作者:RWA Finance 翻译:善欧巴,金色财经
RWA是目前Web3和加密货币市场最热门的话题,被认为是推动新牛市的引擎。根据 defillama 数据,超过 20 个 Rwa 赛道项目,TVL 超过 10 亿美元,在 DeFi 市场排名第 10。
数据来源: https: //defillama.com/categories
RWA为何突然火了?
4 月份左右,RWA 开始在 Web3 和加密货币市场引起关注,到 7 月和 8 月已广为人知。
吴忌寒:CRV是RWA浪潮中最重要资产之一,已抄底买入:7月31日消息,吴忌寒在社交媒体上发文表示:在即将到来的RWA浪潮中,CRV是最重要的基础设施之一。我已抄底买入,不构成财务建议。[2023/7/31 16:08:47]
其实RWA并不新鲜,如果你是老玩家,你一定听说过“资产链”这个词。在2017-2018年的公链热潮中,很多创业者已经认识到房地产、艺术品或者证券正在被映射到链上。遗憾的是,随着市场进入熊市,加上这些团队本身的不成熟,赛道并没有产生影响。到了2018-2019年,合规开始引起玩家的关注,STO的概念和众多打着“链变”旗号的项目也随之结束。
“链上资产”为何今年换了新词又重新火起来?
首先,Web3需要新的叙述。我们伪造了 Luna 雷暴、FTX 关闭、GameFi 赛道、DeFi 和 NFT 哑火、上半年火爆的 BRC20 灭火等一系列事件联动,自然会想:接下来的方向在哪里?市场?
波场TRON首个RWA产品stUSDT正式上线:据官方消息,7月3日,波场TRON生态中首个RWA(真实世界资产)赛道产品stUSDT已正式上线,并通过去中心化平台JustLend运行。最新公告显示,stUSDT平台将于7月10日至8月10日举办首场福利活动,赎回手续费优惠活动会在7月3日-8月10日和产品同步上线。为方便用户查询,每日披露投出和Rebase公告,详见Medium。
据悉,stUSDT代币是用户质押USDT获得的RWA凭证代币。用户可通过持有stUSDT来参与现实世界投资并且赚取RWA的被动收入。智能合约会通过Rebase机制使stUSDT持有者获得收益,用户持有的stUSDT数量会逐步增加。
此外,智能合约会始终保持 stUSDT 与 USDT 以 1:1 比例兑换,保证用户获得收益。[2023/7/4 22:16:39]
其次,加密货币市场周期与宏观经济流动性密切相关。回顾2020年的DeFi之夏,本质上是美联储史无前例的排水和降息,传统市场向市场溢出天,导致短暂的繁荣。
法兴银行子公司:DAI提取交易成功,已按照程序销毁RWA-008代币:3月9日消息,MakerDAO在社交媒体公开了法国兴业银行子公司Societe Generale Forge的信函,其中指出此前进行的DAI提取交易成功,表明链上再融资市场可以向真实货币资产所有者开放,完全符合银行标准,并可能显着改善财务条款、运营效率、结算和交易对手风险。
Societe Generale Forge确认已按照程序销毁RWA-008代币,并且无法再使用信用额度并向社MakerDAO区确认金库可以关闭。此外,Societe Generale Forge还表示将改进其证券代币与MakerDAO集成并评估协议可能带来的相关业务发展机会。
今年1月,法国银行业巨头兴业银行首次使用MakerDAO金库提取了价值700万美元的MakerDAO稳定币DAI。[2023/3/9 12:52:37]
Coingecko数据显示,2020年2月至2022年2月,USDT、USDC、DAI等稳定币市场从不足50亿美元增长到超过1600亿美元。在 DeFi 协议期间,TVL 从不到 10 亿美元增加到 3000 亿美元。
去中心化衍生品交易平台Forward完成500万美元种子轮融资:金色财经报道,去中心化衍生品交易平台Forward完成500万美元种子轮融资,由Primestreet Capital领投。此外,泰国银行Kasikornbank和Bank of Ayudhya的风投部门以及Ratanakorn Technology Group、GBV Capital和Varys Capital等参与了此轮融资。(The Block)[2022/9/12 13:23:31]
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MyEtherWallet创始人:DeFi是以太坊中被过度炒作的概念:金色财经报道,以太坊钱包MyEtherWallet创始人Kosala Hemachandra在接受采访时表示,DeFi是以太坊中一个新的被过度炒作的概念。他补充说,噪音太大了,所以每个人都在东奔西跑,试图找出下一个大产品是什么,然后在没有做足够研究的情况下投入大量资金。Hemachandra还表示,到目前为止,DeFi炒作是以太坊Gas价格问题的主要原因。但是目前的形势为业界提供了一个机会,以应对挑战并改善围绕以太坊的解决方案,这说明紧张局势可以刺激增长。[2020/9/30]
随着美联储于 2022 年 3 月启动加息,国债收益率持续上升。1 年期国债收益率目前已超过 5%,远高于加密市场上的 DeFi 收益率,也远高于以太坊的 LSD 收益率。研究人员表示,预计 EtherPlace 质押收益率将在年底前降至 3%,之后可能跌至 1% 以下。
数据来源:https ://cn.investing.com/rates-bonds/us-1-year-bond-yield-streaming-chart
数据来源: https: //lido.fi/ethereum
与传统世界利率相比,加密货币市场利率较低,促使企业家重新夺回资产链叙事。
RWA 玩家有哪些?
这轮玩家比 MakerDAO 更早为人所知、做事更早,早在 2020 年就尝试将房地产、太阳能发电厂等实物资产代币化,但规模一直较小,基本都是数千万美元。在 MakerDao 意识到美国债务之前,Rwa 的规模很快就意识到了这一点。根据makerburn数据,MakerDao的RWA规模已超过24亿美元,创造了超过9000万美元的收入。
数据来源: https: //makerburn.com/#/rundown
好处显着,对 DAI 持有者来说也有好处。MakerDAO 今年多次上调 DSR(DAI 存款利率),先是从 1% 上调至 3.49%,最近直接上调至 8%,远高于美债收益率。在高存款利率的推动下,MakerDAO 的存款规模大幅增加。
除了 MakerDAO 之外,Rwa 赛道上还有很多玩家,例如 Maple Finance、Opentrade、Ondo Finance 和 RWA Finance 等。
其中,RWA Finance是一个创新投资平台,提供以现实世界黄金资产为支持的DeFi投资协议。用户可以存入 USDT、享受每周投资回报、赎回到期 USDT 本金或恢复。与以往的 DeFi 交易主要由项目方补贴或其他用户投资融资且 APY 难以维持不同,RWA Finance 的所有收益均来自稳定且更可持续的现实世界资产。
RWA Finance打破了加密货币游戏的庞氏局,现实世界的资产可以通过区块链技术进行数字化和代币化。这为投资者和用户提供了更加透明、便捷、高效的参与资产投资和交易的方式。投资者不再受传统金融市场开放时间和地域的限制,可以随时随地进行资产交易,为全球资本流动提供了新的可能性。
当然,RWA Finance也可能面临一些挑战和障碍。现实世界资产的代币化需要解决许多法律、监管和技术问题,以确保代币的真实性和合规性。此外,去中心化金融领域还存在安全问题、情报合约漏洞以及持续的技术和安全改进等风险。合规方面,RWA Finance拥有相应合规牌照,并与专业合规机构合作,打通投融资渠道。在安全方面,RWA Finance 团队成员多年来一直深耕区块链和 DeFi,代码经过安全审计师审核。同时,用户的资产在链上透明、清晰可见。
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