TOL:什么是“虚拟货币OTC交易”？投资交易赚取差价违法吗？_OTC

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所谓的“虚拟货币经销商”，是指作为中央对手方，利用稳定币的市场正常价差，高频的买卖虚拟货币，从中赚取差额利润；“币圈”行业内称之为“虚拟货币承兑商”、“币圈OTC”。

经测算：如果USDT价差在1分钱，每个USDT以7元人民币计算，“虚拟货币经销商”从事虚拟币交易的利润率约等于0.1428%，这意味着1000万的流水，交易一轮的收益约1.5万元人民币。

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什么是“虚拟货币OTC交易”？

Multichain：MPC地址锁定资产发生异动，建议暂停使用Multichain服务并撤销相关合约批准:7月7日消息，跨链路由协议Multichain于社交平台发文表示，其MPC地址上的锁定资产已异常移动到未知地址。团队尚不清楚具体情况，目前正在进行调查。建议所有用户暂停使用Multichain服务，并撤销所有与Multichain相关的合约批准。

此前Multichain多个跨链桥合约出现代币的大量异常流出情况，包括Multichain于Fantom桥中wBTC、USDC、USDT和少数山寨币中的几乎所有持有资产，这些资产的总价值超过1.3亿美元。Fantom基金会首席执行官Michael Kong表示，正在进行调查。[2023/7/7 22:23:12]

在我看来：“虚拟货币OTC交易”——就是“中间商赚差价”，低价收取卖家的币，然后向买家高价卖出。

BitKeep：已暂停支持Multichain跨链通道，建议取消相关合约授权:5月24日消息，BitKeep钱包官方发推称，由于多名用户反馈Multichain跨链出现异常延迟，为保护用户资产安全，现已暂停支持Multichain跨链通道，BitKeep本身的跨链桥接功能不受影响。此外，为避免MultiChain合约授权带来的安全和资金风险，建议用户取消相关合约授权。[2023/5/24 22:15:12]

泰达币是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元的代币TetherUSD，1USDT=1美元，用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换——类似于：在场所中用作投注的替代品，它在用来代表现金，一般情况下设计成类似硬币般的圆形筹码。

就好比某的筹码官方定价是7元一枚；当你进拿现金找中介兑换时，中介按照7.1元一枚兑给你；当你赚钱了要出，需要将筹码变现成现金时，中介回收筹码的价格为6.9元一枚；这样一来回，中介每一枚筹码就赚了两分钱。

欧易Web3钱包与Multichain达成官方合作:据官方推特消息，欧易Web3钱包与加密资产跨链兑换平台Multichain达成官方合作关系，用户可连接欧易Web3钱包在Multichain进行链上资产交易和跨链资产转移。此外，欧易Web3钱包已聚合并在Discover板块收录Multichain，将为用户提供加密资产跨链兑换的最低成本和最佳路径。

据悉，欧易 Web3 钱包是最全面的异构多链钱包，支持 50+公链。App、插件、网页三端统一，包含数字货币钱包、DEX、DeFi、NFT 市场、DApp 探索 5 大板块。[2023/1/28 11:33:54]

数字货币OTC商家的生财之道，就在这里！

Multicoin Capital旗下风投基金对FTX的敞口超过2500万美元:11月14日消息，加密风险投资公司Multicoin Capital的第三支总金额为4.3亿美元的风投基金（Venture Fund III）披露其在FTX US的2500多万美元股权，它占该基金的5.8%。

Multicoin于7月宣布了4.3亿美元的基金，其创始人Kyle Samani和Tushar Jain以及其他未透露姓名的机构支持者是该基金中最大的LP。除了对FTX US的2500万美元投资外，该风险基金还在FTX International上持有约200万美元。[2022/11/15 13:05:20]

如上图所示我们可以看到：

买卖泰达币的商家众多，购买单价在人民币在7.15与7.16之间，卖出单价却在7.10到7.17之间。

看到这币圈之外的人，一定会疑问：

“USDT为什么没有一个统一的价格，而是出现这几分钱价差，让这些OTC商家来投机赚差价呢？”

为什么大部分消费者不选择OTC商家中卖的最便宜的跟他买？然后，选择收的价格最高的，跟他卖？

这是因为：消费者拿人民币等法币买卖数字货币这个过程中，存在一些风险，比如说，买币的时候，一般都是消费者先打款，然后，卖币的商家再发币；但是，之前确实有商家收到钱之后不发币，存在违约；所以，消费者不仅仅看哪个商家的价钱低，还要看哪个商家的信誉好。

另外，尤其消费者在“卖币换成人民币”的环节中，有可能收到赃款，一旦收到赃款，就容易被机关冻结银行账户，即使后面提交交易记录能够解冻，但是跟机关沟通也是较为繁琐。所以，选择一个靠谱的“客户”来卖币，就显得尤为重要。

所以，USDT的商家收购价和卖出价出现价差，纯属虚拟货币行业里面的特性。这就意味着：“商家”的信誉越好，选择与该商家交易的消费者就越多，该商家的差额利润就越多。

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“虚拟货币经销商”的业务模式大概有以下几种

1、在某个单一的主流的虚拟货币交易所平台上，注册成为平台上的OTC商家，可以一边挂“买单”买进，另一边挂“卖单”卖出；买卖双方都是自由撮合的；

2、在几个主流的虚拟货币交易所平台上，都注册有账号，成为几个平台的OTC商家，在几个平台上挂“买单”和“卖单”，赚取跨平台间的币价差额利润；

3、在主流的大交易所平台挂“买单”，但是在小交易所平台挂“卖单”，因为小交易所的“卖单”通常比大交易所的“卖单”成交价高；

4、“买单”与“卖单”，都是在小交易所成交的，这样的话，相较于大交易所：“买单”与“卖单”的成交价分别是“更低”和“更高”，很显然，利润更大；

5、不通过第三方的“虚拟货币交易所平台”注册OTC商家撮合交易，而是通过境内或者境外的“聊天软件”来发布“买单”与“卖单”的信息，在“聊天软件”中通过群友来完成交易。

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投资买卖USDT赚取差价违法吗？

根据2017年9月4日，人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确：“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动”，但是，并没有禁止民间持有、投资买卖数字货币。

《关于防范比特币风险的通知》中更提及,“从性质上看,比特币应当是一种特定的虚拟商品”。因此，比特币具备虚拟财产、虚拟商品的属性，应受到法律的保护。”

根据相关法律规定单纯买卖USDT不算违法，只是存在法律风险，但是以此为业买卖数字货币大量挣取差价是否涉及到“非法经营”的问题，那就另当别论了。

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