FIL:2020年DeFi项目创新一览：都有哪些新东西，带来了什么新价值和机会？_HFIL币

过去几个月，除了像波卡，Uni这种“明星项目”上线引起一大波关注之外，你可能发现，绝大多数吸引到眼球的，都是一些Uniswap上首发的“创新型”项目。

这些创新有些很颠覆，有些只是对当前DeFi生态的一些“小改动”，却让人眼前一亮，或是拍案叫绝。这些项目的币价也往往像过山车一样，忽上忽下，有人暴富，有人归零。

不过不管怎么说，在今年币圈DeFi主旋律的前提下，你应该对这些创新有所了解，这些项目，也是让人觉得区块链，尤其是DeFi“好玩”的重要所在。

流动性挖矿：Compound，Balancer，YAM

流动性挖矿是今年DeFi圈，甚至是整个区块链2020年最火的概念，没有之一。

“始作俑者”，应该是Compound与Balancer两个项目，如果你再继续往回追溯，可能Fcoin才是这个概念的最早发起者。

然而将这个概念发扬光大，或者说人人都能脱口而出的一个流动性挖矿课代表，YAM或许才是大家的首选。

正如当年Fcoin火了之后，后面紧接着数十个“交易即挖矿”交易平台一样，YAM之后，紧接着出现了各式农作物与菜谱，萝卜，意面，三文鱼，寿司，泡菜，猪排,饺子……可以说，评判一个项目或是概念是否具备创新性，一个很重要的指标便是——在它之后是不是出现了一堆的仿盘。

以太坊开发者大会Ethcon 2023将在韩国举办:金色财经报道，Ethcon Korea 2023韩国以太坊开发者大会和黑客马拉松活动，将于9月1日至3日举行。业内人士表示，IDCON是为在韩国以太坊社区扩大基于以太坊的本地开发者生态系统而创建的活动，将在首尔城东区圣水洞Plaza 2举行。大会将在1日和3日举行两天，黑客马拉松将在1日和3日共举行3天。[2023/6/20 21:49:02]

流动性挖矿随着DeFi近期的下跌，已然不复之前的风光，然而短短几个月进化到现在，也已经出现了不少变种和新的玩法。可以预见的是，流动性挖矿不会消亡，它依旧会是许多项目的代币分发方式。

公平启动与聚合器：YFI，姨夫系列

严格意义上来讲，YFI也可以放在刚才的流动性挖矿里，因为在YAM之前，是YFI使用流动性挖矿，创造了1,2池公平启动这个概念。

具体来讲，就是1池非本币抵押挖矿，低风险低收益。2池本币流动性抵押挖矿，高风险高收益。无预挖，无VC，无私募等等，所以叫做公平启动?，白话之前有一篇文专门讲过YFI与其创造的1,2池概念，有兴趣的读者可以回看《43天10000倍的YFI：理解多少，就能赚到多少？它现在算高估还是低估？》。

韩国ST0相关法律修正案将于今年上半年提交，最早将于2024年年底实施:3月6日消息，韩国金融委员会资本市场部Lee部长（???）宣布，将于今年上半年提交《电子证券法》和《资本市场法》修正案，以为上半年代币证券（ST0）的发行和分配奠定基础。Lee预计，根据国民议会的立法讨论，代币证券（ST0）体系最早可以在2024年底实施。据悉，《电子证券法》的修正案包括承认分布式账本技术作为证券数字化的方式之一，以及建立新的发行人账户管理机构。《资本市场法》的修正案包括设立场外交易经纪业务，并允许发行非典型证券，例如投资合同证券和非货币信托受益凭证。

金融监督院宣布，将支持相关行业统一认定数字资产是否为证券。政府的基本政策是，比特币等不属于证券的数字资产，不受资本市场法或电子证券法的约束，并通过国会立法单独监管。如果发现目前在韩国虚拟资产交易所交易的数字资产是证券，发行人将因违反《资本市场法》而受到制裁。此外，金融监督院还计划全面改革与代币证券（ST0）发行和分销相关的监管体系。

此前金色财经报道，韩国金融服务委员计划允许ST0以证券形式发行和流通，区别于虚拟资产。（韩联社）[2023/3/6 12:44:35]

YFI创造的另一个概念便是Vault——中文俗称机池，用户存入ETH或是稳定币之类的资产，机池通过流动性挖矿或是借贷等策略自动去为客户寻找资金最高收益的去处。

在YFI之后，诞生了多少个姨夫系列的仿盘，便可知YFI在概念创新上是一个多么大的成功，自身币价超过比特币之后也是让无数人大跌眼镜。

分析师：2021年DeFi领域将面临短期的监管阻碍:加密货币分析师、经济学家Alex?Krüger表示，新的一年里，最好的6个DeFi项目分别是：Uniswap（UNI）、Maker（MKR）、Compound（COMP）、Aave（AAVE）、Synthetix（SNX）和yearn.finance（YFI）。Krüger认为，DeFi领域正在生成高质量的产品，但他同时警告称，监管可能会阻碍该行业的增长，并期望DeFi能够克服短期的监管阻碍。（The Daily Hodl）[2020/12/31 16:10:47]

然而在近期DeFi普跌的大环境下，各类姨夫作为聚合器收益也是骤降，已然不复当年之勇，甚至有人说YFI进入了“中年危机”，但不管怎么说，聚合器作为DeFi收益管理，必然占据生态链上的稳定一环。

流动性搬迁：ushiswap

Sushiswap创造了一个很有意思的概念——流动性搬迁，说的白话一点，就是偷你的流动性。

Uniswap本来自己运行的好好的，虽然没发币，但是一直在DEX里傲视群雄，Balancer倒是发了币，但是依旧不是对手，被Uniswap压得喘不过气来。

这时Sushiswap横空出世了，非常的简单粗暴，我就是Fork你，但是我有币！

澳洲联储预计2021年上半年发布批发数字货币项目报告:11月2日，澳大利亚央行宣布将与联邦银行、澳大利亚国民银行、Perpetual以及ConsenSys公司合作，利用分布式账本技术（DLT）技术探索大规模发行中央银行数字货币（CBDC）的可能用途和影响。澳洲联储表示，该项目将涉及开发概念验证（POC），用于发行标记化的CBDC，供批发市场参与者在基于以太坊的DLT平台上融资、结算和偿还标记化的银团贷款。与此同时，央行表示，该项目预计在2020年底左右完成，并将在明年上半年发布项目报告。

今日早间消息，澳洲联储表示，正在研究批发型数字货币，将研究批发型央行数字货币的潜在用途和影响。(CoinDesk)[2020/11/2 11:24:05]

于是乎一大波资金过去挖矿，然后Sushiswap来了个更绝的釜底抽薪，把去挖矿的流动性，从Uniswap上搬过去了。

这导致Sushiswap的TVL一度超过了Uniswap，在DEX老大位置上坐了两天龙椅。

当然，老大还是老大，不可能轻松被一个Fork这样打败，Sushi的宝座坐了没两天，就被Uni重新夺了回来。

但不管怎么说，Sushi这一波流动性“掠夺”，也算是开了圈内先河，在Sushi之后，圈内出现了一大波Swap，很多仿照Sushi，不光搬Uniswap的流动性，还用Sushi的LP挖矿然后去搬Sushi的流动性，看着许多流动性搬来搬去，是件挺有意思的事。唯一不变的，依旧是Uniswap老大的地位。

动态 | 腾讯研究院报告：2020年区块链将有六大发展趋势:金色财经报道，1月13日消息，腾讯研究院研究中心发布了《蓄势：产业互联网2019回顾与2020展望报告》。报告指出2020年区块链将有六大发展趋势：1.产业区块链成为主战场，联盟链、私有链成为主流方向；2.区块链将有效支持政府管理变革；3.与多方计算、安全计算结合，解决数据隐私保护与共享问题；4.与云计算结合，“云链用量”成为衡量数字经济发展新指标；5.跨国区块链行业联盟组建，推动垂直领域的区块链应用；6.Defi有望打开区块链金融应用创新的新窗口。（腾讯研究院）[2020/1/13]

让稳定币更加稳定：Pickle

Curve最先出来的时候，很多人都是——我去，这么复古的么，这也太丑了。

然而人家就是凭借那个简陋的页面，做到了稳定币兑换的龙头，滑点之低，深度之好，秒杀一众CEX。

然后Pickle这个酸黄瓜，想要通过流动性挖矿，给予代币奖励，来调节Uniswap上的稳定币池深度，使得稳定币更加稳定。

原理很简单，通过去Uniswap给DAI-ETH、USDC-ETH、USDT-ETH、sUSD-ETH等提供流动性，便可以获得PICKLE代币的奖励。Pickle还很贴心的提供了像是从Sushiswap到Uniswap的一键搬迁工具。

Pickle本身也赋予了代币使用价值，做了一个黄瓜罐头Pjar，类似于YFI那种聚合器，同时治理计划引入二次投票的模式，得到了V神点赞“Nice”，然后点赞当天币价直接飙升了七八倍……

严格意义来说，Pickle只能是微创新的项目，然而这也比其他各式单纯的Fork和复制粘贴好太多，还是期待圈内能有更多类似的微创新项目出现。

要富一起富，要死一起死：Core

Core是个很吓人的项目——你添加了流动性，不能撤出！

很多最早去挖矿的投资者不知道这事儿，急火火充进去挖卖提了之后想撤出，发现走不了，吓坏了，不过因祸得福，暴富了一批人。

就这么个完全不知道干什么用的代币，单价一度接近一万美金，现在DeFi暴跌的市场环境下，还有近4000美金的单价。

Core的创新在于代币经济，原先流动性挖矿是矿工挖提卖，流动性可以随时撤走，撤走的时候一般来说还会再砸一波。Core是直接拿合约把矿工挖矿的资金锁死，不让你走。想回本？只能靠挖出来的Core越来越多，价格越来越高才行，典型的“要富一起富，要死一起死”。

而且更重要的一点是，因为锁死了流动性资金，Core就有了一个底价，关于这个，肯定牛资本的贾总在微博上评论过，就直接在这儿引用了。

NFT：YFIInsurance，MEME，Aavegotchi

今年第一个掀起NFT热潮的，既不是MANA，也不是Enj，反而是YFI。

众所周知，NXM的保险要KYC的，这也把很多投资者挡在了门外，虽然后面有了WNXM，但是由于数额限制，依旧供不应求。

于是Andre天才的设计了针对涵盖Balancer、Compound、Curve、Synthetix和yearn.finance的保险合约部署，以NFT的形式将保险单代币化。承保人是NexusMutual，这样既无需KYC/AML，而且你的保单还可以转让，销售等等。

Meme则是在蔬菜瓜果的流动性挖矿泛滥之后的一个玩笑版作品，结果硬是被强大的社区弄成了狗狗币的风格，价格在Dontbuyme的口号下一路飙升，最高接近2000美金。

MEME现在已经度过了玩笑阶段，自身代币成了挖掘NFT的“锄头”，而代币价值，还是要取决于挖出来的NFT的自身价值，比如与知名艺术家建立合作伙伴关系；各种稀有NFT；虚拟土地或游戏资产等等，总之也算是一个NFT界的创新项目。

Aavegotchi则是一个YFI老大Andre强调的未来DeFi方向Gamfi的代表性项目，相当于融合了DeFi+NFT+游戏+DAO，每一个Aavegotchi的Token都是ERC721,背后管理着一个托管合约地址，里面有Aave支持的ERC20抵押物，作为基础价值，而后根据抵押资产数量、游戏里的不同特质和对应的游戏装备来决定其稀缺性与“额外价值”，很像是加密猫与DeFi的结合。

基于DAO的开发军火库：Buidl，Build

两个都是孵化器系列，只不过一个非匿名团队，一个匿名。

都是DAO的风格，都是母币+子币设计，母币可以获得子币空投，参与子币项目治理，获得子币收入分成，参与子币流动性挖矿等等，总之每一个子项目除了拥有自己的代币之外，也都会反哺母币。

Buidl上面有大儿子ARTE，二儿子Unifi。

Build上面正在开发Metric，一个OTCMarket，和一个Core的仿盘项目。

如果不跑路，相信1,2年之后Build和Buidl里面都会诞生数个挺有创意的项目，只要有1，2个成为爆款，作为孵化器系列的母币相信就能水涨船高，这也算是一个DeFi界独有的开发模式。

不花钱的投票与投票聚合器：Snapshot,CVP

随着DAO和DeFi的盛行，治理越来越多的进入了我们的视线。

然而当前的链上治理面临着两个很大的问题。

1.太贵。以太坊堵的时候，投一次票十几二十美金，即便你有参与治理的意愿，你还得愿意花这个钱不是？这样的结果是非土豪无法投票。

2.投票意愿低且治理权分散。要知道，大多数人在没有激励或是约束的情况下，都是不愿意参加治理的，不信，看看各个国家总统大选的投票率便知道。

这两个项目就是解决这两个痛点的，Snapshot通过快照技术，把投票放到了链下，又快又便宜，短短1个月，已经有130多个区块链项目在使用了，最近Aragon和Balancer更是各提供了10万美金资助Snapshot开发。

CVP则是一个治理聚合平台，通过将治理代币整合在一个借贷池中，专门为治理代币提供流动性。这样第一可以把治理代币的权利进行聚合，第二又给了治理代币持有者流动性挖矿奖励，鼓励他们要么参与治理，要么放代自己的治理代币获得收益。

小结

刚才提到的这些项目，如果仔细想想，其中大多数具备以下三个特点：

1.对现有的生态尤其是DeFi生态做出了一定的改进和创新，而不是之前项目的单纯Fork;

2.一开始大多数人看不懂，不过等看懂的时候价格都老高了；

3.后面往往会出现一堆仿盘-比如各个农作物挖矿系列，姨夫系列，Sushiswap后面的各个SWAP系列，现在Core现在市面上也出现了N个仿盘。

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