公信宝:起底“公信宝”庞氏局！公司遭查封的真实原因可能是这些_GXC

9月11日，在所有加密货币市值中排行第74位的“GXC”虚拟货币发行方杭州存信数据科技有限公司因涉嫌犯罪被杭州市局西湖区分局古荡派出所查封。有媒体猜测是因为“买卖数据”而被查封的。

“公信宝”疑似“买卖数据”被查封多家类似公司遭遇同样命运

成立于国家企业信用信息公示系统显示，杭州存信公司成立于2016年10月28日，股东有李笑来、黄敏强等人，黄敏强担任法定代表人。值得注意的是，股东李笑来在11日发表微博称：“做天使投资真的不是容易的事儿啊！”

公信宝官网介绍，公信宝的投资机构包括雄岸基金、真格基金、硬币资本、元道、万向关联的分布式资本、8decimal、LinkVC、币信资本、裂变资本、想象力基金、Nirvana资本、Stars资本。

公信宝目前主要包括三方面业务，分别是GXChain、布洛克城、点对点数据交易平台。公信宝旗下GXChain被宣传为全球数据经济服务的基础链，已在34家加密货币交易所上线。

而在互金行业，杭州存信公司则是知名的第三方数据供应商。“公信宝”官方称，从推出网络爬虫产品后，已经为200家互金企业提供过数据交易服务。

加州大学教授：Libra可能永远都无法问世:加州大学伯克利分校教授Barry Eichengreen认为，Facebook计划中的Libra面临着太多“无法解决”的问题，以及来自政府的太多阻力，以至于无法启动。他在7月10日的Unitize会议上表示：“Libra是个很有意思的想法，但可能永远都无法问世。”

Eichengreen还断言，稳定币行业人士在很大程度上对货币经济和历史一无所知。此外，他认为稳定币要么太脆弱，要么太昂贵，以至于无法成为主要的货币形式：“稳定币要么是脆弱的——如果它们仅以实际美元或美元银行余额作为部分担支持或担保，将很容易受到攻击并崩溃；但如果稳定币是完全担保或过度担保，那么扩大其规模的代价将高昂到令人望而却步。”（Cointelegraph）[2020/7/10]

另外，公信宝的用户在“布洛克城”上面，提交自己的支付宝、京东、运营商通话详单、学信网以及人行征信信息，都可以提升“挖矿算力”，并直接获得GXS奖励。

网络流传了一份关于公信宝产品价格服务表中显示，“公信宝”将这些收集到的大量个人信息对外出售，牟取非法利用。

声音 | Libra无许可版本“OpenLibra”创建者最初公布的项目参与者信息有误:Libra无许可版本“OpenLibra”的创建者最初介绍的项目参与者信息有误，目前已有4个人和组织否认参与该项目，还有人指出，他们的参与程度被夸大了。据悉，该项目于10月9日在Devcon上公布。

区块链创业公司Tendermint Inc.的核心开发人员Sunny Aggarwal表示：“我参加了一个社区的OpenLibra活动。在那之后我什么都没做。在我的名字出现在（介绍OpenLibra项目的）幻灯片上之前，没人问过我。”除了Aggarwal，来自Chainlink、Web3基金会和Hashed的代表亦表示，他们的名字也是未经允许就被使用了。OpenLibra项目的创始人Lucas Geiger后来已就此事向当事人道歉。

Geiger并没有确认周三公布的30个名单中哪些是“潜在合作伙伴”，哪些是OpenLibra项目的实际合作伙伴。到目前为止，有9个人直接确认参与了OpenLibra计划。（CoinDesk）[2019/10/11]

就目前来看，杭州存信公司的网络爬虫业务很可能触碰了法律的“红线”，甚至已经涉嫌违法犯罪。

违规发行代币并为第三方提供服务

动态 | 调查：60%的市场相关者对FB将推出Libra一事做出积极评价:据日经新闻7月24日消息，金融信息公司QUICK宣布问卷调查结果，得知60%的市场相关者对FB在2020年上半年推出Libra一事做出积极评价。其中回答“赞成”和“有条件的赞成”占全部回答的66.4%，回答“应该慎重对待”的人占29.4%，回答“反对”的人占4.1%。该调查是QUICK公司于22日、23日在其网站内实施的，调查对象是在金融机构等工作的343名市场相关者。[2019/7/24]

其在网站上介绍，公信链GXChain是一条为全球数据经济服务的基础链，旨在打造可信数据的价值网络。公信宝团队正在逐步开放公信链以及链上的数据支持，并提供数据接入、资金支持和平台对接等方面的服务，允许第三方直接在公信链上开发应用，以及允许开发者自由发行和流通基于GXChain的数字资产。

2017年2月，杭州存信公司在发布《GXChain白皮书》的同时，也发行了“GXC”虚拟货币。据该白皮书介绍，“GXC，发行总量共1亿枚。是GXChain的核心资产。GXC类似ETH以太币等虚拟货币，主要用于交易结算和佣金分红，并可以在全球各大交易所进行交易。”

那么，“公信宝”的用户如何才能获得“GXC”虚拟货币呢？据调查，用户可以直接在GXChain的手机钱包购买、参与公信节点出块、通过布洛克城挖宝、完成活动或任务等方式获得。

声音 | 南华早报：Libra可能会威胁到中国香港和内地的支付服务提供商:据南华早报报道，Facebook表示Libra将首先瞄准点对点交易。在中国香港地区，这类交易有很多是现金交易，香港普遍偏好纸币，加上ATM密度高，Libra不太可能对此产生影响。但Libra只需政府发行的身份证就可使用，并可能通过WhatsApp、Facebook Messenger及Instagram发送。香港地区这些平台注册的人比支付平台更多。汇丰的PayMe、香港自己的快速支付系统、微信支付和支付宝或成为输家。 全球监管机构已对此表示担忧。香港地区倾向于遵循其他国际司法管辖区的裁决和先例，意味着最终或会影响Libra在香港的推广；或给当地支付提供商时间考虑如何防范该威胁。但随着其他公司在点对点支付系统工作，这种风险不太可能消失。Facebook的举动应被视为对现有供应商的打击，并提醒规模是生存的唯一途径。 在点对点支付后，Libra将瞄准商家和跨境交易；若在第一阶段遇到困难，进入敏感领域（如跨境转移资金）或几乎不可能。监管麻烦或阻碍商家接受Libra。两个阶段可能需要很长时间。现在说Libra将意味着真正的支付革命还为时过早。但肯定会引起香港本土移动支付应用提供商的担忧。[2019/6/29]

按照“公信宝”网站以及发布的白皮书的介绍，杭州存信公司为第三方提供区块链应用开发及发行项目的服务，一家发行虚拟货币的行为，已经违反了相关部门的规定。

动态 | 报告：比特币被指控浪费能源是没有根据的:洛杉矶数字资产管理公司Arca最近发布一份报告《比特币研究：能源消耗对环境影响的必然结果和货币进化的潜力》，报告中指出，比特币被指控浪费能源可能是没有根据的。比特币采矿每年约占全球碳排放量的0.08％。报告称比特币与金矿开采过程中消耗的能源相当，“比特币在全世界电力支出中所占的0.27%，相当于黄金用于采矿的原油用量的0.27%。”（AMBCrypto）[2020/1/6]

2017年9月4日，工商总局等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。该公告明确指出，自本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

“布洛克城”涉嫌？是典型的庞氏局

今年1月份，杭州存信公司上线了“布洛克城”。据“公信宝”网站上介绍，“布洛克城旨在打造流量最大最活跃的区块链应用平台。通过数据挖宝模式吸引了海量用户，并入驻了丰富的精品区块链应用，为全球用户提供多元化服务，帮助用户探索独特的区块链世界。”实际上，“布洛克城”就是一个聚合其他区块链、虚拟货币应用的平台。

“公信宝”网站上显示，“布洛克城”总人属高达2381916人。那么“布洛克城”靠什么在八个月的时间里，就吸引几百万人参与其中的呢？为了弄明白，金融局预警就下载了“布洛克城”APP一探究竟。

打开“布洛克城”APP首先需要用户注册成为会员，在注册页面需要填写邀请码，如果不填写，就无法获得100candy奖励。进入“布洛克城”APP内看到，里面内置了金融服务、娱乐购物、生活服务、游戏中心等多个区。

金融局预警首先点开金融服务区类的“繁星计划”。“繁星计划”将参与者划分为小行星、大行星、活力星和超级星四个级别。

会员投票超过100GXC，即可成为小行星级别。投票所用的GXC冻结90天后自动解锁，会员在每轮结束后可获得超级星设置的返佣金额，且每轮投票最多的前3名可额外瓜分USDT奖励。

小行星消耗3GXC即可晋升为大行星。大行星拥有发展下线的资格，被发展的下线必须成为大行星，才能算作发展成功，每成功邀请一名好友就返还1GXC。每轮新晋级的大行星，会均分奖池10%的金额，且当轮晋级的20名大行星幸运用户，可共同瓜分100GXC。

成功发展5名下线或者再次自激活5个大行星，就可晋升为活力星。活力星每轮都会按照权重值瓜分50%奖池金额，活力星可重复激活，每激活一次，权重增加1，权重越高分得的GXC越多。

以上三个级别的会员如果继续参与投票活动，仍会获得返佣，并有可能获得USDT奖励。

想要成为超级星会员，可直接在平台质押2万枚GXC直接晋升，超级星除了享有其他等级会员的全部福利外，还可以通过设置投票返佣和竞选宣言，来吸引其他会员投票。投票返佣在每轮结束后会按投票金额的多少来返给所有本轮投票的会员。每轮总投票数排名前45名以及另外随机5名的超级星，均可获得本轮奖池40%的奖励，根据权重进行瓜分，总票数越多，则获得的奖励就越多。

“公信宝”为了鼓励会员发展其他人参与“繁星计划”活动，规定“繁星计划”每100个大行星晋级为一轮，奖池分红一次。如果超过12小时没有人晋升为大行星，则最后一个晋升为大行星的人将会拿走所有奖池收益。

奖池分红主要是由官方补贴的虚拟货币和大行星消耗的GXC虚拟货币组成。从“繁星计划”的规则来看，该模式已经属于的模式发展下线。另外，“公信宝”没有任何实体经济，就靠发行虚拟货币的方式，以上述模式进行经营，明显是典型的庞氏局。

投资理财产品能获得45%盈利？涉嫌非法集资

“公信宝”除了以上模式外，还要币定盈、活期通等理财产品。例如会员用1枚到5000枚不等GXC虚拟货币，在“币定盈”购买95天的“繁星计划星球伙伴”理财产品，“公信宝”除了承诺百分百保本外，还能获得45%的盈利。

金融局预警在国家企业信用信息公示系统看到，杭州存信公司的经营范围中并没有金融理财类。很明显，“公信宝”上线币定盈、活期通等理财产品，很可能有非法集资的嫌疑。

按照国家法律的规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

“公信宝”要崩盘投资者纷纷提币逃离

9月11日，杭州存信公司因涉嫌犯罪被杭州市局西湖区分局古荡派出所查封，工作人员都被带回警局接受调查。

具相关媒体报道，杭州存信公司被查封一事，杭州市局西湖区分局古荡派出所回应称，“此事属实。分局统一行动，查封了该公司。具体是什么原因，目前不方便透露。”

就此事件，公信宝海外团队回应称，“对于此次团队情况，公司会主动配合有关部门的工作并积极应对解决。”看样子公信宝海外团队对我国的法律还是不了解，配合有关部门的工作需要被查封公司吗？封条这东西可不像便利贴一样的随便贴，

受到GXC发行主体公司被查封的影响，GXC虚拟货币跌幅已经达到24.19%。也有投资者指出，公信宝GXC自2018年1月以来持续下跌，目前仅有最高点价格的5%。有投资者因公信宝损失惨重。

目前，“公信宝”的投资者已经开始恐慌，纷纷提币解套逃离，挤兑的情况已经开始发生。

就杭州存信公司遭查封的真实原因，金融局预警猜测不外乎是涉嫌非法集资、倒卖用户数据和。

金融局预警提醒，如今、非法集资等违法犯罪活动，已经改头换面，注册正规公司，并不代表它就是正规的，新型集资也开始披上了虚拟货币、区块链等幌子。有很多人觉得有合法营业执照，可能就不是违法犯罪的活动。

实际上很多所谓的“金融创新”只是“借新还旧”的庞氏局。庞氏局很简单，就是拆东墙补西墙，收益来源来自于后来的人交的入门费，一旦这个资金链断裂，就可能导致崩盘。其实目的还是取钱财，以高额回报为诱饵，取入门费为最终目的。

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