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多名OTC商进入央行惩戒名单 银行风控力度加大

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今年是中国央行严打之年,由于人民币-加密货币无法合规,行走在边缘的OTC商成为严打对象,许多OTC商停止业务,行业一片惨淡。

吴说区块链独家获悉,近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”,个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易,“五年不得开卡,三年不得开通非柜”。

这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外,各地银行与央行也开始了主动监管,而后者打击力度正在不断加码。

事情发生的逻辑是:

因为中国央行今年严打,但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构,在这种情况下银行反监控变得非常严格,任何开户都需要经过反系统的审查。

传闻甚至有某地方银行为了打击,直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露,招商银行在其中打击力度最大,币圈冻卡潮(6):招商银行“疯狂”封卡 币圈多人信用卡被冻,大量信用卡遭到直接冻结。

Visa加密货币负责人:自动做市商将可兼容加密资产:金色财经报道,Visa加密货币负责人Cuy Sheffield今日发推文解释了为什么非加密货币受众也对自动做市商(AMM)感兴趣。Sheffield称,自动做市商就像独立于任何公司或管理员的网站,世界上任何人都可以访问并快速地将一项资产转换为另一项资产。因此,与其要求公司建立和运营交易所,列出特定资产,然后让专业交易者选择用户进行交易的资产,网站将充当交易所,用户列出任何他们想要的资产,拥有资产的用户结合算法则可充当专业交易员或做市商的角色。世界上任何想要购买该资产的人都可以立即进入该市场并通过互联网获取它,这可以适用于法币(稳定币)、数字商品(ETH和BTC),甚至适用于收藏品或游戏内资产(NFT)。它们还使任何人都可以轻松有效地在挂钩相同的两种形式的资产之间进行转换,例如DAI/USDC,有点类似于将PayPal帐户中的100美元快速转换为Cash App帐户中的100美元。[2020/9/28]

在这种情况下,因为主流银行有大量的用户数据、交易数据,通过人工智能等算法识别下,识别、虚拟货币交易等会更加敏锐,因此主流银行冻卡概率更高。

知情人士透露,具体的流程是,银行自身系统出现报警、限制交易后,会上报各地央行,经审核后央行会出具相应的惩戒名单,最后出现上文所谓的“五年不得开卡,三年不得开通非柜”等类似的惩罚。

9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单,要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。

广西作为案件多发之地,5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子,遭到调查抓获。

虽然一些OTC商进入了惩戒名单,但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中,这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家,会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。

最大的OTC平台火币方面,近期进行了一波PR,对外传递信息是,正常的加密货币交易并不违法,只有涉及到了黑钱、黑产,才会遭到冻结,并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。

但事实上,由于没有相应的规章制度,各金融机构对加密货币交易的判断标准不一,严格的例如招行,加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告:根据相关要求,招商银行香港分行,如发现客户账户中,交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。

行业人士指出,以目前的情形来看,并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结,买卖加密货币的行为本身,也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控,较少出现彻底冻结;对OTC商户来说,则不得不使用他人账户,但这又可能会再次遭到查处,甚至进入“黑名单”。

?风险提示?

根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,请大家树立正确的投资理念,本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书,请投资者提高风险防范意识。

标签:OTC加密货币区块链ELDIoTcoin加密货币市场分析区块链专业毕业后到底做什么Yield Enhancement Labs

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文章系金色财经专栏作者币圈北冥供稿,发表言论仅代表其个人观点,仅供学习交流!金色盘面不会主动提供任何交易指导,亦不会收取任何费用指导交易,请读者仔细甄别,谨防上当。

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