比特币:如何拯救陷入困境的DeFi？_eth在中国合法吗

Bitcoin.com的丹尼斯·贾维斯写道，DeFi对于小众社区之外的所有人仍然无法使用。“如果它一直这样下去，它永远不会吸引广泛的观众。”

去中心化金融的使命是通过降低通常为缓慢、笨重和偶尔腐败的银行保留的服务的进入壁垒来增加经济自由。

尽管DeFi已启用对此类产品和服务的开放访问，但整个行业仍处于关键状态。

DeFi的绊脚石

DeFi在增长和价值方面存在两个主要问题。首先，增长已经放缓到爬行。虽然DeFi从2020年夏季到2021年底实现了飞速增长，但由于市场状况和该领域新人的犹豫，2022年的增长受到严重阻碍。

Strix Leviathan CEO：比特币抛物线上涨不可持续 不可避免出现急剧逆转:加密对冲基金Strix Leviathan首席执行官Jesse Proudman表示：“进入上周末，比特币年初至今累计上涨了45％，在过去三个月中上涨了近300％。像我们刚才看到的抛物线上涨是不可持续的，不可避免地会出现急剧逆转。”加密到加密衍生品平台Amulet常务董事Marouane Garcon提出了类似的观点，指出市场“应该进行修正”。（福布斯）[2021/1/12 15:56:04]

自去年12月以来，活跃在DeFi生态系统中的唯一钱包地址数量一直保持在450万左右。

微不足道的增长是不好的，但第二个问题更令人担忧。DeFi项目，即使是蓝筹项目，也未能增值。

相对于ETH的价格，几乎所有带有代币的DeFi产品都出现了大幅贬值，ETH是评估DeFi成功与否的主要基准。由于DeFi资产的表现一直逊于主网代币，因此很难让人们相信此类协议是更可取的投资。这剥夺了整个生态系统的流动性，从而产生了一个负反馈循环，使问题长期存在。

数据：以太坊兑比特币的一个月隐含波动率达到历史高点:Skew数据显示，以太坊兑比特币的一个月隐含波动率（ETH-BTC1MATMImpliedVolSpread）已达到47%的历史高点，预示ETH和BTC短期内可能会出现明显分化。

注：隐含波动率是用期权价格、标的资产价格和其他关键指标通过B-S公式计算出来的结果，衡量了期权市场对未来波动性的预期。[2021/1/7 16:39:17]

最终，扭转这种反馈循环需要减轻用户对DeFi的担忧并提高该行业的可访问性。通过专注于初级用户体验和风险缓解，DeFi社区将能够扩大其吸引力并为其下一个牛市奠定基础。

第一步：让DeFi对非加密原生用户更友好

DeFi令人难以置信的增长的原因也是其目前处于平稳状态的原因。在DeFi之前，沉浸在加密货币中的人们对链上金融产品和服务的需求没有得到满足。

动态 | 多名分析师预测比特币在下次牛市前将会进行回调:据消息，多名分析师预测比特币在下次上涨前将会进行一次大的回调。分析师Galaxy在推特上发文称，比特币目前的价格走势和成交量都表明，其在重复2018年12月底到4月初的历史价格走势，BTC将72小时内下跌500美元至4800美元，然后在4,600美元至4,800美元区间震荡，以达到上升通道的下限，并将最终反弹至6800美元。Fundstrat联合创始人Tom Lee和分析师Chonis都曾表示，比特币在下次牛市前将进行一次大的回调。[2019/4/21]

当DeFi在2020年夏天达到可用性拐点时，即使是一点点技术成熟度的加密用户也纷纷加入DeFi。

DeFi现在处于一个没有明显新用户涌入的地方。这可以归因于几个因素，其中主要是困难的入门体验和DeFi产品不直观的用户界面。

行情 | 比特币兑法币交易日元占比超过50%排名第一:据coinhills数据，比特币兑法币交易占比日元占比达50.35%，排名第一。排名二至五名的分别为美元（44.25%）、韩元（1.75%）、欧元（1.63%）、土耳其里拉（0.66%）。[2019/1/31]

我们还发现了DeFi生态系统中的一个主要障碍——它的分区程度。如果用户想要执行一项任务，通常需要导航多个独立的DeFi协议。新手不会投入必要的时间，坦率地说，他们不应该这样做。如果我们要在主流受众中看到运动，DeFi需要更多集成的解决方案

让我们采取一个许多人都感兴趣的简单的结构良好的行动——从他们的钱中赚取利息。

与传统的传统市场相比，您可以在DeFi中获得更具吸引力的利率。假设您一开始没有太多钱，您会想要使用低费用的连锁店。在当前主流采用的状态下，这些知识并不常见，只有少数DeFi爱好者可以访问。

使用Avalanche(AVAX)作为在这些平台上存款的示例，用户必须：

换成适当的可桥接资产，要求用户找出哪些资产是可接受的。

Bridge通过信誉良好的桥接协议表示加密资产。

立即换成一些AVAX来支付所有未来的交易。如果它不可桥接，也可以换成用户希望赚取收益的资产。两者都要求用户了解信誉良好的去中心化交易所，并为用户希望交易的货币对提供足够的流动性。

将资产存入借贷协议，例如Aave。

除了在技术上非常精通的加密货币用户之外，所有用户都会在第二步放弃这一点，如果不是第一步的话。

大多数人会在开始之前放弃，因为他们不知道从哪里开始。所有的DeFi都是这样的：对小众社区之外的所有人都无法使用。

要是一直这样下去，就目前的状态，绝对不会吸引广大观众。曾经。

如果用户能够通过一个钱包应用程序浏览所有这些会怎样？体验可能更加无缝：

单击“赚取利息”按钮并浏览不同的协议。钱包将根据不同的协议向用户呈现不同的费率。

您选择要交换的加密资产。给出了掉期率和桥接时间。用户验证并在幕后将用户选择交换的加密资产桥接、交换为USDT并添加到适当的Aave池中。

此示例向用户公开底层协议。其他的可能更简单，几乎是一键式投资。钱包可以提供使用层次——初学者、中级和高级。这个新系统不需要计算机科学学位，只需要用户两分钟的时间。

第二步：构建新的风险缓解工具

如果底层系统被认为是不安全的，那么无论用户体验多么愉快，都不会成为有效的激励措施。这就是为什么强有力的风险缓解措施必须与改善用户体验齐头并进。

人们知道，如果他们在传统银行中犯了错误，就会有很多护栏。他们知道，即使他们犯了错误，也有很大的可能被扭转。

当前的DeFi用户在出现错误的情况下没有护栏，也没有任何追索权。这吓跑了那些既没有时间也没有意愿学习高度复杂的最佳实践的普通人。

对于普通人来说，另一个不可接受的风险是协议本身失败的重大机会。发生这种情况的原因有很多：代码中的错误、不称职的编码、开发人员的恶意行为等等。对于大多数公共金融产品，政府进行监管，并在许多情况下为人们提供保险以防止机构失灵。这不是加密货币的情况。

为了解决这些问题，目前无护栏的DeFi协议必须开发更安全的前端。对于费用的适度增加，这个前端可以实现较慢的最终确定性，甚至可能能够逆转交易。更高级的用户或愿意承担更多风险的用户将始终能够访问更快、不受保护的模式。

其次，应该开发新的DeFi保险计划。一个强大的DeFi保险系统应该利用区块链固有的透明度，使用各种链上指标客观地评估协议中固有的风险。

客观的保险协议和规避风险的用户较慢的前端处理相结合，应该足以缓解风险，以吸引下一波DeFi参与者。

希望这篇文章对大家有一定的帮助！

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