比特币:比特币越来越疯狂，对于这种现象应该正常引导还是严厉监管？_数字货币被了几十万怎么找回

据外媒消息，印度政府部门正在就《禁止加密货币和官方监管数字货币2019年法案》进行讨论，一旦通过这个法案，在印度持有、购买、出售比特币等数字货币都是犯罪行为，且刑罚非常严厉，可以判处1到10年监禁，印度有可能将成为第一个立法打击比特币的国家

印度政府这项法令意在对比特币进行严厉围剿，应该算是世界上首个拿比特币开刀的国家。尤其，法令确认数字货币犯罪是可认定的，觉得这类犯罪是不可申请保释的，这一刑罚一旦付诸实施，其严重程度堪比印度的、凶杀案犯罪，着实令全世界各国民众震惊。

公众在揣测，在全世界许多国家对比特币持不置可否、甚至包容的大环境下，大都指望通过政府制度相关的监管法规对其进行有效引导。而为何唯独印度政府对比特币如此深恶痛绝？原来印度是有其特殊金融背景而采取这种极端行动。因为前几年印度推出了废钞令，数字货币因为匿名性、流通性而受到青睐，但也带来了逃税、等问题，印度政府这几年来一直在严厉打击数字货币，去年就施行了数字货币贸易禁令，今年的法案算是打击比特币政策的延续。

波兰竞争和消费者保护办公室对加密交易所Kanga Exchange提起诉讼:1月16日消息，波兰竞争和消费者保护办公室 (UOKiK) 对加密交易所Kanga Exchange的运营商Good Solution Investments Ltd. 提起诉讼。该办公室负责人Tomasz Chróstny在一份声明中表示：“Kanga Exchange声称其商业模式已获得波兰金融监管局（KNF）的批准，但该交易所从未收到它所指的批准。此外，其活动不受KNF的监管或评估，提供此类信息可能会在所执行操作的合法性和安全性方面误导消费者。”若指控得到证实，Good Solution Investments将因侵犯集体消费者利益而面临最高营业额10%的罚款。

该办公室指出，波兰的加密市场没有受到特别监管，因为它不被视为金融市场的一部分。到目前为止，KNF仅发布了与加密资产的收购和交易相关的风险警告。（Bitcoin.com）[2023/1/16 11:14:00]

从全球范围看，东方国家对数字货币的态度比西方更为保守。全球有40%左右的国家对比特币的交易和使用不施加限制，3%的国家是受限市场，4%的国家定义比特币为非法，53%的国家还没有更多的数字货币相关政策。但随着比特币参与人数越来越多及价格过度暴涨，全球对比特币予以严厉监管的呼声越来越高。尤其，最近几个月来，比特币价格大涨，一度涨到了8000美元以上，且中国更因为90后币圈创始人孙宇晨花费3000多万与巴菲特共进午餐一事炒的热烈，数字货币大有卷土重来的趋势，各国政府加强对比特币监管显得尤为迫切和重要。

加密金融服务公司FalconX负责人Aya Kantorovich宣布离职:金色财经报道，加密金融服务公司FalconX负责人Aya Kantorovich周四宣布离职，她在LinkedIn上写道，“我完全相信FalconX正在推动机构对数字资产的采用，并将继续为团队加油打气”。

FalconX在6月的估值为80亿美元，Kantorovich于2019年加入FalconX，之前曾在加密投资公司Pantera Capital以及买方投资者研究平台Tegus工作。[2022/10/7 18:41:25]

而且，各国对加强比特币监管纷纷做出了相应表示。韩国政府高级官员在首尔经济会议上表示，随着加密货币市场的不断发展，现在有必要重新评估加密货币政策，建议韩国尽快建立一个平台，允许加密行业、政府机构和金融机构相互沟通，并共同制定加密监管准则。日本在认可比特币是法定货币的同时，出于打击欺诈和安全风险的考虑，也相继关闭了多个加密货币交易所，并同时出台若干监管措施，为稳定交易市场铺平道路。美国作为世界经济第一大国并没有对比特币采取过于肯定的态度，事实上美国大部分数字货币交易均发生在法律灰色地带，且美国证券交易委员会不止一次地警告投资者数字货币投资风险，并暗示需要更有力的监管措施。

说唱歌手 Kanye West 提交 NFT 相关商标申请:金色财经报道，美国商标律师 Josh Gerben 表示，知名说唱歌手侃爷（ Kanye West ）最近提交了 17 份商标申请，围绕他的个人品牌 Yeezus 申请商标专利，这些文件暗示侃爷有意推出 YEEZUS 品牌的虚拟游乐园、基于区块链的NFT、以数字艺术为特色的在线零售店服务、玩具等等。

这位说唱歌手曾于 2 月 1 日在 Instagram 上发布了一封手写信，声称他对 NFT 项目不感兴趣，他写道：“我的重点是在现实世界中制造真正的产品、真正的食物、真正的衣服、真正的住所”，该帖子随后被删除。[2022/6/2 3:57:33]

中国政府对虚拟货币也保持严厉监管态势，早在四年前央行等五部委面对比特币迅猛发展态势，就发布了《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币是特定虚拟商品，不具法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。《通知》还要求，中国各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。这包括不得为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受比特币或以比特币作为支付结算工具；不得开展比特币与人民币及外币的兑换服务；不得开展比特币的储存、托管、抵押等业务；不得发行与比特币相关的金融产品；不得将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等等，正是在严监管态势下，中国的比特币负面影响被降至最低程度。

跨国能源巨头Enel Group被威胁支付近1700万美元比特币赎金:金色财经报道，意大利跨国能源巨头Enel Group近日遭遇勒索软件攻击，其计算机网络感染了名为NetWalker的Windows勒索软件。据悉，NetWalker黑客公布了大约5 TB被盗数据的截图，并威胁将在一周内公布第一批数据，从而迫使Enel Group支付1234枚比特币（约1680万美元）。[2020/10/28]

显然，以比特币为代表的虚拟货币因为去中心化自治方式集体维护一个开放、不可篡改的账本，对金融业极具颠覆性。尤其比特币是一次对现有法币体系的重大革命，是货币发展史上的一次革新。它在遏制通货膨胀，避免铸币税，和国际贸易结算等方面都有着极为宽广的发展前景。但总体来说，目前以比特币为代表的虚拟货币确实存在影响各国金融稳定的巨大风险：

其一，正因为其具备“货币”一般职能，才在全世界掀起了一场货币革新的波澜，把上亿民众吸引到比特币投资与投机之中，使比特币价格被炒得很高，比刚诞生时上涨了几十倍，形成了比特币比股市还要大得多的泡沫，让不少投资者盲目参与酝酿着很大金融风险：比如一些投资者盲目炒作可能会导致血本无归，一些居心叵测的比特币网络平台借机巨额资金跑路，一些犯罪组织利用比特比转移资产冲击外汇管制等等，这些都引发了世界不少国家金融监管当局的不安和担忧，给比特币未来顺利发展留下了阴影。而且，由于其去中心化，缺乏任何国家信用为其做担保后盾，也没有任何国家法律认可，因而不具有货币法定性，一时获得各界各国货币当局的认可，难以成为真正流通的“货币”，其实质具有相当高的脆弱性和不确定性。

动态 | Breez支持使用信用卡购买基于闪电网络的比特币:付款创业公司Breez推出了一项新功能，允许用户使用信用卡直接从其移动应用程序购买基于闪电网络的比特币。该功能得益于与法币对加密货币经纪人MoonPay的合作，可为35个国家或地区的用户提供。[2019/9/11]

其二，虚拟货币除了具有风险性和泡沫性之外，最大的危险就是带来了监管难题。就拿中国来说，参与比特币交易无论是人数或资金总额都是全世界最大的国家，有数据称中国内地比特币交易量如今已占全球交易量的70%~80%，据不完全统计，虚拟货币现在一天全国交易量是200多亿，交易量十分庞大，人民币是比特币兑换市场上仅次于美元的第二大币种，占1/3，中国市场已然成为比特币玩家积聚之地，这无疑给中国央行货币管理带来很多问题和很大压力。央行既不能听之任之、视而不见，因为一方面放弃或放松监管可能会导致资本跨境流动，直接减少外汇储备，进而影响中国金融安全。最为明显的是，比特币网络平台不是合法正规的金融机构，目前要建立第三方资金托管很不现实，且可能也不会有金融机构愿意为其承担高风险；中国央行单只能比特币网络平台经营行为进行监管，而不对其资金来龙去脉进行有效监管，让其形成自己的资金池，这些资金不受控制，被比特币网络平台转移用途，用于参与非法高利贷及其他违法金融活动。

其三，对正常金融秩序形成冲击，影响实体经济的发展。比特币因其疯狂性日渐增强，风险性日渐暴露，迷惑大量投资者，将民众投资的意识引向歧途；且比特具有高度传染性，有可能诱发虚拟货币的日益膨胀及对正常货币和金融秩序的冲击。同时，这么多虚拟货币出现及其网络交易的活跃，其资金最终流向都是虚幻的领域，并不能产生真正的价值及充当真实的货币投资功能，其最终结局都是将社会资金引向投机炒作环节，并有将整个社会金融创新引向罪恶的歧途。而且，众所周知，一切金融创新活动只有围绕实体经济、为社会创新价值并为社会民生提供方便，才是有意义的。衡量是否真正的有意义的金融创新，可用三个依据进行衡量：是否服务市场经济，是否支持普惠金融的发展，是否支持绿色金融发展；如果缺乏这三个依据，就都属伪金融创新。而目前所有虚拟货币不仅缺乏这三个金融依据，其根本属性都不属服务实体经济的创新，比如说比特币，它本来是打着高新科技的旗号，觉得可以摆脱央行，摆脱黄金，可以给社会一个新的定价标准，促进宏观经济稳定发展。但事实上产生的不是这个效果。比特币它不是货币，货币所需要的几个条件它不具备，它危及了金融稳定，进而危及了宏观经济的稳定。显然，打击和关闭虚拟货币网络交易平台是促进经济金融稳定和社会前进所必须采取的果断行动。

总之，目前全球比特币交易量庞大；如果规模还降不下来，潜藏的风险较大，有可能将更多的投资者卷入风险旋涡。因而，从更深层意义上说，印度政府拟出台法令严厉禁比特币交易活动，关闭虚拟货币网络交易平台，是审时度势之举，将对防范化解金融风险起到重要作用。更为重要的是，关闭虚拟货币网络交易平台，也给各国金融创新发展拨正了航向，有利矫正金融创新的坐标，按照新的坐标来改造一切金融创新，让金融创新真正成为促进全球各国宏观经济稳定增长的因素，为整个社会的和谐发展提供正能量。

目前来看，应在四方面加大监管力度：一是各国政府应正视比特币这一新事物的存在，尽快根据其特点、规律及民众广泛参与的特点，制定出一整套科学的监管制度，对其业务经营合规性进行规定，将其上升至法律层面，使监管部门监管有法可依。二是对其资金进行第三方托管，防止其自设资金池进行、非法集资、高利贷、、转移资金等非法金融活动，使其全过程接受有效合法的监管，不允许进行高杠杆配资炒作，加强系统技术保障堵塞交易漏洞，防止发生人为炒作导致资金断链引发跑路等事件发生。三是各国政府向社会民众进行大力宣传，让民众提高风险意识，防止盲目高杠杆配资酿造交易风险，避免更多民众遭受损失。并加强监管协作，实行联合监管，消除全球对比特币的监管漏洞，遏制其野蛮无序生长。四是各国央行加大数字货币研发和推广力度，充分吸收比特币积极有用的成分，赋予数字货币更多便捷功能，在一定程度上替代或抵消比特币影响力，压缩比特币生存空间。

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