区块链:证监会原主席解读中央局集体学习区块链传递的信号_KEX

围绕中央局第十八次集体学习区块链技术，我谈几点学习体会。

一是会议很及时。此次局集体学习区块链技术，刚好在前几天Facebook的CEO扎克伯格在美国国会听证会上再次就Libra阐述其想法，他在听证会上提到：“中国是Libra最大的竞争对手，中国的金融IT基础设施领先于美国。”中国将如何面对Libra的可能冲击？我国有一批有实力的互联网企业在支付领域取得了优异的成绩，如支付宝、微信支付等都在东南亚等地开展了跨境支付的布局，我国也有新技术应用的市场。在中美贸易摩擦的背景下，此次会议表明我们并不畏惧竞争。

二是会议给近年来发展较慢的区块链技术极大的鼓励。我国数字经济蓬勃发展，数字金融正处在爆发发展时期，中央对云计算、大数据、人工智能的应用已有明确的指导意见，但是区块链技术发展比较缓慢。由于受到ICO事件的影响，2017年9月4日七部委联合发文叫停虚拟货币以后，区块链的相关会议和应用都处于“地下”状态，区块链行业经历了几年的沉寂，相关从业人员都提心吊胆。在这次会议之前，产学研界对是否还要继续研究区块链技术犹豫不决。局集体学习旗帜鲜明地提出了要积极拥抱区块链技术，会后舆论导向可以说完全反转了，微信公众号中有人发表“区块链的局”的文章，反而被封了。

河北股权交易所获批中国证监会区块链建设试点资格:金色财经消息，近日，河北股权交易所从全国23家申报的区域性股权交易所中脱颖而出，纳入中国证监会区块链建设试点范围。这标志着河北省在利用金融科技特别是区块链技术，完善地方金融基础设施，提升区域性股权市场服务效能，更好地服务实体经济和中小微企业方面迈出了新步伐。河北省高度重视“区块链＋股权市场”试点工作，河北省地方金融监管局会同有关部门积极指导和大力支持河北股权交易所参与试点建设和申报工作。

据了解，下一步，河北股权交易所将继续充分发挥试点主体作用，积极推进区块链建设试点工作，丰富区块链在上市培育、融资服务等方面的应用场景，借助科技赋能助力创新发展，共建中小微企业服务生态，提升服务实体经济水平，推动更多优质的企业走向更高层次资本市场。（上海证券报）[2022/7/7 1:57:54]

三是区块链技术的引导和规范很重要。10月24日局集体学习，10月26日全国人大常委会通过了密码法。区块链的信任机制来源于密码算法，掌握自主核心加密算法是在我国大规模发展区块链技术的前提。密码法的推出既有利于规范区块链等新型技术的应用，也有利于促进新型加密技术在区块链中的应用。

现场 | 香港证监会发牌科总监：对虚拟资产交易平台SFC采取的是选择参与（opt-in）监管方法:金色财经现场报道，香港证监会中介机构部发牌科总监Clara Chiu赵嘉丽在11月7日举行的香港科技周上表示，香港证监会最新发布的虚拟资产交易平台监管框架采取的是选择参与（opt-in）监管方法。她表示，SFC是香港证券和期货事物监察委员会，不是证券、期货和虚拟资产监察委员会，对那些不交易证券或者期货，只交易比特币、以太币的交易平台，香港证监会没有发牌的司法权力。香港证监会新的监管框架提供的解决方案是，对那些提供比特币、以太坊的交易所，只要再提供一个证券类代币交易，香港证监会就可以对它们发放牌照。[2019/11/7]

体会谈完，我谈几点解读。

一是关于区块链技术的作用。总书记提出，抓住区块链技术融合、功能拓展、产业细分的契机，发挥区块链在促进数据共享、优化业务流程、降低运营成本、提升协同效率、建设可信体系等方面的作用。这句话的后半段提到的，正是当前金融行业协同发展金融科技的痛点，需要数据共享、提升协同效率等等。区块链技术有一些优点，有可能解决以上这些问题，这也是我们要发展和推动区块链技术的一个重要原因。

证监会信息中心主任张野：证监会采用区块链等技术发展监管3.0:全国政协委员、证监会信息中心主任张野表示，证监会在传统信息技术之上充分利用人工智能、大数据、云计算、区块链等先进技术手段发展监管科技3.0，是对传统技术手段的升级和完善，无论是从技术上还是理念上都进行了深层次的转变。在监管科技3.0的工作中，将充分发挥交易所的技术优势和人才优势。刘士余主席对这项工作非常重视，重点工作亲自督办，希望在一两年内能够在监管科技运用方面能走出一条新路，达到新的水平。[2018/3/4]

二是关于区块链应用的重点。总书记强调“要探索‘区块链+’在民生领域的运用，积极推动区块链技术在教育、就业、养老、精准脱贫、医疗健康、商品防伪、食品安全、公益、社会救助等领域的应用，为人民群众提供更加智能、更加便捷、更加优质的公共服务。要推动区块链底层技术服务和新型智慧城市建设相结合，探索在信息基础设施、智慧交通、能源电力等领域的推广应用，提升城市管理的智能化、精准化水平”。这体现出中美两国推进区块链技术应用的侧重点有差异。美国更专注于国家层面的应用，如美国国土安全部正寻求利用区块链技术保证美国边境摄像头的安全解决方案。我国的区块链应用更贴近于民生需求。区块链必须要赋能实体经济，落地到真实的需求场景。

香港证监会：监管虚拟货币交易有清晰指引:据证券时报报道，香港证监会行政总裁欧达礼5日表示，在刚刚过去的两、三个月里，市场各方对虚拟货币的看法出现很大转变，国际社会正考虑对其加强监管以保障投资者利益。欧达礼强调，香港证监会对此有清晰的指引，如果涉及证券或集体投资计划(CIS)等，香港证监会将会以现行监管手段作出处理。[2018/2/5]

三是关于区块链技术研究。总书记强调“要强化基础研究，提升原始创新能力，努力让我国在区块链这个新兴领域走在理论最前沿、占据创新制高点、取得产业新优势”。尽管区块链被认为是“与1975年的个人计算机、1993年的因特网同样具有革命性”，但它并不是一种全新的技术发明，而是对现有的技术资源进行的创新性整合和应用。我看过一些资料，区块链技术并不是一个独立的技术，它是由四个存在30多年的技术巧妙综合在一起而成。这四个技术的发源地都是美国，历史悠久，并且在区块链出现之前，已经在产业实践中被广泛应用。第一个技术是1984年发明的分布式技术，2013年获得了图灵奖；第二个是1976年发明的非对称加密技术，2015年获得图灵奖；第三个是上世纪70年代的哈希技术，2002年获得图灵奖；第四个是脚本系统，上世纪70年代就出现了C语言，1983年获得图灵奖。我国计算机领域重应用轻研究，原创技术远远落后于美国，目前还没有一位图灵奖获得者。我国在区块链基础研究上要补的课还很多，技术上要弯道超车不容易，搞区块链的理论研究任重道远。

证监会人士：ICO长期看必要纳入监管，谁来监管尚未确定:证监会内部人士确认，ICO引起了监管层注意，“目前ICO风险很大，从长期来看，肯定要被纳入监管。”另一位证监会人士透露，根据美国证监会的监管做法，ICO是定性为证券发行的。因此，如果中国借鉴的话，也应该由证监会来监管。但是，在中国数字货币又是由央行来监管，所以，目前是央行和证监会联手研究，最终由谁来监管尚未确定。（新京报）[2017/8/30]

四是积极学习新技术。总书记强调“相关部门及其负责领导同志要注意区块链技术发展现状和趋势，提高运用和管理区块链技术能力，使区块链技术在建设网络强国、发展数字经济、助力经济社会发展等方面发挥更大作用”。我们政协是不是也可以组织专家来讲讲区块链技术，只有真正理解区块链技术的基本原理，了解区块链技术发展的不足和难点，才能更好地建言献策，多提符合技术发展趋势的提案。近年来陆续有政协委员针对区块链应用和监管等方面的提案，如民盟中央提议建立基于区块链技术的“科技身份证”制度，为每一位科技人员建立数字系统，使评价更准确更公开。全国政协委员周汉民提议“加快互联网、大数据、云计算、区块链在政务服务领域的运用，用技术倒逼政府职能转变和流程再造，打造成本更低、效率更高、更加安全可靠的政务生态系统。”我们也可以考虑将区块链应用情况做一次专题调研，形成相关建议。

最后，我提几点初步建议。

一是这次会议没有提“数字货币”这个词，但不代表它不重要。目前区块链技术最广泛、影响最深应用是比特币。虽然比特币价格这10年起起伏伏，但仍占据了全世界所有数字货币近70%的市值。短期来看，这次会议以后，对我国金融领域的影响可能就是央行的数字货币发行可能会加快。

二是金融监管部门应对区块链在金融领域的应用给出一个清晰定义，以更好地规范发展，杜绝乱象。目前对什么是真正的区块链应用，都说不太清楚，导致一些和损害投资者利益的事情发生。比如过去一个公司通过ICO发行代币融资，导致很多投资者血本无归。关于ICO这个事情，网上有个笑话：“区块链能够防伪，但是却不能防止发行ICO代币的公司钱”，出现了“医者不自医”的窘境。

三是未来数字金融时代，我们要有预判，可能会出现一些新型的金融机构，他们该如何监管是摆在当前比较急迫的事情。目前我们就看到了有虚拟货币、数字货币交易所等。尽管目前我国政策还是不允许的，但是未来迟早要遇到这些问题，是不是要继续禁止虚拟货币、禁止ICO融资？围绕整个产业链，随着区块链技术在金融行业的应用不断深入，将来一定还会出现数字银行、数字投行、数字资产交易所，甚至还会出现类似于传统券商、做市商、评级和研究机构这些类似的机构。这些机构既有金融属性，又有科技属性，甚至还有无政府主义的属性，该如何监管，是一个前无古人的命题，全世界金融监管部门都面临着考验。

四是区块链技术在资本市场有广泛的应用前景。股票发行、交易和结算方面，未来基于区块链技术，可能会出现数字股票，尤其是在IT公司本身的业务和产品都在互联网。这些IT公司可能会利用技术手段，在没有中介机构的情况下，在网上直接发行数字股票，投资者之间直接进行股票交易或转让，并且投资者可以用数字股票购买公司的产品或服务。公开、小额、大众的互联网股权融资方面：目前互联网股权融资股权变更时股东名册的维护费时费力，区块链能大大提高股权转让的效率，运用区块链技术还能对企业的财务与其他信息进行记录、公开与管理，信息难以篡改和删除，提高了信息的透明度和可信度，降低了融资企业与投资者之间的信息不对称问题带来的风险。场外市场方面：目前场外市场主要面临着股权登记流程复杂、股权确权困难、交易风险高和产品缺乏标准化等问题，制约了场外市场的发展。可以考虑用区块链技术的优势解决这些问题。

五是区块链在供应链金融中的应用比较广。传统的供应链金融参与主体和环节众多，信息不对称、物流环节空间跨度大时间长等问题，业务中有大量的人工验证各种交易单据的环节，耗时费力。未来区块链应用有望实现作业全程数字化、降低成本提高效率，真正做到服务实体经济发展的需要。

六是要加强投资者教育。局集体学习的消息发布后，对虚拟货币市场产生了巨大的影响，一天内比特币的价格从7600美元上涨到1万美元，上涨超过30%，成交量增加3倍以上，迅雷的股价上涨107.8%。虚拟货币市场的价格快速急剧上涨，未来同样存在急剧下跌风险。要通过各种形式教育和培训工作，呼吁大家理性参与虚拟货币的投资。

本文来源于“人民政协报”，作者系全国政协委员，中国证监会原主席。

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