每只猫都对应链上的一个NFT代币，有着自己独一无二的ID与基因，组合出独一无二的形象气质等等，当时最贵一只猫卖出了几十万人民币的天价。加密猫作为NFT最早的用例，让大家看到了NFT与艺术品、收藏品、游戏等领域结合的无限可能性。

MANA：

MANA是一个分布式共享虚拟平台。在这个平台上，用户可以浏览和发现内容，并与其他人和实体互动。用户还可以通过基于区块链的土地账本宣称对虚拟领地的所有权。领地由直角坐标来划定，其所有者可以决定领地上发布的内容，包括从静态3D场景到游戏等互动式系统。领地是存储在以太坊智能合约中的不可代替的、可转移的稀有数字资产，可用名为MANA的ERC20代币购买。MANA还可以用来购买虚拟世界中的数字商品和服务。

MEME菠萝：

在上周，一个名为“MEME菠萝”的项目横空出世，得益于流动性挖矿与NFT概念的结合，让它在逆势中得到了暴涨疯狂上涨15倍。MEME成为了链接DeFi与NFT的热门币种。

回看前面讲到的历史“先行者”还是此刻正在破局的“新物种”，二者的目标都是一致的，那就是更好的影响和更好的发展DeFi。而纵观2020年，区块链技术正在引领全球新一轮技术变革和产业变革。从宏观背景上看，先行者流量引入、以太坊2.0已经逐步临近，波卡跨链生态趋于完整，这为DeFi生态带来新的发展动能，加之诸如DeFi保险、聚合器、衍生品等各类“新物种”入局，势必会驱动DeFi下一轮增长提早到来，成为区块链落地到垂直产业领域的最佳应用场景的DeFi，值得期待。

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