稳定币:火币Prime第三个项目RSR全解析 | BlockVC观察_稳定币有哪些品种

项目要闻

今日，火币Prime发布公告称，其第三个项目为稳定币项目Reserve，该项目旨在为高通胀国家的人民和商业提供一种稳定的全球性货币和数字支付系统，以此实现财产保护，跨国界的全球性转账和易于接受的新支付系统等目的。BlockVC秉承“将区块链带入主流”的的使命，充分认识到稳定数字货币对区块链实现大规模应用，走入主流社会的关键作用，因此在项目早期战略投资了稳定币项目Reserve，为该项目提供全方位的帮助和支持，助力其打造符合真实商业需求的稳定币系统。

一文读懂火币Prime第三个项目：

基于多资产抵押的稳定币项目Reserve

项目背景

加密数字货币具有划时代的非凡特性，如透明、不可篡改和无国界支付等，甚至可通过改良的技术方案实现全球任意两点间转账交易的秒级确认。以上特性都有助于加密数字货币在真实商业生态中落地应用，如打造真正的全球支付系统，帮助人民从高通胀的恶性经济中真正解放出来。然而时至今日，加密数字货币依然未能真正的实现该目标，其中一个阻力便是源于数字货币巨大的价格波动。

火币李林：火币不涉及任何等非法行为:10月30日，在火币集团举行的合作伙伴大会上，火币集团创始人李林在致辞中表示，火币多年来没有涉及任何、汇兑等违法行为。同时他也指出，区块链产业尤其是比特币生态从业者应该有自信，相信中国的数字货币产业终将获得巨大发展，现在的从业者都会做出应有的贡献。[2020/11/1 11:20:40]

对加密数字货币的投资者而言，巨大的价格波动不利于投资者锁定利润和对冲市场风险；对全球转账支付系统的用户而言，则意味着用户在转账交易中不得不承担额外的资产波动风险。显然，相对稳定的加密数字货币已成为投资者和区块链支付用户的迫切需求，于是各式稳定币解决方案应运而生。

截止目前主要有三种类型的稳定币设计方案：

算法央行型稳定币

此类稳定币的基本原理是：通过预言机获取市场对稳定币的真实需求后，再通过调整货币供需的算法进行货币增发或回收，从而始终保证稳定币供给量符合市场的真实需求。这种方式的优点是能实现完全的去中心化，但缺点是很难有算法能够准确的预测市场对稳定币的真实需求，也很难在通货膨胀时对货币进行快速有效的回收或销毁。

声音 | 火币李林：区块链技术使数字经济更公平更有效率:火币集团董事长、创始人兼CEO李林在近日举办的“2019中国新金融高峰论坛”上接受采访时表示：“区块链是下一代数字经济的核心组成部分。区块链与生俱来的透明、不可篡改的特性，为利益的公平分配创造了可能。”

李林认为，区块链赋能实体经济可分为四个层次：分布式账本，价值传输网络，通证激励体系，资产数字化。以分布式账本为例，其好处是全网记账，防篡改，信用不依赖于某一两个节点，并且应用场景非常丰富。（中国金融新闻网）[2019/12/2]

基于链上去中心化资产的抵押型稳定币

此类稳定币主要通过将主流数字资产锁定在智能合约中，以高抵押率的方式产生与法币锚定的稳定币，保证稳定币的供给。

基于链外资产的抵押型稳定币

此类稳定币一般由中心化的发行主体将资产托管给第三方机构并经过严格审计后，发行锚定法币价值的稳定币，如锚定美元的USDT、PAX和GUSD等，以及锚定黄金的DGX。

以上三种稳定币解决方案中，基于算法央行的稳定币由于目前不存在有效预测市场需求的算法，因而更多停留于概念设计阶段，并未得到真正的实施；基于链外资产的抵押型稳定币方案由于操作简单，可实现性强而得到广泛推崇，但其为人诟病之处在于资产审计透明度、发行主体和信用过于中心化等；因此，基于链上资产的抵押型稳定货币被区块链信仰者给予厚望，其不仅能保证货币价格相对稳定，也能有效避免中心化的缺点。Reserve期望通过基于“三步走”战略的多资产抵押稳定币方案，打造一种稳定的全球性货币和支付系统。

Alavanche创始人暗讽Polygon核心技术依赖收购，后者回应发展Web3为共同追求:7月21日消息，Alavanche创始人EminGün Sirer发推称，我非常自豪地宣布，Avalanche任何核心技术不会来自收购。我们的发展都是由内部人才打造的。对此Polygon联创Sandeep Nailwal回应称，嫉妒是最好的恭维形式之一。Polygon将以任何可能的方式继续努力扩展以太坊。我们知道这对于Alt-L1s（L2s的生存威胁）来说会很痛苦，但最终Web3会赢，这应该也是我们所有人的目的。

此前消息，Polygon已推出Polygon zkEVM，并即将上线测试网。据悉，zkEVM由Polygon Hermez等开发，此前21年8月，Polygon以2.5亿美元收购HermezNetwork，更名为Polygon Hermez纳入Polygon生态系统。[2022/7/21 2:28:02]

项目定位

截止到目前，全球每年有4660亿美元资金被锁定在通胀率高达20%的高通胀货币体系中，覆盖人群高达3亿人。Reserve旨在打造一种稳定且去中心化的货币系统，具备几乎不可能被关闭的特性，将为高通胀国家的民众的金钱提供一种安全且不贬值的存储方式，并赋予人们在任何时间和地点都具备低摩擦的跨国转账能力。

耶鲁大学经济学教授Robert Shiller：比特币是个泡沫，也是人们追求时髦事物的完美例子:据cnbc消息，耶鲁大学经济学教授、Case-Shiller指数联合创始人罗伯特?希勒(Robert Shiller)认为加密货币更像是一项心理实验，而非一项严肃的投资。比特币的热潮让他想起17世纪的郁金香疯狂。虽然Shiller不拥有任何比特币，但他的许多学生都购买了一些，他认为很多人可能从投资中赚了很多钱。Shiller表示自己认为比特币是一种泡沫，但这并不意味着比特币会消失，或者永远处于爆发的状态，比特币可能会伴随我们一段时间。Shiller认为比特币是人们追求时髦事物的一个完美的例子。[2018/4/13]

全球经济通胀率地图

项目方案

为了循序渐进的推进项目发展，完成近期锚定法币资产，将来自然转变为多资产抵押型稳定币的目标，ReserveProtocol将主要分为如下三个发展阶段：

中心化阶段

该阶段将通过中心化的美元为抵押资产，美元会被托管在第三方信托公司；

去中心化阶段

韩峰：比特币追求的目标是为未来全球数字资产定价:3月23日消息，哥伦比亚大学访问研究员、华为中央研究院区块链顾问、亚洲区块链DACA协会秘书长、亦来云基金会理事韩峰在3点钟创始群与网易科技总监杨霞清对话时表示，稳定并不是比特币追求的目标，能为未来全球数字资产定价才是它的目标。[2018/3/23]

该阶段中，Reserve的抵押资产将由一篮子动态变化的资产以去中心化的方式构成，但依然会保证稳定币与美元保持价格上的相对稳定；

自主阶段

在这一阶段，Reserve将不再锚定美元的价格，而是无视美元的价值波动实现购买力的稳定。整个Reserve系统内将存在三种类型的代币，分别是：

ReserveToken，稳定币，其持有和消费的方式与美元等法币类似；

ReserveNetworkToken(RSR)，该代币主要用于促进和保证稳定币的稳定性；

CollateralTokens，智能合约中用于保证稳定币价值的其他资产

在ReserveProtocol稳定币的第一发展阶段，Reserve主要通过市场供需平衡和投机套利者的相互作用维持币价锚定美元，即：当市场上稳定币价格低于1美元时，投机套利者会因为有利可图而从市场上购买低价稳定币，然后去智能合约回购兑换等值1美元的抵押资产；如果市场上稳定币价格高于1美元，则套利者倾向于去智能合约抵押资产换取稳定币，然后在市场上出售进行套利。为了进一步保障项目方具有主动调整稳定币兑美元汇率的能力，Reserve系统通过发行ReserveNetworkToken作为新的抵押资产，以此获得对Reserve稳定币汇率的主动调控能力。

ReserveProtocol将具备以下基本特性：

可部署在任何智能合约平台上；

初期版本为中心化版本，随时间的推移，协议组件将逐渐迁移到链上，也基金会将逐步放开控制权；

Reserve代币最初将锚定1美元单价，但将来会与美元逐步脱锚。

从功能而言，ReserveProtocol主要是通过一系列智能合约来实现对管理稳定币和托管资产池价值的有效管理。在价值池之外，ReserveProtocol还包含其他组件，如，ReserveManager和VaultManager分别对稳定币价格锚定和托管资产价值进行管理；MarketFeed则主要用于跟踪和获取Reserve、ReserveNetworkToken和托管资产相关的市场数据；Auctioneer则主要负责该协议的市场行为。

与其他同样是抵押链外资产的稳定币项目不同的是，Reserve为了尽可能的稳定抵押资产的价值，对冲资产下跌风险，其在Vault中采用多资产抵押的形式，通过跨资产种类、跨资产发行方和跨司法管辖区的资产多样化方案来解决单资产的突发性暴跌风险。

项目团队与资源

对于稳定币项目而言，最重要的并非其技术实现难度，而是能否成功整合资源，攻占市场份额，打造完备的支付结算体系。Reserve在行业资源方面具有得天独厚的优势，项目团队来自google、特斯拉、微软、IBM和HeseraHashgraph等著名公司和机构，拥有丰富的行业资源积累，能为项目推进提供全方位的助力。

Reserve的团队背景

除了项目团队自带的行业资源，Reserve同样得到著名投资机构和个人的青睐，个人投资者包括来自著名支付公司Paypal的创始人PeterThiel、EricJackson、JackSelby等，机构投资者包括世界著名交易所Coinbase以及BlockVC、NGC、FenbushiCapital、DCG等顶尖投资机构，将帮助Reserve在交易所布局、市场推广、社区建设等方面相比同类项目具备更大的优势。

Reserve的团队背景

项目综述

作为首个采用多样化资产抵押来对冲风险的稳定币项目，Reserve旨在为全球高通胀经济国家的3亿受害者提供一种崭新的资产保值避险方案和跨国界的无摩擦便捷支付。此外，该项目拥有极其丰富的行业资源，将有利于打造完备且健壮的支付结算体系，从而快速树立竞争优势，巩固商业护城河。

虽然稳定币赛道已经拥有众多竞争对手和各类解决方案，但该项目拥有极强的金融学、货币学和软件开发行业背景，且获得了业内顶尖机构和个人的支持，拥有非常不错的行业资源。其兼具去中心化与多抵押物设计的稳定机制既能够保证稳定币本身的稳定与鲁棒性，又能够在市场中通过治理代币调控利率，形成良性的价值正向循环。

BlockVC简介

BlockVC是全球领先的区块链风险投资机构，于2017年注册于开曼，团队分布在北美、新加坡、北京、香港，其核心成员均来自BridgeWater、PwC、CreditSuisse、中信集团、斯坦福、MIT等机构和高校，专注于加密数字资产领域的投资和并购。

BlockVC系统地建立了“一二级市场联动”的投资哲学，并打造了专属的加密资产投资矩阵，业务涵盖早期种子投资、风险投资、私募股权投资、项目孵化以及基金会重组。投资方向覆盖区块链生态系统中的基础公链、应用协议和金融服务等，形成了穿越周期的、全天候的、全阶段的投资生态，为机构合作伙伴提供长期的资本服务支持。

截至目前，BlockVC全球投资项目超150个，已披露投资约60个，管理VC基金1只、并购基金1只、PureAlpha基金1只、Beta基金2只。管理规模超过5亿美金，全球员工超过100人。

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