人民币涨破7.15!汇率到底是怎么定价的呢?
两天人民币涨破了7.15。我们今天继续系统的聊关于汇率的知识,汇率的定价方式有哪几种?为什么这一次人民币涨得这么快?
第一,美元跌,人民币涨
汇率无非就是两种货币之间的价格对比。我们平时看到的汇率,基本上是人民币与美元之间的比例。这段时间美元跌的很凶,所以人民币涨的也就很凶。
大家注意,国际上的货币可不止一种,各种各样的钱,大家都要找比例关系,那有什么办法来表示它的价格呢?大概是两种方式。
第二,锚定一个
之前各国采用的汇率表示方式,最主要的就是美元中间计价,也就是所有的货币看和美元之间的比例。
什么意思?美元就是桥梁,比如说一美元换七块钱人民币,一美元换70日元,那人民币和日元之间换算一下,就是1:10,这个很好理解。
好处是直截了当的,中日中美美日之间都有大量的美元交易。我们以美元作为基准,大家都能接受,直接了当。
另外就是美元网络遍布全球,各个地方都有结算中心,甚至会造成一个比较诡异的现象,拿人民币兑换日元,可能比你拿人民币先换美元再换日元,还要便宜,为什么呢?因为金融服务这个东西边际成本很低。服务1万块钱,跟你服务一个亿,价格可能是差不多的,人家规模大,自然也就便宜了。
如果这个国家的贸易结算几乎全部都是用美元来结算,那么这种方式就太方便了。我们国家在2000年初的时候就几乎完全采用这种方式。
有没有坏处呢?当然有,而且非常明显,比如说吧,我们国家一双袜子,在国内卖十块钱,在日本卖100块钱。这是在几个汇率都不变的情况下,可是如果突然有一天,因为某些原因,美国日本发生了一些事情,一下子汇率大幅贬值。这时候我们就变成了冤大头,什么都没做。我们在日本卖的袜子可能会瞬间挣不到钱了。
另外就是整个过程中都用美元做中间货币和计价基准的话,实际上人家的控制力是越来越强的,你根本没有办法挣脱这个体系。
另一方面,话说日本这个国家也挺有意思的。国际上的绝对老六。看着挺客气,嗨嗨嗨,思妮马赛,实际上猥琐的不行。
比如上世纪七八十年代,他早就知道自己的钱要大幅升值了,于是宣称给我们提供无息贷款。搞得很多东亚国家都以为日本良心发现了。
后来日元大幅升值,还他债的时候,钱凭空变多了。他还装傻,认为这是市场行为,但大家都不是傻子,说他是老六,没问题吧?
第三,锚定一堆
盯住一种货币容易被误伤躺,那有没有别的方式呢?当然有了。这就是盯住一揽子货币。
这个方式是这样的,就是说我选择人民币的贸易对手。这里面有两个参数,一个是人民币对某一种货币的汇率,另外一个就是这个货币在我们的整个贸易中的占比。
比如,人民币兑美元,日元,欧元,本来各占1/3,如果说某一个大幅的升值,那么它的影响最多也就是在这1/3当中。翻不了天,避免了我们被人控制和躺的这种情况。
上世纪末的时候,由于我们国家对外贸易主要是跟美西方,所以我们就采用盯住美元策略,到了2005年左右,我们搞了一次汇改。改成一揽子货币,不过美元的占比依然是大头。
前一阵子人民币持续的贬值,为什么呢?你去看欧元,日元,兑美元前期都是大幅贬值的。所以人民币那一段时间是对日元欧元一定程度上升值,然后对美元是一定程度的贬值。保证整个汇率上的均衡。
总结一下,两个国家之间的汇率,贸易是核心,你的产品有没有竞争力,成本怎么样,这是关键。所以我们需要各国的贸易量,各国的汇率占比,构成我们的汇率价格。实际上还是为了方便做生意。
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