加密货币:全球监管资讯周刊 | 比特币和 USDT 成为瑞士卢加诺市的法定货币_DOT

出品|白泽研究院

周期|2.28~3.6

快速阅览：

韩国政府将投资2237亿韩元以支持元宇宙生态系统的发展

美SEC执法主任：不会对自我报告违反证券法的加密公司提供特赦

美国财政部将数字货币列为制裁俄罗斯计划的一部分

美联储主席赞同监管加密货币的重要性

4位立法者敦促美国财政部防止“加密货币逃避制裁”

纽约州实施制裁，包括采购区块链分析工具

欧盟正在对俄罗斯使用加密货币绕过制裁“采取措施”

乌克兰接受DOT捐赠，创始人GavinWood兑现580万美元承诺

乌克兰官方在一天内取消向捐款者空投

以色列当局没收与恐怖组织哈马斯有关的加密账户

BitConnect被美国司法部起诉，但其创始人仍然下落不明

比特币和USDT成为瑞士卢加诺市的“法定货币”

美国弗吉尼亚州参议院通过“州银行提供加密货币托管服务”的法案

韩国政府将投资2237亿韩元以支持元宇宙生态系统的发展

根据官方的数字内容业务简报，韩国科学和信息通信技术部承诺出资2237亿韩元，全力支持该国包罗万象的元宇宙生态系统的增长和企业的发展。其中，资金将用于完成四个主要目标。

①.搭建平台：虚拟世界平台的开发与演示

②.培养人才：在虚拟世界中搭建虚拟学院来培养青年专家；搭建虚拟实验室来培养博士人才；扩大虚拟融合研究生学院；在虚拟世界中增强内容创作者的创作能力，举办面向社区的创意活动，举办虚拟世界开发者竞赛和黑客马拉松等。

金融时报：全球监管压力下新加坡成为加密行业避风港:英国《金融时报》报道，随着美国、英国和中国在内的全球监管方收紧监管，新加坡正成为加密行业的避风港。目前，包括以太坊创始人V神和币安创始人赵长鹏在内的行业大佬均已常驻或移居新加坡。新加坡尚未向加密货币公司颁发许可证，但已暂时授予一些大公司豁免权，让它们能为当地散户和机构投资者提供服务。该国主权财富基金GIC和国有投资公司淡马锡已在加密领域投资了数亿美元。新加坡金融管理局（MAS）让外国加密货币集团更容易落户和开展业务。新加坡证券交易所也推出了两个加密货币指数。币安已获得豁免权，上月，该公司在领英发布了200多个新加坡招聘岗位。美国交易所Gemini已将新加坡作为亚洲总部，预计到今年底将员工人数增至50人。比特大陆创始人吴忌寒也在新加坡成立了一家初创公司。（金融时报）[2021/7/8 0:35:40]

③.培育企业：扩展元宇宙基础设施；元宇宙地区基地；AR核心技术开发；开发和商用XR核心技术；全息技术发展

④.创建可靠的环境：法律制度的重组，确定虚拟世界的伦理原则，建立自律体系。

值得一提的是，得益于较为严格的加密监管政策，韩国的加密市场仍是最强大的市场之一，最近韩国金融服务委员会的一项新研究显示，该国的加密市场至2021年底已增长到55万亿韩元。24家获得许可的加密交易所的每日交易额达到11.3万亿韩元，总营业利润达到3.37万亿韩元。?

美SEC执法主任：不会对自我报告违反证券法的加密公司提供特赦

本月早些时候，美国证券交易委员会指控加密公司BlockFi的一家子公司违反规定，提供计息账户，BlockFi同意向美国证券交易委员会和32个州支付1亿美元罚款以达成和解。但SEC也为该公司注册类似产品创造了一条途径，也为其他拥有类似产品的公司提供了“可效仿的例子”。

FATF计划加强加密交易所全球监管框架:金色财经报道，金融行动特别工作组（FATF）在周二致20国集团财长和中央银行行长的报告中表示，监管机构需要合作以使诸如“转移规则（Travel Rule）”之类的措施更加有效。因此，该组织将努力为当局机构制定一个国际框架，以协调和共享有关虚拟资产服务提供商（VASP）的信息。FATF表示，这将使对加密货币和稳定币的全球监管更加有效。最终目标将是构成加密行业监管者全球网络基础的框架。FATF的建议受到200多个国家的关注，监管机构将于10月开会，讨论如何建立更强大的全球加密货币监管框架。[2020/7/7]

该机构执法部门主任GurbirGrewal在接受采访时表示，尽管一些加密行业人士希望SEC会鼓励违反规则的公司自愿接受其监管，并给予他们一次机会，但这不在SEC讨论的范围内。

“我们向传达的信息不是，‘注册你的产品，我们将忽略你在这个加密借贷产品中管理的数十亿美元以及你违反证券法的行为，’；我们的信息是，如果他们自愿加入，我们会更有利地看待他们的行为——例如补救措施，包括处罚，以及找到遵守证券法的途径。这就是加密公司从自我报告中获得的好处。”

美国财政部将数字货币列为制裁俄罗斯计划的一部分

在美国及其盟国对俄罗斯主要银行及精英人士的制裁和在SWIFT跨境支付网络等金融方式上制裁俄罗斯后，美国财政部外国资产控制办公室出台“加密货币合规指南”，美国企业或居民不得使用数字货币来使俄罗斯政府受益，以试图规避制裁。该指南将加密交易等同于逃避制裁的“性或结构化交易”。

不过，一些加密政策专家认为，对俄罗斯使用加密货币逃避经济制裁的担忧“完全没有根据”。美国区块链协会加密货币政策推动者的政策负责人JakeChervinsky从三个角度解释了“俄罗斯不能也不会使用加密货币来逃避制裁”的原因：

声音 | 杨锦炎：全球监管与合规方面的复杂情况对Libra的项目进展影响最大:6月22日讯，今日，在由火讯财经主办的线上沙龙上，火币labs负责人、最高人民法院博士后杨锦炎表示，Libra它是一个全球流通的稳定币，从发币、资产抵押、代币流通、KYC/AML甚至外汇管制等方面都会面临挑战。这会考验项目方应对全球各国监管的能力。

先从发币环节来说，Libra采取了基金会发币的模式，并不是一个去中心化的代币。基金会设立在瑞士，如果以该基金会的名义对外发币，则需要取得瑞士当地的相关牌照。

资产抵押方面的监管挑战也不小。首先，是谁的资产在哪个国家对libra的价值提供担保？如果分属不同国家的资产进行担保，则要符合不同国家的合规要求。比如，在美国，资产抵押模式发稳定币，需要由信托牌照。在新加坡，稳定币则被认定为债券，需要取得证券市场的牌照才可以。另一方面，资产的托管、审计等方面也会面临很多的监管挑战。一揽子货币或者政府债券作为抵押，这些资产是否需要托管、如何审计？都需要解决。

稳定币的流通层面，也会面临很多合规问题。当该稳定币流通到某国，被该国公民使用，那么这个国家的法律根据属人原则，就可以对libra发行方提出监管。比如在日本，稳定币很可能会被认定为支付工具，需要申请支付相关的牌照才可能使用。否则日本政府可能会按法律要求Facebook关闭该支付功能。[2019/6/23]

①.制裁不限于美元，现在任何美国企业或公民与俄罗斯进行交易都是非法的，无论是“黄金还是比特币”。

②.像俄罗斯这样的国家的金融需求远远超过了加密市场目前的能力，加密市场目前仍然太小、太贵、太透明，对俄罗斯经济没有用处。

③.俄罗斯未能建立任何有意义的加密基础设施，甚至未能最终确定加密法规。

声音 | 德意志银行：全球监管协调将推动区块链等技术进步:德意志银行的一份新白皮书认为，只有监管机构跟上并接受新兴技术带来的“新现实”，才能发挥区块链、云计算和人工智能改变金融服务业的潜力。德意志银行全球交易银行业务首席数字官 Thomas Nielsen表示，全球层面的进一步监管协调将极大地支持全球业务创新技术的发展。[2018/10/22]

美联储主席赞同监管加密货币的重要性

在本周众议院金融服务委员会举行的<货币政策和经济状况>听证会上，加州代表JuanVargas向美联储主席JeromePowell询问加密货币是否会成为俄罗斯在金融制裁下的“出路”，Powell回应道：“俄罗斯的情况凸显了国会对数字金融采取真正行动的必要性......需要的是一个框架，特别是防止这些没有监管的加密货币成为恐怖主义融资、一般犯罪行为、避税的工具。”

4位立法者敦促美国财政部防止“加密货币逃避制裁”

3月2日，参议院银行委员会成员ElizabethWarren、MarkWarner、SherrodBrown以及JackReed致信美国财政部长JanetYellen，列举了朝鲜使用“被盗的加密货币”为其核武器计划提供资金，以及伊朗在美国制裁期间推广比特币采矿，来敦促财政部应该防止俄罗斯使用加密货币逃避制裁。

并要求财政部提供如何执行外国资产控制办公室对加密货币的制裁合规指南，以及如何并在3月23日之前禁止使用加密货币逃避制裁。包括回答以下问题：

1.OFAC如何与外国政府和国际银行界的其他参与者合作，以确保不使用加密货币来逃避制裁？

声音 | 全球监管机构对欧盟GDPR危害加密货币违法行为的调查表示担忧:据ethnews援引路透社6月25日的报道，全球监管机构官员警告称，无法明确地将市场监管机构从欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）规定豁免，可能会危害市场操纵和欺诈行为的跨境调查，包括与加密货币有关的违法行为以及随后的执法行为，例如美国正在进行的调查。?全球金融监管机构正在要求负责GDPR的欧盟数据保护委员会（EDPB）同意正式以书面形式澄清，明确规定应当豁免跨国信息共享。参与谈判的监管机构包括美国商品期货交易委员会（CFTC），证券交易委员会（SEC），安大略省证券委员会（OSC），日本金融服务局（FSA），英国金融行为监管局（FCA），香港证券及期货事务监察委员会（证监会）及欧盟的欧洲证券及市场管理局（ESMA）。此前，欧盟GDPR已于5月25日实施。[2018/6/28]

2.OFAC在应用指南时面临哪些挑战？

3.OFAC在加密行业记录的所有制裁违规行为中，有多少是自我披露的？

4.DeFi服务的增长如何影响恶意行为者规避制裁以及OFAC执行制裁的能力？

5.OFAC可能需要哪些额外的工具，包括法律授权或资金，以确保加密参与者无法帮助俄罗斯或其他恶意行为者逃避制裁？

纽约州实施制裁，包括采购区块链分析工具

根据纽约金融服务部的声明，纽约州州长KathyHochul宣布采取行动加强金融服务部(DFS)对俄罗斯实施制裁的力度，包括加快采购额外的区块链分析技术。这些工具将增强DFS许可的加密货币业务对受制裁的俄罗斯个人、银行的监管能力。同时，DFS也将利用加密专用技术和服务提供商保护金融系统免受非法活动的影响，包括、恐怖主义融资和勒索软件活动。?

欧盟正在对俄罗斯使用加密货币绕过制裁“采取措施”

本周欧盟经济和财政部长非正式视频会议后，法国财政部长BrunoLeMaire在记者会上表示，欧盟27个成员国已决定采取额外措施，以阻止俄罗斯逃避制裁，包括将制裁扩大到白俄罗斯。“我们正在采取措施，特别是在加密货币方面，不应使用这些措施来规避金融制裁。我们将每天评估这些制裁的执行情况、有效性以及可能需要的任何额外措施。在经济和金融制裁方面，我们希望保持灵活。”

同时，德国财政部长ChristianLindner在会议结束后的一份声明中表示，“采取措施防止受制裁的个人和机构转向不受监管的加密货币”。

乌克兰接受DOT捐赠，创始人GavinWood兑现580万美元承诺

乌克兰官方推特表示，它现在将接受来自Polkadot(DOT)的捐款，而其他加密货币也将很快加入。

Polkadot的联合创始人GavinWood此前曾分享过，如果乌克兰官方钱包要添加DOT，他将亲自捐赠500万美元。他兑现了自己的承诺，向乌克兰官方钱包捐赠了298,367.2269896686枚DOT，约合579万美元。

乌克兰官方在一天内取消向捐款者空投

3月2日，乌克兰通过官方推特表示，将向为其加密地址捐款的用户进行空投。

根据DuneAnalytics的数据，自空投消息发布后，捐赠的钱包数量甚至超过了发布前的总数量，仅以太坊用户就已经向乌克兰官方以太坊地址捐赠了数万笔款项，金额从0.0001ETH至0.01ETH不等。

然而，一天后，乌克兰副总理MykhailoFedorov通过个人账号表示将取消空投计划。“经过慎重考虑，我们决定取消空投。每天都有越来越多的人愿意帮助乌克兰反击侵略。相反，我们将很快发行NFT以支持乌克兰武装部队。我们没有任何发行任何加密货币的计划。”

虽然一些网友表示理解，但另一些网友表示，对于获得更多捐款来说，这真是个“好主意”。

以色列当局没收与恐怖组织哈马斯有关的加密账户

周二，以色列当局公布，已没收了来自加密交易所al-Mutahadun的12个账户的30个钱包，这些账户“通过每年转移数千万美元的资金来协助哈马斯恐怖组织，尤其是其军事部门”。

以色列国防部长本尼甘茨在另一份声明中表示：

“我要祝贺所有组织在情报、业务和法律方面的合作。我们将继续共同努力，以任何方式和任何方式打击恐怖主义。”

BitConnect被美国司法部起诉，但其创始人仍然下落不明

BitConnect创建于2016年，承诺提供基于专有“交易机器人”和“波动性软件”的借贷功能，投资者每日可得到1%的回报率。在2017年的1C0热潮中，BitConnect发行了BCC代币，总量为2800万枚，其中1800万全部销售给了用户。在加密市场牛市期间，BCC的市值甚至跻身到前20名。2018年，德克萨斯州和北卡罗来纳州监管机构命令该平台关停并进行调查，创始人Kumbhani跑路，使代币价格跌至接近零，并给投资者造成巨大损失。

美国司法部以庞氏局起诉Kumbhani，指控其使用新投资者的资金部分偿还老投资者。但根据SEC的最新文件显示，Kumbhani的下落仍然未知，很可能已逃往外国，也无法说明何时能够成功找到他。

比特币和USDT成为瑞士卢加诺市的法定货币

卢加诺市是瑞士的第八大城市和自治市，在名为“PlanB”的直播活动中，卢加诺的城市总监PietroPoretti、市长MicheleFoletti、Tether首席技术官PaoloArdoino共同宣布，比特币、USDT以及LVGA将成为卢加诺的法定货币。居民将能够以任何这些加密货币“支付所有个人和公司市政税”，例如公共服务、停车罚单、身份证和护照签发费、入籍费等。除此之外，该市已经接纳了200多家商店和企业来接受它们。

在Tether与卢加诺政府的合作计划中，双发将为卢加诺建立一个区块链采用中心，在社区应用区块链来展示区块链的用例，还将通过比特币闪电网络来克服城市支付的可扩展性障碍。卢加诺希望成为欧洲主要的“区块链中心”。?

作为合作伙伴关系的一部分，Tether还将创建一个高达1亿瑞士法郎的基金，以帮助资助该地区基于区块链的初创公司和区块链服务提供商。

美国弗吉尼亚州参议院通过“州银行提供加密货币托管服务”的法案

上个月，议员ChristopherT.Head提出了一项法案，旨在允许符合条件的银行提供加密货币托管服务。

法案内容如下：

只要银行有足够的协议来有效管理风险并遵守适用的法律，就可以为其客户提供加密货币托管服务。在银行提供加密货币托管服务之前，银行应通过自我评估来仔细检查提供此类服务所涉及的风险。如果银行决定继续提供此类服务，银行应：实施有效的风险管理制度和控制措施，衡量、监控和控制与加密货币等数字资产托管相关的风险；确认其对此类服务有足够的保险保障；维护服务提供商监督计划，以解决因从事加密货币托管服务而对服务提供商关系造成的风险。

本周五，弗吉尼亚州参议院以36票同意、0票反对、1票弃权的结果通过了该法案，并增加了一条规则：在以非受托人身份提供此类服务时，银行应充当受托人，在法律所有权仍属于客户的情况下，接管客户的资产以进行保管，这意味着客户保留对与其加密货币相关的私钥的直接控制权。

目前该法案正在等待州长签署成为法律。

风险提示：

根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。

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