最近一则关于某知名加密货币交易所OTC被冻卡的新闻闹得沸沸扬扬，搞得很多在交易所做OTC业务的人一惊一乍，一些想要进场交易的人也变得犹犹豫豫起来，这大概跟一朝被蛇咬十年怕井绳的道理一样吧。
当然，对于大多数人来说，可能对OTC这个词本身就还有点陌生，不过，首先要说，这里的OTC可不是在药店看到的那个“OTC”（非处方药），这里的英文是Over The Counte，简称OTC。
OTC最早来源于银行兼营股票买卖业务：因为采取在银行柜台上向客户出售股票的方式，被称柜台交易市场，又因为这种交易不在交易所进行，也叫做场外市场或店头市场。
而在加密货币中OTC代指除场内交易以外的一种加密货币交易方式，而所谓场内交易就是在加密货币交易所通过二级市场，也就是K线完成的交易，除此之外的交易方式我们几乎都称为OTC交易。
OTC这个市场有多大呢？据彭博社早先的报道，假如加密货币场内交易每天的交易量为100亿美元，那么全球OTC的交易量可能在150-300亿美元之间，也就是1.5-3倍的差距，可见这个市场有多大。
也正因如此，全球超300家的加密货币交易所目前拥有OTC相关业务，但OTC真的有那么赚钱吗？恐怕大部分人都是只看到贼吃肉没看到贼挨打。
百度百科携手明星沈月推出4套数字藏品:金色财经报道，百度百科艺术计划将携手明星沈月共同推出全网独家的“沈月生活观察之生活充电指南”艺术创作系列共4套数字藏品。数字藏品将在4月30日和5月01日的中午12点、下午2点准时发布。[2022/5/1 2:42:53]
很多2018年进来的用户可能还不知道加密货币交易所OTC的一些往事，其实一开始是没有OTC这种业务的，那时候的OTC只是单纯的指一些加密货币的“脸对脸交易”，而不是现在我们在交易所看到的OTC形态。
那为什么会变成这样呢？
故事要回到3年前的秋天，那年的9月4号，央行联合七部委下发了《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确禁止关于1CO和虚拟货币的交易，由此带来了比特币等众多主流加密货币的腰斩行情。
那一天，如果说股市的关灯吃面是悲惨，那么对于加密货币而言则是“关灯睡觉”——连饭都吃不下。
几天后，随着国内众多加密货币交易所停止提供交易，一些热衷于交易的用户开始把交易放在了一些QQ群和微信群里，由此诞生了很多的场外业务，人们在群里一边喊价格，一边找买家或卖家，双方意见达成则在中间人见证下完成交易。
Chainalysis：4068名犯罪鲸鱼持有价值超过250亿美元的加密货币:金色财经报道，区块链分析公司Chainalysis发布了《2022 年加密犯罪报告》，报告显示，有4068 名犯罪鲸鱼（指任何持有价值100 万美元及以上加密货币的私人钱包，且10%以上资金来自非法地址）持有价值超过 250 亿美元的加密货币，犯罪鲸鱼占所有加密货币鲸鱼（持有价值超过 100 万美元加密货币的私人钱包）的 3.7%。
此外，Chainalysis还发现，被盗资金在犯罪余额中占主导地位，截至 2021 年底，被盗资金占所有犯罪余额的 93%，为 98 亿美元。且犯罪余额大幅增加，到2021年底，犯罪分子持有价值 110 亿美元的已知非法来源资金，而 2020 年底仅为 30 亿美元。但与此同时，执法部门从犯罪分子手中夺取加密货币的能力不断增强，在不断打破“加密货币是一种无法追踪、无法扣押的完美犯罪资产”的神话。[2022/2/17 9:57:02]
此外，一些群里还出现了场外交易的有偿服务，撮合一笔交易提成1%左右，后来这些中间商也逐步发展出了一些独立业务，也就是现在大家更熟知的OTC大宗类业务，简单来说他们更像是加密货币世界中的“链家”，链接买家与卖家。
但后来这种情况并没有持续多久，因为太多的子涌入各大群里，喊着假单，吸引一些投资者上当受，说白了就是给了加密货币不付钱，想吃霸王餐。
Ark基金再增持7580万美元Coinbase股票:Cathie Wood旗下Ark基金再次增加了对Coinbase（COIN）的持股，周二该公司购买了23,6348份Coinbase的股票，价值约7580万美元。昨天，Coinbase下跌3.66％，收于320.82美元。（CoinDesk）[2021/4/21 20:43:41]
于是，需要一个更加安全、更透明和可担保的OTC平台开始成了人们眼中的香馍馍，由此也拉开了Top级加密货币交易所开展OTC业务的序幕……
可能很多人已经忘记了像可盈可乐和OTCBTC这样的早期平台，但是作为前辈，我们仍然要报以敬畏，毕竟开辟了一条全新的道路。
也许你会问OTC这类业务赚钱吗？其实目前交易所的OTC业务更像一个淘宝的角色，为商家和用户提供一个C2C的交易平台，如果你问淘宝赚不赚钱，我觉得这个问题可以看看阿里巴巴的股票。
当然，这里的赚钱不是直接性质的赚钱，对交易所而言更多的是提供入口的同时，也方便带来增量用户。
但是，对于所有做OTC业务的交易所来说，都面临一个困境，如何让用户的钱用合理的成本高效入金，并在出去时能够不踩雷（也就是出现“冻卡”）？
“冻卡”的原因也很简单，大家知道网络和Xi钱涩，被冻的原因就是这些钱通过Usdt换成了人民币，并流入某张卡里，于是机关根据钱的线索自然会选择冻结流入黑钱的这张卡，而这在圈里也很常见。
因此，对于用户来说，如果一旦出现了因为OTC发生的冻卡，必然恼羞成怒。对于平台上提供OTC的商家来说，如果收到了黑钱，同样麻烦，因为自己辛辛苦苦一天赚不到1个点的收益会全部打水漂。
所以，判断一家交易所OTC业务是否做得好的一个关键指标，就包含了很重要的“冻卡率”，但是这个指标目前几乎没有任何平台对外公布。
关于OTC业务，在全球范围内还有一个古老的大玩家——Localbitcoins，这家2012年成立的OTC平台，被公认为全球最大的场外交易平台和场外交易鼻祖，已经可以为248个国家、7792个城市的用户提供比特币场外交易服务（含CNY）。
LocalBitcoins在其中提供托管或转账服务，对交易抽取每笔1%的手续费，2018年1月的时候，其交易量高达1.678亿人民币。
回看国内大家用得多的OTC平台无外乎常说的“三大所”（OKEx、火币、币安），我们可以看到，三大所在OTC板块的业务也一直处于激烈的竞争之中，作为先发制人的火币，自然拥有较大的市场和交易深度，其次是OKEx瓜分了国内较多市场份额。
但是OKEx之前似乎在关于OTC业务这块的宣发一直不多，笔者也一直觉得似乎有点“酒香不怕巷子深”的味道。
因为我清晰的记得大概是去年7月因为朋友的一笔交易，在OKEx发生了冻卡，随后通过客服处理，对方很友好的发来了一个名为《OKEx关于银行卡冻结及黑钱防范》的教程，直到现在我都还存着。
在咨询了一位资深OTC人士后，他告诉我，其实OKEx的OTC业务整体做的还是很不错的，优势依然是拥有顶级风控，深度也不错，并且商家一直审核很严格，都是经历过层层筛选，而最近似乎终于开启了对外的商家招募。
据悉这次的招募主打全自动风控系统，引入了大数据决策引擎与人脸识别的功能，为的是最大限度降低冻卡的事件发生。
同样作为一名投资者，还是希望有更好的方式可以帮助用户顺利完成交易所的出入金，因为这关系到用户最大的利益。
OTC业务作为加密货币领域目前独特的存在，已经延续了好几年，也催生了像Usdt这样的稳定币巨头（用来OTC过渡），但是摆在用户、商家和交易所面前的问题依然严峻，行业既需要生存，也需要发展。
最后，也许读者会好奇，如果真的发生了冻卡该怎么办？在此分享一位业内OTC人士关于冻卡处理的方式，供大家参考。
首先，你需要尽快联系OTC交易的平台，告知其发生了类似的事件，希望协助处理。
然后你需要打电话或者直接到当地办卡行询问冻卡原因，如果属于银行冻结，则需要你带上银行需要的材料，配合处理，一般三个工作日内就会解冻。
如果是司法冻结，一种是会在几个工作日内自然恢复正常状态；但如果涉及到了具体案件，冻结时间就会变得很长，少则一个月多则半年都可能，而这真的只能看运气了。
所以，这件事本身是“防范大于未然”，在OTC交易前尽量选择大的OTC平台，并选择平台上认证的大商家以及活跃的商家，同时交易完成后放钱的银行卡最好暂时3天内不要动，并且交易卡最好专卡专用。
如果时间倒退到3年前的9月，可能没人会想到OTC业务会发展到这般地步，但这个业务似乎就跟加密货币和比特币一般，越是艰难越会生存下来，甚至还大有发展壮大之势头。
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