TOKEN:DeFi 3.0：躺赢的日子终于来了吗？_比特币

在去年的DeFi夏天后，整个DeFi领域就进入了一个休眠期，TVL和Token价格出现了明显的下滑。但令人欣慰的是，DeFi却没有停止创新。不到半年，DeFi2.0就以「协议控制流动性」的方式横空出世，试图解决1.0流动性不稳定的问题。现在，DeFi2.0连脚跟都还没站稳，打着「Farmingasaservice」旗号的DeFi3.0就已经杀了出来。那么DeFi3.0与2.0又有什么区别？它解决了什么问题？

为韭菜打造的金钱乐高

在DeFi领域，我们常会看到一个词——「金钱乐高」，这个比喻形象地捕捉到了DeFi的特征与潜力，对于这个领域来说，单打独斗很难有未来，只有像积木一样拼在一起，才能建造出庞大的帝国。DeFi3.0就是建立在DeFi1.0与2.0的基础之上，把高效率、专业化的Farming策略作为一项服务，提供给对DeFi或者Crypto相对陌生的普通人，即「farmingasaservice」。

建立在以太坊上的Multi-ChainCapital是最早掀起这波浪潮的项目。用户通过购买MCCToken为协议的金库提供资金，项目再利用这些资金去参与其他各类DeFi项目，并用YieldFarming所获得的收入回购MCC，推动Token价值的提升。换句话说，Token的价值是协议Farming战绩的间接映射，而用户所需要做的就是持有Token。

DeFi收益平台Texture完成500万美元融资:金色财经报道，DeFi收益平台Texture完成500万美元融资，P2P Capital 和 Sino Global领投。Wintermute、Semantic Ventures 和 Jane Street Capital等参投，本次融资以稳定币USDC筹集，据悉，Texture是一个运行在Solana链上的DeFi平台，已进入内测阶段，目标在年底前全面推出。[2022/11/4 12:17:57]

这个概念听上去似乎并不是非常新颖，毕竟YearnFinance早就提供过类似的服务，然而在仔细研究一些有代表性的DeFi3.0项目后，会发现它们确实为DeFi带来了一些新变化：

顺应多跨未来，为用户寻找最优选择

我们会发现，DeFi3.0项目的名称里往往都带有「crosschain」「multi-chain」等词汇。一年前，想要成为一位优秀的「DeFi农民」并不难，因为以太坊占领了几乎所有的DeFi市场，最好的收益也必然来自这里。然而随着AVAX、BSC、FTM等公链的发展，如今的DeFi生态已经变得极为复杂，投资者需要对行业保持高度关注，且频繁的在各个公链之间转移资金，以确保获得最佳回报。更别说刚刚接触DeFi的小白了，繁琐的操作和越来越高的gas可能就会直接将他们拒之门外。DeFi3.0解决了这个问题，寻找最好平台、制定最佳策略这些工作都由协议来完成，用户唯一要做的就是持有Token，甚至都不需要质押，可以说直接去掉了接纳门槛。

DeFi 概念板块今日平均跌幅为3.29%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均跌幅为3.29%。47个币种中6个上涨，41个下跌，其中领涨币种为：KCASH(+27.99%)、HOT(+8.75%)、NMR(+0.82%)。领跌币种为：AKRO(-15.54%)、SNX(-9.28%)、SUSHI(-8.31%)。[2021/7/14 0:50:07]

保证利益均沾，收益更具可持续性

阅读过《公链爆发vs以太坊DeFi疲软，MulticoinCapital联创告诉你背后的联系》的读者应该知道，DeFi1.0遇到的一个问题就是：机构能够依靠庞大的资金和复杂的算法，准确地狙击矿池的流动性，导致散户的收益不断被挤压。也就是说，巨鲸成为了DeFi1.0普及道路上的一大障碍。为了解决这一问题，DeFi2.0通过协议自己控制流动性，保证了流动性的稳定，但却带来了另一个问题，就是收益的可持续性。律动编者之前在《APY70,000%，被OHM分叉们支配的DeFi2.0》一文中提到，很多DeFi2.0协议为了快速扩充金库，提供无法长期持续的高APY，由于Token稀释得过快，一些协议的寿命甚至连一周都到不了。

风投机构The Spartan Group新基金完成1.1亿美元募资，将用于投资DeFi领域:据风投机构TheSpartanGroup合伙人SpartanBlack表示，TheSpartanGroup原计划募集2000万美元的新一轮基金现超额募得1.1亿美元，募得的资金将用于投资DeFi领域。[2021/6/2 23:04:47]

而DeFi3.0则与2.0相反，采取了紧缩型的Token设计。就拿Multi-ChainCapital来说，无论是买入还是卖出MCC，每笔交易都会产生10%的滑点，其中5%会等额分配给Token的持有者，另外5%则会放入协议金库以投入Farming或进一步提供流动性。此外，与2.0协议不同，DeFi3.0协议的回购政策是固定的，一般每周回购一次，且被回购的Token也大多是被销毁。还是以MCC为例，现在该协议回购的Token已经占总流通量的35%，为用户收益的可持续性提供了相对有力的保障。更重要的是，DeFi3.0项目基本没有私募，团队成员也没有配额，进一步降低了Rug和巨鲸带来的风险。

DeFi播报丨DeFi总市值122.1亿美元 YFI涨超12%:据OKEx统计，DeFi项目当前总市值为122.1亿美元，总锁仓量为97.2亿美元。行情方面，今日OKEx平台DeFi币种涨幅前三位分别是YFI、ZRX、SNX。截至12：30，OKEx平台热门DeFi币种表现如下：[2020/9/11]

OG与分叉

和DeFi2.0一样，「farmingasaservice」的概念一出，各种分叉就开始遍地开花。律动编者整理了各公链上一些值得关注的DeFi3.0项目。

Multi-ChainCapital——ETH

Multi-ChainCapital是「DeFi3.0开创者」，投资策略专注于DeFi生态的跨链Farming，其最新的V3策略将90%的资金部署在了Fatom公链，由稳定币、低IL算稳挖矿以及DeFi2.0三个主要领域构成：用流动性高的主流稳定币在Curve等平台YieldFarming，APY约7～20%；挖矿FTM及挂钩FTM的算稳TOMB，获得的收益再进行复利投资，APY约451%；质押主流DeFi2.0协议，如OlympusDAO、Wonderland、HectorDAO等，APY可达80,000%。而除Multi-ChainCapital外，ReimaginedFinance也是以太坊上值得关注的DeFi3.0项目。

Adam Back：DeFi使抵押贷款和执行智能合约变得更容易:7月24日，Blockstream首席执行官Adam Back与推特网友讨论DeFi相关话题，针对网友所说，为什么DeFi是帮助资本所有者与资本使用者直接联系的重要一步？Adam Back表示，DeFi使得抵押贷款和直接执行智能合约，或者贷方对证券进行保管，变得更加容易。否则，在难以取得留置权或无担保的情况下借贷是混乱的，风险和回收、坏账转售已经演变成应对现实世界的权衡。[2020/7/24]

CrossChainCapital——AVAX

CrossChainCapital是MCC在Avalanche上的分叉，它更像是一个「基金DAO」，尝试投资和管理各种DeFi以外资产。CCC计划通过积累蓝筹NFT、元宇宙地产、P2E可租赁资产等方式进军元宇宙以及GameFi领域，并希望对这些领域的营销、文化和收入产生持久的影响。除此之外，CCC金库还会用来参与加密领域的私募以及IDO，以提高金库的收益。

在Token用例方面，CCCToken会被赋予治理这个「基金DAO」的权利，以确保用户资金的安全和资金管理的透明度。团队还在开发挂钩CCCToken的算稳资产，用于打造协议自己的借贷服务，这样Token持有者就可以在「躺赢」的基础上获得更多的收益。另外CCC还打算建立自己的DeFi2.0项目，以此扩充金库的收入来源。

CrossChainFarming——BSC

CrossChainFarming是BSC上的第一个DeFi3.0项目。利用BSC生态的优势，CCF除了进行DeFi领域的Farming之外，还会拓展去中心化Token发行及上市、链上链下安全审计等方面的业务，这些所有的收益都将用于CCFToken的回购和分红，以提升Token的价值。同时CCF还会建立现货投资组合，并向Token持有者发放空投。

ScaryChainCapital——FTM

ScaryChainCapital是Fantom上的DeFi3.0项目，旨在推动FTM公链生态的建设。SCC希望打造自己的Launchpad，并为Token持有者发放Launchpad上新项目的空投。

EmpireCapitalToken——跨链

去中心化跨链交易所EmpireDEX的DeFi3.0项目。ECC意图弥合传统金融(TradFi)和DeFi世界之间的差距，主要涉及链上链下的YieldFarming、开发合成股票并包装为链上NFT、部署资本到其他领域技术初创公司以及参与IPO等。

DeFi3.0是未来蓝筹还是画饼充饥？

短短两个月时间，DeFi3.0就发展成了形式多样的「金融乐高」游戏，以DeFi为中心辐射至整个加密甚至传统金融领域，试图打造出一个活跃的金融生态。但就目前来说，这些美好的叙事还只是愿景，大部分DeFi3.0项目没有经过时间和市场的检验，无论市值还是团队都无法与当前的主流DeFi项目相提并论。

另外，这些项目的主要收益来源仍然是依靠跨链的DeFiFarming，其中就包括尚未成熟的DeFi2.0，加上协议Token的价值只是金库收益的间接映射，价值的提升依赖于协议的回购政策，使其更容易受市场波动的影响。作为加密领域的投资者，不能被美好叙事蒙蔽双眼，必须意识到与之伴随的巨大风险。

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