Silvergate银行针对其可能因与资金紧张的加密货币交易所FTX和借贷公司BlockFi的密切关系而面临流动性紧缩的指控进行了辩护。
在这两家加密货币公司倒闭之后，在一些专家揭露与FTX的一些明显交易后，有关Silvergate可能面临潜在银行挤兑的谣言不断涌现。
FHLBank：Silvergate并未停止贷款:金色财经报道，旧金山联邦住房贷款银行（FHLBank）去年年底向 Silvergate 提供了 43 亿美元，并没有强迫 Silvergate 偿还预付款，据传这是这家对加密货币友好的银行进入自愿清算的原因。该银行的一位发言人表示，“FHLBank San Francisco 没有要求或强迫 Silvergate Bank 预付其未偿还的预付款，Silvergate 根据自己对自身状况的评估，决定预付未偿还的预付款。”
Silvergate Capital 在 3 月 1 日的一份证券备案文件中披露，它不得不加速证券销售以筹集资金以偿还旧金山联邦住房贷款银行的预付款。Silvergate Bank在本月初之前完全偿还了这些贷款。加密行业的一些人推测，这最终引发了 Silvergate 上的银行挤兑。Silvergate 的股价在披露后的第二天暴跌，并在几天后宣布将暂停运营并自愿清算。该发言人表示，如果 FHLBank 贷款的银行发生“重大不利变化”，FHLBank 可能会要求提前还款，但 Silvergate 并未发生这种情况。[2023/3/16 13:06:56]
到底发生了什么？
加利福尼亚州金融保护局：密切监测Silvergate Bank清算情况:金色财经报道，加利福尼亚州金融保护局今天宣布，受 DFPI 监管的州特许银行 Silvergate Bank 已自愿开始清算程序。DFPI 专员 Clothilde Hewlett 表示：“金融保护局正在密切关注局势，以促进 Silvergate Bank 安全、迅速地自愿清算。” “该部门正在评估Silvergate Bank 对所有金融法律的遵守情况，并正在与相关的联邦同行密切合作。”
DFPI 希望在加利福尼亚州运营的任何提供金融服务的人都将遵守州和联邦法律。（einnews.com）[2023/3/9 12:51:12]
11月30日，CFA注册会计师GenevieveRoch-Decter提请加密货币社区注意Silvergate的一份报告，该报告称截至2022年9月30日，其“所有数字资产客户的存款总额达119亿美元，其中FTX占比不到10%。”
动态 | Silvergate银行：数字货币公司存款连续第二季度下降 CFO离职:据The Block报道，美国Silvergate银行此前悄然发布了更新版的S1，以为即将到来的IPO做准备。更新内容包括： 1. 数字货币公司的存款连续第二季度下降，主要原因是其交易所客户的存款余额大幅下降； 2. 由于可赚取利息的资产减少，收益受到打击； 3. 鉴于过去的禁止令以及首席财务官最近的离职，管理层的担忧依然存在； 4. 由于Silvergate强大的客户渠道，加上交易所和加密基金的积极趋势，上行潜力是切实可见的。[2019/6/11]
尽管Silvergate发表声明称对FTX的敞口“微乎其微”，而且它在FTX上只有存款，没有贷款，但Genevieve指出，119亿美元的“不到10%”“仍然是一大笔钱”。她还呼吁该银行淡化其与BlockFi的关系，并称其欠BlockFi不到2000万美元。
这位会计师随后对银行的比特币质押贷款提出了担忧。正如Zy加密货币报道的那样，Silvergate将著名的2.05亿美元比特币支持贷款提供给了MichaelSaylor。“如果比特币的价格继续下滑，借款人能否还款？”她曾问过，指的是该银行在第三季度末报告的13.92亿美元的未偿贷款。
这位专家的担忧反映了许多其他专家的担忧，他还指出，在FTX崩盘后的短短三周内，Silvergate的股票下跌了50%以上，引发了对该银行未来的进一步担忧。
银门回应
随着压力越来越大，SilvergateCapitalCorporation，即该银行的母公司首席执行官AlanLane于周二出面，“澄清了”该银行的财务状况。
莱恩周二在致股东的一封信中表示：“卖空者和其他试图利用市场不确定性的机会主义者也散布了大量猜测和错误信息。”
首席执行官指出，他们在与这些公司开展业务之前和之后对FTX和AlamedaResearch进行了广泛的尽职调查。他还向客户保证他们的资金安全，他说：“虽然这是数字资产行业的动荡时期，但我们客户的存款一直是安全的。”
也就是说，Silvergate的回应似乎无法说服许多已经看到FTX的“多米诺骨牌效应”摧毁其他公司的人。周二晚些时候，三位美国参议员伊丽莎白·沃伦、罗杰·马歇尔和约翰·肯尼迪命令该银行公布与FTX转账相关的所有记录。
“你的银行参与将FTX客户资金转移到阿拉米达，这表明你的银行在监控和报告其客户进行的可疑金融活动方面的责任似乎严重失误，”参议员在一封信中说。“公众有责任全面了解可能导致数十亿美元客户资产损失的金融活动，以及Silvergate在这些损失中可能扮演的任何角色。”
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