加密货币:潮起香江 香港迈入Web3.0大时代_WEB

前言：2022?年，FTX暴雷之后，日本、韩国、美国、新加坡等多个地区对加密行业监管政策收紧。香港则高调地打出虚拟资产发展的政策宣言，试图以此加强区块链在资本市场的应用，争夺亚洲虚拟资产创新中心的宝座。香港正式的加密货币监管框架，将于?2023年?6?月生效。

近期，受此前?FTX?破产带来的一连串连锁反应影响，亚洲加密资产友好国家纷纷收紧了对加密资产的监管。根据?CoinGecko?的一份报告显示：根据?2022?年?1?月至?2022?年?10?月的每月独立访客数量，韩国、新加坡和日本的加密货币投资者是现已破产的?FTX?交易所的最大用户。据相关数据显示：这三个亚洲国家在此期间的总流量合计占?FTX?总流量的?15.7%?，其中韩国的月独立用户数最高。

01.日韩新态度转变，源自?FTX?暴雷

2023?年?1月10日，韩国国家税务局突然查抄了韩国交易量最大的交易所BithumbKorea和运营当地加密货币交易所Bithumb的BithumbHoldings?及其关联公司的国内和国际交易。同样，已经获得日本牌照的交易所都已经相继退出了日本市场。其中，总部位于美国的加密货币交易所Kraken曾表示，?1月1日后停止在日本的业务，将于1月31日从金融服务局取消注册。

美联储将硅谷银行倒闭归咎于公司管理和监管不力:金色财经报道，美联储发布关于监管硅谷银行（SVB）的报告，将硅谷银行倒闭归咎于公司管理和监管不力，将考虑改善流动性和资本要求；美联储主席鲍威尔支持Barr针对制度和监管的若干建议。[2023/4/29 14:33:54]

曾经积极拥抱Web3.0?的日韩如今却显得拘谨起来。

但新加坡的转变则更为明显，此前，新加坡对区块链技术与金融创新的包容开放态度，吸引了诸多企业、投资涌入。毕马威发布的报告显示，仅?2021?年，新加坡加密货币和区块链公司的投资激增至?14.8?亿美元，是?2020?年的?10?倍，占?2021?年亚太地区总额的约?50%?。

然而，由于加密货币交易所?FTX?的倒闭致使新加坡主权基金淡马锡控股损失达?2.75?亿美元。新加坡副总理兼财政部长黄循财表示：淡马锡的亏损巨大，淡马锡已经启动了一个独立团队的内部审查，以研究和改进其流程并为未来吸取教训。

2022?年?11?月?30?日，黄循财曾在议会上表示：新加坡没有计划成为加密货币活动的枢纽，而是成为一个“创新且负责任的数字资产参与者”。新加坡则正就全球最大的加密货币交易所币安可能违反付款服务法开展调查。虽然新加坡允许散户投资加密货币，新加坡政府的重点将放在合理的监管上，并从最近的经验中吸取教训，持续提醒和进行公众教育。同时重申，政府和?MAS?已将发展创新与加密货币投机区分开来，他们不鼓励散户参与。

FDIC：花费200亿美元处理硅谷银行倒闭:金色财经报道，美国联邦存款保险公司（FDIC）主席马丁·格伦伯格当地时间3月27日表示，FDIC花费了200亿美元处理硅谷银行倒闭事件，另花费25亿美元处理签名银行倒闭事件。马丁·格伦伯格指出，200亿美元中的约88%即180亿美元用于支付硅谷银行未投保存款的成本，而25亿美元中的约三分之二即16亿美元用于支付签名银行未投保存款的成本，但这些估计有不确定性，很可能发生变化。[2023/3/28 13:29:42]

2022?年?12?月，新加坡金管局连发两份文件，收紧对加密资产的监管，并重新修订《支付服务法案》，其中包括向散户借贷供其进行加密货币交易、要求当地加密产业企业区分公司与客户资产，以及限制当地稳定币发行，监管规定，稳定币规管发行商必须符合拥有挂勾货币至少超过?500?万新加坡元等多个要求。

当他们趋于“强监管”，香港却选择“背道而驰”，积极拥抱加密数字金融。

02.潮起香江，积极拥抱Web3.0?

2022?年?10?月?31?日，中国香港正式发布了《有关香港虚拟资产发展的政策宣言》，这份宣言正式向全球的投资者、创业者宣告中国香港将发展成全球虚拟资产中心和Web3.0?中心的决心。

亿万富豪Bill Ackman：硅谷银行存款人或将在下周一/周二获得约50%资金:金色财经报道，亿万富翁投资者Bill Ackman在社交媒体披露，来自一位他信任的消息源透露，硅谷银行存款人或将在下周一（3月13日）/周二（3月14日）获得约50%资金，余额将在未来3-6个月内根据实现价值获得其他存款资金，如果这被证明是真的，预计从周一上午开始，大量没有获得存款保险的银行将出现挤兑，任何公司都不会冒险损失一美元的存款，因为这种风险没有回报。Bill Ackman认为，美国联邦存款保险公司应该在亚洲开盘前的周日晚上保证所有银行存款并暂停，运行流程以进行资本重组同时管理UST和MBS投资组合的清算，以将其再投资于短期UST，此外Bill Ackman表示自己没有直接接触过硅谷银行。[2023/3/12 12:58:46]

宣言发布的时间恰好是在?2022?年中国香港金融科技周的第一天。在这个香港金融业最重要的一天里，中国香港邀请的嘉宾几乎全是与Web3和加密金融有关的业内人士——从中国香港财政司司长、中国香港金融管理局总裁等特区政府高官，到AnimocaBrands联合创始人萧逸、FTX?联合创始人?Sam，再到花旗银行、腾讯金融科技的高管，几乎所有与会嘉宾都在讨论中国香港的Web3.0?发展。

宣言的内容也明确了整个港府对于Web3和加密金融的态度和基本基调：拥抱NFT、拥抱稳定币、拥抱?DLT、拥抱Web3和元宇宙。

Gemini：与硅谷银行没有任何业务联系:金色财经报道，加密货币交易所Gemini称，与硅谷银行没有任何业务往来，名下所有产品和服务也与硅谷银行没有关联。[2023/3/11 12:55:31]

此外，政府和监管机构也正进行多个试点项目，测试加密资产技术优势及探索其在金融市场的进一步应用的情况，包括香港金融科技周发行出席证明的?NFT；将政府发行的绿色债券代币化，供机构投资者认购；以及中央银行数字货币?eHKD?的跨境应用。

2022年1?12?，香港?管局发布了?份关于将稳定币纳入监管框架的讨论?件，于2023年1月31日发布了《加密资产和稳定币讨论文件的总结》，并表示期望在2023/24年落实监管安排。

不论是出于Terra/USDT算法稳定币脱钩暴雷的监管规范需求，还是出于香港需要建立港元稳定币的金融主导地位需求，香港金管局都需要一套相对灵活的制度来规范并推动港元稳定币市场的发展。

2?月?16?日，香港特区政府宣布，在政府绿色债券计划下成功发售?8?亿港元的代币化绿色债券，这是全球首批由政府发行的代币化绿色债券。作为首批以香港法律为管辖法律的代币化债券，是次发行显示香港能为创新的债券发行形式提供灵活便利的法律和监管环境。这次成功发行代币化绿色债券，标志香港在结合债券市场、绿色和可持续金融，以及金融科技方面的优势，具里程碑意义。

硅谷银行的储蓄资金外流速度超过了其出售资产募集资金的进程:金色财经报道，据CNBC：硅谷银行(SIVB.O)的储蓄资金外流速度超过了其出售资产募集资金的进程。[2023/3/11 12:55:18]

03.加密之都，香港的机与危

2?月?20?日晚间，香港证监会就有关监管虚拟资产交易平台的建议展开咨询，根据将于?6?月?1?日生效的新发牌制度，所有在香港经营业务或向香港投资者积极进行推广的中央虚拟资产交易平台，需获证监会发牌。为符合新规要求，拟订立为期?12?个月的过渡期。

如果，这种专为提供非证券型代币交易服务的中央虚拟资产交易平台而设的全新发牌制度将在?2023?年?6?月?1?日生效。这也意味着，计划申领牌照的虚拟资产交易平台的营运者应开始检视及修改有关系统及监控措施，为新制度作好准备。至于无意申领牌照的营运者，则应着手预备以有序方式结束其于香港的业务。

此消息一出，币圈热潮狂潮，引发了“香港概念币”的一波暴涨。显然，这暴涨的背后无疑是预示着加密投资者们信心的迁移。同时，也使得不少虚拟资产交易平台动作频频，纷纷香港发出“申领牌照”的入局姿态，也有不少优质的区块链项目前往香港布局生态。

例如，?2?月?15?日，ConfluxNetwork?在官方推特上宣布，已与中国电信达成合作，计划于今年晚些时候在香港推出首个?BSIM?试点项目。PlugChain?作为专注聚合式跨链预言机赛道的新公链，对香港积极拥抱Web3.0?生态发展表示支持，同时对于官方在亚太区生态布局也极为重视。未来，PlugChain?将与香港政府洽谈港元稳定币和基础设施方面合作。

2?月?20?日，Huobi?全球顾问委员会成员孙宇晨宣布，Huobi?正在申请香港加密货币交易牌照。孙宇晨还透露，Huobi?将在香港推出新交易所?HuobiHongKong，新主体将专注于为香港的机构投资者和高净值个人提供交易服务。此外，部分项目方和机构也发公告称，正在申请香港加密资产相关牌照，其中就包括OKX、Bitget，以及?GateGroup?信托服务提供者?HippoFinancialServicesLimited。

加密货币交易平台Gemini联合创始人CameronWinklevoss近日曾在?Twitter?发文表示，「下一轮牛市将从东方开启，这将提示人们，加密货币是一种全球资产类别。而西方，实际上指美国，只有两个选择：要么接受、要么被落在后面。不提供明确规则和真诚指导的政府将错过自商业互联网兴起以来最伟大的增长时期，也将错过塑造和成为这个世界未来金融基础设施的基础部分的机会。」

不难发现，从美国近期SEC对于加密货币交易所Kraken、BUSD发行商Paxos以及Binance的重磅打击对比下来看，香港从去年就开始持续拥抱Web3.0?的姿态，让加密投资者开始押注香港等东方加密友好地区，到今年从监管政策、数码港产业积极布局来看。

香港，正悄无声息成为东方Web3.0?的中心。

但是，香港在成为Web3.0?中心的过程中也面临挑战。一是针对传统资产设计的现有监管框架，可能不适用于快速发展的数字资产和尖端科技。

香港数字资产监管"相同业务、相同风险、相同规则"的原则，意味着传统的金融监管也适用于数字资产。仅仅是获得牌照的高难度门槛，已让其成为更有利于成熟机构的赛场。但创新往往来自不可预知的“草根”阶层。因此，如何为自下而上的创新创造空间是一个亟待解决的问题。

此外，从根本上说Web3.0?是一场科技运动，但香港并不是拥有与深圳或硅谷等相同资源的科技中心。因此，香港也需要有差异化的面向数字资产的技术基础设施。

数字资产的安全性不同于传统资产。它们的链上特性意味着，数字资产不能像传统金融那样依赖一个封闭的安全系统。牌照或者定期审计，无法确保中心化平台上客户资金的安全。需要像多方计算这样的先进技术，让资产所有者对其资产拥有完全的控制权或共同管理权。

香港需要发展什么样的Web3.0?基础设施？鉴于去年散户投资者损失惨重，?2023年对机构业务来说将更有希望。数字资产主要由交易所、矿池、投资基金和其他机构持有。为降低中心化平台的风险，这些资产中很大一部分最终将转移到采用最新技术解决方案的托管平台。

更重要的是，为了符合新的监管，机构也需要能实现分布式私钥管理和资金隔离的解决方案。托管、机构钱包和数字安全只是数字资产生态系统所需基础设施的一些例子。

结语：总之，香港虽然在一定程度上拥有成为亚洲虚拟资产中心的能力，但是否能真正带领亚洲的虚拟资产行业发展，仍需要看未来港区政府如何以积极主动的方式在专项中开展研究来推行虚拟资产的负责任研究与创新，加快产业发展，有效应对新型资产带来的机遇和挑战。

未来，希望正如《香港宣言》中提到的：“透过一致、明确和清晰的整全监管框架，有助奠定稳固的基础，以迎接由全球虚拟资产急速发展所带来的金融创新和科技发展。”

那么Web3在香港，值得期待！

来源：星球日报

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