EFI:神鱼：个人和机构玩家如何在 DeFi 领域安全增值 科学避雷_COB

CoboLabs是亚太最大的加密货币托管平台，最受机构欢迎的金融资管服务商Cobo的加密货币研究实验室。

我们专注于创新项目，前沿加密数字技术领域，全球市场合规动向，市场基本面及波动因子；旨在帮助市场参与者和加密货币爱好者，降低进入市场的认知门槛。

核心内容原创者包括：

神鱼(毛世行)?Cobo联合创始人兼CEO，F2Pool?联合创始人

蒋长浩?Cobo联合创始人，前Facebook高级科学家

LilyZhuo?CoboCOO，前知名400亿美元基金总法律合规顾问

AlexZuo?(左常柏)，Cobo资管VP，前?TokenInsight联合创始人，业内最大FOF牵头人

我们也希望对加密数字货币领域有研究精神和科学方法论的终身迭代学习者可以加入我们的行列，向行业输出思考洞察与研究观点！

此篇是CoboLabs的第?1?篇文章。

金色热搜榜：GAS居于榜首:根据金色财经排行榜数据显示，过去24小时内，GAS搜索量高居榜首。具体前五名单如下：GAS、ANT、DAC、IOTA、XMR。[2020/12/15 15:17:11]

神鱼-时间管理大师的经年领悟

在8月的最后一周，已经鲜少现身的神鱼，为沟通DeFi基金的市场需求，现身于Cobo内部业务沟通会。

神鱼回答了来自于从业者的犀利问答，下文，CoboLabs精简了关于DeFi、NFT等当下创新机会的风险和自我思考总结。

结尾，神鱼还分享了自我私生活，可供大家品味观赏！

关于Cobo的灵魂三问

Cobo的DeFi风控体系如何？类似上次PolyNetwork的被盗事件，DeFi类资金如何保证安全？Cobo基金资产是不是神鱼自己操作，怎样做好风险把控？

神鱼：

首先，Cobo没有参与这个项目，是我个人资金投入，但是我们第一时间捕获到了相关信息，并且协助沟通了相关渠道，例如币安、Tether等处理这次的黑客事件，还是比较顺利，从收集情报、团队内部一起沟通，最终也获取到了有效信息，比较幸运，也感谢很多安全团队的协作。

BTC减半倒计时｜金色财经挖矿收益播报:金色财经报道，据OKEx矿池数据显示，下一次BTC减半日期预计为2020年5月13日，今天距此还有54天。BTC当前块高622131，下一次减半块高630000。今日全网算力约100.47EH/s，全网难度约16.55T，预测下次难度15.70T（-5.17%），距离调整还剩还有6天，今日BTC收益：0.00001519BTC/T/天。[2020/3/19]

本次黑客盗币事件其实是对DeFi行业的反思，由于涉案金额巨大，我们事后也在思考在DeFi领域的投资方式，特别是挖矿，投入的是本金，面临是的不确定的安全风险。

对于如何来保证安全：

1.监控报警提醒

Cobo结合了自己一年多的实践，在投入大资金前，也会一起讨论项目的指标，尤其是被攻击的风险，一旦发生可疑操作，例如时间锁、多签发生变化，风控监控会第一时间通知。

2.加密机加速本金撤离，保障资金安全

在区块链安全上，Cobo使用多人协作，内部有系统来完成，通过多人多权限来保证资产安全，比如发现报警信号，可能会对本金产生损失，会触发Cobo的在线加密机自动处理，加密机持有一把低权限的Key，监控系统发现了可疑，通过加密机把本金先撤出来，并且实现7*24小时工作，采用特殊方法以及严格的风控能够比黑客跑的更快。

金色相对论 | 币信COO熊越：挖矿的风险管理取决于关键环节的判断:在本期金色相对论之“矿业危·机”中，针对金色财经内容合伙人佟扬“对于挖矿和资产管理上该如何理解，如何组合达到足够的避险能力？”的提问，工学硕士、经济学者、币信COO熊越表示：“挖矿的风险管理，就取决于在买矿机、卖币缴电费等几个关键环节上的判断。如果判断币价会上涨，可以借人民币；相应地，如果判断币价会跌，可以借比特币。也可以把风险和收益都转嫁一部分出去，让别人去买矿机，自己做矿场托管，赚一个稳定的服务费。真正战略层面上，只有一个绝招，就是便宜的电和便宜的矿机。”[2018/11/19]

3.决策委员会

Cobo有决策委员会，会在项目做完经济模型审计后，做内部安全审计并会对常见问题做出预判，我们也会在自营媒体以及私域「德妃耕田」，沟通和预警项目的信息，也会提醒让项目方升级和完善相关模块，通过实践也帮助DeFi挖矿大户抵御了一些攻击，这样不断的实践让我们在DeFi领域更好的做一些风控，保证所参与项目的安全性。

金色财经现场报道 熊健：公链之争的本质是生态之争 :金色财经现场报道，在2018首届区块链技术应用高峰论坛上，澳洲U网中国区负责人熊健表示，公链之争的本质是生态之争。区块链是多中心化的，是可以相互信任的，所有的社区都相信区块链的逻辑。公链的生态哲学是从孤军奋战到多点开花。[2018/6/14]

报警问题：对于不诉诸于法律的原因

是因为事件发生后，第一时间和公链团队沟通，以及能够支持的渠道，特别是在安全团队的溯源，看能不能找到黑客关联人，能不能锁定一些人，如果采用法律，速度和响应不会像我们自发组织的这么的快，而且DeFi对于传统是非常复杂的，并且这类黑客肯定会第一时间使用工具，如果事后谈判失败，能有更好的方式，该走法律也会有法律方式。

极端行情下怎么应对市场

现在是牛市，已经涨了那么多，此时进场买DeFi基金，会不会风险比较大，如何应对类似519等极端行情？

神鱼：

DeFi给我们提供了新的增值方式，提供了公允的市场利息，DeFi收益来源是通过锁定本金价值，在DeFi协议里获取代币，绝大部分的收益，我们会对矿币进行套期保值，并且会比较快的速度卖掉，在我们自动化工具里，每10?分钟量级卖掉，如果是像519这种，尽量降低杠杆，或者能自动化处理，能够防止这样的事情发生，DeFi的风险除了合约之外的风险，整体收益还是比较OK的。

金色财经现场报道，Shane Molidor：积极的监管是必须的:在2018年世界数字资产峰会（WDAS）暨FBG年会上，来自FBG Capital公司的Shane Molidor表示，提到监管，加密货币及区块链行业往往会比较恐惧，其实积极的监管对于行业的生态是必须的，行业也需要监管的出现来剔除在其中浑水摸鱼的项目。[2018/5/3]

被神鱼冲塌的矿，小散我怎么办

冲哪个矿？当前的挖矿机制里面哪个设计更合理一些，以及如何防止被巨鲸冲塌，被神鱼老板冲塌的矿实在是太多了！

神鱼：

目前常规矿收益略无风险，当前收益率处于回暖状态，老矿和新公链整体市场的TVL也在提高，当前好矿也很多。

挖矿核心问题，首先是安全，其次是经济模型是否合理，是否有本金磨损以及大资金进入是否会冲塌这个矿，我们投委会调研做出研报，投委会成员进行检测和试跑，看看经济模型是否长久，找到赛道的模型和价格预期，以及资金体量能到什么程度的时候会出现正反馈和负反馈；

特别是对于大户的进入，会不会让这个矿收益率降低，我们需要计算多少钱投入可以获得最优质收益，当然也需要根据市场动态调整，赛道、模型、估值区间等计算大概可以承载的范围，像拐点来临的话要止盈止损，这是个高度动态的过程，决断根据参数来变化，找到资金分配收益最优解的解决方法。

DeFi?赛道方向您怎么看

下一步DeFi发展的方向？

神鱼：

DeFi在过去1年的发展中，已经有了非常重要的底层基础设施像算法稳定币、底层借贷、丰富的衍生品，其实头部效应已经显现，目前性能问题是要解决的主要问题，目前DeFi锁仓在1000?多亿美金，但是公链只能支撑几百万用户，伴随着行业的发展、数量级的突破，目前的性能支撑不了这些用户，可能的方向是采用多层公链，半年到1年之间，二层网络会形成头部效应，也会聚集大量的核心应用；由于DeFi协议分散在各个公链上，同时跨链协议是一个绕不开的话题，二层网络解决后，流动性解决方案，跨链协议是个方向；

另外，DeFi的外延，例如NFT、GameFi很多和DeFi相结合的协议，这块短期内会有爆发的机会，大概3-6个月，游戏和元宇宙和DeFi结合，会有成长的机会。

最后，最近美国监管机构对DeFi的讨论，也是DeFi行业的机会，例如链上数据的分析，监管政策所带来的刚需，更注重隐私的协议以及保证匿名性的技术迭代和发展。?

目前最热的NFT

你们目前对NFT有哪些涉猎，投资NFT底层逻辑是什么？

神鱼：

基本逻辑目前比较简单，行业处于非常早期阶段，大家对于元宇宙，核心触发点是区块链原生的重新制定艺术和审美的标准，本次的图片热潮奠定加密朋克，它不单单是头像，更代表了社会认同和社交价值。

对于投资者来说。可以把70%资产放在大币种，20%在新型领域，5-10%放在看起来有未来但比较早期的资产，兼顾保守和激进的方向，如果哪块有爆发期，整体收益都会不错。?

同时，NFT是消费品，不是投机，目前入场的人是带有非常多闲置资金，当前市场非常小，头像类的市值很低，稍微有一点资金进来后，泡沫波动都是流动性溢出带来的，而不是长期有这么好的流动性，所以大家根据自己的情况参与。

福袋：神鱼的私生活

问问鱼总是怎么调节工作和休息，行情太火爆都没时间好好睡觉了

神鱼：

NFT大部分是都是海外项目，都是凌晨，1-2?小时一次，看很多朋友都已经分布式睡眠，睡一下看一眼，大家比较适应，但是牛市确实很辛苦，对于传统挖矿，都是大学生看矿场，现在都是挖?DeFi，核心资产还是需要自己去看，经济模型和安全报告，硬件钱包，DeFi和NFT项目还是要参与一下，过去一年比过去4年都多，每周差不多100?个小时.

除了赚钱，大佬还有什么爱好？

神鱼：

养鱼，养海鱼，珊瑚养不活了。

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