区块链:巴比特专栏 | 2020中国监管沙盒政策报告之北京篇_Emphy

本报告根据公开信息梳理，目的是帮助相关业者把握监管沙盒政策的趋势、进展和基本特点。

一、金融监管部门的沙盒政策

2018年11月，中关村科技园区管理委员会、北京市金融工作局、北京市科学技术委员会发布《北京市促进金融科技发展规划》，提出探索推动以“监管沙盒”为核心的金融科技监管创新试点落地，全面推动金融科技应用于金融安全与风险防范，鼓励科技企业面向金融安全增加技术研发投入，支持其为监管部门、各级政府、金融机构提供风险管理解决方案。积极争取监管部门监管科技相关政策试点，推动在北京金融科技与专业服务创新示范区探索“监管沙盒”试点和“金融风险管理实验区”，吸引监管机构、地方政府、技术企业、高校与研究机构、行业组织等参与，有效探索金融科技的安全边界与创新路径。积极推动新技术应用于监管活动的全流程，缓解现有监管工作中的资源约束，助力监管效率与效益提升；支持金融机构合规科技的发展，推动风险管理的行业基础设施建设；依托新技术推动风险管理类产品创新，满足企业和居民的需求。

Num Finance在Polygon推出与哥伦比亚比索锚定的稳定币:金色财经报道，稳定币发行商Num Finance在一份新闻稿中表示，该公司已在Polygon网络上推出了与哥伦比亚比索挂钩的稳定币nCOP，由储备资产超额抵押，允许个人和企业使用区块链进行转账、支付、存取款。Num Finance首席执行官Agustín Liserra表示：“目前，哥伦比亚是拉丁美洲的主要汇款接收国之一，有近100亿美元流入该国。Num Finance旨在为人们提供一种新的可能性，以汇款方式发送和接收nCOP并从中获得收益。”[2023/8/25 10:40:49]

2018年9月北京市西城区人民政府、北京金融街服务局发布的《北京市西城区加快现代金融产业发展若干意见》中提出，在提升服务国家金融管理中心建设能力方面，北京市西城区推进金融街服务体制改革，构建北京金融街合作发展理事会、北京金融街服务局、北京金融街服务中心有限公司三位一体有机协同的多元化、多层次、全方位的服务支持体系。

加密货币交易公司Legend Trading推出支付网关Legend Pay:金色财经报道，加密货币交易公司Legend Trading推出法币-加密货币的支付网关Legend Pay。

Legend Pay用户可以使用多种法定货币购买加密货币，包括美元、英镑、欧元、瑞士法郎、澳元、加元、日元等。它支持各种主要的当地支付方式，如ACH、Swift、SEPA、FPS、Visa和Mastercard，并与当地银行合作伙伴和支付处理商合作，扩大其支付选项。[2023/4/13 14:01:32]

2020年1月，北京市政协十三届三次会议期间，金融领域市政协委员提出“沙盒监管”边界包括解决方案要有“针对性”、不稳企业将纳入“监管沙盒”和加大风险管控投入。2020年3月，央行营业管理部发布公告称，经公示审核通过，北京金融科技创新监管试点首批6项创新应用已完成登记，将向用户正式提供服务。同时媒体透露监管正在根据试点情况优化“监管沙箱”风险防范机制，并将适时出台相关监管细则。对于“入箱”机构来说，其创新应用也有望打磨成熟后“出箱”，不过必须由持牌机构经营。

加密交易公司Auros已终止临时清算程序，并获得1700万美元投资:金色财经报道，加密交易公司Auros Global在进行了重大债务重组后，上周终止法院监督的临时清算，并获得了由传统高频交易公司Vivienne Court Trading和上市比特币矿业公司 Bit Digital (BTBT) 牵头的1700万美元新投资。（Coindesk）[2023/3/21 13:16:10]

2020年6月，北京市海淀区人民政府发布《海淀区进一步优化营商环境行动计划》，提出科技金融创新“标杆”行动。进一步深化打造金融科技协同创新平台，高标准推进北京金融科技与专业服务创新示范区及核心区建设。建设创新资本中心，积极建设金融科技主题楼宇，吸引一批头部企业落地，形成金融科技发展要素聚集示范效应。最大限度发挥区属国企、“海淀基金系”和风投创投的作用，组织“金融机构进园区”等活动，引导更多社会资本加强对科技创新的战略性投资。建设企业上市发展中心，扎实推进“龙门计划”，完善上市企业培育、发展支持措施，抢抓科创板机遇，鼓励支持企业登陆科创板。探索推动以“监管沙盒”为核心的金融科技监管创新试点落地，提升科技防范金融风险水平。结合外资金融机构对外开放试点，鼓励外资金融机构集聚发展。

纽约联储顾问：相比发行CBDC，支持Stablecoin是一条可选择的捷径:金色财经报道，美联储纽约联储研究顾问Antoine Martin在伦敦出席活动时表示，中央银行可以通过允许 Stbelcoin 与央行账户中的余额一比一锚定支持来支持 Stablecoin，而不是另发行零售的中央银行数字货币纽约银行。

Martin 补充表示，调整美国的监管和立法环境以支持 Stablecoin 已经是一项艰巨的任务，但它可能也要比管理 CBDC 更加容易。[2022/11/24 8:02:22]

2020年7月，北京市地方金融监督管理局党组书记、局长霍学文在接受《经济参考报》记者采访时明确表示，推动技术手段在监管领域的应用，就是要建立有利于培育技术创新的监管制度，促进科技创新在金融业发展中发挥更大的作用。

2020年9月，霍学文表示将会同央行营业管理部加强推荐北京第三批金融科技监管沙盒项目。第一批监管沙盒项目完全是持牌金融机构，第二批项目由持牌机构和高科技企业等牵头，第三批监管沙盒项目将进一步扩大试点范围。截至2020年6月，北京已公布了两批金融科技监管沙盒试点应用已累计达17个。其中应用区块链技术的项目数量有三个。第一批项目为基于物联网的物品溯源认证管理与供应链金融，具体为基于物联网技术采集产品的生产制造、质检、库存、物流、销售等全生命周期特征数据，不可算改地记录在区块链上，并接入物联网服务平台及企业智能管理系统(ECSP)?,实现产品全链条质量管控与信息透明。

研究机构：自5月以来，大型机构抛售了约55亿美元的比特币:金色财经消息，数字资产研究机构Arcane Research的分析师Vetle Lunde发推表示，自5月10日以来，大型机构（Terra基金会、矿工、特斯拉等）已出售多达236,237枚BTC（价值54.52亿美元），主要是由于强制出售，主要诱因是Terra生态的崩盘。

Vetle Lunde称，目前倾向于支持强制抛售和与传染相关的不确定性。在接下来的一段时期，我们可能会在波涛汹涌的情况下暴跌、暴涨和暴跌。[2022/7/22 2:30:46]

第二批有两个，一是基于区块链的产业金融服务，具体为通过建立一个基于区块链互信的关系网络，实现供应链上中下游企业、金融机构、物流以及政府等各方信息高速交互，解决供应链金融服务中各参与机构在合作信任、数据安全等问题。基于区块链的可追溯性及供应链相对闭环的特性实现对相关业务产品及企业行为的穿透式监管，促进产业生态向有序化、健康化发展。

二是基于区块链的企业电子身份认证信息系统，具体为通过区块链、大数据等技术组建可信联盟链，链接银行、监管机构、权威数据机构，识别校验企业身份信息，支撑金融机构共享企业数据,形成对企业数据的联防联控和可信共享，推动金融机构KYC工作由“孤军奋战”变为“联合作战”,可应用于客户身份识别、信贷调查评估等金融场景。

二、市场监管部门的沙盒政策

2020年4月，北京市海淀区人民政府办公室发布《海淀区关于常态化疫情防控下聚焦“六稳”做好近期经济工作的若干措施》，提出打造新经济监管制度策源地。开展面向新技术、新经济、新业态、新模式等领域的“沙盒监管”试点，聚焦人工智能、智能网联、自动驾驶、数字经济以及金融科技等优势领域，探索建立可推广可复制的新经济监管制度框架。对处于研发阶段、缺乏成熟标准或暂不适应现有监管体系的新型技术和产业，实行包容审慎监管。推动研究与自动驾驶发展相适应的交通法规及配套监管细则。推动开展与国际规则接轨的软件、数据跨境流动机制以及数字经济国际化管理机制的试点。

2020年5月，为实行新业态新模式“沙盒监管”机制等措施，北京市海淀区市场监督局推出“支持企业复能达产助力中关村科学城创新发展”20条服务措施，其中涉及主动探索“沙盒监管”的有：一是探索海淀区市场监管领域包容审慎执法。出台《北京市海淀区市场监管局包容审慎执法意见》，在法律框架内拟定包容审慎执法手段使用的原则、范围和注意事项等。对违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的涉案企业，不予行政处罚并强化行政指导，探索运用信用承诺等手段强化监管。二是积极推行“一案三书”制度，制定覆盖市场监管全领域的《包容审慎执法处罚清单》，对符合适用条件的违法相对人同时制发《行政处罚决定书》、《行政建议书》和《市场主体信用承诺书》，以容错纠错促进市场主体健康发展。三是试行新业态新模式“沙盒监管”机制。在直播和短视频购物领域，率先试用“沙盒”理念，实施包容审慎监管，制定《北京市海淀区市场监管局关于直播和短视频购物行业相关行为的指导意见》，引导行业健康规范发展。四是建立市场监管领域一体化监督检查机制：强化内部科所队日常监督检查事项协同联动，对同一主体实施多项监管内容检查的，率先采用联合检查方式，落实“同主体、多事项、同步查”原则，减少行政执法检查频次，降低对市场主体日常经营活动的干扰。

2020年5月，海淀区市场监督管理局副局长崔志强介绍，海淀将在直播和短视频购物领域试用“沙盒监管”机制，“‘监管沙盒’首先要划定一个范围。对于直播带货等新业态新模式，我们将中关村科学城全域划定为‘沙盒’，在‘盒子’里面的企业，我们采取包容审慎的监管措施，同时杜绝将问题扩散到‘盒子’外面。”

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