加密货币:独家 | 美国众议院通过新法 要求FinCEN加强监管加密货币_十大数字货币交易所排名

9月19日众议院通过《协助执法的创新法案》(AdvancingInnovationtoAssistLawEnforcementAct)，该法案呼吁美国金融犯罪执法网络研究其对“创新技术”的使用，要求FinCEN主管考虑区块链和其他新兴技术如何用于完善该机构的运作，作为打击金融犯罪的高科技手段。该法案的通过，将进一步加强FinCEN对于加密货币的监管。

众议院金融服务委员会成员代表AnthonyGonzalez表示，此条法案将加密货币作为打击金融犯罪的高科技手段，“法案确保我们使用现有的最新技术来发现并制止活动。”具体来说，这项法案指导FinCEN对加密货币如何被用于恐怖主义或其他非法活动进行研究，预防恐怖融资计划的发生。

美国是对加密货币监管最严格的国家之一，也是加密行业发展最快的地区。近几年来，美国对加密货币的监管态度由消极应对变成积极探索，目标是在加密领域继续保持国际领先。在数字货币和加密行业，美国的监管机构复杂繁多，管辖范围不一。但他们对加密货币进行监管的态度是相同的：鼓励创新技术，但严格监管可能的犯罪行为。与频频见诸报端的SEC和CFTC相比，FinCEN显的颇为低调，FinCEN主要负责执法监督有关加密货币可能涉及的金融犯罪问题。

独家 | BTC 24h链上交易量上升52.14%:金色财经报道，据欧科云链OKLink数据显示，BTC 24h 链上活跃地址数总计793690，较前日下降12.26% ；链上交易量总计535521.0 BTC，较前日上升52.14% ；链上交易笔数总计258427，较前日下降9.66% ；BTC链上活跃度下降。

截至上午10时，全网算力约为100.28EH/s，较前日上升1.79EH/s，全网算力呈上升趋势。[2020/6/1]

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手握大权的FinCEN

作为美国五大数字货币监管部门之一，FinCEN主要是对ICO相关企业进行监管，反和打击恐怖融资。FinCEN将数字货币视为货币，受银行保密法下的汇款规则约束。加密行业相关项目需要向政府登记注册，FinCEN收集客户信息并报告可疑的金融活动。

动态 | 亚利桑那州在金融科技沙盒中接受了基于区块链的大麻行业支付解决方案:美国亚利桑那州现已在其金融科技沙盒中接受了基于区块链的大麻行业支付解决方案。根据该州司法办公室的一份新闻稿，该公司名为Alta，为持牌医用大麻供应商提供现金管理解决方案，计划提供与美元1：1挂钩的稳定币。 该平台的最终目标是让用户使用稳定币支付商品和服务，而不是法定货币。（cointelegraph）[2019/8/1]

任何机构想要在美国开展合规法币交易，首先要注册FINCEN旗下的MSB牌照。根据MSB规则，任何从事资金转移的个人或企业都可以被定义为“货币传播者”。

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哪些加密货币需要接受FinCEN监管？

需要接受监管的加密货币业务：1、提供加密货币P2P交易服务的自然人或法人；2、加密钱包；3、加密电子终端服务商；4、通过DApp提供加密货币转移服务；5、匿名币提供商；6、加密货币支付处理；7、接受加密货币的网络平台、预测市场；8、没有在SEC注册的ICO发行人；9、矿池成员托管钱包的矿池操作程序。

声音 | 李鸣：“国内要发布区块链行业标准”系误读，实则将发布区块链术语国际标准:就“国内将于年底发布区块链标准化定义”的消息，李鸣回应称，该报道中提及的年底发布国内区块链标准化定义说法为误读。李鸣透露：有关区块链和分布式技术术语的国际标准可能在今年年底发布，主要阐述区块链的基本概念。而国家标准方面目前有一个立项标准，名为区块链参考架构，该标准将主要涉及到区块链系统里面的基本功能组件，对区块链系统应该具备哪些功能、组件进行标准定义。国家标准目前正在编写当中，并将于今年年底报批。[2019/4/11]

此前，包括OKEx、火币在内的中国顶级交易所都先后表示已经完成了FinCEN的MSB注册。火币创始人李林曾表示，持有MSB之后，就意味着火币可以在美合规开展币币交易业务。

独家 | 杜文康：USDT资产的不透明性实际上是有意为之:针对今天USDT导致比特币大涨一事，金色财经特采访到OnFund合伙人杜文康，杜文康表示：这次所谓所谓“稳定币”USDT大跌，来源无非是受到政府对于Tether公司的调查。USDT作为锚定美元充当衡量价值标尺，来做交易对，但却没有遵循规则和底线，也没有响应的监管和公开透明。去年9.4之后，很长一段时间内BTC的价格就是通过BTC/USDT来回不断交易对敲来推升拉高的，这就是所谓的真空泡沫，这种真空泡沫是难以为继的，加上做空的开通，因此砸下来也非常快。

另外，自从与其合作的审计公司终止合作之后，USDT公司没有提供详细的审计报告（最近一份为去年9月），也未证明资产是否全部为美元。这也是人们质疑 USDT 超发的一个原因。Tether 官网说明: 所有USDT的背后都有100%真实资产。

实际上，USDT公司的这种不透明性实际上是有意为之。仅提供加总的信息更有利于 USDT 的流动性。资产储备是一个模糊的词语，我并不清楚 USDT 背后的真实资产代表着什么，但同样其他人也不知道。因此，市场上的“对称无知” 达成了均衡 。

在我们看来，稳定币应该是具有权威性、公正性，并且有真实资产做映射的加密资产，它的价值暂不会消失，就像区块链行业不会因为币价的涨跌受影响一样。[2018/10/15]

在加密货币监管方面，今年3月，美国众议院通过了“FinCEN改进法案”，方案规定FinCEN可以进一步联合美联邦资源，追踪包括加密货币在内的货币流动。这意味着在美国境内任何从事资金转移的个人、平台或者企业，都将受到FinCEN的严格把控，这其中也附含了加密货币领域的各个业务。而后4月19日，FinCEN首次对未注册登记的比特币P2P交易人员进行了罚款。

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FinCEN的监管机制

在对抗与恐怖融资等金融犯罪的斗争中，FinCEN基于“以大额现金交易报告、可疑交易报告并重的交易报告制度”的方式，综合金融机构报告的信息形成金融交易数据库。同时,FinCEN结合其他政府部门及公众的信息提供情报报告，按需要反馈给金融、执法等相关部门。

据悉，美国FinCEN现在每个月都会收到超过1500份金融机构关于加密货币的报告，该报告是金融机构发现任何涉嫌或欺诈活动后必须提交的文件，这些报告都来自于包括传统金融机构和加密货币交易所。可疑活动报告大多来自于银行和加密货币交易所，包括收益所有权、交易所额外非法活动、管辖权信息、以及其他金融机构的联系信息，为执法机构提供了关键信息线索。

可以说，FinCEN在美国的反反恐怖融资监管中发挥了核心的作用。在加密货币领域，涉及“汇款”的所有服务都必须遵守反规定，这一规定不仅覆盖了法币和加密货币之间的交易，也包括了加密货币之间的交易。为了履行义务，企业必须要在FinCEN进行注册，遵守反要求，并且建立交易记录保存和报告制度。

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FinCEN：加密货币监管将进一步加强

虽然加密货币在金融应用中拥有很大的优势，但是它们也为许多金融违法活动提供了机会。FinCEN一直与美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会等其他监管机构密切合作，共同讨论加密货币的政策制定和监管手段。

FinCEN正在寻求新的监管措施，未来他们计划对相关的行业领域里所有利益相关者采取监管。监管同时适用于美国境内和境外的加密货币的发行实体，即便这些实体没有在美国注册，但只要他们的全部或部分业务在美国境内，就必须要遵守相关规定。

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小结

一直以来，与频频见诸报端的SEC和CFTC相比，FinCEN显的颇为低调。但实际上它却拥有着核心的加密金融活动监管权限，在加密货币领域的实际影响力尤其不容忽视。FinCEN通过收集，分析和传播金融情报以及金融当局的战略，来保护金融系统免遭非法利用，打击活动，维护国家安全。此次美国众议院通过的最新法案，强调关注加密货币监管，进一步规范加密货币市场，就是为了确保FinCEN能够在动态的世界环境中继续履行其至关重要的使命。FinCEN现已明确表示将进一步加强对于加密货币的监管，其下一步具体动作值得密切关注。

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