虚拟资产:2022再出发 香港加密愿景的潮落潮起_数字货币

作者：Frank，ForesightNews

10月31日，香港特区政府发表虚拟资产政策宣言，阐明政府为在香港发展具活力的虚拟资产行业和生态系统而订定的政策立场和方针，涵盖愿景和方针、监管、试验计划等层面，港府对虚拟资产与Web3发展的欢迎和鼓励态度。

其中「加紧筹备新虚拟资产服务提供商发牌制度」更是令人眼前一亮，据彭博社此前援引消息人士报道，香港计划于明年3月实施的加密货币平台强制许可计划将允许加密货币零售交易，以成为加密枢纽。

总的来看，无论是从本届金融科技周首日Web3相关人士的密集压阵亮相，还是虚拟资产政策宣言中令人心潮澎湃的庄严许诺，都进一步旗帜鲜明地向全世界宣告香港对Web3与加密资产大门敞开的十足诚意。

2017-2022，香港加密政策与重大事件盘点

草蛇灰线，伏脉千里。如果我们纵览香港的加密政策颁布历程及相关重大事件，会发现香港早在2017年就开始围绕加密资产进行布局，且主要分为两个阶段：

2017年至2020年，以香港证监会为主要监管主体，港府发布一系列涉及ICO、STO、加密货币交易相关的政策文件，监管框架逐步完善；

报告：CEX的月度比特币现货交易量降至2020年10月以来最低水平:金色财经报道，根据Bitfinex发布的一份报告，8 月份中心化加密货币交易所（CEX）的比特币现货交易量达到2020年10月以来的最低月度水平。该报告援引The Block的数据显示，8月份加密货币现货月交易量不足4230亿美元，为2020年10月以来的最低水平。

报告补充说：“按资产划分的现货交易量已达到历史低位，而且几个月来现货交易量一直在全面下降”。Bitfinex的分析师表示，该指标表明“比特币和更广泛的加密资产领域的信心正在下降。”[2023/9/6 13:20:18]

2021年至2022年，以香港金管局、港交所等为主，香港在代币化债券、数字港元、央行数字货币等方面动作频频，声量盖过加密资产直接相关的赛道；

但与此同时，现实却背道而驰——无论是FTX、BitMEX等加密公司陆续选择搬离香港，还是今年以来甚嚣尘上的Web3卷向新加坡的论调，都让香港在错失互联网之后，似乎要进一步在Web3时代跌落前排。

直到今年，尤其是港府新一届班子上台之后，香港明显视野回转，开始在政策等层面重整行装，准备大踏步与新加坡、伦敦、纽约等城市争夺全球加密金融中心和虚拟资产中心地位。

2017年

2017年9月5日，香港证监会发布《有关首次代币发行的声明》，旨在阐明视乎个别ICO的事实及情况，所发售或销售的数码代币可能属于《证券及期货条例》所界定的「证券」，并受到香港证券法例的规管。

自2020年12月以来，Coinbase储备减少了513,000枚BTC:金色财经报道，据Ali监测，自2020年12月以来，Coinbase储备减少了513,000枚BTC，而Bitfinex储备则增加了241,000枚BTC。[2023/7/25 15:57:10]

值得注意的是，就在此声明发布的前一天，也就是2017年9月4日，中国央行在内的七部委联合发布《人民银行等七部门关于防范代币发行融资风险的公告》，将ICO明确定义为「一种未经批准非法公开融资的行为」，并要求「各类代币发行融资活动应当立即停止」。

2017年9月29日，香港证监会发布《关于公布证监会监管沙盒的通函》，旨在为合资格企业在将金融科技全面应用于其业务之前，提供一个受限制的监管环境，进行《证券及期货条例》下的受规管活动。

2017年12月11日，香港证监会发布《致持牌法团及注册机构的通函：有关比特币期货合约及与加密货币相关的投资产品》，向投资者提供比特币期货合约交易服务及相关服务的中介人需要向SFC申领牌照并受到监管，同时SFC还提醒投资者注意防范投资风险。

2018年

2018年2月9日，香港证监会发布《证监会告诫投资者防范加密货币风险》新闻稿。

2018年11月1日，香港证监会发布《有关针对虚拟资产投资组合的管理公司、基金分销商及交易平台营运者的监管框架的声明》，详细阐述了香港证监会对虚拟资产交易平台的监管态度，包括建立监管沙盒机制，并公布针对虚拟资产投资组合公司、基金分销商和平台监管的目标和基本条件。

DeFiance Capital创始人：我认为2022-23年熊市已正式结束:7月14日消息，DeFiance Capital创始人Arthur在社交媒体上发文表示，其个人认为2023年7月14日标志着2022-2023年熊市的正式结束，理由如下：1.最糟糕的宏观紧缩已经过去，CPI下降，实际利率为正。明年有可能看到降息。2.从贝莱德申请比特币ETF开始，机构不断接受加密货币作为一种资产类别。3.如果SEC连面对最有可能被定义为证券的代币（XRP）都无法胜诉，那么其他代币被确认为证券的可能性也就大大减弱了。4.大部分短期投机者都离场了，除了一些明确的解锁时间表之外，现在的持币者短期内可能都不会出售。5.市场对非BTC和ETH的配置严重不足。有很多事情要做。6.香港欢迎加密货币的政策是真实的，这将为亚洲金融机构以合法方式进入加密货币打开大门。[2023/7/14 10:55:12]

同日，香港证监会发布《适用于管理虚拟资产投资组合的持牌法团的监管标准》、《致中介人的通函——分销虚拟资产基金》以及针对加密货币交易所的《可能规管虚拟资产交易平台营运者的概念性框架》。

2019年

2019年2月14日，香港证监会公开对外接受沙盒申请。

2019年3月28日，香港证监会发布《有关证券型代币发行的声明》，提醒从事证券型代币发行的公司或个人有关适用的法例及监管规定，确认STO销售需1号经纪牌照，任何人在未获发牌的情况下从事受规管活动，除非获得豁免，否则属刑事罪行。

香港金管局：全球Fast Track计划2022将增设“央行数字货币”领域:金色财经报道，香港金融管理局及投资推广署联合宣布全球Fast Track计划2022将增设“央行数字货币”领域，为本地和全球公司提供宝贵机会与香港的中央银行机构合作，促进亚洲及其他地区金融科技的发展和应用，会邀请银行、金融科技及科技公司在八个重点范畴提交创新解决方案，当中包括零售层面央行数字货币应用、批发层面央行数字货币应用、可编程货币、互用性、私隐、网络安全、外汇和流动资金管理及离线支付。[2022/8/11 12:17:43]

2019年10月4日，香港证监会出台了《适用于管理投资于虚拟资产的投资组合的持牌法团的标准条款及条件》，对满足一定条件的管理投资于虚拟资产的投资组合的基金管理人施加了一系列的条款和条件，从虚拟资产基金管理公司的角度，提出了公司资质、风险管理、合规审计、打击和反恐的具体要求。

2019年11月6日，香港证监会先后发布了《证监会发出有关虚拟资产期货合约的警告》以及《立场书：监管虚拟资产交易平台》，阐明关于虚拟资产交易平台的新监管框架，强调在香港经营中央虚拟资产交易平台并有意在其平台上就至少一种证券型代币提供交易服务的公司，可向证监会申领第1及7类受规管活动的牌照，虚拟资产交易平台经营者一经获发牌，将会被置于证监会监管沙盒内。

2020年

动态 | 美COSO委员会将于2020年发布区块链技术内部控制指南:美国反虚假财务报告委员会下属 COSO 委员会将于 2020 年第一季度发布区块链技术内部控制指南，该指南旨在加强区块链技术在供应链管理和金融服务的内部控制。COSO 委员会表示，「随着企业采用包括区块链在内的新技术，新的漏洞也将产生，虽然无法避免网络风险，但是可以通过精心设计和实施适当的响应及恢复流程来管理此类风险」。COSO 委员会主席 Paul Sobel 表示，当公司使用分布式分类账本技术时，公司将有「非常不同的世界观」，因为对数据库的控制不是内部维护的。 COSO 委员会于 1985 年基于美国反虚假财务报告委员会成立，专门研究内部控制问题。COSO 委员会于 1992 年发布《内部控制整合框架》。[2019/12/28]

2020年1月22日，香港金融管理局发布《「Inthanon-LionRock项目」的成果及下一步工作》，公布央行数字货币研究成果，并计划与泰国央行进一步合作。

2020年7月15日，香港立法会正式通过《有限合伙基金条例草案》，并于2020年8月31日生效，为在香港成立的基金引入全新的法定框架「有限合伙基金」，该条例草案中对于「基金」的定义包括投资于数字资产的基金。

2020年11月3日，香港特区政府财经事务及库务局发布《有关香港加强打击及恐怖分子资金筹集规管的立法建议公众咨询》，建议建立虚拟资产服务提供商发牌制度。根据咨询文件，规管涵盖的活动包括虚拟资产交易、转移、托管及管理，以及为发行虚拟资产提供金融服务等。而根据特别组织定义，虚拟资产为「以数码形式表达价值的资产，而有关资产可以数码形式买卖或转让，或用作支付或投资用途」。

2020年11月3日，时任港交所行政总裁李小加出席香港金融科技周论坛时表示，正在探讨利用区块链技术为港股通交易活动向內地传送报告。

2020年12月15日，香港证监会向OSL颁发牌照，OSL成为全球首家获香港证监会发牌的数字资产交易平台，可交易比特币、以太坊和通过筛选的证券型代币。

2021年

2021年5月21日，香港特区政府财经事务及库务局发布《有关香港加强打击及恐怖分子资金筹集规管的立法建议》，就修订《打击条例》以建立虚拟资产服务提供者发牌制度等完成意见收集。

2021年6月8日，香港金融管理局发布「金融科技2025」策略，提及致力研究批发层面的央行数码货币，同时与国家结算银行创新枢纽辖下香港中心合作，研究零售层面的央行数码货币，之后会开始研究本地零售港元数码货币，以探讨其用例、优点及相关风险。此外金管局表示会继续与中国人民银行合作就数字人民币在香港进行技术测试，为香港和内地居民提供便捷的跨境支付服务。

2021年8月24日，国际清算银行创新中心和香港金融管理局达成合作，计划通过Genesis项目探索代币化绿色债券，旨在支持小额投资，简化债券发行流程和提升发行效率。

2021年10月4日，香港金融管理局发布《零售层面数字港元e-HKD技术白皮书》，白皮书以由金管局与国际结算银行创新枢纽辖下香港中心联合研究的零售层面央行数字货币模型为基础，探讨潜在技术方案，以发行及分发零售层面央行数字货币。白皮书所提议的设计是由央行提出、在保护私隐方面有突破性安排的技术架构，能够在保障私隐的情况下追踪交易。

2021年10月21日，香港金融管理局总裁余伟文在2021金融街论坛年会上表示，为了让两地居民得到比较便捷的跨境支付服务，香港金融管理局与人民银行合作，推动数字人民币在香港测试。

2021年11月3日，香港财政司司长陈茂波在香港金融科技周2021上表示，香港金管局正研究发行央行数字货币以作零售用途。

2022年

2022年1月29日，香港金管局和香港证券会发布《有关中介人的虚拟资产相关活动的联合通函》，允许中介人与香港证监会持牌的虚拟资产交易平台合作，以向专业投资者提供数字资产投资服务。

2022年4月27日，香港金融管理局发布题为《电子港元：政策及设计视角》的讨论文件，就零售型央行数字货币e-HKD的关键问题征求意见，官方正着重研究发行机制、与其他支付系统的互操作性、隐私和数据保护等问题。

2022年7月6日，香港财经事务及库务局局长动议二读《2022年打击及恐怖分子资金筹集条例草案》，强调从事经营虚拟资产交易所的业务者，必须向证监会申领牌照，相关人士须符合适当人选准则及遵守《打击条例》下打击及恐怖分子资金筹集规定，包括进行客户尽职审查和备存纪录等规定，以及其他由证监会透过发牌条件施加的严格规管要求，例如持牌虚拟资产服务提供者应具备足够的财政能力、知识和经验，且订有风险管理政策和程序、虚拟资产的挂牌和交易政策、妥善的财务汇报和披露安排，以及防止市场操控、违规活动和利益冲突的机制。

2022年9月29日，香港金融管理局总裁余伟文表示，金管局将与银行和科技公司启动一系列试点计划，从第四季度开始测试数字港元。

2022年10月19日，香港特别行政区行政长官李家超发表任内首份《施政报告》，其中提到政府会采取措施全面提升香港金融服务的竞争力，虚拟资产方面，政府已提交条例草案建议引入有关服务提供者的法定发牌制度；香港金管局正研究市场对监管稳定币的意见，会确保监管制度与国际监管建议相符并适合本地情况；此外金管局已开展「数码港元」的准备工作，并正与内地机构合作扩大在港以「数字人民币」作为跨境支付工具的测试。

2022年10月16日，香港财政司司长陈茂波发表文章《香港的创科发展》，指出要推动香港发展成国际虚拟资产中心，表示「政策宣言将清晰表达政府立场，向全球业界展示我们推动香港发展成国际虚拟资产中心的愿景，以及与全球资产业界一同探索金融创新的承担和决心」。

2022年10月28日，根据国际清算银行等近日联合发布的报告《货币桥项目：央行数字货币助力经济体融合互通》公布情况，由国际清算银行创新中心、香港金融管理局、泰国中央银行、中国人民银行数字货币研究所和阿联酋中央银行联合建设的多边央行数字货币桥项目成功完成了基于四种央行数字货币的首次真实交易试点，在六周时间内，来自四个不同司法辖区的20家商业银行通过货币桥平台为其客户完成跨境汇款和外币兑换业务共计164笔，总额折合人民币超过1.5亿元。

2022年10月31日，香港证监会发布《有关虚拟资产期货交易所买卖基金的通函》，为加密货币期货ETF发行商制定新规则，其中包含任何产品都需要满足管理单位信托、共同基金和非上市结构性产品的要求；ETF发行人需要展示至少三年的业绩记录和监管合规记录；发行人将需要证明数字资产ETF有足够的流动性；衍生品净风险敞口不能超过ETF总资产净值的100%；发行人需要在推出之前开展投资者教育工作。

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