EFI:DeFi 3.0展望：哪些加密项目将引领DeFi 3.0_Bearn Defi Protocol

文/JackNiewold，CryptoPragmatist创始人；译/金色财经xiaozou

DeFi1.0塑造了DeFi的支柱：AAVE、COMP、UNI

DeFi2.0被欺诈和收益庞氏局所困扰。

关于DeFi3.0我有一些观点，对于这些观点我也会提供相关理由：

DeFi3.0特性：

多链

资本效率

激励重新设计

产品流动性飞轮

Stellar CEO：美国需要监管稳定币以保持美元强势:金色财经报道，美国金融监管机构正在加强对加密货币行业的控制，但 Stellar 负责人表示，稳定币监管可能会解决这个问题。Stellar Development Foundation 首席执行官兼执行董事 Denelle Dixon 谈到了在美国监管与美元挂钩的数字资产的前景。Dixon 表示，她非常乐观地认为，到今年年底美国将出台某种形式的稳定币监管，因为“他们想设定标准”。如果我们希望全球美元走强，美元稳定币就是实现这一目标的方式。[2023/4/12 13:58:56]

声明：我的公司@CryptoPrag现在或过去与上述一些协议都有合作。

首先要说的是，哪些协议引领了我的“DeFi3.0”的观点？

多链借贷市场：Radiant、TapiocaDAO

金融科技公司Zytara推出与美元挂钩的稳定币ZUSD:金色财经报道，金融科技公司Zytara宣布推出名为ZUSD的与美元挂钩的稳定币。通过与Prime Trust合作，该平台可实现加密货币的支付、托管和结算。[2020/12/16 15:19:15]

快速迭代的永续去中心化交易所：Vela、Gains、GMX、Perennial

被动流动性项目：Thales、Arcadeum

Solidly分叉：Satin、Velodrome

下面我们详细来看：

1、多链

DeFi3.0的典型代表是：RADIANT($RDNT)。

各协议在统一流动性和愿景的过程中摇摆挣扎：

团队在多个链上过度扩张

分析 | 主流稳定币总量减少，或与行情反弹有关:据第三方大数据机构RatingToken监测数据显示，四大基于以太坊的稳定币USDC、TUSD、PAX和GUSD中，目前总量最大的稳定币是USDC，存续量为287864639枚；总量最少的稳定币为GUSD，存续量为83025335枚。相比一周前，四大基于以太坊的稳定币USDC、TUSD、PAX和GUSD的总量同时减少：7日总量减少比例最大的稳定币是USDC，总量减少了6.59%；减少比例最小的稳定币为PAX，总量减少了1.32%。稳定币总量同时减少的情况罕有发生，RatingToken团队初步分析认为，稳定币的减少可能与最近几日的行情反弹有关。[2019/2/11]

产品使用碎片化

流动性碎片化

这个问题是如何解决的？

动态 | 日本Nippon Wealth宣布与区块链公司达成合作并完成注资:据Businessinsider消息，日本财富有限公司（Nippon Wealth）宣布已经通过第三方分配股份的方式完成了注资。同时与四家企业达成了商业联盟协议，其中包括Ethereum公司的联合创始人以及全球区块链公司的创始人。[2018/11/6]

实现统一：可参考Radiant。

就Radiant而言，他们即将推出的V2版本能够让你实现以下操作：

存入原生抵押品

在新的链上以USDC抵押借入ETH

将其出售给其他资产

在产品层面上，Radiant成为了大本营，而不仅只是一个特定的链。

Radiant的全链模型解决了什么根本性问题？

流动性的统一：

吸引流动性的协议成为赢家

对于协议来说，使用全链模型更容易吸引流动性

全链协议胜算更大

2、资本效率

Radiant在以下领域也有所创新：

如果我想要100万美元的ETH敞口，我应该把我的ETH存入一个借贷协议以获得收益。

或者我应该用我的ETH借入USDC，然后使用USDC进行收益耕作。

借贷+杠杆可以释放效率。

3、激励重新设计

典型代表：Solidly分叉

虽然DeFi2.0协议Solidly有一个破碎的、通胀的代币模型，但它确实开创了新型激励设计。

现在重新设计的Solidly分叉已经摸索到了如何协调不同利益相关者群体的方法。

请看以下分叉：

@SatinExchange(MATIC)

@VelodromeFi(OP)

@ThenaFi_(BNB)

@solidlizardfi(Arbitrum)

这些协议都推动了2023年Solidly分叉上TVL的稳步上升趋势。

为什么？

这些Solidly分叉已经成功地将许多不同利益相关者联合起来：

用户

生态系统

其他协议

流动性提供者

团队成员

费用收益

与此同时，Uniswap分叉在艰难挣扎着。

4、产品流动性飞轮

由GMX开创的DeFi3.0的最后一部分则围绕着流动性飞轮。

DeFi1.0+2.0：发行代币，然后慢慢增加代币供应量，以激励流动性。

DeFi3.0：找到一个完全不需要代币奖励的模型！

GMX和@vela_exchange等分叉证明，推动流动性不需要代币奖励。

在这个模型中，代币是股权，而不是通胀的激励。

@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等项目表明，不需要使用代币也能获得采用。

在上述很多协议中，我们看到是用户在为流动性付费，而非协议。

这便可产生一个更加可持续的模式，让代币持有人坐收费用。

你认为DeFi3.0会是什么样的？

我所说的哪部分是对的，哪部分是错的？

请回复我告知你的想法。

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