XRP:DeFi 下半场：一文纵览波卡DeFi生态全景_区块链TEC币有这种币吗

链闻从五大维度对波卡目前的DeFi项目进行归类与总结，通过「结算层-协议层-应用层」更为全面且系统地对其DeFi生态进行剖析。

撰文：阿得

被视作跨链龙头的Polkadot是为数不多能在DeFi大火后仍能从以太坊处夺走部分关注目光的市场焦点，2020年下半年，在以太坊DeFi发展如火如荼的另外一个角落，波卡DeFi的生态构建同样在紧锣密鼓地进行着。

据PolkaProject统计，目前波卡生态应用数量已达310个，涵盖包括底层技术、钱包、预言机、NFT、DAO、智能合约、桥接器、DeFi、物联网和游戏等领域，其中基于Substrate发行的有97个项目，占比31.29%。其中DeFi项目有多少？目前发展如何？分别归属于什么类别？又对波卡的生态造成了什么改变？本文将带读者一览波卡DeFi生态的现状。

Substrate的模块化与灵活性

高度契合DeFi基础设施诉求

Substrate是区块链构建框架，可轻松创建针对独特场景进行优化的自定义区块链。Substrate是完全模块化和灵活的：混合和匹配现成的组件并构建核心业务逻辑，而其余部分留给框架。像共识网络和最终确定性这样的即插即用模块，让开发者可以自由地专注于特定专业领域，从而节省开发过程中的大量时间和精力。通过仅在自定义区块链上实现必要的功能来保持精益。

借助Substrate的无分叉升级和透明的治理工具，可以随着时间的推移添加新功能，而不必担心网络分叉，享受更轻松、无风险的升级。此外Substrate还提供了对直连Polkadot的原生支持，Substrate工具Cumulus还将解锁链间通信、协作和共享安全性。

目前Substrate已更新至2.0版本，该区块链框架现在包含链下工作机和70多个可组合模块，并为构建优化的、与Polkadot兼容的、可投入生产的区块链奠定了坚实的基础。

DeFi 收益率市场 Pendle 首批已集成支持 Avalanche 生态的 Trader Joe、BENQI 协议:11月9日消息，DeFi 收益率市场 Pendle 陆续宣布已集成支持 Avalanche 生态DeFi协议Trader Joe 与 Avalanche 生态流动性市场协议 BENQI。其中与 Trader Joe 的集成支持 xJOE 和 PENDLE/AVAX LP 这两项资产，与 BENQI 的集成支持 QiAVAX 和 QiUSDC 这两种代币，用户将能够锁定收益，建立杠杆收益敞口，并以折扣价购买对应的基础资产。

此前报道，11月5日Pendle宣布将上线Avalanche，首批支持的Avalanche生态原生协议也将在未来几天公布。[2021/11/10 6:42:30]

受益于波卡网络的发展，2020年其开发者数量急剧上涨。加密风投公司ElectricCapital近日发布的《区块链开发者报告》显示，相比于2019年第三季度的189位开发者，截止2020年第三季度，波卡的开发者数量到384位，同比增长103%。

在这之中，波卡生态去中心化的金融中心和稳定币平台Acala的开发者数量增长了200%。目前Acala已推出了一系列的DeFi金融产品：如去中心化超额抵押借贷的稳定币体系、Staking衍生品、去中心化交易所等Layer1核心模块等。

波卡通过建立起一套跨链底层架构，允许所有接入此架构的不同类型的区块链能协同工作。这意味着，只有足够丰富的生态项目能在这个去中心化体系内良好的交互起来才能发挥该系统真正的潜力。

五大维度探析波卡DeFi生态现状

DeFi 概念板块今日平均涨幅为11.10%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为11.10%。47个币种中45个上涨，2个下跌，其中领涨币种为：LRC(+28.74%)、REN(+27.31%)、SUSHI(+25.15%)。领跌币种为：HOT(-4.65%)、FOR(-2.65%)、MLN(-0.02%)。[2021/1/14 16:07:47]

链闻根据对波卡目前的DeFi项目进行归类与总结，将其分为跨链、预言机、应用、DEX和钱包五类，对其生态进行剖析。

跨链/转接桥

波卡使用跨链消息传递进行平行链之间的异步通信。借助XCMP，既可以发送无需响应的消息，也可以进行要求返回某些特定信息的通讯。

简单来说，XCMP在波卡体系中扮演「桥」的角色，类似于互联网常用的TCP/IP协议，能够让消息在波卡的各个平行链之间传递，并支持这些平行链上的组件进行交互。

转接桥为波卡体系之外的区块链提供了与波卡生态跨链交互的可能性。波卡生态中的项目多数基于Substrate框架，拥有较大的区块链网络组件定制灵活性，通过对跨链的原生支持波卡的DeFi生态可以顺利的搭建起各类应用，甚至相对以太坊拥有更大的灵活性。

这一类别中，主要代表的项目为首个波卡生态比特币锚定币PolkaBTC、以ChainX为代表的资产跨链项目、定位于波卡的转接桥项目Darwinia等。

PolkaBTC是DeFi互操作平台Interlay推出的首个无需信任的比特币锚定币，允许用户1:1铸造比特币支持的资产PolkaBTC到Polkadot区块链上，并被广泛用于波卡的DeFi中。

现场丨搜搜币CEO文豪：Defi和NFT两者结合起来是以后的关键:金色财经现场报道，10月19日，由金色财经主办，链上科技，脉冲科技，达摩院协办的金色沙龙第56期在深圳站举办，在圆桌讨论环节，搜搜币CEO文豪表示，整体来说，整个行业它的人数并不是非常可观的，并不是能够支撑的，用户量非常少。要整个DeFi去中心化相关的业务能够起来，肯定是需要有非常大的群众去依托的，所以这里面有个问题就是区块链普及的问题，这是更加广泛的问题了。我觉得从根本上要解决区块链能不能更加普及的问题，能不能让更加多人知道，让更加多人接受这个东西，然后再进场。

第二点还是回到Token的问题，我不管DeFi还是NFT，还是两者结合起来，两者目前存在的问题都是Token，这也是一个非常根本的问题。对于目前的一个现状就是，大家薅羊毛，就是这样一个玩法。

DeFi的范围会更加广一点，大家通俗讲的DeFi就是里面一些玩法植入到NFT里面去，假如没有这个东西，NFT还能不能玩得起来呢？显而易见，在这个时间段是玩不起来的，因为它目前还是一个让大家发现需求的阶段，某个项目出来，然后给用户，然后用户发现没经过这个东西，目前还是一个引导需求、发现需求的阶段，真正要两者结合，能够蓬勃生长起来，关键是发现完需求以后，是否真正存在这么一个需求，并且能否去解决到这个问题，我觉得这是两者结合起来以后的关键。

?[2020/10/19]

PolkaBTCAlpha测试网已于12月9日推出，该版本允许用户铸造和赎回第一枚PolkaBTC，并连接至BTCParachain测试网。据Interlay此前发布的路线图显示，BTCParachain预计将于2021年2月或3月启动。

ChainX主网已于5月25日正式上线，主要采用跨链项目Polkadot的生态技术体系，通过去中?化的?式将链间资产统?转化，目标是打破链间资产壁垒，实现多币种融合的公链生态。

目前ChainX已成功将主网更新至Substrate2.0版本。该版本将采用波卡全新混合共识机制，并同时开启链上治理功能。ChainX2.0独立链将从Kusama平行链，波卡平行链，波卡二级Relay链三个方向去演化。

成都链安CEO杨霞：DeFi项目方应重视合约安全问题:据官方消息，在由OKEx主办的“后疫情时代：DeFi的机遇与挑战”社群活动上，成都链安创始人兼CEO杨霞谈到最近dForce攻击事件，她表示，DeFi项目正在快速发展壮大，据我们统计截止2020年，锁定在以太坊DeFi应用中资产已达到10亿美元。DeFi项目火爆主要来源它的高收益。DeFi又被称为“去中心化金融”，开放式金融基础，则是高达8%-10%收益率必然会伴随巨大风险。各方DeFi团队开发自己合约产品也是自由发挥；但并没有一个统一的、标准的安全方案去遵守，或者说是必须通过严格安全审计，这就导致各种合约漏洞与相关安全问题层出不穷，此次事件项目方就应该进行重入防护：比如使用OpenZeppelin的ReentrancyGuard，另一方面先修改本合约状态变量，再进行外部调用。任何Defi项目方在开发合约时应重视合约安全问题，以应对各种突发情况和各种非正常使用合约情况，从而避免造成损失；同时建议做好相关安全审计工作，借助专业的区块链安全公司的力量，避免潜在的安全隐患。[2020/4/30]

Darwinia是基于Substrate开发的跨链桥接网络，专注于建设未来资产互联网络，包括非标资产拍卖市场、稳定币跨链、资产交易兑换等领域。Darwinia采用亚线性超级轻客户端来实现对外部链状态的感知，以替代当前较多的中心化或半去中心化跨链方案。

目前达尔文以太坊的单向跨链桥正式开通，达尔文主网也渐进式上线。据官方介绍，Darwinia将在第三阶段开启「以太坊-达尔文双向跨链桥/转账」，第四阶段开启「多向跨链」。

预言机

DeFi依赖区块链系统进行加密货币的交易和借贷，而预言机作为从外部获取数据的重要机制，是维系DeFi正常运行必不可少的部分。在预言机领域，Chainlink是公认的领先项目，常见的预言机还有Tellor、nest、BandProtocol。

Atomic Loans推出比特币DeFi解决方案:金色财经报道，Atomic Loans正在推出一种去中心化金融（DeFi）产品，该产品可能最接近直接在比特币BTC链上实施的产品。该产品并不能完全避免使用外部智能合约平台，但可以直接使用比特币作为抵押品。借款人必须在比特币区块链上的特殊多重签名合同中锁定其BTC抵押品。然后，以太坊上的智能合约读取该数据并通过另一个区块链上的稳定币提供贷款。[2020/4/15]

目前波卡生态中的预言机项目包括Zeitgeist、ZKOracle、PolkaOracle、KylinNetwork、Clovyr和NoiseExplorer等。

其中隐私预言机ZKOracle在初期将基于SERO链进行设计开发，并在SERO上支持图灵完备的智能合约平台。

在波卡主网各项功能正式上线前，ZKOracle会同时维持原有的匿名解决方案，随后ZKOracle将会迁移至Substrate跨链底层架构以不断改善ZKOracle各项功能。

值得注意的是，波卡官方曾宣布将集成Chainlink预言机作为波卡生态所有区块链的喂价来源，波卡成为Chainlink支持首个非以太坊生态的区块链，并表示将Chainlink预言机引入Substrate及波卡生态系统是一个重要里程碑，Chainlink正式成为「跨各种区块链平台的接口」。

此外，Acala、Laminar与去中心化预言机BandProtocol合作发布「开放预言机网关」，具体特点包括支持多预言机网络、可选择自己想要的喂价来源、预言机喂价以服务质量方式服务和手续费免费等，这意味着除了Acala运营自己的预言机以及提供喂价服务以外，该预言机网关方案允许多个参与方加入。

DEX

Zenlink和Acala的Homa协议是目前波卡生态中发展较好的DEX类项目。

截止目前，波卡生态跨链DEX协议Zenlink已宣布完成波卡上首笔平行链之间的跨链通信原型验证，并基于ZenlinkDEXModule内的资产管理和DEX模块成功实现第一个真正意义上的跨链交易用例。这意味着通过Zenlink模块发行的资产，可基于XCMP消息进行跨链资产转移。

此外，波卡生态无托管AMM机制的DEXPolkaSwap将于近期推出，PolkaSwap基于HyperledgerIrohav2，桥接到Kusama与Polkadot网络，允许用户基于Substrate进行数字资产交易。

作为SORA上的DeFi应用，SORA的流动性挖矿将分发2%的Polkaswap平台币PSWAP。此外根据官方的信息，目前PolkaSwap已迁移到Substrate2.0，外部API几近完成，同时其以太坊桥的UI/UX的设计正在进行中。

另一个DEXPolkastarter则将于12月15日正式启动，首批要进行代币销售的项目已经在筹备中。Polkastarter专为跨链代币池和拍卖而建立，允许去中心化的项目以低价、快速的方式筹集和交易资金，并提供跨链、定价大宗交易及动态价格拍卖等，支持常用的ERC-20以外的数字资产。

钱包

据Polkaproject数据显示，目前波卡生态内的钱包项目数量达到28个，占其310个应用总量的9.03%。其中包括了波卡网络钱包Polkadot-JSApps、波卡手机钱包Polkawallet、硬件钱包ParitySigner和Ledger、以及多链资产数字资产钱包imToken和HyperPayWallet等。

应用

DeFi底层产品是用户接触最多、联系最为紧密的一部分内容，也是构建起完整DeFi生态核心的一部分内容。从这里开始，DeFi的金融乐高游戏就正式开始了。

在以太坊DeFi中，底层产品包括了抵押借贷、交易、保险、理财、衍生品和其他小众应用等。波卡DeFi目前涉猎不如以太坊DeFi广泛，但也具备了一系列基础的底层产品。链闻对其总结如下：

借贷

借贷是DeFi金融体系的基石，也是在以太坊DeFi里最早成熟的商业模式。目前波卡生态内专注借贷的项目不多，更多的具备借贷功能。该分类中包括：DeFi聚合应用平台Konomi、Acala支持跨链多资产抵押的Honzon协议、原基于EOS的DeFi项目Equilibrium、借贷协议Akropolis等。

Konomi是基于Substrate开发的一条公链，基于Konomi的第一个也是最重要的产品是去中心化借贷的应用。随着Polkadot平行链的发布以及链间通信协议的生效，Konomi可以支持更多针对Polkadot生态系统的金融产品。在应用场景上主要有跨平行链应用之间的联动和DOT生态资产的收益两块应用场景。

Acala是首个基于Substrate框架搭建的资产抵押稳定币发行平台。目前Acala的金融体系包括了清算、预言机服务、支持跨链多资产抵押、释放Staking流动性、DEX、合成资产等。

Equilibrium是原基于EOS的DeFi协议，于今年9月宣布与波卡成为合作伙伴，将利用波卡的Substrate技术打造Equilibrium的区块链，同时，Equilibrium还获Web3基金会宣布第二季度补助计划的补助资金。

Akropolis的目标是创建一个分布式金融网络协议，为人们提供不必依赖于地理位置，对手方或中间机构的金融储蓄，增值工具。

值得注意的是，Akropolis曾于11月遭到黑客攻击，被黑客盗走200万DAI，同月与yearn.finance达成合作，内容具体包括：Yearn与Akropolis合并开发资源、同时增加TVL；Akropolis可以接入Yearn、Pickle和Cream协议；Yearn可以接入Akropolis开发的新型投资策略和业务发展专家等。

理财

理财类应用的明星项目包括为Staking提供流动性的Bifrost和Stafi、聚合器资产管理产品的ReefFinance、金融市场协议Definex等。

Bifrost彩虹桥致力成为质押资产提供流动性的基础设施，目前推出面向Staking和波卡平行链卡槽PLO的衍生品vToken，vToken可在DeFi、DApp、DEX、CEX等多场景下优化交易，通过vToken实现Staking、PLO等质押权益的转让通道，实现质押资产风险对冲，扩充场景如vToken作为抵押物进行借贷时，其Staking收益可抵销部分利息，实现低息借贷。

Stafi协议通过向Staking参与方分发ABS代币方式，解决系统所需安全性和其代币流动性之间的矛盾，ABS代币是用户Staking资产对应的凭证，进行Staking时用户会同时获得对应的ABS代币，以方便流通、交易。

ReefFinance是首个基于Polkadot构建的跨链DeFi操作系统。旨在通过无缝的用户界面为用户提供了一个智能的流动性聚合器和收益引擎，使交易者可以从CEX和DEX获得流动性进行交易。

Definex是基于Substrate而建的金融市场协议，旨在为开放、高度流动与互连的去中心化金融应用提供动力。Definex通过链上的清算、托管，建立多抵押存储与借贷平台，并试图构建下一代跨链多资产DeFi协议，为不同的加密资产提供智能合约，以便在Definex协议内进行互操作。

稳定币

在以太坊DeFi上，ETH、各类稳定币、诸如COMP等基于ERC-20发行的代币的参与共同构建了DeFi乐高的层层堆砌，在无数协议中作为抵押参与到这个金融游戏中。这一类别中，波卡生态主要由去中心化稳定币Acala和Bandot为代表。

Acala主要通过超额抵押来生成稳定币aUSD，允许用户在连接到Polkadot的任何区块链之间跨链发送和接收美元。Bandot协议则支持不同平行链之间的价值互操作性，从而使波卡链上的价值快速交易和流通。

小结

总的来说，波卡目前已基本具备了DeFi生态发展的基本要素。从目前的发展上看，波卡的共享安全性、异构跨链和无分叉升级特点让其具备拓展性强的网络，这是其较之以太坊的优势所在。另一方面，Web3基金会和Parity在项目的生态搭建上给与的支持相对也比较优厚，利于未来更多团队的发展和应用场景的搭建。

当前平行链插槽尚未开始拍卖，各个项目仍处在摸索发展的路程中。如何扩大核心社区和持续创新，完成生态长久的协同建设，是项目方们仍需在未来思索的重点。

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