稳定币:Bankless：新型稳定币——加密稳定币的草莽时代_AAVE

一种新的特定于应用程序的稳定币可能正是DeFi所需要的。

DeFi协议正在采取行动。

随着基于收费的业务模式的佣金下降和链上活动的枯竭，蓝筹DeFi协议正在寻求建立替代收入来源，以实现协议的多样化和强化。

我们已经看到了这种扩张的早期迹象，比如Frax建立了流动性质押和借贷产品，Ribbon开发了期权交易所，Maker使用SparkProtocol进入了借贷领域。

现在，我们有了一种新的多样化形式，即特定于应用程序的稳定币，它指的是由DeFi协议发行的稳定币，作为它们的次要产品，而不是主要产品。

Castle Island Ventures创始人：稳定币是加密货币的杀手级应用:金色财经消息，Castle Island Ventures创始人Nic Carter将稳定币称为“一种令人难以置信的消费产品”，他表示“到目前为止，稳定币是加密货币的杀手级应用，毫无疑问，他们一直对巨大的交易自主权负责，在数字环境中涉及现金时，隐私非常重要”。Carter还认为，政策制定者考虑的数字美元会掉入“隐私陷阱”，最终会选择模仿现金的相对匿名性，他表示“没有政府会赋予我们这个“隐私性”，没有CBDC计划对此是真诚的，我们必须为此考虑稳定币行业。”（blockworks）[2022/5/19 3:26:41]

这些稳定币通常以信贷的形式发行，用户可以直接在借贷市场或通过DEX借入他们的资产，以铸造稳定币。协议可以通过各种方式从中赚取收入，例如通过借款利息、发行/赎回新单位、挂钩套利和/或平仓。

算法稳定币今日平均跌幅为1.05%:金色财经行情显示，算法稳定币今日平均跌幅为1.05%。8个币种中5个上涨，3个下跌，其中领涨币种为：BAGS(+10.14%)、BAC(+4.92%)、FRAX(+1.33%)。领跌币种为：ONS(-14.50%)、LUNA(-4.62%)、RSR(-4.10%)。[2021/10/11 20:20:58]

正如我们所知，稳定币领域是巨大的。目前，加密生态系统中有1450亿美元的稳定币，未来的潜在市场将达到数万亿美元。

加拿大央行副行长：确保稳定币有足够框架很重要:加拿大央行副行长连恩（Timothy Lane）表示，确保稳定币有足够的框架这一点很重要。（金十）[2021/5/27 22:47:43]

随着监管机构瞄准中心化、以法币担保的稳定币(如BUSD)，DeFi协议可能会打开一个窗口，不仅可以使其业务模式多样化，还可能会窃取一部分市场份额。

许多人会指出DAI和FRAX是最有可能从USDC和USDT中分一杯羹的候选人，但一些特定于应用的稳定币会起到破坏作用吗？

这一趋势将对市场和DeFi产生什么影响？让我们一探究竟！

分析师：自2月19日股市抛售以来，稳定币供应链增长逾50%:The Block分析师Larry Cermak发推称，自2月19日股市抛售以来，稳定币的供应量在不到两个月的时间里增长了50%以上。Tether继续以81.3%的比例占据主导地位，其次是USDC，占8.3%。其他所有稳定币都低于3%。[2020/4/15]

GHO和crvUSD

推出稳定币的两个最著名的协议是Aave和Curve，分别发行GHO和crvUSD。让我们简单了解一下这些稳定币的原理。

GHO

GHO是由Aave发行的去中心化稳定币。GHO是超额抵押，因为它由AaveV3的存款支持，用户可以直接在货币市场上铸造稳定币。

GHO的独特之处在于，它不像Aave中的其他资产那样由算法决定利率，它的借款利率将由治理手动设置。这使得Aave完全控制了铸造/借用GHO的成本，从而使DAO有可能削弱其竞争对手(稍后将详细介绍)。

在未来，除了AaveV3之外，GHO还可以通过被称为facilators的白名单实体从其他场所铸造。这些facilators可以基于各种类型的抵押品铸造GHO，包括delta-中性头寸和现实世界资产。

我们以前见过类似的稳定币设计，比如Frax的借贷AMO和Maker的D3M。但GHO的增长前景非常强劲，这得益于Aave的内置用户基础、品牌、团队的业务开发技能，以及价值1.309亿美元的庞大DAO资金库(尽管其中大部分是AAVE代币)。

GHO目前已在Goerli测试网上上线，并计划于2023年晚些时候推出。

crvUSD：

crvUSD是由Curve发行的去中心化稳定币。关于稳定币的许多细节都被保密，但我们知道crvUSD将利用一种被称为借贷清算AMM算法(LLAMA)的新机制。

LLAMA采用了一种“更友善”的清算设计，随着用户抵押品的价值下降，逐渐将其互换为crvUSD，而不是一下子完全清算用户的头寸。

总而言之，LLAMA应该有助于大大降低惩罚性的清算，而这种对借款人的用户体验的改善，可能会增加以crvUSD计价的CDPs的吸引力。

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