DEF:yearn.finance（YFI）锁仓量三季度最高翻97倍，DAI需求激增_DEFI币

前言

自2020年7月，yearn.finance将收益聚合器概念推入市场以来，短短4个月大量吸引用户，截止9月底锁仓量相比于7月初增长9,712%，现为其原生治理通证YFI价格一度超过比特币，9月中旬高达$43,337，成为最昂贵的数字资产。

什么是收益农耕：由于存在多个流动性挖矿矿池，用户自行转移资产挖矿效率低下，很难实现收益最大化。用户可将各类存证交给yearn，由它负责自动帮助用户在流动性池中转移各类资产，以实现收益最大化。帮助用户自动转移资产的过程就是收益农耕。

由于MakerDAO和Aave等协议可以让用户借出DAI参与收益农耕，因此DAI的需求也在第三季度激增。

Yearn：所有受到 Euler 攻击影响的被盗资金均已收回并归还给用户:金色财经报道，收益聚合协议 Yearn 发推称，所有受到 3 月 Euler 黑客攻击影响的资金均已收回并归还给用户，受影响的金库是 yvUSDC 与 yvUSDT， Idle Finance v4（最佳收益）与 Angle Standard LP 存在间接暴露风险

此前报道，3 月 14 日，Yearn 发推表示，虽然没有直接暴露于 Euler 被攻击事件，但一些 Yearn 金库间接暴露于黑客攻击。其中通过使用 Idle 和 Angle 的策略，在 yvUSDT 和 yvUSDC 上的风险敞口总计 138 万美元，任何剩余的坏账将由 Yearn 金库承担，所有金库都将保持开放并全面运作。[2023/5/3 14:40:03]

下图为第三季度未偿还DAI占比。由图可知，DAI未偿还债务由7月初的5亿4千万美元增长至10月底的25亿5千万美元，增长370%。随着七月份yearn.finance收益农耕的出现，平均占比攀升至七月份的77%和八月份的82%。

Yearn披露一个杠杆式COMP挖矿策略中的漏洞，目前已修复:7月1日消息，收益聚合器yearn.finance（YFI）的核心开发者banteg披露了一个可能导致用户资金重大损失的漏洞，并表示该漏洞目前已修复，没有造成资金损失。该漏洞由安全研究员xyzaudits发现并按照漏洞披露流程联系了Yearn的安全团队，Yearn团队优先从可能受影响的合约中移除资金，然后验证漏洞并创建修复程序，从而阻止第三方启动闪贷，消除了使用虚假数字的机会。Yearn安全团队决定给xyzaudits颁发20万美元的漏洞赏金。Yearn表示，该漏洞是Yearn的yvDAI机池附加了两个可能受影响的GenLevComp杠杆策略，如果被成功利用，攻击者将能够清算受影响策略在Compound上的全部债务头寸，并有可能获得清算费用。[2021/7/1 0:20:27]

Yearn.finance社区提出“回购和建立”提案:金色财经报道，Yearn.finance社区正在提出一项提案以改革当前YFI的代币经济学。该提案被称为“回购和建立”，灵感来自于Placeholder VC的Joel Monegro撰写的一篇文章。与其将在市场上回购的代币退役，不如将其保留在金库的余额中，以重新分配给开发和社区计划。未来的治理建议将能够使用金库中的代币作为资金。该提案仍处于初期阶段。非正式的投票显示，社区成员中有90％以上支持该提案，但是该决定需要通过链上投票来正式确定。[2021/1/14 16:06:27]

未偿还DAI占比，来源：DeFiPulse,TokenInsight

yearn.finance创始人向Chef Nomi发问：开发资金是否一并归还？:此前，SushiSwap创始人Chef Nomi宣布将项目控制权转让给FTX创始人兼首席执行官Sam Bankman Fried，并表态“希望SushiSwap没有我也能做得很好”。yearn.finance创始人Andre Cronje在推特上回应道：“没有我”是什么意思？你要离开这个项目吗？如果是的话，你会归还开发资金吗？到目前为止，你目前所做的只是交出了一个基于Uniswap Protocol的代币。这些资金不是用来进一步发展项目的吗？你不是那个开发人员吗？”[2020/9/6]

yearn.finance起步于允许用户将两种票据，Balancer的BPT和Curve的yCRV，存入其管理页面而赚取yearn.finance的原生治理通证YFI。由于用户既可以享受每个在DEX上通过流通性挖矿带来的收益，又能享受票据存入聚合器而带来的收益，双重收益下还能循环挖矿，因此自发布以来，收益农耕即被引爆。

根据TokenInsight《2020DeFi行业研究报告》的数据，yearn.finance锁仓量八月中旬激增，9月初达到顶峰，截止9月底锁仓量相比于7月底增长9,712%。而其治理通证YFI也于9月中旬达到顶峰，$43,337美元，是同时期比特币价格的4.14倍。

YFI锁仓值和YFI价格，来源：DeFiPulse,TokenInsight

DeFi第三季度的迅猛增长，离不开收益农耕的贡献。就借贷板块来说，DeFi的乐高属性就表现的十分明显。根据TokenInsight的报告，三季度借款量占比发生几次大的波动时，聚合器yearn.finance的锁仓量也存在相应的波动。借贷协议在本季度的发展与各DEX推出的流动性挖矿和yearn.finance的出现息息相关。

借贷协议借款量占比与yearn.finance锁仓对比，来源：DeBank,DeFiPulse,TokenInsight

DAI依旧是DeFi领域需求最强的稳定币，特别是在收益农耕的刺激下，其地位十分稳固。收益聚合器yearn.finance锁仓量至季度末翻近百倍。也由此可见DeFi的乐高属性会有双向刺激的效果，收益农耕的出现除增加稳定币需求外，用户也由于节省了时间和gas费用，更愿意使用聚合器产品。yearn的成功引发市场骚动，新玩家层出不穷，甚至其项目自身也不停做新的尝试。

dForce创始人杨民道表示：“DeFi这次的市场高涨与2017年那次不同。DeFi是真的有可用的地方，无论做yield的聚合还是交易的聚合，用户都能实在地体验到好处。未来DeFi生态将形成资产协议、交易协议、借贷协议互相加强的网络效应。”

更多精彩请关注TokenInsight《2020DeFi行业研究报告Ⅱ》。

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