加密货币:研究发现：多数欧美加密交易平台未能进行适当的 KYC 身份审核_数字货币和加密货币的区别在哪

研究发现，欧洲和美国的主要加密货币交易所和钱包提供商中超过三分之二未能对客户进行适当的身份审核。对这些交易所和钱包公司的现行措施进行研究后发现，大多数平台不符合即将出台的欧盟反指令中最新法规的要求。

「加密身份危机」

这项名为《加密货币身份危机：KYC和AML数字身份验证的行业计分表》的研究，调查了欧洲和美国主要加密货币交易所和钱包提供商的现行身份验证措施。其主要目标是确定这些知名平台是否实施了适当的新用户KYC程序。该研究由P.A.IDStrategies进行，受数字身份验证解决方案供应商Mitek的委托开展。

结果显示，25个被检查的加密交易所和托管钱包中有68％允许用户在不进行正式身份验证的情况下交易加密货币和法定货币。这些公司没有满足即将出台的欧盟法规所规定的很多要求。它们没有对官方身份证件和敏感人物名单进行核实检查。也没有进行制裁筛查或审计追踪，以追踪犯罪活动。

乌干达中央银行已开始研究发行供家庭和企业使用的CBDC的可行性:金色财经报道，乌干达中央银行（BOU）已开始研究发行供家庭和企业使用的 CBDC 的可行性。此外，BOU 计划修改该国的金融法，此举使 BOU 能够正式采用 CBDC。根据一份报告，该中央银行的决定得到了 CBDC 支持者的支持，他们坚持认为这种数字货币将使乌干达人能够以更快的速度廉价地转移资金。

但该银行的运营执行董事Charles Abuka在最近的一次采访中警告称，BOU 需要首先明确为什么要启动 CBDC。Abuka表示，首先，要正确地确定什么是基本原理，为什么我们必须拥有它，它将帮助我们解决什么问题。Abuka 还认为，发行 CBDC 可能会产生“技术影响”。这种数字货币的技术架构需要付出代价，央行需要了解这些成本的影响。他还强调，数字货币可能容易受到网络攻击。（news.bitcoin）[2022/3/12 13:52:26]

欧盟第五次反指令AMLD5将于明年生效。预计将使为银行金融产品设定的标准适用于加密相关服务。这包括对新客户进行法定的身份检查，就像传统金融机构进行的那样。

动态 | 研究发现以太坊窃贼利用弱私钥偷窃以太坊:据CoinDesk消息，安全咨询公司独立安全评估机构(ISE)进行了一项研究，表明一未知的地址利用弱私钥收集了数万个以太坊，从而盗取了以太坊网络的原生加密货币。这一数额一度接近3.8万ETH，价值约5400万美元。现在，根据这份报告，该“区块链强盗”已拥有44744 ETH，价值610万美元。该地址是在搜索被弱私钥保护的地址时发现的。私钥需要被严密保护，否则可能会受到损害，从而让外部参与者窃取资金。[2019/4/24]

欧洲议会于今年4月19日通过了欧盟委员会关于第五次反指令的提案。该文件旨在防止不法分子通过欧盟金融体系进行和恐怖主义融资。欧盟委员会在2016年就发起了这个提案，甚至早于AMLD4在所有成员国的全面实施时间。更新后的指令对客户尽职调查程序和身份验证提出了更严格的要求。

动态 | 研究发现：USDT发行对比特币价格没有影响:据coindesk消息，一项学术研究发现，与美元价值挂钩的USDT的发行对比特币价格没有产生任何的影响。[2018/9/21]

交易所和钱包排名

根据新法规，加密货币交易所和钱包提供商将有义务申请注册。P.A.IDStrategies的研究对交易所和钱包的现行流程与AMLD5的合规程度进行了排名。

排在榜首的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit这样的交易所。这些交易所都要求用户出示官方身份证件才能开始交易。他们获得了9分的「身份验证分数」。调查中还包括Kraken、Bitstamp、Wirex、LocalBitcoins、Bitpanda和Bitwala等平台。

一个通过验证的电子邮件地址和一个手机号码，通常足以让用户在没有KYC程序的交易所和钱包上注册。研究人员指出，邮箱地址和手机号码都很容易在没有身份验证的情况下获得。用户可以使用任何电子邮件地址和预付费手机号码开始进行交易。

「加密货币钱包和交易所希望获得与传统金融服务相同的信任。」P.A.IDStrategies首席分析师JohnDevlin说，「在AMLD5生效之前满足监管要求可能会成功改变对这个行业的印象——‘狂野西部’。」

Mitek首席运营官KalleMarsal认为，加密交易所和钱包提供商想要改变「无法无天的印象」，用他的话来说这是一个直截了当的解决方案。「如果实施得好，身份验证流程对于客户来说会很简单，客户注册也不会有障碍。」他说。

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原文作者：LubomirTassev链闻编译：YY版权声明：文章为作者独立观点，不代表链闻ChainNews立场。

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