加密货币:全球监管资讯周刊 | 巴西迈出监管比特币的第一步_TME

出品|白泽研究院

周期|2.21~2.27

韩国大型金融机构KB将推出韩国首个加密投资基金

在新加坡星展银行推出加密交易所1年后，韩国大型金融机构KB金融集团紧随其后，对加密资产托管业务产生了浓厚的兴趣。

本周一，KB在官网新闻稿中宣布，已成立数字资产管理筹备委员会。考虑到其他主要国家采用加密货币的速度，KB计划通过国内外数字资产市场调研，为相关产品的抢先推出做准备。KB指数量化管理负责人HonggunKim表示，“我们会推出以加密货币为主题的股权基金等，为客户举办虚拟资产会议并出版期刊。”目前的计划是推出一个加密投资指数基金和一个利用外包首席投资官的基金。

据悉，该机构的竞争对手新韩银行已经开始在互联网巨头KaKao旗下的区块链网络Klaytn上为客户管理NFT。

萨尔瓦多总统计划向投资者提供公民身份；自采用比特币以来，旅游业增长了30%

萨尔瓦多总统、比特币爱好者NayibBukele宣布向外国投资者提供公民身份的计划，此举可能会吸引更多的投资项目前往萨尔瓦多，不过他并未提到是与比特币相关的投资。“我正在向国会提交52项法律改革，以消除繁文缛节、减少官僚主义、创造税收优惠、以投资换取公民身份、新证券法、稳定合同等。”

此举正值美国参议院外交关系委员会呼吁国务院调查比特币在萨尔瓦多的法律地位之际。参议员比尔卡西迪认为，萨尔瓦多对比特币的采用“为打开了大门，损害了美国的利益。”

风投机构合伙人：SEC监管作为将影响全球监管机构对加密货币的看法:8月4日消息，风投机构TheSpartanGroup合伙人SpartanBlack发推表示，目前加密市场对于美国证券交易委员会（SEC）对加密领域监管持何种态度感到担忧，除了代币价格之外，还有更多的利害关系。SEC主席Gary Gensler在未来几个月实施的规则将真正决定谁将赢得未来2-3年的技术战争。有一点很清楚，每个人都会密切关注SEC，他们的所作所为将影响全球监管机构对加密货币的看法。[2021/8/4 1:33:24]

萨尔瓦多去年9月创造了历史，成为世界上第一个将比特币作为法定货币的国家。尽管包括世界银行和国际货币基金组织在内的大多数国际组织对萨尔瓦多发出警告，但Bukele表示，该国在2021年实现了10.3%的国内生产总值增长，创下了历史最高水平。

此外，萨尔瓦多旅游部长MorenaValdez本周接受采访时表示，自将比特币作为法定货币以来，旅游业实际上增长了30%以上。在以前，大部分游客来自邻近的中美洲国家；但现在，有60%的游客来自美国。

值得注意的是，萨尔瓦多将3月推出备受期待的十亿美元比特币火山债券。债券筹集的资金将用于建设世界上第一个“比特币城”。

加州参议员提出法案，接受加密货币作为提供政府服务的一种付款方式

美国加利福尼亚州参议员SydneyKamlager提出了一项法案，将修改该州的法律，提议“接受加密货币作为提供政府服务的一种付款方式”，允许建立州机构为需要付款的居民提供服务，将加密货币添加到可接受的付款方式列表中。

声音 | 杨锦炎：全球监管与合规方面的复杂情况对Libra的项目进展影响最大:6月22日讯，今日，在由火讯财经主办的线上沙龙上，火币labs负责人、最高人民法院博士后杨锦炎表示，Libra它是一个全球流通的稳定币，从发币、资产抵押、代币流通、KYC/AML甚至外汇管制等方面都会面临挑战。这会考验项目方应对全球各国监管的能力。

先从发币环节来说，Libra采取了基金会发币的模式，并不是一个去中心化的代币。基金会设立在瑞士，如果以该基金会的名义对外发币，则需要取得瑞士当地的相关牌照。

资产抵押方面的监管挑战也不小。首先，是谁的资产在哪个国家对libra的价值提供担保？如果分属不同国家的资产进行担保，则要符合不同国家的合规要求。比如，在美国，资产抵押模式发稳定币，需要由信托牌照。在新加坡，稳定币则被认定为债券，需要取得证券市场的牌照才可以。另一方面，资产的托管、审计等方面也会面临很多的监管挑战。一揽子货币或者政府债券作为抵押，这些资产是否需要托管、如何审计？都需要解决。

稳定币的流通层面，也会面临很多合规问题。当该稳定币流通到某国，被该国公民使用，那么这个国家的法律根据属人原则，就可以对libra发行方提出监管。比如在日本，稳定币很可能会被认定为支付工具，需要申请支付相关的牌照才可能使用。否则日本政府可能会按法律要求Facebook关闭该支付功能。[2019/6/23]

最近，其他一些州也在推动对加密货币的采用。上周，科罗拉多州州长JaredPolis表示，他预计该州将在2022年夏季之前接受使用加密货币纳税。此外，田纳西州众议院议员JasonPowell本月早些时候提出了一项法案，将允许该州将闲置资金用于投资加密货币和NFT。

声音 | 经合组织：全球监管机构应共同努力促进ICO发展:据cointelegraph报道，根据1月15日发布的报告，经济合作与发展组织（OECD）表示，全球监管机构应共同努力促进ICO的发展。该文件要求监管的明确以及ICO的监管框架。该报告还强调了标准化披露要求的重要性，加强投资者保护反（AML） 和反恐怖主义融资（CFT）措施。报告称，在制定或应用监管和监管要求方面需要实现微妙的平衡，这些要求不应剥夺ICO机制的速度和成本效益，特别是在涉及规模较小的产品时。[2019/1/19]

日本交易所集团警告冒名顶替的项目

最近，一些新推出的加密货币项目冒用日本交易所集团的名称/徽标/URL，以引诱投资者，例如JPEX、jpex和JapanExchange等。JPX官方发出警告：

“请注意。上述公司和行业与JapanExchangeGroup,Inc.(JPX)或任何其他隶属于JPX集团的公司没有任何关联。”

据悉，近期出现了多种模仿特斯拉、侏罗纪公园、Meta等流行品牌的加密货币项目试图引诱投资者购买，投资需谨慎，也请严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。

AmberGroup获2亿美元投资，新加坡国有企业淡马锡控股领投

总部位于新加坡的加密金融服务提供商AmberGroup在其B+轮融资中筹集了2亿美元。由新加坡国有企业淡马锡控股领投，其他参与者包括红杉中国、PanteraCapital、TigerGlobalManagement、TruArrowPartners和CoinbaseVentures。

人物 | Blockchain聘请Noble Bank前首席合规官担任全球监管顾问:据Coindesk消息，数字货币钱包Blockchain宣布，目前已经聘请Noble Bank前首席合规官Ben Melnicki担任全球监管顾问。[2018/10/11]

AmberGroup表示，它计划利用新的投资来“招聘关键人员，以支持我们在欧洲和美洲的机构业务”，并扩大其加密投资平台WhaleFin的全球影响力。

纽约证券交易所母公司成为tZero的重要股东

纽约证券交易所的母公司洲际交易所集团宣布对私人数字证券市场和加密资产流动性平台tZero进行战略投资。作为投资的一部分，ICE的首席战略官DavidGoone将加入tZero，担任新的首席执行官。

tZero是电子商务零售巨头Overstock的区块链子公司，主要运营基于区块链的替代交易系统(ATS)，公司可以在该系统上列出其股票的代币化版本。该公司受到美国证券交易委员会的全面监管。作为加密市场的经纪交易商，平台上还提供多种加密货币的交易渠道，包括BTC、ETH、LTC、Doge等。

ICE的创始人、董事长兼首席执行官JeffSprecher表示：“随着tZero开启新篇章，引领下一代市场基础设施的增长和采用，David的领导能力以及他对交易、数据和清算技术的掌握将成为一项重要资产。”

巴西迈出监管比特币的第一步

根据官方声明，巴西参议院经济事务委员会批准了一项法案，承认并规范该国的比特币和加密货币市场。

德国加入欧洲其他国家之列 推动比特币全球监管:日前，法国财长呼吁明年G20峰会将比特币监管这一议题纳入议程。近日，德国财政部对法国财长的这一提议作出了回应，表示支持。据彭博社报道，德国财政部表达了考虑虚拟货币的投机风险及其对国际金融体系的影响的必要性，并认为其全球范围的影响力仅在国家层面上进行监管是远远不够的，同时表示G-20财长及央行行长的下届会议将是讨论这一问题的有利时机。[2017/12/25]

CAE一致批准PL3825/19法案——该法案由参议员FlavioArns于2019年起草，与中央银行、证券交易委员会(CVM)和联邦税务局(RFB)共同制定。该法案试图为比特币在金融交易和作为投资资产的日常使用制定基本规则。

该法案还为比特币挖矿业务提供税收优惠。购买用于处理、挖掘或保存比特币等加密货币的硬件和软件的商业实体将免征进口税，以及一些影响销售的交易税。但是，只有专门使用可再生能源且碳中和的企业才有资格获得税收优惠。

该法案旨在规范巴西比特币服务提供商的建立和运营，将此类实体定义为代表第三方提供加密货币交易、转让、托管、管理或销售的实体。加密货币服务提供商只有在得到政府的授权后才能在该国运营。

该法案的报告员、参议员IrajaAbreu表示，他预计中央银行将负责监管在巴西提供加密货币相关服务的企业，不过政府仍有权力指定哪个机构承担这一责任。

据悉，法案预计将在接下来的参议院会议上与第二个比特币相关法案同时处理。然后，该提案将在众议院进行投票，随后巴西总统博尔索纳罗将考虑是否将其签署成为法律。

墨西哥参议员旨在引入比特币法定货币法案

墨西哥新莱昂州的参议员IndiraKempis希望让她的国家成为世界上第二个采用比特币作为法定货币的国家，并打算在议会会议上提出提案。

在接受《萨尔瓦多日报》采访时，这位立法者称赞比特币的属性是一种有利于没有银行账户的人的包容性货币。她一直向加密专家进行咨询，想利用自己的影响力来促进比特币在整个墨西哥的可用性。“我们需要比特币成为墨西哥的法定货币，因为如果不是，如果我们不像萨尔瓦多那样做出决定，将很难具体化进一步的行动，”

但是，让墨西哥接受加密货币并非一帆风顺。去年10月，墨西哥总统安德烈斯·曼努埃尔·洛佩斯·奥夫拉多尔在新闻发布会上明确表示，政府对采用比特币作为支付手段不感兴趣。相反，他专注于通过打击逃税来加强国家的金融体系。

一些欧盟成员国计划在2024年之前让AML监管机构监督加密公司

德国、荷兰、西班牙、奥地利、意大利和卢森堡正在计划将加密货币公司纳入以反为重点的监管组织范围，该组织将于2024年开始运行，到2026年实现“全面运作”。

据报道，一名不愿透露姓名的欧盟外交官表示，将加密公司纳入反监管机构的议程旨在围绕欧盟的金融法规，提供更明确的加密货币交易“标准”。然而，拟议的框架尚未得到欧盟成员国的讨论。如果该计划获得通过，那么反监管机构将成为首批有权监督欧洲大部分地区活动的监管机构之一。

欧洲议会议员LuisGaricano层表示：“鉴于加密市场是更容易发生活动的领域之一，新的欧盟权力机构的范围的确需要包括加密资产。”

中国最高人民法院将虚拟币列入非法集资司法解释

2月24日，最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》，将第二条第八项修改为：“以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金的”。

最高法刑三庭相关负责人解读：修改后《解释》在原规定的基础上，结合司法新实践和犯罪新形式，在该条第八项、第九项中分别增加网络借贷、虚拟币交易、融资租赁等新型非法吸收资金的行为方式，同时增加一项“以提供‘养老服务’、投资‘养老项目’、销售‘老年产品’等方式非法吸收资金的”作为第十项，为依法惩治P2P、虚拟货币、养老领域等非法集资犯罪提供依据。

日常的交易行为是否涉及非法集资？

根据刘扬律师的解读：实质上，我们通常理解的虚拟币交易，指的是币币交易、法币交易、合约交易等等，这些虚拟货币交易行为，并不符合非法集资犯罪的构成要件，因此不适用该司法解释。当然，不适用该司法解释并不等同于不符合其他犯罪构成，比如OTC行为，极有可能构成帮信罪或掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

加密交易所BitMEX创始人承认违反《银行保密法》，并接受处罚

在与美国司法部进行了漫长的诉讼程序后，加密货币交易所BitMEX的创始人ArthurHayes和BenjaminDelo承认违反了《银行保密法》，加密衍生品和期货交易所BitMEX“故意未能建立、实施和维护反(AML)计划”，并同意各自支付1000万美元的刑事罚款。

BitMEX是位于塞舌尔的加密交易平台，提供高达100倍的加密期货、衍生品和保证金交易。该交易所曾经在没有任何了解你的客户(KYC)或AML验证程序的情况下向美国公民提供其服务。

美国司法部关于此案的公告称，BitMEX缺乏监管合规性本质上导致其成为“平台”。

乌克兰比特币交易量飙升200%

随着与俄罗斯的武装冲突开始，对两国法定货币的影响逐渐显现。

虽然俄罗斯的卢布遭受的损失明显更大，但乌克兰的格里夫纳也下跌至历史新低。就在本月，乌克兰立法者批准了一项将加密货币合法化的法案，不出所料，乌克兰人对比特币的兴趣迅速增加。

根据乌克兰的加密货币交易所Kuna的数据，其在2月21日的交易量不足100万美元，但24日当天接近410万美元。比特币在加密数据网站CoinGecko上显示37,800美元的价格时，在Kuna交易所上则超过4,0000美元。?

目前在Kuna上演的“比特币狂热”已经消退，汇率保持稳定。

俄乌冲突中的“加密之声”

俄罗斯与乌克兰的武装冲突也引起了加密社区的强烈反应。

加密交易所FTX的首席执行官SamBankman-Fried决定加强向乌克兰交易员提供支持。SBF在个人社交媒体上宣布，每个在FTX平台上注册的乌克兰账户都有资格获得25美元的免费资金。“我们只是给了FTX上的每个乌克兰人25美元做你必须做的事情。”

以太坊联合创始人VitalikButerin是俄罗斯公民，他对俄罗斯的入侵表示强烈反对，并表示该国不应该放弃和平解决冲突的理念。?

根据区块链分析公司Elliptic的一份报告，人们向乌克兰的非政府组织ComeBackAlive捐赠了价值超过40万美元的比特币。该组织向当地军队提供军事装备以及医疗和食品供应。此外，最近一位神秘的贡献者向支持乌克兰军队的慈善组织捐赠了80枚比特币，价值约300万美元。

以抗议政府而闻名的俄罗斯摇滚乐队PussyRiot与TrippyLabs和PleasrDAO合作创建了乌克兰DAO。乌克兰DAO将出售NFT获得资金，并捐赠给非政府组织Proliska和ReturnAlive基金会，以帮助受战争影响的乌克兰人。

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风险提示：

根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。

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