IST:DeFi新高，新一轮盛宴要来了？_stone币2023

文︱艾森斯

近几日，从DOGE两日内上涨1000%，到马斯克站台比特币日内拉升20%，可谓好戏连台。

站上风口的DeFi亦不遑多让，其龙头项目接连走出强势上涨行情，UNI、AAVE、SUSHI等屡创新高，DeFi板块再次吸引了市场眼球。

TokenInsight数据显示，截至1月31日18时，DeFi生态的总锁仓量已升至379.7亿美元。此外，以太坊上锁仓量超过10亿美元的协议数量已达到了10个。

随着链上资产持续涌入，预计今年DeFi仍会延续超高热度。不久前，Messari首席执行官RyanSelkis发布推文称，DeFi太疯狂了，这是我进入加密行业以来见过的发展最快的真正的创新。他认为，2009年至2015年是关于建设比特币的基础设施和与“现实世界”的连接；2015年至2019年是关于以太坊网络基础设施的连接；2020年以后，大部分是DeFi。

从崛起走向繁荣，DeFi成了区块链世界新的叙事。不过，ConsenSys发布的报告指出，作为一个产业，DeFi仍处于起步阶段，更多新的创新出现后，或将进一步提高其可访问性和可变性。

欧易OKEx DeFi播报：DeFi总市值669.20亿美元，欧易OKEx平台TRB领涨:据欧易OKEx统计，DeFi项目当前总市值为669.20亿美元，总锁仓量为787.10亿美元；

行情方面，今日DeFi代币普涨，欧易OKEx平台DeFi币种涨幅最大前三位分别是TRB、TORN、MASK；

截至19:00，OKEx平台热门DeFi币种如下：[2021/4/20 20:40:55]

涨势“撩人”，安全堪忧

2020年，DeFi异军突起，引爆了市场。而2021年，这股热潮大有愈演愈烈之势。

TokenInsight数据显示，DeFi生态的总锁仓量从2020年初的不足8亿美元，到年末已突破220亿美元，增长率超过2650%。DeFi项目总市值达196亿美元，翻了12倍。而到了2021年，加密资产向DeFi涌入的势头仍旧不降反增。截至1月31日18时，DeFi生态的总锁仓量已升至379.7亿美元。

火币研究院马天元：DEFI应用的集成产品将是下一个阶段的流量入口:10月22日，火币大学《全球区块链领导者课程（GBLP）》第五/六期金融模块继续开课。火币研究院首席技术研究院马天元以《DeFi解析》的主题为学员们带来分享。

马天元表示，DeFi本身是多项创新分布式应用的集合，包括借贷、DEX、稳定币、衍生资产和预言机，这五个赛道相互紧密联系，缺一不可，在过去半年中取得了极高的热度，其中最重要的两个赛道是DEX和借贷。当区块链应用越来越多，DEFI应用的集成产品将是下一个阶段的流量入口，比如收益聚合器、交易聚合器，而在借贷领域，聚合借贷、汇聚流动性的产品，也是创业者可以思考的方向。[2020/10/22]

近90日DeFi总锁仓量走势图

DappRadar数据还显示，2020年以太坊新增DeFiDApp达106个，占当年总新增的44.54%；以太坊以外DeFiDApp新增132个，占总新增的55.46%。

不过，DeFi爆发之下，似乎很像一个纷乱的战国时代。这些DeFi项目里锁着数百亿美元的虚拟货币资产，对于黑客而言，无疑是令其趋之若鹜的一块肥肉。

YFI创始人：DeFi爆炸式增长由贪婪驱动 但这种繁荣不可持续:8月30日消息，YFI创始人Andre Cronje在今年的智能合约峰会上表示，我认为现在有如此大量资金涌入DeFi的原因是人们正在疯狂地赚钱，人们抢购并出售治理型代币（governance tokens）促进了这种繁荣。但是，这不是DeFi的可持续发展部分，当“贪婪阶段”结束时，DeFi领域中有价值的协议（如Synthetix，Compound和Chainlink）仍将存在。（Decrypt）[2020/8/30]

据《派盾2020年年度数字货币反报告》显示，DeFi攻击事件达到60起，损失逾2.5亿美元。其中，有?少10起为闪电贷攻击，包括bZx、Balancer、Harvest、Akropolis、CheeseBank、ValueDeFi和OriginProtocol等多个DeFi项目遭到攻击，至少5起为重入攻击，包括Uniswap、Lendf.Me、Sushiswap、Akropolis、OriginProtocol。其中，2020年10月DeFi攻击损失达到3380万美元，为全年DeFi攻击造成损失最多的一个月；11月，DeFi攻击达到10起，为全年攻击频率最高的一个月。

JustSwap已被imToken收录并置于DeFi推荐首位:据最新消息显示，JustSwap已被imToken收录并置于DeFi推荐首位。

据悉，JustSwap是TRON上的第一个通证交换协议，用户可以在任意TRC20 Token 间相互兑换。系统定价，交易方便，而且协议不会抽取手续费，所有的手续费都提供给协议的流动性提供者。imToken为全球超过 200 个国家和地区的千万用户提供安全、可信赖的数字资产管理服务。[2020/8/20]

2020年DeFi安全事件及损失统计

由此可见，当下DeFi项目如履薄冰。鉴于目前DeFi安全形势，派盾建议，一方面，在上线之前要进行全面而专业的智能合约安全审计，排查已知的各类漏洞；另一方面，要注意排查与其他DeFi产品进行组合时的业务逻辑漏洞，避免出现跨合约的逻辑兼容性漏洞。

同时，最重要的是，需要设计一定的风控熔断机制，引入第三方安全公司的威胁感知情报和数据态势情报服务，做到第一时间响应安全风险，及时排查封堵安全攻击。在攻击事件发生时，应联动行业各方力量，搭建一套完善的资产追踪机制，攻击事件发生后则需做到查缺补漏，完善防御系统。

动态 | DeFi保险项目Nexos Mutual决定对bZx遭攻击所致损失进行赔偿:DeFi借贷服务bZx最近在15日和19日两次遭到攻击，Nexos Mutual社区认为这次攻击造成的损失符合赔偿条件，因此为其受害者建立了赔偿程序，它将作为第一个赔偿案实施。（Coinpost.jp）[2020/2/20]

以太坊独一档，后来者趋之若鹜

虽然以太坊引领了DeFi这一趋势，但从发展的趋势来看，针对资产不足、高手续费等问题，各大公链以及头部交易所均提出了自己的解决方案。

在公链当中，Polkadot与EOS上的DeFi项目已非常丰富了，前者在DEX、聚合器等赛道上表现突出，后者从“菠菜”类游戏盛极一时到DEX逐渐起势，形成了一定的竞争力。

在交易所中，特别是三大交易所均构建了自己的DeFi专区以及深度参与了DeFi生态建设。

币安方面，2020年9月币安智能链正式上线，随后宣布提供1亿美元的资金支持开发者，截至2021年1月12日，当前有100多个项目使用币安智能链，包括流动性挖矿Swap、钱包、NFT、预言机、去中心化身份、支付等。

火币方面，2020年12月21日火币生态链Heco正式上线，还成立了Heco生态专项基金，重点扶持火币生态平台上的DEX、借贷、预言机、跨链解决方案、保险等优质项目。

OKEx方面，OKExChain定位于高性能去中心化交易公链，不同于BSC和Heco，OKExChain的原生链上资产没有使用OKB，而是新发行了原生资产OKT，跨链网关、DEX产品已经上线。

分析人士认为，以太坊作为智能合约平台的领先地位当前很难撼动，而由于以太坊Gas费不断上涨，DeFi向外延伸已成必然。同时，以太坊2.0为其带来了新的突破点与无限的想象空间。

“DeFi已经形成了丰富的行业生态，并将在未来对旧有的金融格局产生影响。”OKExCEOJayHao发微博称，DeFi作为新生事物仍存在许多问题，如底层公链性能瓶颈导致的清算风险，项目同质化出现的逆向选择，合约漏洞造成的资产损失等。

此外，Candaq集团创始人&CEO林子昊近日表示，推进Defi的发展还存在“三座大山”，一是区块链技术的吞吐量的问题；二是如何把不同系统的资产打通，这是未来Defi世界当中是非常重要的环节；三是虚拟和现实的碰撞。今年还出现了一个趋势，链上资产的价值会开始跟链下形成有比例的调整，甚至在不远的将来会有一个下链的过程。

首月迎“开门红”，基本面持续向好

“2021年底，排名前30的币种，将有60%是DeFi项目。”1月29日，火币联合创始人，节点资本创始合伙人杜均在朋友圈如是说。

业界看好DeFi未来前景，积极布局DeFi是主流声音。业内分析人士还认为，随着以太坊2.0的逐步完善，将有望助推DeFi生态的羽翼以及降低高昂的Gas费用。

Coingecko数据显示，截至1月31日6时，市值排名前100的DeFi代币总市值为518.6亿美元，同期以太坊市值为1563亿美元，DeFi总市值约为以太坊市值的33.2%。其中，在DeFi项目中Chainlink市值最高，达到了95.1亿美元，占DeFi代币前100总市值的18.3%。

DeFi代币前100总市值

与此同时，进入2021年后，DeFi代币都表现出惊人的涨幅，UNI、AAVE、SUSHI等屡创新高，再次点燃了投资者的热情。

举例来说，去中心化交易所Uniswap的治理代币UNI于1月27日短时突破15美元后，近两日再攀新高，截至1月31日19时，UNI高点已经上冲至20.56美元。非小号数据显示，自2021年以来，UNI涨幅达386%。

今年以来UNI行情走势图

“DeFi预计在2021年将增长至目前的10倍。”Diginex首席执行官RichardByworth此前表示，随着比特币进入“机构牛市”，我们会再次见证DeFi的发展壮大，其资产可能还将增长10倍。

而针对Robinhood暂停GME等股票交易，Compound创始人RobertLeshner在推特上评论称，现在是时候让投资者、监管机构和立法者了解并拥抱DeFi了。他认为，这给我们敲响了警钟，要创建公平、透明及自主的金融市场。

分析人士认为，当前DeFi基本面在持续向好，一方面，DeFi走出了蛮荒时代，简单粗暴的克隆项目已经很难获得成功；另一方面，老牌项目不断推陈出新，比如Uniswap、Sushiswap等都已发起了新的提案和架构。

按照杜均的说法，目前DeFi发展进程才度过1.0阶段，保险、合成资产等细分赛道的崛起才刚刚打开DeFi发展的大门。随着DeFi2.0阶段到来，DeFi协议在技术创新、经济模式等方面还有很长的路要走。

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