PLU:三分钟了解 DeFi 资管协议 DePlutus_plus币最新消息

DePlutus通过提供链上的、无需许可、开放的社交投资管理服务，帮助投资者实现更高的投资回报。协议于4月中旬上线以太坊主网，将在4月下旬开启创世流动性挖矿。

对于传统金融市场来说，「资产管理」是一个融入市场血脉的行业，公募基金公司、信托公司、资产管理公司以及关联的银行、证券、保险等机构都是资产管理行业的专业玩家与参与者。而DeFi在加密货币世界中重塑金融体系的过程中，资产管理显然也是一个重要的组成部分。

不过与成熟的传统金融市场相比，DeFi市场当今的快节奏和高收益属性让投资者对于资金利用率和流动便利性的追逐达到了极致，像传统的基金类资管项目在投资过程中资金无法自由流转的设定让这类产品对于DeFi投资者的吸引力大打折扣，而DePlutus敏锐地察觉到了这一市场痛点，并通过将链上基金产品代币化的设计，向DeFi资管赛道的先行者们发起了冲击。

过去7天社交DApp排名前三分别是Hooked、Galxe以及friend.tech:8月21日消息， 加密数据分析平台CryptoRank发文称，过去7天社交DApp活跃用户排名前三分别是Hooked（15.4万人）、Galxe（12万人）以及friend.tech（6.47万人）；BNB Chain是运行社交DApp最受欢迎的区块链，其次是以太坊和Polygon。[2023/8/22 18:14:11]

DePlutus协议是什么？

DePlutus是一个DeFi资产管理协议，它可以为加密货币资产提供非托管式且去中心化的资产管理服务。协议旨在提供基于链上的、无需许可、开放的社交投资管理服务，并通过该资产协议管理工具，帮助投资者手中的加密资产实现更高的综合投资回报。

知情人士：Alameda曾在2018年XRP的交易中损失超过三分之二的资产:金色财经报道，在FTX倒闭之前，人们认为Alameda Research是业内顶级的量化交易公司和做市商之一。然而，这种看法在很大程度上可能只是表面现象，最近的一份报告详细说明Alameda早在 2018年就遭遇了财务困境。知情人士表示，2018年春季，Alameda因押注XRP而遭受重创，损失了Alameda超过三分之二的资产。知情人士解释说，因此SBF开始再次征集贷款，并承诺20%的回报率。《华尔街日报》看到的一份文件显示，SBF的律师解释了Alameda如何在向贷方进行的一次特定推销中成为顶级做市商，但律师没有透露任何财务信息。

此外，报告详细说明，当SBF创办Alameda时，这家贸易公司通过套利赚取了数百万美元。作为套利者，SBF声称机会来自日本和韩国等国家，因为比特币在这些地区交易溢价。由于在韩国存在所谓的“泡菜溢价”，SBF表示BTC有时会高出30%，在日本则高出10%。有大量报道强调Alameda通过加密货币套利赚取了数百万美元，但《华尔街日报》最近于 2022 年 12 月 31 日发表的一篇报道详细说明了Alameda的交易并不总是有利可图。[2023/1/3 22:21:17]

DePlutus协议于2021年4月中旬在以太坊网正式上线，后续还将部署在币安智能链BSC和火币生态链Heco等多条公链。同时，将在4月下旬开启创世流动性挖矿。

体育娱乐NFT公司Candy Digital宣布裁员三分之一:金色财经报道，估值曾达到15亿美元的体育和娱乐NFT公司Candy Digital宣布对旗下100人团队裁员三分之一，Candy Digital 于2021 年 6 月由体育商品巨头 Fanatics 执行董事长Michael Rubin与 Galaxy Digital 创始人兼首席执行官 Mike Novogratz 以及企业家兼投资者 Gary Vaynerchuk 共同创立，去年十月完成软银领投的 1 亿美元 A 轮融资。（decrypt）[2022/11/29 21:08:53]

DePlutus协议有哪些功能？

DePlutus协议通过链上智能合约创建资产池，可以帮助投资者提高资本的利用率和流动性。投资者可以通过DePlutus协议创建，发行，管理和投资链上基金产品。这个协议主要服务两类客户——基金经理和普通投资者。

GSBN推出可追踪全球三分之一集装箱的区块链平台:金色财经报道，全球航运业务网络(GSBN)推出了一个新的基于区块链的平台，可以跟踪全球三分之一的集装箱。该GSBN成立在2020年十月由全球八大国家一级货运海上货运公司建立一个blockchain平台，数字化运输流程，如证件的签发，通关和物流数据。总部位于香港的非营利财团GSBN的成员“占世界上处理的每三个集装箱中的一个”，一旦该平台得到充分利用，这可能很快就会在区块链上进行验证。GSBN于9月8日宣布与甲骨文、微软Azure、蚂蚁链和阿里云合作推出新的区块链平台。（cointelegraph）[2021/9/10 23:15:09]

基金经理和专业交易员可以通过DePlutus协议自主的在链上创建，发行和管理基金产品。基金经理通过调用DePlutus上的智能合约来创建基金对应的资金池，这个资金池允许其他投资者参与投资。基金经理对其基金进行决策和投资，可以使用主动策略、算法策略，还可以投资到DePlutus上的其他基金产品。基金经理可以设定基金的规则，如投资策略、周期、最大回撤等相应条件和指标。

普通投资者可以使用多种加密货币通过智能合约参与基金投资，购买基金后会获得该基金独有的「专属基金Token」。基金专属Token代表了投资者在该基金中的所有权份额，其价格与基金当前价值成正比。

DePlutus协议下的代币分类

DePlutus协议内的代币分为「基金专属代币DFToken」和「协议治理代币PLUT」。

DePlutus是目前DeFi资管领域唯一一个已上线的，且支持基金专属代币功能的成熟资管协议。投资者在参与链上基金后会获得该基金对应的专属代币DFToken。DFToken可以用于基金赎回，或者转让，交易，也可以在DePlutus和Aave等其他主流DeFi应用中进行质押。同时，DFToken的持有者可以直接在Uniswap上通过DF/USDT交易对交易，也可以通过提供流动性的方式挖矿获得协议代币PLUT奖励。

PLUT是DePlutus协议的治理代币，发行上限为10亿枚，在创世发行后24个月内逐步释放。70%的PLUT将以流动性挖矿的方式分配给用户。

DePlutus协议的安全机制

作为去中心化资产管理协议，DePlutus拥有完备的安全机制和风控体系，以确保用户资金和链上基金安全。DePlutus协议已于2021年4月通过慢雾等权威第三方机构的安全审计。

DePlutus协议中的用户投资全部存入链上资金池。基金经理仅有通过调用智能合约在去中心化交易所进行交易的权限，没有提取基金资产的权限。每只基金都为基金经理设定了相应的权限，通过智能合约规定DeFi项目和代币白名单。

基金经理只能将资金配置到白名单中的Token或DeFi平台，如WBTC、WETH等主流币种，或者Uniswap，Synthetix，1Inch等DeFi平台，有效规避参与高风险资产和流动性差的加密资产。白名单机制可以有效防范基金经理的主观作恶行为。

此外DePlutus协议还要求基金经理须按自融比例投资名下基金产品，与普通投资者实现利益绑定，促使基金经理努力提升业绩表现。

小结

作为DeFi资管赛道的新成员，DePlutus协议凝结了华尔街资深投资人的经验智慧。他们在规划之初，就决定将链上基金产品Token化，通过这一创新设计解决了基金锁定期内无法交易的难题，为投资者带来了额外的流动性，大幅提升了资金效率。同时，基金的专属代币DFToken还可以实现在借贷平台上质押生息，DePlutus协议正积极与Aave等主流借贷平台联系拓展DFToken的应用范围，实现了链上基金与整个DeFi生态的深度嵌入和交互。

凭借一系列创新和先发制人的抢位优势，DePlutus协议有望捕获即将涌入DeFi资管市场的数百万长尾用户。

欲获得更详尽的信息，敬请参阅「DePlutus协议白皮书中文版」。

撰文：Vincent

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