APY:熊市Stablecoin理财梳理：哪里可以获得高收益？_TAB

DeFi在过去两年里已经有了长足的发展。现在，即使是在市场行情不好时，很多人也不会完全退出加密市场，而是选择持有Stablecoin。但是对一些DeFi新人来说，让Stablecoin为自己带来可观的固定收入一直是一个头疼的问题。在下文中，律动编者就为大家整理出了当前较为流行的几种StablecoinFarming策略：

金钱乐高：Yearn+Abracadabra+Curve

Yearn、Curve、Aave等OG协议是人们在提到DeFi时最先想到的项目，但就Stablecoin收益而言，它们已经变得非常「Boring」了，现在很多StablecoinFarming池APY都在4%左右，基本不会超过10%。虽说这与普通银行利率相比已经很香，但是作为DeFi，它们还没有充分发挥出自己的「degen」潜力。

Abracadabra是一个跨链借贷平台，它允许用户将自己的收益资产作为抵押品进行借贷。我们通过Abracadabra，就可以充分地利用Yearn和Curve实现复利。本文为大家提供三种策略，为了统一我们以USDC为例：

策略一

首先，将USDC存入YearnVault，并获得等额的凭证TokenyvUSDC。存入Vault的USDC能获得3%左右的APY。

Sato Technologies首席运营官：熊市的不确定性是建立和学习的最佳时机:金色财经报道，加拿大比特币矿业公司Sato Technologies首席运营官Fanny Philip透露了在市场为下一次牛市做准备之际，如何在看跌的织机中幸存下来。Philip表示，现在是矿业公司建立和学习的时候了。?熊市对我们来说是一个成熟的市场。当比特币的价格很低时，你会挖得更多，如果你必须购买设备，因为它与比特币的价格挂钩，设备的价格会下降很多。

当被问及应对即将到来的以太坊合并的任何策略时，Philip表示，现在是多样化和了解选择的时候了。会发生什么，没有人真正知道。这就是我们决定多元化的原因。采矿是我们的核心业务，但我们在闪电网络之上开发了许多应用程序。

最后，她强调说，The Merge可以被视为一个机会，可以研究在以太坊生态系统中构建和赚钱的所有可能性。[2022/8/28 12:53:28]

接下来，前往Abracadabra.money，质押yvUSDC并借出相应数量的MIMStablecoin。当然，我们需要支付0.05%的费用，以及每年0.8%的利息。同时需要注意红色方框中的最大质押借款比，这个比例会根据币种而有所不同。

随后前往Curve，将MIM再次置换为USDC。这样一来，在保持90%流动性的情况下，我们还能获得2%的APY，基本上是白嫖了。

江卓尔：本轮跌的原因是熊市恐慌还在 但对比上次牛市没有必要恐慌:江卓尔今日晚间发布微博称，没有必要恐慌，上一轮牛市也是以3次45%的跌幅开始的。这波按Bitstamp算，10500刀跌到5720刀，也就45.5%的跌幅，正好对应上一轮3350元跌到1851元（44.7%）的那次，跌的原因是熊市恐慌还在。[2020/3/12]

策略二

如果你觉得上面这种策略收益不够高，则可以保留借出的MIM，并将其存入Curve上的MIM池。在获得0.25%APY的基础上，还能获得CRVToken，APR最高9.35%，外加APR0.13%的SPELLToken。

策略三

这个策略被很多DeFidegen们称为「9，9」。我们将MIM换回USDC后，可以再次将其存入YearnVault，以获得更过yvUSDC并拿去借贷MIM。通过反复的Loop循环，我们就能获得更高的复利APY。

声音 | 莱特币大佬PZ：韭菜喜欢牛市，真正的投资牛人喜欢熊市:莱特社区大佬PZ在币看《大咖来了》访谈中称，2019-2020年的行情，如果莱特和比特币没有出现大的bug和黑天鹅，那么来一波大行情是确定的。但是我要提醒大家的是，喜欢牛市的其实是韭菜，真正的投资牛人，喜欢的是熊市。[2019/7/2]

图中采用的是USDT示例

Alchemix

Alchemix是之前以太坊上很火的一个算稳协议，用户在该平台的欠款会随协议在Yearn上的收益自动减少。

首先，我们需要存入一定数量的DAI作为抵押品，作为回报我们能获得7%左右的APY。

随后我们可以借出Alchemix平台的StablecoinalUSD，最大质押借款比为50%。如红框中的文字提示，用户存款所获得的APY会自动用于还款。

借出alUSD后，我们同样可以将其换回DAI，并重复上述操作，获得复利APY。

ProtoFi

当然，上文所提到的几种策略都需要在以太坊上进行操作，对于普通用户或者DeFi新人来说，gas费都太高了，因此在相对廉价的公链生态里寻找StablecoinFarming策略更为合理一些。

声音 | Joseph Young：熊市之下比特币强大的基本面是不容忽视的:加密货币分析师Joseph Young在推特上对一篇文章发表评论称，在牛市中，比特币容易被忽视，因为小市值加密货币的涨幅往往会远远超过比特币。但在熊市中，比特币强大的基本面尤其突出，要想忽视它，几乎是不可能的。[2019/1/9]

ProtoFi就是Fantom上的AMM和Farming协议，最近也比较火热。该协议采用的是双币系统，以让用户成为协议的所有者，同时减轻原生Token的抛售压力。

ProtoFi有三个不同的Farming池：Nucleus、Fusion、Particle。首先，我们要在Fusion中找到一个StablecoinLP池，本文中还是选择MIM-USDC池。在为该池提供流动性后，我们会收获PROTOToken作为回报，目前APR为40%左右。

在获得一定数量的PROTO后，我们就可以前往Nucleus，为PROTO-USDC池提供流动性。作为回报获得ELCTToken，目前APR为825%左右。当然，由于PROTO并非Stablecoin，所以用户面临着无常损失的风险。

声音 | TokenInsight CEO ：熊市对于真正有远见的团队是难得的布局机会:TokenInsight CEO 呼涛表示：非理性恐慌是韭菜的基本素养。Token市场规模10年内大概率10万亿美元以上。机构资金（Pension、Endowment、Family office等）入场是很多韭菜的信仰。对不起，请从业者思考这些钱将进入哪些交易所？投资哪些Token？受什么样的监管？（高盛买了什么样的交易所？在做什么样的衍生品？在和SEC沟通什么？传统顶级对冲基金对Crypto的兴趣？Trading Desk做的准备？） 所以，熊市对于真正有远见的团队是难得的布局机会。很多人梦想的类似于去年下半年的暴富机会绝不会再现，刻舟求剑只会人财两空。大佬和韭菜们要知道自己为什么赚钱，赚了谁的钱。客观真实的评价自己的能力，选择合理的方式管理资产。[2018/8/14]

但ProtoFi比较有新意的地方，就是用户可以通过ELCT获得一部分协议未来的收入。点击Fission，将获得的ELCT存入便可以赚取DAI或者wFTM，目前APR为200%。

需要注意的是ProtoFi运用了一个叫做QuantumSupply的机制，PROTO的释放比率会根据市值/TVL不断调整，以此控制市场上的抛售压力。

Anchor

Anchor可能是使用率最高的策略之一了，其StablecoinAPY拥有惊人的稳定性，在过去一年中一直保持在20%左右，因此被很多人认为是最适合DeFi新人的收益策略。Anchor主要有以下三种适用方法：

直接质押UST

这种方法最为简单，也最为保险。就是直接将你的UST存入Anchor，然后赚取20%的APY。

流动性质押LUNA

如果你没有UST，但是有LUNA的话，则可以先将自己的LUNA质押在Lido上并获得等额的bLUNA，赚取9%左右的APY。

然后将bLUNA存入Anchor，借出UST。Anchor现在鼓励借贷，所以你借出的UST还会为你赚取额外的APY。

将借出的UST再次存入后，就可以获得更高的复利APY。

DegenBox

如果你的UST是在以太坊主网上，则有一个更为degen的Farming策略。Abracadabra提供一款名为「Degenbox」的借贷策略，能够自动将借出的MIM换为UST存入Anchor，并不断地Loop。

将UST作为抵押品存入后，点击「ChangeLeverage」，就可以根据自己的需求调整借出的杠杆。之后协议就会自动将借出的资产存入Anchor赚取APY。可以看到，通过提升杠杆，用户所获得的APY能够远超原有的20%。

如何捕捉最优质的APY？

DeFi的更新迭代非常快，几乎每天都会有新的协议出现，因此资金的流动也很迅速。也许今天还能获得高APY的策略，一个月后就不再那么吸引人了，因此找出并跟踪当前最优质策略的能力就显得格外重要。本文为大家提供了下面两种方法：

BeefyFinance

BeefyFinance是一个多链收益优化器，它允许其用户从他们的加密资产中赚取复利，并转换回用户所质押的原始Token。通过一系列由智能合约保护和执行的投资策略，BeefyFinance能够自动地将用户在各种LP池、AMM等DeFi项目中的收益机会最大化。

首先选择自己想要使用的公链。

然后在Vault中寻找APY较高的Stablecoin收益策略，如红框所示，一些策略可能会获得协议的Boost，因此能获得更高的APY。

Coindix

Coindix是一个实时检测DeFi收益的网站，我们同样可以在其中找到各链上收益最高的Stablecoin收益策略。

前往Coindix网站后，在顶栏中可以选择不同的公链，左栏里可以选择特定的协议，中间则可以选择不同的资产的收益策略。

譬如，当前以太坊主网上的MIM和USTCurve池收益都很不错。

顶部Yearn使用的也是CurveMIM-USTLP池

而就整体收益来看，目前Stablecoin收益最高的策略仍来自Fantom。不过需要注意的是红框右侧的TVL，一些策略由于TVL不高，因此能提供很高的APY，但随着更多资金流入，TVL也就自然降下来了。

以上就是目前流行的一些Stablecoin收益策略，以及找到当前最优策略的方法，希望能够为大家带来帮助。

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