比特币:YFI是什么币？读懂DeFi之王_MyDexPay

摘要：2020年第一个千倍币。

2020年第一个千倍币。

哈喽大家好，欢迎来到Billions项目组区块链公开课，我是Billions项目组，今天我们的主题是，YFI是什么币？

YFI，国内人称“大姨夫”，是继比特币之后又一个价格突破一万美元的加密货币，YFI无私募，团队无代币，100%由社区挖矿产出，与比特币有着相似的发行方式，粉丝也称之为Defi界的比特币。

从一文不值到一飞冲天，短短43天，YFI价格暴涨超千倍，简直就是神话一般的存在。

YFI的诞生

Yearn.Finance创立于2020年初，是首个Defi收益聚合器。

Matrixport：比特币可能反弹20%至3.6万美元左右:金色财经报道，加密货币服务提供商Matrixport周四在一份研究报告中表示，比特币可能会反弹20%，达到35,000-36,000美元左右。报告说，比特币一直在一个缩小的楔形中交易，这个楔形即将被向上突破，并补充说，从技术上看，这可能会预测一个更高的走势，其数额相当于楔形开始形成时的数额，范围约为20%。虽然美联储昨天又加了25个基点的利率，但这很可能是本周期的最后一次加息。这可能为市场带来另一次强劲的反弹。[2023/5/4 14:42:09]

开发之初，团队意识到市面上大部分Defi借贷平台存在利差，例如同样存入USDT，可能Compound的收益为5%，Curve的收益则为7%，如何将自己的收益最大化，实现自动切换？

创始人AC用智能合约解决这个问题：只要用户把资金放入流动性池，与智能合约相结合，并利用它来对比不同借贷平台的年化收益率，并以此为依据自动转移资金。

Yearn.Finance随之诞生。用户将稳定币存入Yearn协议，Yearn协议帮助用户在Compound、Aave、dYdX等协议中进行调整，从而获得更高的收益。

Yearn创立之初，并未引起太多关注，直到七月初发行了治理代币YFI，Yearn在短短一个月之内，一炮而红。

YFI是Yearn的治理代币，发行总量仅为3万枚，没有团队份额，没有预挖，没有公募，甚至连创始人自己都没有代币奖励，全部由挖矿产出。

用户在Yearn指定收益池存入代币，即可获得一定的数量的YFI代币，YFI发行量每隔一定周期减半一次，7月底，3万枚YFI全部发行完毕。

由于减半机制，加入越早，获得的YFI越多，因此许多人疯狂涌入，导致YFI价格迅速暴涨，短短43天之内，由最初的几美元暴涨至数万美元。

随后，YFI的火爆引起头部交易所的注意，相继登陆币安、OKex、火币等一线交易所，成为市场宠儿。

尽管创始人一再宣称，YFI是空气币，没有任何价值，无奈社区投机氛围浓厚，YFI挖矿结束之后，价格持续暴涨，据Billions项目组数据显示，YFI价格最高上涨至4.3万美元。

YFI暴涨原因分析

YFI之所以暴涨，Billions项目组认为有三点原因：

产品高速迭代。YFI价格的暴涨与Yearn产品的高速发展不无关系。短短几个月内，Yearn相继推出机池V2，去中心化保险yinsure.finance等等，目前，Yearn锁仓规模为5.9亿美元去中心化治理。在加密货币市场，去中心化程度越高，越容易受到追捧。典型的例如比特币与比特现金，无论如何分叉，比特币的社区共识是无法复制的，这是比特币市值长期处在首位的原因。YFI与此类似，YFI是一个完全去中心化的代币，由于YFI的分配从一开始就是通过挖矿产生的。从YFI首次3万个代币分配完毕开始，YFI将其所有治理完全交由社区来进行。近日，Yearn.finance官方发布推文称，YIP-54治理提案：运营资金已正式通过。从v2yVault的引入开始，50%有效资金管理费用将分配给运营基金，其余50％分配给YFIStakers。这一事件再次造成了YFI价格的二次起飞。流动性挖矿机制。参与YFI流动性挖矿，需要去Balaner交易所提供流动性，其中DAI与YFI的比例为98：2，而早期的用户并没有多少YFI，做市过程中会自动购买YFI，无形中推动了YFI价格上涨。

YFI现状

时至今日，YFI挖矿早已结束，少去了疯狂的炒作，Yearn产品也逐渐完善。

目前，Yearn产品主要包括vaults、earn、zap、cover等等。

vaults：中文也称机池，用户将指定的流动性凭证存入机池，即可获得一定收益。目前共支持12种LP代币的存入，其中最高的是3crv凭证，年化收益为23.7%。

机池的好处在于无需用户手动领取，仅需在入场和离场时花费一定的手续费，与手工操作相比，省去不少gas费。

最初，YFI对用户收取2%的本金作为管理费，由于智能合约调用费用高昂，加上管理费，许多池子用户入场即亏损，后经社区提议，目前改为收取用户利润的20%作为管理费。

机池的收益与外部环境、加入人数密切相关，有时一个高收益池子出来不到24小时，由于加入人数暴增，收益就会逐渐下降。

earn：类似于支付宝的余额宝，存入资金，即可获得收益。目前支持6种稳定币以及一种非稳定币WBTC。

earn与机池不同，机池存入的是流动性凭证，也就是LP代币；earn存入的是某一种代币。earn的收益不固定，随市场变化而变化。即便如此，下面的收益，依然秒杀大部分银行产品了。

zap：相当于一个兑换功能，可以低滑点地兑换各种LP代币，省去自己去质押的操作。

yinsure：去中心化保险，缴纳一定保险费之后，可以为质押的池子提供一定的保护，一旦出现被黑客盗取等黑天鹅事件，可以获得一定赔付。

创始人AndreCronje

YFI的创始人是AndreCronje，国内简称AC。

在进入加密货币领域之前，AC有着相当丰富的职业经历。法学院毕业，自学计算机，职业生涯从程序员开始。从通信技术到移动网络安全，从银行支付到大数据，他都有涉足。在Fintech领域徘徊三四年后，他开始觉得有些无聊了。

2016年一个偶然的机会，他接触到关于分布式共识的项目，这立刻吸引了他的注意。此后，他在加密媒体网站CryptoBriefing上分享了一些项目的codereview，供人们学习。

AC身边的亲朋好友对加密货币很感兴趣，但他们又没有经验。于是大家都希望AC能帮他们管理自己的资金。经历了19年的动荡期，AC并不希望持有那些价格可能极具波动的加密货币，于是他把资产都转移到USDT、USDC、DAI等稳定币上，并花了很多时间和精力来转移资金，因为他想把大家的钱放在利息最高的地方。

2020年初，AC创立了Yearn。实际上，Yearn之所以成功，与社区不无关系。

Yearn上DAO公平、公正的魅力，吸引了一大批全球的顶尖人才加入。这里仅仅针对非匿名或者半匿名的人员进行一些介绍。

bantg-匿名以太坊社区知名人物开发者；milkyklim-德国数据科学家，orbxball-计算机科学博士-康奈尔大学毕业；fubuloubu-以太坊开发语言Vyper开源项目主维护者；devops199fan-匿名以太坊社区知名人物；AzeemFi-顶级投资人；VanceSpencer-Framework风投联合创始人。总之，YFI的成功，有其必然性和偶然性。作为首个Defi收益聚合器，在市场缺乏相应产品时，率先推出，抢占用户，受到热捧已是必然，另一方面，创造性的代币机制也为这个项目增加了不少亮点。最后，YFI的偶然性在于其不可复制，AC在创立了Yearn之后，相继创立了其他项目，但合约爆出许多漏洞，均以失败告终。

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