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ORL:金色观察 | 复盘“USDC危机”:Circle为何能死里逃生_USD

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作者:金色财经Jason.

金色财经?区块链3月14日讯?硅谷银行的倒闭是自?2008年以来最大的银行倒闭事件,银行挤兑已进入加密生态系统,导致Circle发行的第二大稳定币?USDC脱锚并跌至?0.85美元低点。但仅仅过了两天,USDC就恢复了锚定价格,甚至一度出现溢价,下面就让我们分析一下Circle?为何能从这场“USDC危机”中死里逃生。

这个故事始于最近持有债券的银行未实现损失的大幅增加,随着利率上升,银行资产负债表上的长期债券价值正在下降,指定为持有至到期日的债券不会被减价至其公平市场价值(FMV)。

金色晨讯 | 10月20日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:央行行长、CBDC、中国移动、灰度

1.央行行长易纲:法定数字货币助推中国数字经济加快发展。

2.美联储主席:CBDC可改善美国支付系统。

3.法国财政部长谴责加密货币的非法用途。

4.瑞典央行副行长:CBDC不存在技术障碍 存在技术挑战。

5.CFTC前主席:CBDC赢家不一定是首先推出的国家。

6.灰度资产管理总规模升至65亿美元。

7.MakerDAO发起一系列治理投票。

8.中国移动:将在5G网络、区块链等方面加强投入。

9.美股三大股指收盘均下跌 区块链概念股涨跌各异。

10.比特币持续上涨,日内最低报11650美元,最高报11832.02美元。[2020/10/20]

如果银行被迫出售这些贬值的债券以产生流动性,那么拥有这些债券的银行就会出现问题,导致他们在公平市场价值上出现损失,这就是硅谷银行在3月9日星期四试图提取420亿美元时发生的情况。

金色热搜榜:BOX居于榜首:根据金色财经排行榜数据显示,过去24小时内,BOX搜索量高居榜首。具体前五名单如下:BOX、SWFTC、BHD、XTZ、WICC。[2020/9/2]

硅谷银行是美国第18大银行,总资产约为2090亿美元,存款总额约为1750亿美元,为了满足420亿美元的取款,硅谷银行被迫开始清算其债券投资组合。

硅谷银行被迫出售其价值210亿美元的可供出售债券组合,该组合现在的标价低于购买时的价格,因此损失了18亿美元,他们现在基本上已经失去了客户存款而资不抵债。

金色晨讯|7月11日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:乌克兰、标普500、以太坊2.0、Telegram

1.加密金融应用程序Plutus否认遭到黑客攻击。

2.乌克兰黑客通过出售政府数据库信息换取加密货币。

3.比特币与标普500指数的一年期相关性创历史新高。

4.V神:不认为以太坊2.0第0阶段2021年才能上线。

5.建设银行中企云链首笔“区块链再保理”落地

6.荷兰鹿特丹港试点基于区块链的海运集装箱装卸项目。

7.美国法官:Telegram败诉对Kik案没有约束力。[2020/7/11]

硅谷银行被迫停止提款,美国联邦存款保险公司接管了他们,FDIC将确定该银行是完全关闭还是全部或部分出售给另一家银行,周一,受保储户将可以完全使用FDIC支持的25万美元。

金色午报 | 5月19日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:央行、IFP、恒大报告、福布斯

1.央行:加强科技支撑 深入开展“数字央行”建设。

2.俄央行前副行长:积极采用央行数字货币将在银行业引发革命。

3.九三学社中央:建议利用区块链技术完善药品追溯主体建设。

4.陕西省高院副院长:政府推动区块链创新发展责无旁贷。

5.民建中央:建议设计基于区块链技术的多式联运信息平台。

6.山西长治高新区签约18亿元两大区块链平台建设项目。

7.恒大报告:区块链将成为引领产业浪潮的重要引擎。

8.福布斯:21世纪的比特币就像20世纪的黄金。

9.IFP失败开发者讨论成立BCH基金会解决开发资金和决策问题。[2020/5/19]

硅谷银行为半数美国初创公司(65,000)提供银行服务,但他们?93%的存款没有保险,这意味着这些初创公司可能会在周一拖欠工资。持有硅谷银行资金的组织之一是Circle,也就是美元稳定币?USDC的发行方,他们?435已美元储备金中有?33亿美元存放在硅谷银行。

上周五,由于银行周末不营业,Circle暂停了USDC赎回,Binance和Coinbase都暂停了他们免费的USDC稳定币转换。随后,?USDC与美元的?1:1挂钩汇率打破,USDC在主要交易所价格暴跌至85美分。

USDC?脱锚引发了短时风险,因为前?10大去中心化交易所流动性池中有八个使用USDC或DAI作为稳定币。

随后去中心化借贷市场?Aave被迫冻结头寸,借贷市场?Compound也被迫禁用USDC供应交易,MakerDAO同样被迫限制其对?USDC的敞口,Curve的3pool已耗尽USDT,几乎没有任何流动性可供USDC或DAI?来兑换USDT,Uniswap的USDT/USDC池也被清空了,超过?7000万美元的USDT流动性被交易者和?LP从该池中取出。

那么,Circle?为何能死里逃生呢?

Circle有一个有利可图的商业模式,实际上通过美国国债产生收益而受益于利率上升,如果Circle的资产负债表出现漏洞,他们或许可以通过创收来填补漏洞。

需要关注的是,随着?USDC赎回的增加,USDC的支持百分比也会下降。基于80%的回收率假设,Circle可能会在不到六个月的时间内填补6.6亿美元的缺口,而且这还不需要清算其储备金资产。

Circle已向市场保证,在硅谷银行情况得到纠正的同时,他们将用公司资源和可能的外部资本弥补任何短缺,就在所有硅谷银行的储户都在等待解决方案的时候。美国财政部长珍妮特·耶伦也表示,她正在与监管机构合作以遏制影响,美国政府也正在准备采取“实质性行动”来支撑硅谷银行存款。

随后,美国财政部、美联储和FDIC发表联合声明:“从3月13日星期一开始,储户将可以使用他们所有的钱。与硅谷银行的决议相关的损失不会由纳税人承担。”

接下来的事情相比大家都已经清楚,市场复苏印证了Circle的说法,USDC于本周一恢复锚定价格,Circle?死里逃生,没有倒下。

本文部分内容编译自Delphi?Digital

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