参议员伊丽莎白·沃伦提出了针对俄罗斯加密货币使用的立法,这最终可能需要交易所采取更多行动。
一些业内人士表示,尽管该法案措辞的含义令人担忧,但现在拉响警报还为时过早。
3月17日,沃伦在参议院银行委员会的听证会上提出了《数字资产制裁合规强化法案》。它提议进一步授权财政部,禁止加密服务提供商与俄罗斯有关的所有地址进行交易,并制裁任何被发现为被制裁者提供实质性帮助或支持的人。如果政府要利用这些扩大的权力,这些条款中使用的宽泛语言可能会导致一些意想不到的服务提供商受到牵连。
措辞太过宽泛
该法案的具体措辞是该行业面临的主要症结所在。
美参议员:SEC近期动作或旨在为CBDC的发行铺平道路:6月9日消息,美国田纳西州参议员 Bill Hagerty 表示,近期 SEC 针对 Coinbase 和 Binance 提起诉讼的真正动机是消除中央银行数字货币 (CBDC) 可能的竞争对手,拜登政府想要扼杀市场创新,为 CBDC 铺平道路,这将为联邦政府提供便利,帮助他们以前所未有地的形式洞察人们的生活。允许一家公司(Coinbase)公开上市然后阻止其尝试注册的行为是没有道理的。[2023/6/9 21:26:41]
该法案采用了“数字资产交易服务商”的宽泛定义,它将其定义为“为他人购买、销售、借贷、交换、托管、持有、验证或创建数字资产提供重大便利的任何个人或群体。”
美参议院银行委员会主席:可从银行和证券法中寻找监督加密的方式:金色财经报道,美国参议院银行委员会主席Sherrod Brown在本周举行的关于FTX的第二次听证会上表示,“如果我们要从FTX的崩溃中吸取教训,我们必须密切关注结合多种功能的加密平台冲突带来的风险。这意味着要考虑消费者和投资者真正需要的各种信息披露,以了解代币或加密货币平台的运作方式。立法者可以从现有的银行和证券法中寻找经过时间考验的方法,作为监督加密货币业务的一种方式。”(彭博社)[2022/12/16 21:47:53]
商品期货交易委员会前代理主席、FTX政策和监管策略现任负责人MarkWetjen在接受TheBlock采访时表示,定义一直是数字资产立法的关键,沃伦的法案也不例外。
FTX破产后美参议员就投资者保护问题向加密公司提出质疑:金色财经报道,Binance.US和Coinbase都在本周美国参议院财政委员会主席就FTX破产造成的广泛影响如何保护使用其服务的投资者进行质询的加密货币公司名单上。
美参议员Ron Wyden致信Bitfinex、Gemini、Kraken和KuCoin等知名加密货币公司的六位首席执行官,要求他们解释自己公司的结构,是否将客户的资产与自己的资产分开,以及他们如何防范市场操纵和内部利益冲突。
Wyden在信中说,“随着国会考虑对加密行业急需的监管,我将根据长期以来对银行、信用合作社和证券经纪人的客户提供的保证,重点关注对消费者保护的明确需求。如果这些保护措施在FTX破产之前就已经到位,那么今天面临急剧财务损失的散户投资者就会少得多。”[2022/11/30 21:11:18]
“这是一种非常、非常宽泛的措辞,尤其是当它涉及到数字资产交易服务商的定义时。”他表示,“非常、非常广泛,与去年基础设施拨款法案中的一些报告措辞十分相似……如果它成为法律,肯定不仅会涉及中心化平台,还会牵涉去中心化平台。”
美参议员:支持加密货币监管:金色财经报道,持有比特币的怀俄明州参议员Cynthia Lummis周二表示,她支持加密货币的监管,因为她想要一个“公平的竞争环境”。Lummis表示,她会支持对数字资产的监管,只要规则非常简单,易于理解并且不会过于严格,因为我们希望看到该领域的创新增加。[2021/6/23 23:58:36]
正如加密政策智库CoinCenter所指出的那样,这不仅对交易所提出了更高的要求,也对技术人员、去中心化金融协议、非托管钱包、开源软件开发者等提出了更高的要求。
“该法案的措辞很容易被理解为包含编写了被制裁人员用于交易的软件的人员,在被制裁人员进行交易的点对点网络上运行节点的人员,以及在被制裁人员进行交易的区块链上挖矿或以其他方式验证的人员。”该组织在最近的一篇文章中写道。
上述人员中的有些人可能会因为该法案过于宽泛的措辞受到牵连,他们甚至可能不知道,或者无法辨别,他们的工具正在被用来逃避制裁,比如那些发布开源代码的人。
广受批评
由于其宽泛的定义,该法案受到了业内人士的广泛批评。正如Coinbase的美国政策主管KaraCalvert在推特上所说:“沃伦法案落后于潮流,脱离实际,且不民主。”
据CoinCenter称,这甚至可能是违宪的。根据某些解释,该措辞可能会赋予总统禁止公开开源代码的权力,该智库表示,这违反了宪法第一修正案。在其帖子中,它称该法案是“危险地越权和机会主义”。
“这将无助于改善针对俄罗斯的制裁,甚至可能增加俄罗斯政府孤立和控制境内那些不支持战争的人的能力,”CoinCenter写道,“我们强烈反对国会抓住对制裁的过度担忧,对加密货币生态系统施加不合理和违宪的限制。”
据业内人士称,交易所已经在遵守现有的制裁措施,而且几乎没有证据表明加密货币相对于传统金融工具更多地被用来逃避制裁。
加密交易所Bitstamp的首席合规官ThomasHook指出了这一说法缺乏证据,以及区块链技术阻止逃避制裁的更大能力。
“区块链分析工具在整个加密货币行业和全球范围内都被广泛使用,它已经能够对资金的流动进行前所未有的洞察,并在防止逃避制裁方面提供了比传统金融更大的控制。”Hook告诉TheBlock,“如果国会想要的是更严厉的制裁,他们应该在现有的程序内实施这些制裁,我们和加密行业的其他机构将通过控制来实施这些制裁。”
缺乏广泛的支持
尽管业内人士对此有严重的担忧,但立法程序还处于初期阶段。
“目前还不清楚这些法案将成为法律的可能性有多大,但我们肯定会密切关注这些法案,并在其展开过程中持续留意。”Wetjen说道。
一些人相信沃伦的提议走不了多远。CoinCenter的执行董事JerryBrito在推特上称,他目前不认为该法案会向前推进。
“它没有得到两党支持,似乎不会依附于任何‘必须通过’的事情,而且与专家和政府的建议背道而驰。”他在推特上写道。
英国区块链协会的政策主管JakeChervinsky赞同Brito的观点。在最近的一次推特对话中,两人试图正确看待业界的担忧。当草根组织者DennisPorter呼吁加密货币倡导者呼吁他们的国会成员反对该法案时,Brito表示,由于该法案不太可能取得进展,现在不是耗尽社区资源的时候。
“现在不是跟国会取得联系的时候,也不是拉响红色警报的时候。就目前的情况来看,这项法案显然缺乏支持,因此很可能不会被通过。我们不要着急喊狼来了,”他在一条推特回复中说。
该法案还得到了另外10名民主党参议员的共同支持,众议员布拉德·谢尔曼也表示,他计划在众议院提出一项配套法案。
Odaily星球日报译者?|念银思唐
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