EFI:2023年值得关注的DeFi趋势排行榜_SDEFI

本文将为大家分享以下一些观点:

?什么是DeFi？

?DEXs的复兴

?去中心化的衍生品和期权

*区块链上的真实世界资产

?社区发展公司的出现

?液体抵押衍生品(LSD)

*大同市的持续增长

?第2层继续获得牵引力

*在中心化交易所对用户资金普遍管理不善之后，DeFi将继续在加密货币中发挥更大的作用，xa0具有溢出效应，将导致新的DeFi趋势。

?在2023年，新的DeFi趋势包括增加对现实世界资产在区块链上的采用，对非托管dApps的兴趣增加，衍生品和期权的新发展，DeFi的扩展解决方案，如L2滚动和Cosmos应用程序链，等等。

?熊市往往是观察什么成功和什么失败的最佳时机之一，并从弱者中筛选出好的项目，使投资者能够以更好的估值投资于他们有信心的下一个牛市趋势。

由于引入了基于区块链的项目，如NFTs、GameFi、Metaverses，当然还有去中心化金融，加密货币行业正在迅速扩张。

让我们花点时间来定义DeFi，并探索2023年即将到来的一些DeFi趋势。

什么是DeFi？

去中心化金融是一种金融技术解决方案，它使用分布式账本让金融交易发生，而不需要像银行和金融公司这样的中心化金融机构。xa0所有交易都记录在一个公共和不可改变的账本上，消除了为每笔交易向这些机构支付服务费的必要性。

你只需要一部手机和一个互联网连接，就可以借入、保存、借出或交换加密货币，而不需要KYC，从而带来更大的便利，更好的整合，以及更高的透明度，这就是DeFi的一些众所周知的优势。DeFi协议的增长也使一些新的加密货币公司更容易启动。需求大幅增加，据预测，该行业将从2021年的117.8亿美元增长到2030年的2311.9亿美元，增加近20倍。

Rug Radio发起四项提案投票，拟建立小额捐赠委员会并增强 Genesis Rug NFT 效用:金色财经报道，Rug Radio在社交媒体上宣布已在SnapShot发起四项提案投票，旨在为 Rug Radio 生态系统带来长期价值，四项提案分别是：1、扩展 Rug 到RDAO 的转换，让所有Rug Radio NFT持有者（会员通行证、Genesis Rug NFT 和 Cory Van Lew PFP）能够转换通过奖励计划获得的RUG代币转化为RDA治理代币，以访问更广泛的Rug Radio生态系统；2、增强Genesis Rug NFT效用并奖励长期持有者；3、激励Web 3参与和Rug Radio DAO 的增长；4、建立小额赠款委员会以有效分配资源。据悉，相关投票将于4月25日结束，目前赞成票占比较高。[2023/4/20 14:14:49]

2023年需要观察的DeFi趋势

2022年及之前发生了这么多令人兴奋的事情，我们相信2023年也会同样令人兴奋，甚至更多。以下是一些值得关注的新兴趋势。DEXs的复兴去中心化应用是建立在区块链之上的应用，通常是透明的、自主的、无权限的、非托管的，这意味着它不掌握用户资金的控制权。去中心化交易所是dApps，是DeFi的关键部分，是大部分交易发生的地方。

这与集中式交易所的应用形成鲜明对比，后者通常是许可式和托管式的，意味着CEX持有资金并代表用户进行管理。

不幸的是，在2022年，包括SamBankmanFried的FTX在内的一些集中式交易所(CEX)关闭了。许多用户开始担心这些集中式平台缺乏透明度和控制，并害怕在CEXs上失去资金。

美CFTC专员：FTX事件引发对投资者潜在利益冲突与尽职调查的担忧:金色财经报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）专员Christy Goldsmith Romero表示，FTX事件引发了“严重的问题”，即风险资本家和基金经理在投资客户资金之前如何仔细审查他的业务。

Christy Goldsmith Romero质疑称：“是否因为加密行业的相互关联性及其可能存在潜在的利益冲突，导致投资者无法真正关注尽职调查？”（彭博社）[2023/1/21 11:24:53]

这导致了DEXs的复兴，它们有巨大的增长潜力，因为它们是用户离开集中式交易所的自然选择。尽管DEXs可能更复杂，并要求典型的用户更加小心，因为他们必须确保自己的私钥，但它们为用户提供了对其资金的完全控制，而不是将它们交给企业。

在2022年，我们已经看到了有趣的流动性机制，如GMX的GLP代币和GNS的DAI金库作为对手方的流动性，以及Perpv2和RageTrade利用Uniswapv3的xa0集中流动性机制来改善流动性和交易体验。

按TVL计算，Uniswap仍然是领先的DEX，其市值在2022年比ETH保持得更好。在他们的Uniswapv3的许可证在2023年4月到期后，Uniswapv4可能会推出更多很酷的功能，这可能是DEX领域的一个转折点。

去中心化的衍生品和期权

随着DEXs的复兴，人们对区块链衍生品的兴趣也在增加。众所周知，就名义价值和数量而言，衍生品是世界上最大的市场之一，根据CoinGecko的数据，CEXs的衍生品数量目前超过1万亿美元。

调查：散户投资者比股票或债券更了解加密货币:金色财经报道，根据世界经济论坛(WEF)的一项调查，相比股票和债券，散户投资者更了解加密货币。约29%的人表示他们不了解加密货币，而40%的人表示不了解股票和债券的运作方式。调查还显示，代际差距越来越大，目前有70%的散户投资者年龄在45岁以下。（beincrypto）[2022/8/5 12:04:34]

衍生品之所以如此受欢迎，是因为它们往往带有杠杆作用。衍生品的一些例子是永续合约和期权合约，它们给用户提供了大量的杠杆作用，在一些最流行的永续DEX上可以达到50倍。

由于用户对CEXs更加警惕，其中一些交易量可能会迁移到链上衍生品DEXs。这种交易量上升和用户采用率增加的趋势有机会继续下去，因为不断有新的功能被推出，使链上衍生品交易变得更好。永久交易已经变得流行，但期权交易仍在追赶，PanopticOptions和Dopex等协议引入新的方式，允许用户交易期权。

2023年，随着一种名为"OpFi"的新说法的兴起，期权有可能获得更多的采用，OpFi是"由期权驱动的DeFi基础设施"的意思。

Billions项目组区块链上的真实世界资产

通过将现实世界的资产迁移到区块链上，他们帮助释放了大量的流动性和效用，否则在现实世界是不可能或难以做到的。

即使区块链有可能使事物更加开放和流动，但实物资产的代币化还不是很成功。一个原因可能是，绝大多数现实世界的资产都有一个传统的市场，虽然复杂，但"足够好"，而且已经存在了很长时间。

声音 | Cardano基金会主席：与GenTwo AG进行了初步会谈 或将建立以ADA计价的结构性金融产品:据ambcrypto报道，Cardano基金会主席兼首席法律顾问Nathan Kaiser在达沃斯透露，卡达诺基金会(Cardano Foundation)朝着将一种以ADA为计价的结构性金融产品推向市场迈出了第一步。我们与GenTwo AG就潜在的证券化结构进行了初步会谈。这导致了一个承诺，即为潜在未来版本的ADA计价的结构产品建立基础结构。[2020/1/26]

碳抵消是一种相对较新的资产类型，它们可能是这一规则的例外。没有一个碳的遗留系统是如此牢固，以至于无法改变。现实世界资产代币化的第一个真正的成功故事很可能是建设网络3基础设施，将碳抵消引入链上。

此外，DeFi贷款市场的大型参与者，如MakerDAO，已经通过了投资美国国债和企业债券的法律，并与传统银行合作，提供以RWA为担保的贷款。截至目前，MakerDAO拥有超过5亿美元的美国国债，这占其收入的57%。

与银行和实体企业的合作关系汇集了DeFi最实用的用例之一。另一个例子是Goldfinch，这是一个去中心化的全球信贷协议，帮助用户将他们的USDC借给实体企业，在整个熊市中收入持续增长，发放了约1亿美元的贷款，在加密货币活动之外产生了真正的收益，尽管有一定的风险，因为他们抵押不足，坏账可能发生。

由于许多业内人士已经将RWA视为将传统机构与DeFi流动性相结合的绝佳机会，这些行动可能会在2023年变得更加普遍。

VitalikButerin的博客还说，他对RWA感到兴奋，"稳定币背后的公式可以应用于其他现实世界的资产"，比如由现实世界资产支持的DAO治理的稳定币。CBDCs的出现在谈论现实世界的资产时，我们不能不谈及现实世界的法定货币进入数字领域，也被称为中央银行数字货币。

动态 | 加密贷款公司Genesis上半年处理5.5亿美元业务:据cointelegraph报道，在一份新的报告中，机构加密货币场外交易(OTC)经纪公司Genesis Global Trading披露了其前六个月处理了超过5亿美元的贷款剥离业务。[2018/10/18]

CBDC是由中央银行而不是商业银行发行的数字货币。它也是一种以主权货币计价的中央银行负债。

据大西洋理事会智囊团称，有一百多个国家正在积极调查处于研究和开发阶段的CBDCs。

一些国家，如尼日利亚和巴哈马，已经开始了他们的CBDC项目，而许多国家，包括中国、印度和泰国，仍处于试点阶段。

中国在数字人民币方面取得了最大的成功，交易额超过140亿美元。然而，总体交易量已经明显放缓；2020年，数字人民币增长了创纪录的154%，但此后只增长了14%。

印度是较新加入CBDC竞赛的国家之一，它推出了电子卢比。作为世界上最大的民主国家，拥有大量的加密货币受众，印度将被证明是启动大规模CBDC倡议的案例研究。

虽然CBDCs被广泛谈论，但CBDCs的采用率并不高。这部分是因为从消费者的角度来看，CBDCs和被数字化的法定货币非常相似。它们都是快速和免费使用的，并且有政府的支持。

CBDC的好处是，它们允许那些没有银行账户的人仍然可以访问，只要他们有电话和互联网接入，而且由于区块链技术，它们还可以进行即时国际交易。

还有一些令人担忧的方法来鼓励政府采用，如尼日利亚计划收取高额的ATM取款费。

社区发展中心允许政府控制其人口的财务，这可能不被大多数人所接受，除非好处远远超过反作用力。

在2023年，CBDC技术很可能会变得更好，我们会更加了解不同人群对CBDC的使用和反应。此外，由于中心化和去中心化的稳定币已经出现，并在DeFi中广泛使用，作为价格的主要计价方式，而且流动性很强，受到用户的欢迎，被公认为具有最好的产品市场适应性之一。因此，CBDC不太可能很快超越稳定币的地位。液体抵押衍生品(LSDs)说到流动性，在2023年，以太坊的上海升级是以太坊合并后预计发生的下一个大事件之一，允许被抵押的ETH再次被提取为流动的ETH。

在上海升级完成之前，被盯上的ETH是没有办法流动的。所以，Lido让流动盯上的衍生品流行起来，从ETH开始。用户可以在Lido存入ETH，获得ETH盯上的奖励，并获得stETH作为代表他们盯上的ETH代币的流动代币。然后stETH可以在DeFi中用于交易、借贷和提供流动性，而不是ETH在被盯上的时候闲置。

这种液体注衍生品的趋势也赶上了Cosmos，出现了几个液体注供应商，创造了ATOM、OSMO和其他流行的Cosmos注证明资产的液体注版本。

尽管被盯上的ETH不能提现，但这并没有阻止被盯上的ETH数量的稳定增长，尤其是Lido。

持续增长的大同市谈到LSD，LSD的兴起在Cosmos生态系统中是非常明显的，它完全是由带有治理资产的桩证明网络组成的，这些资产被闲置在网络中，以提供网络的安全性。

在2022年，我们看到了多个流动注供应商的到来，这有助于释放这些注资产的资本，催生了更多的DeFi活动。但不仅如此，随着DeFi继续寻找扩大规模的方法，Cosmos应用链解决方案已被证明是一个成功的扩展解决方案，吸引了dApps过来。

尽管目前的熊市，Cosmos在其现有的dApp上保持了健康的活跃用户数量。例如，像Osmosis这样的DEX每月都有超过十万的活跃用户。

这方面的主要前景是中央限价订单簿交易所。这一趋势是由dYdX发起的，我们预计将看到现货和衍生品交易所构建为应用链，以从降低费用和延迟中受益。应用链之所以如此有吸引力，是因为CosmosSDK允许创建可定制的技术栈，可以根据DeFi协议的要求进行定制。

CosmosHub即将发生重大变化，其中之一是链间安全，这是一种共享安全的形式，新的链将利用现有的ATOM验证器来确保链的安全，而不是建立自己的验证器集。作为交换，ATOM验证器也会获得新链的押注奖励，增加ATOM押注者的价值累积，同时允许新的应用程序专注于提供一个专门的执行环境和更好的用户体验。

即将在2023年推出的还有链间账户，它使CosmosdApps更容易相互沟通，并创造一个更平衡的dApps生态系统，预计将帮助更多的应用链推出并更好地合作，这可能使Cosmos发展得更大。总体而言，看起来这将是Cosmos有趣的一年。

#第2层继续获得牵引力

谈到应用链就不能不谈第二层卷积。

L2滚动的出现是因为在网络活动频繁的时期，以太坊上发生的高额气费和缓慢的交易，导致每笔气费超过200美元，并且需要几分钟的时间来确认。

Rollups是执行交易执行和排序的层，而共识和数据可用性是由Ethereum这个L1提供。

Optimism的OP代币的推出引发了L2生态系统中TVL和DeFi活动的增加，Arbitrum目前在TVL方面处于领先地位。

虽然现在以太坊的气体费用已经逐渐减少，但对于大多数DeFi活动来说，通常仍然需要花费几美元，这与L2目前的费用相比，是巨大的。

还有一种可能性是，L2将继续增长，因为来自以太坊L1的交易活动和TVL，以及由于ETH气体价格高涨而驻扎在EVM链上的其他资本将继续迁移到L2，总体上创造了2023年L2生态系统的可持续增长。

结论

DeFi是当今金融技术领域最令人兴奋的进步之一，它为一个具有高度安全性、透明度、数据完整性和可访问性的替代性金融中心提供了潜力。

过去几年可以被看作是DeFi的第一个周期，就像互联网花了一些时间来绽放，甚至在实现大规模采用之前被认为是一种时尚一样，DeFi预计要经过多个周期的创新和失败，才有机会成为它所设想的变革性技术。

因此，这个熊市是一个很好的机会，可以让市场尽可能多地消除由于DeFi开始繁荣而产生的浮华和炒作，并观察哪些趋势可以保持。在熊市中耐心研究，可以为那些认真对待DeFi空间并相信它将在未来许多年继续发展的长期DeFi投资者提供更清晰的趋势见解，CoinGecko仍然是一个研究各种代币和趋势的伟大数据汇总平台。

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