要点:
美国财政部下属金融犯罪执法网络(FinCEN)已发布了针对未托管加密货币钱包的拟议规则;
这些规则将要求货币服务企业向FinCEN报告此类钱包的某些加密交易;
FinCEN称这些规则旨在打击非法活动。
美国财政部所属机构金融犯罪执法网络(FinCEN)最近提议,要求银行和货币服务企业记录私人加密货币钱包的交易。数周来一直盛传的流言尘埃落定。
此前曾有消息称,美国财政部正在制定影响加密钱包的法规。经过数周的猜测后,美国金融犯罪执法网络近日发布了一项拟议的法规,要求银行和货币服务企业(MSB)记录并验证“向未托管的(私人)的加密钱包进行转账的客户”信息,同时向执法部门提交相关报告。
美国联邦基金利率期货目前定价美联储4月加息的可能性为90%:美国联邦基金利率期货目前定价美联储明年4月加息的可能性为90%;明年3月份加息的可能性为50%。[2021/12/16 7:42:09]
新规将于2021年1月4日前公开征求公众意见。新规提议,“可兑换虚拟货币”和“法定货币数字资产”被归类为“货币工具”, 因此应遵守《银行保密法》(BSA)的相关规定。。
根据这些规定,任何交易总额超过10000美元的交易都必须在24小时内向美国财政部下属的金融犯罪执法网络报告,同时交易服务商必须核实客户的身份;另外,许多交易都适用较低的3000美元的门槛。
其次,了解你的客户(KYC)规则甚至适用于私人加密钱包。
DASH突破230美元关口:火币全球站数据显示,DASH短线上涨,突破230美元关口,现报230.03美元,日内涨幅达到1.27%,行情波动较大,请做好风险控制。[2021/3/13 18:42:03]
FinCEN表示,这种“有针对性地扩大BSA报告和记录保存的义务”旨在阻止涉及加密货币的非法金融。公告写道:
“美国当局发现,恶意行为者越来越多地利用CVC为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国提供便利,同时使用其买卖受管制物质、被盗和欺诈性身份证件和接入设备、假冒商品、恶意软件和‘其他电脑黑客工具、支和有化学物质’”。
该公告特别强调,有充分证据显示,“匿名性加密货币”或门罗币(Monero)等隐私货币“与非法活动有着千丝万缕的联系”。
此外,提议的规则已被公开征求意见,FinCEN明确表示这只是走个过场:“FinCEN认为此提案不适用通知和评论规则制定(notice-and-comment rulemaking)要求,因为其涉及美国的外交职能,而且“通知和评论规则制定的公开程序不可行、不必要或违反公共利益。”
这些提议的改变并非完全出乎意料。上个月,加密货币交易所Coinbase的首席执行官布莱恩?阿姆斯特朗(Brian Armstrong)表示,其听到了有关加密钱包法规即将出台的传言,并公开敦促财政部重新考虑:
“鉴于这些障碍,从加密金融机构到自我托管钱包的交易可能会减少。这将有效地为美国的加密金融服务创建一个“围墙花园”,将我们与世界其他地方发生的创新隔绝开来。”
怀俄明州当选参议员辛西娅?拉米斯(Cynthia Lummis)毫不隐瞒自己持有比特币。在规则发布几小时前,她在Twitter上发帖称,在部长史蒂夫?努钦(Steve Mnuchin)的领导下,美国财政部正在以错误的方式进行改革。
“国会最适合权衡重要的竞争政策问题。现在通过的一项规则也有可能将BSA扩展到超出国会意图的新类型交易。财政部的规定也可能在没有公开评论的情况下被通过,正如《行政程序法》(Administrative Procedure Act)中经常被滥用的部分。透明度造就好的政策。就是这么简单。让阳光照进来吧,部长先生。”
编译:Libert
文章系金色财经专栏作者币圈北冥供稿,发表言论仅代表其个人观点,仅供学习交流!金色盘面不会主动提供任何交易指导,亦不会收取任何费用指导交易,请读者仔细甄别防上当。 行情和预测一致,BTC震幅收小,K线形态打横 2 天,现在价格处在5日均线上方且5日均线方向陡峭向上,波段上涨行情没有结束,BTC 和主流币至少能有反包或者震荡向上的过程。
金色财经 区块链12月17日讯? ?2020年就要结束了,如果要盘点今年年的加密货币行业,整体感觉就像是经历了一次过山车:3月12日“黑色星期四”当天比特币价格一度跌破到3000美元区间,整个行业都被阴云笼罩;紧接着,整个行业呈现出“V型”复苏趋势,市场回暖、机构投资者入场,以比特币为首的加密货币价格开始反弹;再到目前的比特币价格创下历史新高。
开发者多的生态不一定是最好的生态。但如果将时间拉长看,发展不错的,往往是开发者最青睐的,开发者进入越多,生态越趋繁荣。从开发者进入的角度,我们可以大概感受到如今加密生态的发展趋势。本文的数据全部来自于Electric Capital。
2017年12月到2020年12月,比特币历经三年,期间跌宕起伏,终于创下新高。历史上曾买入比特币并持有至今的投资者全部解套,比特币不再辜负任何人,跨年长牛行情正式确立启动。
12月15日SushiSwap联合创始人0xMaki提到SushiSwap计划在波卡上推出,并提到用户将会收到moonSushi。 消息一出,评论区内反响热烈。在此之前还没有以太坊上的去中心化交易所在波卡链上推出,SushiSwap很可能将成为兼容以太坊和波卡的DEX先行者。 除了SushiSwap,波卡和以太坊链上陆续出现跨链DeFi项目。
文章系金色财经专栏作者币圈北冥供稿,发表言论仅代表其个人观点,仅供学习交流!金色盘面不会主动提供任何交易指导,亦不会收取任何费用指导交易,请读者仔细甄别防上当。